最近，有報(bào)道稱，在英國(guó)的留學(xué)生群體中，就有4.6萬(wàn)在校學(xué)生與黑幫及犯罪團(tuán)伙有關(guān)系。下面出國(guó)留學(xué)網(wǎng)就來(lái)說(shuō)說(shuō)英國(guó)留學(xué)生的這些舉動(dòng)極易被控洗錢罪。
一些來(lái)自發(fā)展中國(guó)家的不法分子，利用互聯(lián)網(wǎng)竊取了住在發(fā)達(dá)國(guó)家的公民的金融信息后，卻因?yàn)檎叻矫娴墓苤?，很難在本國(guó)變現(xiàn)。
于是，他們就在發(fā)達(dá)國(guó)家招募錢騾(money mules)，讓其在當(dāng)?shù)亟邮芸钗?，再像騾子運(yùn)貨一樣，將款物轉(zhuǎn)到自己手上，實(shí)際上是幫助他們進(jìn)行非法洗錢活動(dòng)(money laundering)。
*洗錢指的是將非法所得，通過(guò)某種手段使其合法化，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
錢騾常常被冠以“資金轉(zhuǎn)賬代理人”、“區(qū)域經(jīng)理”等職位，能在轉(zhuǎn)移成功后得到一筆小額的傭金，很多情況下，錢騾在不知情的情況下，就成為了非法洗錢的幫兇。
Anne Longfield專員強(qiáng)調(diào)，那些尋求一絲歸屬感、“榮譽(yù)感”以及想掙快錢的學(xué)生們，最容易成為犯罪團(tuán)伙的目標(biāo)。
根據(jù)數(shù)據(jù)，這群學(xué)生中，最小的受害者只有10歲。錢騾們常被恐嚇、性威脅，有的還被要求交出自己的銀行賬號(hào)密碼，以便不法分子洗錢。
19歲中國(guó)留學(xué)生洗錢千萬(wàn)被捕
不僅僅是這些心智不成熟的兒童，留學(xué)生更是容易淪為洗錢工具。
去年3月，一名來(lái)自北京的19歲中國(guó)留學(xué)生，就因?yàn)樯嫦訋椭颂幚沓^(guò)400萬(wàn)澳元(約合2000萬(wàn)人民幣)的贓款而被澳洲警方拘捕并被拒絕保釋，他面臨的是牢獄之災(zāi)。
據(jù)悉，從2014年7月份開始，這名新南威爾士大學(xué)的留學(xué)生Yi Feng，便開始了他協(xié)助洗錢的生活。
他經(jīng)常帶著裝滿現(xiàn)金的袋子，奔走于聯(lián)邦銀行及西太平洋銀行設(shè)在澳全境的各個(gè)分行之間，將現(xiàn)金存入十幾個(gè)不同的賬戶中。
不到5個(gè)月時(shí)間，他就存了68筆，總計(jì)405余萬(wàn)澳元，每筆存款從2萬(wàn)到8萬(wàn)澳元不等，并且都以諸如“奧斯切安信托公司”或“喬治謝投資有限公司”等意義不明的賬戶名字存入。
Yi Feng與他的上線“大哥”，是通過(guò)微信溝通的。他們會(huì)在微信上確認(rèn)見(jiàn)面地點(diǎn)、金額以及存款指示，存完錢后，Yi Feng會(huì)把存款的收據(jù)照片用微信發(fā)給“大哥”。
他向警方承認(rèn)，自己確實(shí)用按照“大哥”的指示來(lái)“處理”現(xiàn)金，但他不清楚這些現(xiàn)金的來(lái)源。
留學(xué)生協(xié)助洗錢事件頻發(fā)，原因主要可以歸為兩個(gè)方面。
一方面，因?yàn)閷?duì)留學(xué)生洗錢行為進(jìn)行監(jiān)管有一定的難度，而且留學(xué)生可以利用人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)便利將大筆現(xiàn)金化整為零進(jìn)行處理，洗錢更具隱蔽性，一些不法分子愿意找留學(xué)生洗錢。
另一方面，由于門檻低，操作并不復(fù)雜，還可以得到一筆傭金，渴望創(chuàng)收的留學(xué)生也愿意參與這樣的活動(dòng)。一些留學(xué)生防范意識(shí)不高，沒(méi)有意識(shí)到自己在協(xié)助洗錢;就算有所懷疑，也認(rèn)為東窗事發(fā)的可能性不大。
但是，留學(xué)生們必須要意識(shí)到，洗錢是犯罪行為，即使不是出于自愿，一旦涉案金額較大，也難逃法律的制裁!
這些尋常舉動(dòng)，極易被控“洗錢罪”
留學(xué)生出門在外，認(rèn)為華人之間互相幫助是人之常情，所以能幫就幫。有時(shí)候，給人幫忙還能獲得一筆辛苦費(fèi)，減輕經(jīng)濟(jì)壓力。
下面這些尋常舉動(dòng)，許多留學(xué)生都做過(guò)，殊不知，自己可能已經(jīng)成為了洗錢的幫兇…
1. 幫他人轉(zhuǎn)款
來(lái)看一個(gè)案例。
A在英國(guó)讀碩士，課余兼職做換匯生意。
一天，A的老板要求他在學(xué)校里向同學(xué)借一些英國(guó)銀行卡來(lái)轉(zhuǎn)點(diǎn)錢，于是A照辦了。
A找到同學(xué)B說(shuō)明了情況，B覺(jué)得只是同學(xué)找他幫忙收個(gè)錢，出不了大岔子，就把銀行信息給了A。
A往B的賬戶上轉(zhuǎn)錢，每次金額都不足1000鎊，誰(shuí)知道剛轉(zhuǎn)了幾筆，B的銀行賬戶就被凍結(jié)了，還招來(lái)了警察問(wèn)話，詢問(wèn)他是否和一筆洗錢案有關(guān)。
幸虧所涉金額不大，沒(méi)有被起訴。
事后，A才知道，他的上線老板涉嫌用分拆的方法，將一筆錢從香港轉(zhuǎn)移到英國(guó)，已經(jīng)被銀行凍結(jié)賬戶。
本來(lái)只是幫個(gè)忙的B同學(xué)，卻因?yàn)檫@件事留下了不良信用紀(jì)錄，直到他畢業(yè)，也沒(méi)能在英國(guó)辦成一張銀行卡。
一些發(fā)達(dá)國(guó)家在反洗錢方面查得很嚴(yán)。在英國(guó)，超過(guò)1000英鎊的存匯款，按照規(guī)定，就需要說(shuō)明資金來(lái)源。
只要是你賬上突然收到巨款，銀行就會(huì)打電話給你確認(rèn)錢的來(lái)源和用途，就算這筆錢是你的，有時(shí)都很難解釋清楚，更何況不是你的呢…
所以千萬(wàn)不要隨便幫人轉(zhuǎn)錢，即使是朋友。
2. 幫他人買房/買股票/投資
把國(guó)內(nèi)的不法所得，拿去國(guó)外買房，是一種常用的洗錢方式。所以很多國(guó)家都對(duì)購(gòu)房的資金來(lái)源查得很嚴(yán)，幫他人購(gòu)買證券/投資也是同理。
還是一個(gè)案例…
A想在美國(guó)買房，但手上只有人民幣，于是找到B幫忙，A給B的中國(guó)賬戶轉(zhuǎn)，B再把等值的10萬(wàn)美元轉(zhuǎn)給A。
兩人的反偵察能力也是有的，B沒(méi)有把10萬(wàn)美元轉(zhuǎn)賬給A，而是等A來(lái)美國(guó)后，以現(xiàn)金的形式給他。
然而，就當(dāng)A載著10萬(wàn)現(xiàn)金，準(zhǔn)備去銀行存錢的時(shí)候，半路被警察攔了下來(lái)，
一名便衣警察來(lái)到駕駛座前，第一句話就要求他打開存放10萬(wàn)美元的后備箱。原來(lái)，整個(gè)交易從一開始就被警方盯上了…
A眼睜睜看著自己的10萬(wàn)美元被警察沒(méi)收，并被請(qǐng)到局里說(shuō)明美元的來(lái)路，除非他能證明錢是干凈的，否則不但錢拿不回來(lái)，還會(huì)因涉錢“洗錢罪”被起訴。
相信很多留學(xué)生，都收到過(guò)“親友”要求自己幫忙在海外買房的請(qǐng)求。
親友們會(huì)以國(guó)內(nèi)外匯管制為由，希望能夠把人民幣打到留學(xué)生的中國(guó)賬戶上，再讓留學(xué)生把外匯轉(zhuǎn)給他們的海外賬戶或者不轉(zhuǎn)賬直接購(gòu)房，免去換匯的麻煩。“曲線救國(guó)”但天衣無(wú)縫?
先不說(shuō)這位親友買房的錢來(lái)得正不正當(dāng)，即使來(lái)源沒(méi)問(wèn)題，留學(xué)生要擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也是很大的。
就像上面所說(shuō)，大筆資金進(jìn)賬，就會(huì)被銀行和警方調(diào)查，分分鐘有洗錢嫌疑!
3. 跟個(gè)人換匯
你有沒(méi)有在微信群里，看到有人說(shuō)自己要換匯的信息，而且匯率十分誘人?
朕就經(jīng)常在華人微信群里看到…
街邊那么多合法換匯點(diǎn)，為什么他們便要在微信群里找人換呢?其實(shí)，除了有可能是詐騙，這也是洗錢的一種方式。
朕聽過(guò)這樣一個(gè)案例…
A和B同在一個(gè)微信群里，A有一次在群里說(shuō)自己想換點(diǎn)人民幣給家人，但自己手上只有英鎊，于是B就幫忙了。
后來(lái)，A經(jīng)常把英鎊轉(zhuǎn)給B，請(qǐng)求B把等值的人民幣通過(guò)微信或者支付寶的方式，轉(zhuǎn)給A在國(guó)內(nèi)的家人，一來(lái)二去，兩人還成了“朋友”。
直到某一天，身在英國(guó)的B先生突然被捕了!因?yàn)樯嫦酉村X，警察早就盯上了他。
據(jù)了解，利用微信群換匯，本來(lái)就是違規(guī)的。一旦數(shù)額達(dá)到一定程度，就算你能說(shuō)明資金來(lái)源，也涉嫌申報(bào)或避稅等違法行為，甚至陷入洗錢圈套。
這么多尋常的舉動(dòng)，就可能讓你卷入洗錢圈套，這些不法分子可能是你的老板、同學(xué)、微信好友，甚至是親戚…細(xì)思極恐。
在英華人，除非你拿的是英國(guó)護(hù)照，被定罪后，坐完牢，全部要被遣返，持有綠卡的也要被取消綠卡。
在涉及錢的方面，留學(xué)生們必須留個(gè)心眼。否則文憑沒(méi)拿到，還被控“洗錢罪”，真是賠了夫人又折兵…