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2018年證券從業(yè)投資顧問章節(jié)試題：第三章
單選題：
1.下列屬于客戶定量信息的是( )。[2016年5月真題]
A.金錢觀
B.每月收入與支出
C.風險偏好
D.投資經驗
答案：B
【解析】定量信息包括了以下幾個主要方面的信息：①家庭各類資產額度;②家庭各類負債額度;③家庭各類收入額度;④家庭各類支出額度;⑤家庭儲蓄額度。
2.以下各項中屬于個人資產負債表中短期資產的是( )。[2016年4月真題]
A.保險費
B.活期存款
C.汽車貸款
D.自用房產
答案：B
【解析】A項，保險費不屬于個人資產負債表中的項目;C項，汽車貸款屬于負債項目;D項，自用房產屬于個人資產負債表中的長期資產項目。
3.下列個人理財目標中，屬于客戶長期目標的是( )。[2016年4月真題]
A.休假
B.按揭買房
C.建立退休基金
D.購置新車
答案：C
【解析】理財規(guī)劃中，客戶提出的所期望達到的目標按時間的長短可以劃分為：①短期目標，如休假、購置新車、存款等;②中期目標，如子女的教育儲蓄、按揭買房等;③長期目標，如退休安排、遺產安排等。
組合型選擇題：
1.下列對于評估客戶投資風險承受能力的表述正確的是( )。[2016年5月真題]
Ⅰ.已退休客戶，應該建議其投資保守型產品
Ⅱ.年齡與投資風險承受能力完全無關
Ⅲ.理財目標的彈性越大，越無法承擔高風險
Ⅳ.資金需動用的時間離現在越近，越不能承擔風險
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
【解析】Ⅱ項，一般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資風險越低;Ⅲ項，客戶理財目標的彈性越大，其可承受的風險也越高。
2.屬于客戶理財需求短期目標的有( )。[2016年4月真題]
Ⅰ.分期付款買房Ⅱ.子女教育儲蓄
Ⅲ.籌集緊急備用金Ⅳ.計劃去東南亞度假
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】客戶理財需求的短期目標有休假、購置新車、存款、稅務負擔最小化、籌集緊急備用金、減少債務、投資股票市場、控制開支預算等。Ⅰ、Ⅱ兩項屬于客戶理財需求的中期目標。
3.了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎和保證，以下屬于客戶基本信息的有( )。[2016年4月真題]
Ⅰ.婚姻狀況Ⅱ.重要的家庭和社會關系
Ⅲ.工作單位與職務Ⅳ.個人興趣愛好和志向
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯系方式、工作單位與職務、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。Ⅳ項屬于客戶的個人興趣及人生規(guī)劃和目標方面的信息，不屬于客戶基本信息。
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