出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“2017年銀行專業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理筆記之外部事件”，大家要把握好復(fù)習(xí)的進(jìn)度，好好備考，希望此文對(duì)大家有所幫助!
5.1.4外部事件
1.外部欺詐/盜竊
外部欺詐是指外部人員故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或逃避法律而給商業(yè)銀行造成損失的行為，包括外部的盜竊、搶劫、涉槍行為;偽造、變?cè)於鄳纛^支票，騙貸等欺詐行為。該類風(fēng)險(xiǎn)是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風(fēng)險(xiǎn)之一。
2.洗錢
3.政治風(fēng)險(xiǎn)
4.監(jiān)管規(guī)定
5.業(yè)務(wù)外包
6.自然災(zāi)害
7.恐怖威脅
操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型
巴塞爾委員會(huì)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型：
(1)內(nèi)部欺詐;
(2)外部欺詐;
(3)員工行為和工作場(chǎng)所問(wèn)題;
(4)客戶、產(chǎn)品和經(jīng)營(yíng)行為;
(5)實(shí)物資產(chǎn)的損毀;
(6)經(jīng)營(yíng)的中斷和系統(tǒng)的癱瘓;
(7)執(zhí)行、交貨和流程管理。
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