中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)組織和實(shí)施中國(guó)銀行業(yè)綠色銀行評(píng)價(jià)工作

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    中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)組織和實(shí)施中國(guó)銀行業(yè)綠色銀行評(píng)價(jià)工作
    各開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行等會(huì)員單位:
    為細(xì)化落實(shí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《綠色信貸指引》等文件精神,規(guī)范銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸工作,根據(jù)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀發(fā)[2016]228 號(hào))、《落實(shí)<關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)>的分工方案》(銀辦函[2017]294 號(hào))等通知要求,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)組織和實(shí)施中國(guó)銀行業(yè)綠色銀行評(píng)價(jià)工作。
    目前,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)政策研究局的全程指導(dǎo)下,已組織編寫(xiě)完成《中國(guó)銀行業(yè)綠色銀行評(píng)價(jià)實(shí)施方案(試行)》,現(xiàn)將實(shí)施方案印發(fā)給你們,請(qǐng)各參與綠色銀行評(píng)價(jià)工作的銀行認(rèn)真學(xué)習(xí),并根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)參照?qǐng)?zhí)行。
    中國(guó)銀行業(yè)綠色銀行評(píng)價(jià)實(shí)施方案(試行)
    第一章 總則
    第一條 為深入貫徹十九大報(bào)告中“發(fā)展綠色金融”的文件精神,落實(shí)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》和《落實(shí)<關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)>的分工方案》等政策,細(xì)化實(shí)施銀監(jiān)會(huì)《綠色信貸指引》等監(jiān)管要求,規(guī)范銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸工作,開(kāi)展綠色銀行評(píng)價(jià),特制定本方案。
    第二條 綠色銀行評(píng)價(jià)遵循“專(zhuān)業(yè)、獨(dú)立、公正”的原則,全面、審慎、客觀評(píng)價(jià)參評(píng)銀行的綠色銀行工作情況,引導(dǎo)銀行業(yè)在“風(fēng)險(xiǎn)可控,商業(yè)可持續(xù)”的前提下,積極支持綠色、循環(huán)、低碳經(jīng)濟(jì),有效防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),提升銀行機(jī)構(gòu)自身環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)。
    第三條 綠色銀行評(píng)價(jià)范圍先期為開(kāi)展銀監(jiān)會(huì)年度綠色信貸業(yè)務(wù)自評(píng)價(jià)工作的開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、各政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行。在取得經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,評(píng)價(jià)范圍將逐步擴(kuò)大至中小商業(yè)銀行。鼓勵(lì)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)因地制宜制定區(qū)域性綠色銀行評(píng)價(jià)實(shí)施方案,在方案中明確其適用范圍,并定期開(kāi)展綠色銀行評(píng)價(jià)工作。
    第四條 綠色銀行評(píng)價(jià)的依據(jù)為各評(píng)價(jià)對(duì)象報(bào)送至銀監(jiān)會(huì)并經(jīng)過(guò)復(fù)核的《綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報(bào)表》及其
    附件。
    第五條 綠色銀行評(píng)價(jià)頻次為每年一次。
    第二章 實(shí)施機(jī)構(gòu)與職責(zé)
    第六條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)綠色銀行評(píng)價(jià)工作,組織成立“綠色銀行評(píng)價(jià)工作組”和“綠色銀行評(píng)價(jià)專(zhuān)家組”開(kāi)展具體評(píng)價(jià)實(shí)施工作?!熬G色銀行評(píng)價(jià)工作組”和“綠色銀行評(píng)價(jià)專(zhuān)家組”的管理辦法另文規(guī)定。
    第七條 綠色銀行評(píng)價(jià)工作組的職責(zé)是:起草、修訂綠色銀行評(píng)價(jià)實(shí)施方案,參與復(fù)核各銀行報(bào)送評(píng)價(jià)數(shù)據(jù),承辦綠色銀行評(píng)價(jià)的其它日常工作、及時(shí)解決評(píng)價(jià)中出現(xiàn)的問(wèn)題。綠色銀行評(píng)價(jià)工作組成員由各主要銀行推薦綠色信貸業(yè)務(wù)骨干行員組成,并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)遴選確定。
    第八條 綠色銀行評(píng)價(jià)專(zhuān)家組的職責(zé)是:審定綠色銀行評(píng)價(jià)實(shí)施方案、評(píng)價(jià)指標(biāo)和權(quán)重的設(shè)置方案,評(píng)審綠色銀行評(píng)價(jià)工作的公平性與合理性,處理綠色銀行評(píng)價(jià)中遇到的重大問(wèn)題。綠色銀行評(píng)價(jià)專(zhuān)家組由各主要銀行推薦的綠色信貸專(zhuān)家,以及來(lái)自第三方中介機(jī)構(gòu)、非政府組織、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域的綠色信貸專(zhuān)家組成,并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)遴選確定。
    第三章 評(píng)價(jià)依據(jù)、權(quán)重和計(jì)分方法
    第九條 綠色銀行評(píng)價(jià)依據(jù)為經(jīng)綠色銀行評(píng)價(jià)工作組復(fù)核的參評(píng)銀行填報(bào)的《綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報(bào)表》的定性指標(biāo)評(píng)價(jià)結(jié)果和定量指標(biāo)評(píng)價(jià)結(jié)果以及《綠色信貸實(shí)施情況自評(píng)價(jià)報(bào)告》。填報(bào)結(jié)果應(yīng)經(jīng)過(guò)評(píng)審人和復(fù)評(píng)人審核,并經(jīng)總評(píng)審人簽字或用印確認(rèn)。
    第十條 綠色銀行評(píng)價(jià)權(quán)重涉及《綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報(bào)表》一級(jí)指標(biāo)中的五類(lèi)定性指標(biāo)(組織管理、政策制度能力建設(shè)、流程管理、內(nèi)控與信息披露、監(jiān)督檢查),分別設(shè)置評(píng)價(jià)權(quán)重。指標(biāo)權(quán)重根據(jù)國(guó)內(nèi)主要銀行綠色信貸重點(diǎn)導(dǎo)向設(shè)置,并視參評(píng)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)情況適時(shí)調(diào)整。當(dāng)前權(quán)重值詳見(jiàn)綠色銀行評(píng)價(jià)打分表。
    第十一條 綠色銀行評(píng)價(jià)中,定性評(píng)價(jià)總分為 100 分。參評(píng)銀行的定性評(píng)價(jià)項(xiàng)目的得分按照下述公式計(jì)算:定性評(píng)價(jià)項(xiàng)目得分=∑(評(píng)價(jià)項(xiàng)目分值×該評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)結(jié)果得分系數(shù))各評(píng)價(jià)項(xiàng)目分值在所屬二級(jí)指標(biāo)評(píng)價(jià)分值內(nèi)平均分配(例如,評(píng)價(jià)項(xiàng)目 2.7.1 的分值為 12÷3=4 分)。復(fù)核評(píng)價(jià)結(jié)果確定的“符合”、“基本符合”、“不適用”和“較不符合”四類(lèi)情況對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)結(jié)果得分系數(shù),分別為 100%、75%、30%和 0。選取兩項(xiàng)綜合定量考評(píng)指標(biāo)作為加分項(xiàng)。定量評(píng)價(jià)指標(biāo)最多加 5 分。具體分值設(shè)置詳見(jiàn)綠色銀行評(píng)價(jià)打分表。綠色銀行評(píng)價(jià)打分表
    第四章 評(píng)價(jià)工作流程
    第十二條 評(píng)價(jià)工作流程
    一、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評(píng)價(jià)指標(biāo)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]186 號(hào)),各主要銀行每年正式報(bào)送至銀監(jiān)會(huì)的《綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報(bào)表》及其附件、《綠色信貸實(shí)施情況自評(píng)價(jià)報(bào)告》作為綠色銀行評(píng)價(jià)工作的基礎(chǔ)材料。
    二、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將各主要銀行上報(bào)《綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報(bào)表》、《綠色信貸實(shí)施情況自評(píng)價(jià)報(bào)告》等材料轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。
    三、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)收到評(píng)價(jià)基礎(chǔ)材料后,組織綠色銀行評(píng)價(jià)工作組開(kāi)展評(píng)價(jià)復(fù)核,提出初步評(píng)價(jià)結(jié)論,并報(bào)經(jīng)綠色銀行評(píng)價(jià)專(zhuān)家組審核確定。
    四、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織綠色銀行評(píng)價(jià)專(zhuān)家組成員召開(kāi)綠色銀行評(píng)價(jià)總結(jié)會(huì)議,審定各銀行綠色銀行評(píng)價(jià)結(jié)果。
    第五章 評(píng)價(jià)定級(jí)
    第十三條 評(píng)價(jià)結(jié)果按照評(píng)分結(jié)果分為四級(jí),分別為綠色銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展優(yōu)秀單位、綠色銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展良好單位、綠色銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展合格單位和綠色銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展一般單位。
    第六章 評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用
    第十四條 評(píng)價(jià)結(jié)果將提交中國(guó)銀監(jiān)會(huì)用于銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管評(píng)級(jí)等參考使用,提交聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》的七部委作為相關(guān)工作開(kāi)展的依據(jù)和參考,并擇機(jī)向社會(huì)公布。
    第七章 附則
    第十五條 本方案為試行方案,由銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)方案的編制和解釋?zhuān)⒃诤罄m(xù)實(shí)施過(guò)程中結(jié)合評(píng)價(jià)結(jié)果反饋情況逐步修訂和完善。
    第十六條 本方案自 2018 年 1 月 1 日開(kāi)始實(shí)施。
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