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2018銀行從業(yè)《初級個人理財》考點：從業(yè)人員崗位要求
從業(yè)人員崗位要求：
1、 從業(yè)人員在向客戶宣傳理財產(chǎn)品時，應當先做自我介紹，尊重客戶意愿，不得在客戶不愿或不變的情況下進行宣傳銷售
2、 商業(yè)銀行應當向銷售人員提供每年不少于20小時的培訓，確保銷售人員掌握理財業(yè)務監(jiān)管政策、規(guī)章制度、熟悉理財產(chǎn)品宣傳文本、產(chǎn)品風險特性等專業(yè)知識
3、 商業(yè)銀行應當建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，不得對銷售人員采用以銷售業(yè)績作為單一考核和獎勵指標的考核方法，并應當將客戶投訴情況、誤導銷售以及其他違規(guī)行為納入考核指標體系
從業(yè)人員的限制性條款：
商業(yè)銀行應當明確個人理財業(yè)務人員與一般產(chǎn)品銷售和服務人員的工作范圍界限，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務，一般產(chǎn)品銷售人員和服務人員應將客戶移交理財業(yè)務人員
如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以協(xié)助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務，但必須制定明確的業(yè)務管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則
嚴禁利用代客境外理財業(yè)務變相代理銷售在境內(nèi)不具備開展相關(guān)金融業(yè)務資格的境外金融機構(gòu)所發(fā)行的金融產(chǎn)品，嚴禁利用代客境外理財業(yè)務變相代理不具備開展相關(guān)金融業(yè)務資格的境外金融機構(gòu)在境內(nèi)擴展客戶或從事相關(guān)類似的活動
對于頻繁被客戶投訴、投訴事實經(jīng)查實的理財業(yè)務人員，應將其調(diào)離理財業(yè)務崗位，情節(jié)嚴重的應予以紀律處分
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