對于現(xiàn)在正在選擇專業(yè)留學(xué)的同學(xué)們來說，或許對于金融學(xué)專業(yè)和金融工程專業(yè)不能區(qū)分開來，那么接下來就和出國留學(xué)網(wǎng)來看看2018年美國金融學(xué)專業(yè)和金融工程專業(yè)解析。
一、金融學(xué)專業(yè)
根據(jù)其課程設(shè)置以及傾向性的不同，美國金融研究生專業(yè)一般又分為MSF（Masterof Finance，金融學(xué)碩士），MFE（Masterof Financial Engineering，金融工程學(xué)碩士），以及MBA in Finance （MBA下面的金融方向）。
在美國，MSF大多為一年，與CFA考試相結(jié)合，CFA是指CharteredFinancial Analyst注冊金融分析師。CFA項(xiàng)目主要學(xué)習(xí)證券管理和金融分析，在這些領(lǐng)域比MSF專業(yè)深入，有些大學(xué)MSF根據(jù)CFA的考試內(nèi)容與時(shí)間進(jìn)行安排，也有些大學(xué)的MSF項(xiàng)目直接就定義為金融分析專業(yè)。Masterof Science in Finance（金融理科碩士，簡稱MSF）是美國最常見的金融碩士學(xué)位，比較有代表性的大學(xué)有約翰霍普金斯大學(xué)、圣路易斯華盛頓大學(xué)、羅切斯特大學(xué)、波士頓學(xué)院、伊利諾伊香檳、賓夕法尼亞州立、凱斯西儲、普渡大學(xué)和特拉華大學(xué)等等。少數(shù)學(xué)校如馬里蘭大學(xué)，專業(yè)名稱為.（Master of Finance），相對而言，.比MSF更偏理論研究一些，但其本質(zhì)與MSF無異。
MSF學(xué)制大多在一年或一年半之間，多數(shù)學(xué)校同時(shí)接受GMAT或GRE成績，個(gè)別學(xué)校僅接受GMAT成績，如佛羅里達(dá)大學(xué)和雪城大學(xué)；同時(shí)，多數(shù)學(xué)校鼓勵但不強(qiáng)制要求工作經(jīng)驗(yàn)（學(xué)生可用高水平的假期實(shí)習(xí)經(jīng)歷來為自己加分），少數(shù)學(xué)校則非兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)不能申請，如布蘭迪斯大學(xué)和康涅狄格大學(xué)。
1.金融學(xué)專業(yè)核心課程：
包括投資分析、公司財(cái)務(wù)以及財(cái)務(wù)管理或管理會計(jì)。其基礎(chǔ)課程包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計(jì)學(xué)、計(jì)量法（貨幣的時(shí)間價(jià)值與統(tǒng)計(jì)學(xué)概論）。
主要的研究領(lǐng)域包括：證券管理、金融模型建構(gòu)、兼并與并購以及實(shí)務(wù)期權(quán)等。有一些非數(shù)量分析的選修課程，如公司治理、商業(yè)倫理以及商業(yè)戰(zhàn)略等，但基本上MSF主要課程以數(shù)量學(xué)方面為主。
2.金融學(xué)專業(yè)學(xué)制：
一般為一年制或1.5年制。
3.金融學(xué)專業(yè)就業(yè)方向：
a.面向個(gè)人客戶方面：商業(yè)銀行或者個(gè)人資產(chǎn)管理企業(yè)里的理財(cái)顧問、證券買賣的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行里面的PrivateClient Service等。
b.面向企業(yè)方面：商業(yè)銀行里的小額貸款、證券公司里的投行上市業(yè)務(wù)、投行內(nèi)的收購兼并部門。另外，任何一個(gè)企業(yè)在擴(kuò)張的時(shí)候，肯定都需要金融類的人才對公司的資產(chǎn)狀況和融資方法進(jìn)行一系列的評估，并研究出相應(yīng)的方案。
4.金融學(xué)專業(yè)申請背景：
一般院校沒有規(guī)定專業(yè)背景，但申請時(shí)商科類錄取機(jī)會大；其次，數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)，或計(jì)算機(jī)、物理、化學(xué)、工程等可以申請。文科專業(yè)學(xué)生也可以申，最好有輔修或者選修過數(shù)學(xué)和商科類課程。
5.金融學(xué)專業(yè)軟件條件：
強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)能力，良好的計(jì)算機(jī)能力，部分學(xué)校要求中級會計(jì)學(xué)基礎(chǔ)，部分院校需正式的工作經(jīng)驗(yàn)，例如PurdueU、UIUC、U ofRochester、BostonCollege、Brandies，有全職工作經(jīng)驗(yàn)，錄取優(yōu)勢明顯。
部分院校有先修課要求，如本科一定要學(xué)過微積分，會計(jì)學(xué)，統(tǒng)計(jì)，經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)等。如不能滿足先修課，需在上正課前補(bǔ)上。注：申請時(shí)，實(shí)習(xí)經(jīng)歷很重要。
6.金融學(xué)專業(yè)硬件條件：
a、綜排前50大學(xué)：GPA3.5+，TOFEL100+，GMAT700+/ GRE320+；
b、綜排前100大學(xué)：GPA3.2+，TOEFL90，GMAT650+ / GRE315+。
二、金融工程專業(yè)
金融工程（Master of Finance Engineering，MFE）是一門綜合了金融學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的交叉學(xué)科，在美國也叫數(shù)學(xué)金融、數(shù)量金融等，其課程通常由大學(xué)的商學(xué)院、數(shù)學(xué)系和工程學(xué)院聯(lián)合授課，主要集中于金融領(lǐng)域。廣義的金融工程是指一切利用工程化手段來解決金融問題的技術(shù)開發(fā)，它不僅包括金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)，還包括金融產(chǎn)品定價(jià)、交易策略設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)方面。金融工程（FinancialEngineering）是一個(gè)統(tǒng)稱，各個(gè)學(xué)校叫法不同，包括：金融工程（FinancialEngineering），金融數(shù)學(xué)（FinancialMathematics），數(shù)學(xué)金融（MathematicalFinance），計(jì)算金融（ComputationalFinance）等。
由于每個(gè)學(xué)校特點(diǎn)不同，對于金融工程專業(yè)的設(shè)置不同，金融工程所在的學(xué)院也不同，主要設(shè)在以下三個(gè)學(xué)院：在工學(xué)院的學(xué)校有：Princeton，Columbia，Cornell，Michigan等；在數(shù)學(xué)系：Stanford，Chicago，NYU，USC，GIT等；在商學(xué)院：Berkeley，ClaremontGraduate University等；數(shù)理金融有Carnegie Mellon，UWMadison，Rutgers等；金融分析有Lehigh等。金融工程是“金融”與“工程”的創(chuàng)造性結(jié)合，前者包括金融工具元素（基本金融工具和衍生金融工具）和現(xiàn)代金融理論元素（如資產(chǎn)定價(jià)理論、資產(chǎn)負(fù)債理論、利率與匯率定價(jià)理論、期權(quán)定價(jià)理論、套期保值理論等等），后者則涵蓋了數(shù)值分析、信息技術(shù)、計(jì)算機(jī)技術(shù)、工程技術(shù)特別是系統(tǒng)工程等的綜合運(yùn)用。
1.金融工程專業(yè)核心課程：
Investments andDerivatives 投資及衍生物；
Empirical Methods inFinance 金融實(shí)證方法；
Introduction toStochastic Calculus 隨機(jī)數(shù)學(xué)導(dǎo)論；
Derivatives：Quantitative Methods 衍生品定量方法；
Fixed Income Markets 固定收益市場；
Credit Risk Modeling 信用風(fēng)險(xiǎn)建模；
Accounting and Taxationof Derivatives 衍生品會計(jì)和稅務(wù)；
Financial RiskMeasurement and Management 金融風(fēng)險(xiǎn)度量與管理。
2.金融工程專業(yè)就業(yè)方向：
既懂“金融”又懂IT的復(fù)合型人才已成為高端人才市場的“焦點(diǎn)”；在美國，持有金融工程碩士學(xué)位的人才在市場上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、風(fēng)險(xiǎn)投資公司所聘用。北京統(tǒng)計(jì)局公布的未來“十大高薪職位”中，金融工程師就以其較高的社會地位和收入，榜中有名。
（1）.專業(yè)和就業(yè)對口比率：100%，應(yīng)用性很強(qiáng)。
（2）.就業(yè)崗位包括：金融工程師、風(fēng)險(xiǎn)管理人士、證券分析師、高?；蜓芯克目蒲腥藛T、股票交易員、交易所交易員、投融資工作人士。
（3）.就業(yè)方向包括：商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、投資公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)；理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)投資公司風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)險(xiǎn)管理。
事實(shí)上，現(xiàn)在中國的金融工程課程和體系都是直接引進(jìn)美國的金融工程的教育。就中國的現(xiàn)狀而言，金融制度和金融政策正在醞釀階段，現(xiàn)在金融工程并沒有形成一個(gè)適合中國企業(yè)的體系。就現(xiàn)在來說，金融工程在中國的就業(yè)主要在以下幾個(gè)領(lǐng)域：
（1）.基金公司：基金公司現(xiàn)在需要一批能做基金績效評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)配置的人才。
（2）.證券公司：證券公司現(xiàn)在正處在最艱難的時(shí)期，同時(shí)也在通過集合理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)等尋求生存的機(jī)會。
（3）.銀行：最傳統(tǒng)的銀行也在起著微妙的變化?，F(xiàn)在各大銀行的總行正在著手建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理模型，急需這方面的人才，可是，由于銀行僵化用人制度，真正有水平的人未必能進(jìn)去做這個(gè)事情。銀行內(nèi)部的另外一個(gè)重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時(shí)也是未來大有發(fā)展空間的公司債券市場，抵押支持債券這些金融工程產(chǎn)品的設(shè)計(jì)主力。
3.金融工程專業(yè)申請要求：
（1）L/IELTS；
（2）/GMAT：如果在數(shù)學(xué)或者工程學(xué)院下，一般提供GRE，部分學(xué)校也接受GMAT，比如ColumbiaU的金融數(shù)學(xué)接受GMAT。如果在商學(xué)院下，一般接受GMAT，GRE也應(yīng)該能接受；
（3）；
（4）.專業(yè)背景：金融工程/ 數(shù)學(xué)/ 統(tǒng)計(jì)/ 計(jì)算機(jī)/金融（但數(shù)學(xué)要好）等；
（5）.學(xué)過概率，微積分，線性代數(shù)；
（6）.最好會MSOffice（Excel），C/C++，VB（編程工具用的少），MATLAB（建模），MAPLE（建模，數(shù)學(xué)和工程都會用到），STATA，SPSS，EVIEWS（計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)要用到的軟件）。
4.金融工程專業(yè)申請總結(jié)：
（1）.該專業(yè)申請的學(xué)生背景強(qiáng)，競爭激烈；
（2）.數(shù)學(xué)專業(yè)申請的學(xué)生居多；
（3）.理工科專業(yè)背景的學(xué)生申請也有優(yōu)勢；
（4）.金融專業(yè)背景的學(xué)生也可以申請；
（5）.文科專業(yè)申請起來非常困難，除非有數(shù)學(xué)特長；
（6）.名校申請GPA一般要達(dá)到3.5以上；
（7）.托福最好能上100，有的學(xué)校接受GRE，有的接受GMAT，有的兩者都接受。GRE320+，GMAT700+。