出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“銀行專業(yè)資格2017個(gè)人理財(cái)每日一練(17.1.5)”，大家要把握好復(fù)習(xí)的進(jìn)度，好好備考，希望此文對(duì)大家有所幫助!
通常，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)長期穩(wěn)定的策略，不能進(jìn)行更改和變動(dòng)。( )
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的狀況，提供動(dòng)態(tài)性的方案建議，在這個(gè)過程中會(huì)發(fā)生諸多情況，同時(shí)理財(cái)目標(biāo)有長期、中期和短期性的，沒有一成不變的。參見教材P22。
理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)盈利目標(biāo)。( )
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)包括長期甚至一生的財(cái)務(wù)和人生目標(biāo)、工作目標(biāo)，不能只追求短期的收益。參見教材P22。
( )就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。
A.個(gè)人貸款
B.個(gè)人理財(cái)
C.公司信貸
D.風(fēng)險(xiǎn)管理
【正確答案】 B
【答案解析】 個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。參見教材P2。
國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在( )。
A.20世紀(jì)30年代到60年代
B.20世紀(jì)60年代到80年代
C.20世紀(jì)70年代
D.20世紀(jì)90年代
【正確答案】 A
【答案解析】 國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在20世紀(jì)30年代到60年代。參見教材P8。
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