出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格欄目小編們精心為廣大考生準(zhǔn)備了“2017初級(jí)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理講義之風(fēng)險(xiǎn)分散”，各位同學(xué)趕快學(xué)起來吧，做好萬全準(zhǔn)備，祝各位同學(xué)考試順利通過。
風(fēng)險(xiǎn)分散
風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。
馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。
多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略前提條件是要有足夠多的相互獨(dú)立的投資形式。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)分散策略是有成本的。
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