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2018銀行從業(yè)資格考試中級法律法規(guī)章節(jié)試題第二十一章： 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法大綱內(nèi)容
(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;
(二)深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。
銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法章節(jié)練習(xí)題
一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))
1.銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是( )。
A.現(xiàn)場檢查
B.市場準(zhǔn)入
C.非現(xiàn)場監(jiān)管
D.信息披露
2.我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行和( )。
A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
B.維護(hù)市場的正常秩序
C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心
D.保護(hù)債權(quán)人利益
3.( )是銀監(jiān)會區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。
A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
B.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益
C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心
D.支持實(shí)體經(jīng)發(fā)展
4.監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)、報(bào)表和有關(guān)資料等信息進(jìn)行整理和分析，并通過一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評價(jià)指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)做出初步評價(jià)和早期預(yù)警的監(jiān)管方式屬于( )。
A.現(xiàn)場檢查
B.市場準(zhǔn)人
C.非現(xiàn)場監(jiān)管
D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析
5.下列不屬于非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容的是( )。
A.資產(chǎn)質(zhì)量分析
B.資本充足性分析
C.流動性分析
D.法律法規(guī)遵守情況分析
6.某商業(yè)銀行目前的資本金為40億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為100億元，根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，若要使資本充足率為8%，則市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求為( )億元。
A.8
B.16
C.24
D.32
二、多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))
1.下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對銀行類金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查的內(nèi)容的有( )。
A.管理與內(nèi)控完善程度
B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)及流動性狀況
C.收益結(jié)構(gòu)及真實(shí)盈利水平
D.資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金充足程度
E.遵守法律、法規(guī)情況
2.在有限的資源約束下，采用風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種最具成本效益的選擇，其發(fā)揮的重要作用有( )。
A.實(shí)現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測的轉(zhuǎn)變
B.實(shí)現(xiàn)了事后發(fā)現(xiàn)向事前預(yù)警的轉(zhuǎn)變
C.實(shí)現(xiàn)了事后糾正向事前防范轉(zhuǎn)變
D.加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識別和化解能力
E.節(jié)省監(jiān)管成本
3.銀行監(jiān)管中，采取市場準(zhǔn)人的主要目的有( )。
A.維護(hù)國有商業(yè)銀行的利益
B.保護(hù)存款者的利益
C.防止海外游資流入國內(nèi)銀行系統(tǒng)
D.維護(hù)銀行市場秩序
E.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系
4.中國銀監(jiān)會提出銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)主要包括( )。
A.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解
B.通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心
C.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益
D.提高我國商業(yè)銀行的國際競爭力
E.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定
5.下列關(guān)于合規(guī)監(jiān)管的說法，正確的是( )。
A.合規(guī)監(jiān)管以法律管制為主
B.著眼點(diǎn)更多地在于維護(hù)國家政策法規(guī)的嚴(yán)肅性
C.是一種積極的監(jiān)管方法
D.監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)制定規(guī)定和檢查規(guī)定的執(zhí)行結(jié)果
E.屬于動態(tài)的監(jiān)管模式
6.下列屬于開放條件下銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)來源的是( )。
A.經(jīng)濟(jì)周期
B.期限錯配
C.市場環(huán)境變化
D.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展
E.錯誤評估客戶的還款能力
7.下列選項(xiàng)屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程的是( )。
A.采集數(shù)據(jù)
B.對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對、整理
C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析
D.檢查規(guī)定執(zhí)行情況
E.指導(dǎo)現(xiàn)場檢查