貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟活動所采取的措施，尤指控制貨幣供給以及調(diào)控利率的各項措施?？荚嚈谀拷M小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識考前習題一，一起來試試吧!
2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識考前習題一
一、單項選擇題
1、下列關于股票的性質(zhì)描述錯誤的是( )。
A、股票是綜合權利證券
B、股票是證權證券
C、股票是有價證券
D、股票是非要式證券
2、證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權的證券是( )。
A、證權證券
B、物權證券
C、債權證券
D、要式證券
3、關于股票的風險性，說法錯誤的是( )。
A、股票風險是股票投資收益的不確定性
B、股票風險是實際收益與預期收益之間的偏離
C、股票風險就是股票的損失
D、風險本身是一個中性概念
4、關于股票的永久性特征描述，錯誤的是( )。
A、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間無關系
B、股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以轉(zhuǎn)讓其股東身份
C、永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無償還期限的法律憑證
D、由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本
5、股票按股東享有權利的不同，可以分為( )。
A、記名股票和無記名股票
B、有面額股票和無面額股票
C、普通股票和優(yōu)先股票
D、份額股票和比例股票
6、證券市場上最活躍的機構投資者是( )。
A、證券經(jīng)營機構
B、銀行業(yè)金融機構
C、企業(yè)集團財務公司
D、保險經(jīng)營機構
7、通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金稱為( )。
A、證券投資基金
B、社保基金
C、企業(yè)年金基金
D、社會公益基金
8、單個企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎設施債權投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)凈值的( )。
A、50%
B、60%
C、90%
D、30%
9、關于個人投資者，下列表述錯誤的是( )。
A、個人投資者是指從事證券投資的社會自然人
B、不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型
C、個人投資者不是證券市場最廣泛的投資者
D、投資適當性的要求就是適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品
10、我國證券公司的監(jiān)管制度中，( )建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。
A、以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度
B、合規(guī)管理制度
C、信息報送與披露制度
D、以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度
11、下列不屬于中央銀行職能的是( )。
A、發(fā)行的銀行
B、銀行的銀行
C、政府的銀行
D、人民的銀行
12、存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在( )的存款。
A、中國銀行
B、中央銀行
C、商業(yè)銀行
D、政策性銀行
13、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6 000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數(shù)為( )。
A、4.0
B、4.7
C、5.3
D、5.9
14、( )是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟活動所采取的措施，尤指控制貨幣供給以及調(diào)控利率的各項措施。
A、財政政策
B、貨幣政策
C、法律政策
D、行政政策
15、物價上漲率宜控制在( )為宜。
A、1%～3%
B、1%～5%
C、2%～3%
D、2%～5%
15、基金管理人作為受托人，必須履行( )義務。
A、公平
B、誠信
C、平等
D、公正
16、下列各項中，不會導致基金管理人職責終止的是( )。
A、被依法取消基金管理資格
B、未按規(guī)定召集基金份額持有人大會
C、被基金份額持有人大會解任
D、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
17、目前，我國基金管理公司最核心的業(yè)務是( )。
A、證券投資基金業(yè)務
B、受托資產(chǎn)管理業(yè)務
C、投資咨詢服務
D、企業(yè)年金管理業(yè)務
18、根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人指的是( )。
A、基金發(fā)起人
B、基金管理人
C、基金份額持有人
D、基金托管人
19、基金份額持有人與基金托管人之間的關系是( )。
A、委托與受托關系
B、委托代理關系
C、相互制衡關系
D、所有者與經(jīng)營者的關系
20、基金管理人為管理和操作基金而收取的費用是( )。
A、基金管理費
B、基金托管費
C、基金交易費
D、基金運作費
二、組合型選擇題
1、金融風險的影響因素包括( )。
Ⅰ.金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎
Ⅱ.資產(chǎn)配置活動是造成金融風險傳導的重要行為
Ⅲ.投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力
Ⅳ.信息技術發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2、系統(tǒng)風險又被稱為( )。
Ⅰ.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險
Ⅲ.可回避風險 Ⅳ.不可回避風險
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
3、系統(tǒng)風險的特征包括( )。
Ⅰ.它是由共同因素引起的
Ⅱ.它對市場上所有的股票持有者都有影響
Ⅲ.它無法通過分散投資來加以消除
Ⅳ.它是由驅(qū)動因素引起的
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、下列選項中，不屬于財務風險的特征的有( )。
Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性
Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5、下列選項中，不屬于經(jīng)營風險特征的有( )。
Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性
Ⅲ.可控性 Ⅳ.共生性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、出現(xiàn)下列( )情形的，不得再次發(fā)行公司債券進行籌資。
Ⅰ.最近36個月內(nèi)公司財務會計文件存在虛假記載
Ⅱ.本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏
Ⅲ.對已發(fā)行的公司債券或其他債務有違約或遲延支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)
Ⅳ.嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、政策性銀行發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送的文件包括( )。
Ⅰ.金融債券發(fā)行申請報告
Ⅱ.金融債券發(fā)行辦法
Ⅲ.發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告
Ⅳ.承銷協(xié)議
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8、憑證式國債向廣大投資者發(fā)行的途徑有( )。
Ⅰ.全國銀行間債券市場
Ⅱ.郵政儲蓄局儲蓄網(wǎng)點
Ⅲ.商業(yè)銀行儲蓄網(wǎng)點
Ⅳ.證券交易所債券市場
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
9、關于中標原則，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.全場有效投資總額小于或等于當期國債招標額時，所有有效投標全額募入
Ⅱ.全場有效投標總額大于當期國債招標額時，按照低利率(利差)或高價格優(yōu)先的原則對有效投標逐筆募入，直到募滿招標額為止
Ⅲ.邊際中標標位的投標額小于剩余招標額，以該標位投標額為權數(shù)平均分配
Ⅳ.對于允許追加承銷的記賬式國債，在競爭性招標結(jié)束后，記賬式國債承銷團甲類成員有權通過投標追加承銷當期國債
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
10、下列關于我國混合資本債券的敘述正確的是( )。
Ⅰ.清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后
Ⅱ.是商業(yè)銀行為了補充附屬資本而發(fā)行的
Ⅲ.發(fā)行期限在8年以上
Ⅳ.是發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
11、按債券有無擔保劃分，企業(yè)債券可分為( )。
Ⅰ.信用債券
Ⅱ.公募債券
Ⅲ.擔保債券
Ⅳ.私募債券
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
12、我國發(fā)行的普通國債的品種有( )。
Ⅰ.儲蓄國債(電子式)
Ⅱ.憑證式國債
Ⅲ.實物國債
Ⅳ.記賬式國債
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
1、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查股票的性質(zhì)。股票的性質(zhì)有：股票是有價證券、要式證券、證權證券、資本證券、綜合權利證券，所以選項D錯誤。
【該題針對“股票的性質(zhì)和特征”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查股票的性質(zhì)。物權證券是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權的證券。
【該題針對“股票的性質(zhì)和特征”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查股票的特征。選項C錯誤，風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益。
【該題針對“股票的性質(zhì)和特征”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查股票的特征。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關系，所以選項A表述錯誤。
【該題針對“股票的性質(zhì)和特征”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查股票的類型。股票按股東享有權利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。
【該題針對“股票的分類”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查金融機構類投資者。證券經(jīng)營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。
【該題針對“政府機構類、金融機構類投資者”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。
【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查企業(yè)年金基金。單個企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎設施債權投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)凈值的30%。
【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查個人投資者。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。
【該題針對“個人投資者”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查我國證券公司監(jiān)管制度。以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。
【該題針對“我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查中央銀行的主要職能。中央銀行的職能包括：發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行。
【該題針對“中央銀行的主要職能”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查存款準備金制度。存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款。
【該題針對“存款準備金制度”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查貨幣乘數(shù)的計算。m=M/B=(C+D)/(C+R)=(500+6 000)/(500+600)=5.9。
【該題針對“貨幣乘數(shù)”知識點進行考核】
14、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查貨幣政策。貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟活動所采取的措施，尤指控制貨幣供給以及調(diào)控利率的各項措施。
【該題針對“貨幣政策”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查貨幣政策。物價上漲率宜控制在5%以下，以2%～3%為宜。
【該題針對“貨幣政策”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金管理人?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥?，必須履行“誠信義務”。基金管理人的目標是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
【該題針對“基金管理人”知識點進行考核】
16、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金管理人?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：(1)被依法取消基金管理資格;(2)被基金份額持有人大會解任;(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);(4)基金合同約定的其他情形。
【該題針對“基金管理人”知識點進行考核】
17、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查我國基金管理公司的主要業(yè)務范圍。證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金運營服務。
【該題針對“基金管理人”知識點進行考核】
18、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金托管人?；鹜泄苋擞直环Q為基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。
【該題針對“基金托管人”知識點進行考核】
19、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金當事人之間的關系?；鸱蓊~持有人與基金托管人之間的關系是委托與受托的關系，也就是說，基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。
【該題針對“基金當事人之間的關系”知識點進行考核】
20、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券投資基金的費用。基金管理費是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用，即管理人為管理和操作基金而收取的費用。
【該題針對“證券投資基金的費用”知識點進行考核】
二、組合型選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查金融風險的影響因素。金融風險的影響因素：(1)金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎。(2)資產(chǎn)配置活動是造成金融風險傳導的重要行為。(3)投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力。(4)信息技術發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件。
【該題針對“金融風險的影響因素及分類”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險的定義。系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
【該題針對“系統(tǒng)風險”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險的特征。系統(tǒng)風險的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它對市場上所有的股票持有者都有影響，只不過有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它無法通過分散投資來加以消除。
【該題針對“系統(tǒng)風險”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查財務風險的特征。財務風險的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。
【該題針對“非系統(tǒng)風險”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查經(jīng)營風險的特征。經(jīng)營風險的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可避免性、可預測性、共生性。
【該題針對“非系統(tǒng)風險”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查公司債券不得再次發(fā)行的情形。不得再次發(fā)行的情形包括：(1)最近36個月內(nèi)公司財務會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;(2)本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏;(3)對已發(fā)行的公司債券或其他債務有違約或遲延支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài);(4)嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形。
【該題針對“我國企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向、不得再次發(fā)行的情形以及條款設計要求”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查申請發(fā)行金融債券應報送的文件。政策性銀行發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發(fā)行申請報告;發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告;金融債券發(fā)行辦法;承銷協(xié)議;中國人民銀行要求的其他文件。
【該題針對“我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關規(guī)定”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查憑證式國債的承銷程序。憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。各商業(yè)銀行、郵儲銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團。
【該題針對“國債承銷程序”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查中標原則。邊際中標標位的投標額大于剩余招標額，以該標位投標額為權數(shù)平均分配，第Ⅲ項說法錯誤。
【該題針對“我國國債的發(fā)行方式”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
【該題針對“我國金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查企業(yè)債券的分類。按債券有無擔保劃分，企業(yè)債券可分為信用債券和擔保債券。
【該題針對“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查我國國債的品種。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。
【該題針對“我國國債的品種、特點和區(qū)別”知識點進行考核】