基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前習(xí)題二，希望能幫助到你考試。
2019年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前習(xí)題二
1、資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為( )。
A、金融市場(chǎng)融資
B、債券市場(chǎng)融資
C、股票市場(chǎng)融資
D、證券市場(chǎng)融資
2、擁有暫時(shí)閑置資金的單位與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場(chǎng)上前者購(gòu)買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過(guò)程稱為( )。
A、直接融資
B、間接融資
C、本幣融資
D、商業(yè)性融資
3、擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程稱為( )。
A、直接融資
B、間接融資
C、本幣融資
D、商業(yè)性融資
4、金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是( )。
A、發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用
B、發(fā)行金融債券有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn)
C、發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
D、發(fā)行金融債券有利于豐富市場(chǎng)信息層次，增加投資產(chǎn)品種類
5、以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場(chǎng)投資主體為中小股民的階段是( )。
A、1990-1996年
B、1996-2000年
C、2001 -2005年
D、2005年以后
6、我國(guó)( )年決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。。
A、1949
B、1979
C、1983
D、1984
7、國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了( )，解決了資金不足的問題，彌補(bǔ)了實(shí)體產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
A、直接投資
B、間接投資
C、國(guó)際投資
D、銀行投資
8、國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了直接投資，解決了資金不足的問題，彌補(bǔ)了( )空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
A、服務(wù)產(chǎn)業(yè)
B、實(shí)體產(chǎn)業(yè)
C、第一產(chǎn)業(yè)
D、第二產(chǎn)業(yè)
9、我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”中，“三會(huì)”不包括( )。
A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)
D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)
10、( )依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、中央銀行
D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)
11、在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是( )。
A、每股清算價(jià)值
B、每股內(nèi)在價(jià)值
C、每股票面價(jià)值
D、每股賬面價(jià)值
12、在股票票面上標(biāo)明的金額是( )。
A、賬面價(jià)值
B、內(nèi)在價(jià)值
C、清算價(jià)值
D、票面價(jià)值
13、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是( )。
A、以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的期值
B、以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值
C、在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格
D、在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格
14、通過(guò)發(fā)行( )所籌集的資金，是股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。
A、普通股
B、優(yōu)先股
C、外資股
D、國(guó)家股
15、股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的( )以上通過(guò)。
A、1/3
B、1/2
C、1/4
D、2/3
16、下面關(guān)于B股的闡述錯(cuò)誤的是( )。
A、采取記名股票形式
B、以外幣標(biāo)明面值，并以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣
C、境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓
D、自從對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開放B股市場(chǎng)后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體，B股的外資股性質(zhì)發(fā)生了變化
17、我國(guó)《證券法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的( )以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為( )以上。
A、15%，10%
B、25%，10%
C、35%，10%
D、45%，10%
18、下列屬于國(guó)有股權(quán)的組成部分的是( )。
A、外資股
B、國(guó)家股
C、社會(huì)公眾股
D、法人股
19、( )是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度。
A、審批制
B、核準(zhǔn)制
C、注冊(cè)制
D、承銷制
20、由證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核的股票發(fā)行制度是( )。
A、審批制
B、保薦制
C、核準(zhǔn)制
D、注冊(cè)制
21、目前，我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般( )。
A、高于2%
B、在1%～2%
C、低于1%
D、在1.5%左右
22、基金托管費(fèi)一般逐日計(jì)算并累計(jì)，按( )支付給托管人。
A、日
B、月
C、季
D、年
23、為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)等在內(nèi)的費(fèi)用是( )。
A、基金交易費(fèi)
B、基金運(yùn)作費(fèi)
C、基金銷售服務(wù)費(fèi)
D、交易傭金
24、收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不再收取的費(fèi)用是( )。
A、申購(gòu)費(fèi)
B、贖回費(fèi)
C、交易費(fèi)
D、運(yùn)作費(fèi)
25、( )是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。
A、基金份額凈值
B、基金資產(chǎn)凈值
C、基金資產(chǎn)總值
D、基金資產(chǎn)的估值
二、組合型選擇題
1、金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素包括( )。
Ⅰ.金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)
Ⅱ.資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為
Ⅲ.投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力
Ⅳ.信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為( )。
Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.可回避風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
3、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。
Ⅰ.它是由共同因素引起的
Ⅱ.它對(duì)市場(chǎng)上所有的股票持有者都有影響
Ⅲ.它無(wú)法通過(guò)分散投資來(lái)加以消除
Ⅳ.它是由驅(qū)動(dòng)因素引起的
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、下列選項(xiàng)中，不屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征的有( )。
Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性
Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5、下列選項(xiàng)中，不屬于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特征的有( )。
Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性
Ⅲ.可控性 Ⅳ.共生性
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、下列選項(xiàng)中，屬于影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的因素有( )。
Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成
Ⅱ.客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用
Ⅲ.二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度
Ⅳ.已建立的融資渠道
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、風(fēng)險(xiǎn)管理通過(guò)( )，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8、風(fēng)險(xiǎn)管理方法分為控制法和財(cái)務(wù)法兩大類。常用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法(工具)包括( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)分散 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)非常有效的辦法，其中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.股票風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.商品風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10、下列選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的有( )。
Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.自留風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)損失的控制
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
11、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)男问降挠? )。
Ⅰ.財(cái)務(wù)補(bǔ)償 Ⅱ.人力補(bǔ)償
Ⅲ.物資補(bǔ)償 Ⅳ.時(shí)間補(bǔ)償
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
12、金融風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)十分復(fù)雜的過(guò)程，主要包括( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì) Ⅳ.金融風(fēng)險(xiǎn)的度量
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列( )自律管理職責(zé)。
Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試
Ⅱ.推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)
Ⅲ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)
Ⅳ.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)家組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
14、證券登記結(jié)算公司的職能有( )。
Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理
Ⅱ.證券的存管和過(guò)戶
Ⅲ.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理
Ⅳ.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅳ
15、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的( )目標(biāo)。
Ⅰ.保護(hù)投資者
Ⅱ.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
Ⅲ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅳ
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念。證券市場(chǎng)融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。
【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置資金的單位(包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人)與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場(chǎng)上前者購(gòu)買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過(guò)程。
【該題針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對(duì)稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。
【該題針對(duì)“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是：金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。
【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。1990-1996年內(nèi)資散戶時(shí)代。這一時(shí)代，以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場(chǎng)投資主體為中小股民。
【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀。1979年3月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。
【該題針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了直接投資，解決了資金不足的問題，彌補(bǔ)了實(shí)體產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
【該題針對(duì)“銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了直接投資，解決了資金不足的問題，彌補(bǔ)了實(shí)體產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
【該題針對(duì)“銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。 “一行三會(huì)”是指中央銀行，“三會(huì)”是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
【該題針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)””知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
11、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查每股賬面價(jià)值的概念。在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是每股賬面價(jià)值。
【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查股票的票面價(jià)值。股票的票面價(jià)值又稱“面值”，即在股票票面上標(biāo)明的金額。
【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查股票的理論價(jià)格。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。
【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查普通股。普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。
【該題針對(duì)“普通股和優(yōu)先股”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查普通股。股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。
【該題針對(duì)“普通股和優(yōu)先股”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
16、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查境內(nèi)上市外資股。B股以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣。
【該題針對(duì)“我國(guó)的股票類型及股權(quán)分置改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
17、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查社會(huì)公眾股。我國(guó)《證券法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
【該題針對(duì)“我國(guó)的股票類型及股權(quán)分置改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
18、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查國(guó)家股。國(guó)有股權(quán)的組成部分有國(guó)家股和國(guó)有法人股。
【該題針對(duì)“我國(guó)的股票類型及股權(quán)分置改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
19、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查注冊(cè)制。審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間形式，注冊(cè)制則是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度。
【該題針對(duì)“審批制、核準(zhǔn)制、注冊(cè)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
】
20、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查注冊(cè)制。在注冊(cè)制股票發(fā)行中，由證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核。
【該題針對(duì)“審批制、核準(zhǔn)制、注冊(cè)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
21、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金管理費(fèi)。目前，我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%。
【該題針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
22、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金托管費(fèi)。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
【該題針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
23、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金運(yùn)作費(fèi)?；疬\(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
【該題針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
24、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金銷售服務(wù)費(fèi)。收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不再收取申購(gòu)費(fèi)。
【該題針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
25、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金資產(chǎn)凈值?；鸱蓊~凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。
【該題針對(duì)“基金資產(chǎn)凈值”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、組合型選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素：(1)金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。(2)資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為。(3)投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力。(4)信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件。
【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。
【該題針對(duì)“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它對(duì)市場(chǎng)上所有的股票持有者都有影響，只不過(guò)有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它無(wú)法通過(guò)分散投資來(lái)加以消除。
【該題針對(duì)“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。
【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可避免性、可預(yù)測(cè)性、共生性。
【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。
【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的概念。風(fēng)險(xiǎn)管理通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果，從而以最小的成本獲得最大的安全保障。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理方法。風(fēng)險(xiǎn)管理方法分為控制法和財(cái)務(wù)法兩大類。常用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法(工具)包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)取?BR> 【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn))非常有效的辦法。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類包括：完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)損失的控制、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、自留風(fēng)險(xiǎn)。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)姆诸悺ｏL(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)男问接胸?cái)務(wù)補(bǔ)償、人力補(bǔ)償、物資補(bǔ)償?shù)?，其中，人力補(bǔ)償與物資補(bǔ)償不難理解，而財(cái)務(wù)補(bǔ)償是指損失融資，包括公司自身的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或應(yīng)急資本等。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程。金融風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)十分復(fù)雜的過(guò)程，根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理分為六個(gè)階段：(1)金融風(fēng)險(xiǎn)的度量;(2)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì);(3)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià);(4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;(5)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估;(6)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。
【該題針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。Ⅲ屬于協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責(zé)。
【該題針對(duì)“證券業(yè)協(xié)會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
【該題針對(duì)“證券登記結(jié)算公司”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】