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2018年銀行從業(yè)資格初級(jí)法律法規(guī)精選試題九
多選題
1.外資銀行分行能夠在中國(guó)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)( )。
A.與境內(nèi)法人銀行的經(jīng)營(yíng)范圍一致
B.與中資商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍完全一致
C.有除中國(guó)境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)
D.有全部外匯業(yè)務(wù)
E.有全部人民幣業(yè)務(wù)
2.刑事責(zé)任包括( )。
A.拘役
B.管制
C.沒(méi)收財(cái)產(chǎn)
D.罰金
E.有期徒刑
3.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局劃分的第三產(chǎn)業(yè)包括( )。
A.制造業(yè)
B.漁業(yè)
C.金融業(yè)
D.房地產(chǎn)業(yè)
E.林業(yè)
4.中央銀行可以采取( )的貨幣政策工具減少貨幣供應(yīng)量。
A.提高存款準(zhǔn)備金率
B.在公開市場(chǎng)上買回證券
C.提高再貼現(xiàn)率
D.通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放
E.下調(diào)利率
5.中央銀行增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，采取的下列政策中，錯(cuò)誤的有( )。
A.公開市場(chǎng)賣出證券
B.降低法定存款準(zhǔn)備金率
C.提高再貼現(xiàn)率
D.降低再貸款利率
E.勸說(shuō)商業(yè)銀行限制貸款
6.為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶隱私并重，在實(shí)踐工作中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該做到( )。
A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息
B.面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí)，及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
D.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng)，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書載明的事項(xiàng)，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求而超范圍協(xié)助執(zhí)行
E.以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待任何執(zhí)行請(qǐng)求，不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對(duì)抗協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)，使其所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)責(zé)任
7.銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式通常包括( )。
A.匯款
B.信用證
C.托收
D.本票
E.電子匯兌
8.未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的( )會(huì)受到處罰。
A.單位的所有工作人員
B.單位
C.單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員
D.個(gè)人
E.柜臺(tái)營(yíng)業(yè)員
9.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行根據(jù)在本行開戶客戶提出的承兌申請(qǐng)，在進(jìn)行必要審查后，決定是否承兌的過(guò)程。其中，審查的內(nèi)容包括( )。
A.客戶的資信情況
B.客戶的家庭情況
C.交易背景情況
D.擔(dān)保情況
E.信譽(yù)情況
10.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括( )。
A.內(nèi)部控制環(huán)境
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
C.內(nèi)部控制措施
D.信息交流與反饋
E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正
11.中央銀行發(fā)行央行票據(jù)的作用有( )。
A.回籠基礎(chǔ)貨幣
B.提高貨幣供應(yīng)量
C.降低貨幣供應(yīng)量
D.擴(kuò)大信貸規(guī)模
E.增強(qiáng)流動(dòng)性
12.下列關(guān)于公司資本制度的說(shuō)法，正確的是( )。
A.公司資本不得任意變更
B.股票發(fā)行價(jià)格不得高于票面金額
C.非貨幣出資不得高估作價(jià)
D.《公司法》允許公司資本的分批繳納
E.股票發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額
13.實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式為( )。
A.以抵押物折價(jià)受償
B.拍賣抵押物以拍賣所得價(jià)款受償
C.變賣抵押物以變賣所得價(jià)款受償
D.要求債務(wù)人變賣其他財(cái)產(chǎn)受償
E.要求擔(dān)保人變賣其他財(cái)產(chǎn)受償
14.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是( )。
A.蘇格蘭皇家銀行北京代表處
B.中國(guó)工商銀行股份有限公司
C.花旗銀行(中國(guó))有限公司
D.中國(guó)銀行天津分行
E.中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
15.關(guān)于銀行的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)屬于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)
B.出口商賣斷票據(jù)，放棄對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益
C.銀行(或包買人)對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)
D.銀行(包買人)承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性質(zhì)
E.從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來(lái)看福費(fèi)廷就是遠(yuǎn)期票據(jù)的貼現(xiàn)
16.我國(guó)大型商業(yè)銀行包括( )。
A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
C.中國(guó)建設(shè)銀行
D.國(guó)家開發(fā)銀行
E.中國(guó)銀行
17.關(guān)于存款準(zhǔn)備金，下面說(shuō)法正確的有( )。
A.存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金
B.不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金率越低
C.央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少
D.2004年，我國(guó)開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度
E.超額存款準(zhǔn)備金主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金
18.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件包括( )。
A.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
B.核心資本充足率不低于4%
C.資本充足率不低于8%
D.最近三年連續(xù)盈利
E.最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為
19.金融機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具的發(fā)展，其原因在于( )。
A.金融衍生工具業(yè)務(wù)增加了銀行資產(chǎn)，并且能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)收入
B.金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，不影響資產(chǎn)負(fù)債情況，但能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)收入
C.金融衍生工具業(yè)務(wù)減少銀行負(fù)債，優(yōu)化銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
D.銀行可以利用自身優(yōu)勢(shì)從事金融衍生工具業(yè)務(wù)，擴(kuò)大利潤(rùn)來(lái)源
E.金融衍生工具業(yè)務(wù)減少了銀行資產(chǎn)，但不能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)收入
20.證券發(fā)行市場(chǎng)也稱為( )。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.初級(jí)市場(chǎng)
C.流通市場(chǎng)
D.二級(jí)市場(chǎng)
E.高級(jí)市場(chǎng)