你的考試準(zhǔn)備的怎么樣了，考試欄目組小編為你提供了2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前預(yù)測(cè)題三，希望能夠幫助到你，想知道更多資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前預(yù)測(cè)題三
1、基金管理人與托管人之間是()的關(guān)系。
A、相互依賴(lài)
B、相互促進(jìn)
C、相互競(jìng)爭(zhēng)
D、相互制衡
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。
2、QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)?)。
A、證券市場(chǎng)
B、基金市場(chǎng)
C、信托市場(chǎng)
D、房地產(chǎn)市場(chǎng)
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。這種制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)的審批通過(guò)后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。
3、在證券交易市場(chǎng)發(fā)展的早期，場(chǎng)外交易的主要形式是()。
A、證券交易所
B、店頭市場(chǎng)
C、柜員市場(chǎng)
D、代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】在證券交易市場(chǎng)發(fā)展的早期，場(chǎng)外交易的主要形式是柜臺(tái)市場(chǎng)。柜臺(tái)市場(chǎng)又稱(chēng)“店頭市場(chǎng)”。
4、我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券中期限最長(zhǎng)的為()。
A、8年
B、10年
C、12年
D、20年
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長(zhǎng)期，最短的為5年，最長(zhǎng)的為12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。
5、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與()、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。
A、證券投資者
B、發(fā)行人
C、上市公司
D、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。
6、基金一般反映的是()。
A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B、信托關(guān)系
C、借貸關(guān)系
D、所有權(quán)關(guān)系
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
7、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有()。
A、債權(quán)人的權(quán)利
B、股東的權(quán)利
C、債權(quán)人的義務(wù)
D、債權(quán)人的責(zé)任
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來(lái)的收益。
8、嚴(yán)格地說(shuō)，證券是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)()的憑證。
A、現(xiàn)金股利和股票股利
B、投票權(quán)和表決權(quán)
C、權(quán)益
D、投資回報(bào)
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】證券是各類(lèi)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱(chēng)，是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)依據(jù)券面所載內(nèi)容取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。
9、市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是()。
A、有利于客戶(hù)實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃
B、成交迅速且成交率高
C、證券可以更有利的價(jià)格成交
D、證券可以以客戶(hù)預(yù)期的價(jià)格成交
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】其他三項(xiàng)為限價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)。
10、國(guó)債在凈價(jià)交易的情況下，應(yīng)計(jì)利息是根據(jù)()按天計(jì)算的。
A、同業(yè)拆借利率
B、銀行利率
C、市場(chǎng)利率
D、票面利率
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】應(yīng)計(jì)利息額=債券面值票面利率365(天)已計(jì)利息天數(shù)。
11、基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D、基金持有人
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
12、證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦和證券自營(yíng)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣()。
A、5000萬(wàn)元
B、1億元
C、2億元
D、5億元
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦和證券自營(yíng)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。
13、我國(guó)證券回購(gòu)的業(yè)務(wù)主要集中于()。
A、債券回購(gòu)
B、票據(jù)回購(gòu)
C、股票回購(gòu)
D、基金回購(gòu)
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】我國(guó)證券回購(gòu)的業(yè)務(wù)主要集中于債券回購(gòu)。
14、按照我國(guó)證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易的有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收盤(pán)價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)()。
A、[15%]
B、[10%]
C、[5%]
D、[30%]
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無(wú)論買(mǎi)入還是賣(mài)出，股票(含A股、B股)、基金類(lèi)證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)于上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)5%。
15、股票終止上市后，股票發(fā)行人的代辦機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理退出登記手續(xù)的，()可將數(shù)據(jù)登記資料公證送達(dá)該股票發(fā)行人或其代辦機(jī)構(gòu)。
A、證券公司
B、中國(guó)結(jié)算公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會(huì)
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】股票終止上市后，股票發(fā)行人的代辦機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理退出登記手續(xù)的，中國(guó)結(jié)算公司可將登記數(shù)據(jù)資料公證送達(dá)該股票發(fā)行人或其代辦機(jī)構(gòu)。
16、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，()負(fù)責(zé)保管客戶(hù)委托資產(chǎn)。
A、證券公司會(huì)計(jì)核算部門(mén)
B、證監(jiān)會(huì)
C、證券交易所
D、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)安全保管客戶(hù)委托資產(chǎn)。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。
17、證券市場(chǎng)的有效性包含兩個(gè)方面的要求，即()。
A、證券市場(chǎng)的透明度和高效率
B、證券市場(chǎng)的高效率和低風(fēng)險(xiǎn)
C、證券市場(chǎng)的高效率和低成本
D、證券市場(chǎng)的透明度和低成本
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】有效性包括證券市場(chǎng)的高效率和低成本。
18、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A、累積性
B、隱藏性
C、或然性
D、潛在性
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
19、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。
A、[0.15]
B、[0.2]
C、[0.25]
D、[0.3]
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
20、委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和()有效。
A、結(jié)算日
B、委托日
C、約定日
D、成交日
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和約定日有效。
21、假設(shè)貨幣乘數(shù)為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應(yīng)量減少1260億元，那么，中央銀行應(yīng)該回籠()基礎(chǔ)貨幣。
A、175億元
B、350億元
C、1260億元
D、4536億元
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】貨幣乘數(shù)=貨幣供應(yīng)量/基礎(chǔ)貨幣，故中央銀行應(yīng)該回籠的基礎(chǔ)貨幣=1260/3.6=350(億元)。
22、上海證券交易所證券交易的收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券()。
A、所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)
B、最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)(含最后一筆交易)
C、最后一小時(shí)所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)
D、收盤(pán)價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】上海證券交易所證券交易的收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)(含最后一筆交易)。
23、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。
A、股票期貨
B、股票指數(shù)期權(quán)
C、遠(yuǎn)期外匯合約
D、利率互換
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換，以及上述合約的混合交易合約。AB兩項(xiàng)屬于股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具;D項(xiàng)屬于利率衍生工具。
24、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。
A、股票名稱(chēng)不同
B、股票編號(hào)不同
C、股票的記載方式不同
D、股東權(quán)利不同
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】無(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱(chēng)、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱(chēng)及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。
25、尚未具備2年股票交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦)交人應(yīng)易日在(后，為其在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。(T日為客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通日)
A、T+2
B、T+3
C、T+5
D、T+6
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，為其在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。
26、股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其()波動(dòng)。
A、內(nèi)在價(jià)值
B、清算價(jià)值
C、票面價(jià)值
D、外在價(jià)值
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。
27、地方政府一般債券由()發(fā)行，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。
A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B、財(cái)政部
C、地方政府
D、國(guó)務(wù)院
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還,遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。
28、金融衍生工具的價(jià)格取決于()價(jià)格的變動(dòng)。
A、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B、股票市場(chǎng)
C、外匯市場(chǎng)
D、債券市場(chǎng)
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】金融衍生工具又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
29、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金不得高于證券交易的()，金額也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。
A、[0.2%]
B、[0.3%]
C、[0.5%]
D、[0.1%]
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金不得高于證券交易金額的0.3%，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。
30、在網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行新股中，當(dāng)有效認(rèn)購(gòu)數(shù)量大于新股發(fā)行數(shù)量時(shí)，應(yīng)由()負(fù)責(zé)組織搖號(hào)抽簽，確定新股認(rèn)購(gòu)成功者。
A、證券交易所
B、證監(jiān)會(huì)
C、證券公司
D、主承銷(xiāo)商
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】應(yīng)由主承銷(xiāo)商負(fù)責(zé)組織搖號(hào)抽簽。
31、充抵融資融券保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)()。
A、[80%]
B、[85%]
C、[90%]
D、[95%]
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%。
32、投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為()。
A、開(kāi)戶(hù)
B、申報(bào)
C、成交
D、委托
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】投資者需要通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商(證券經(jīng)紀(jì)商職能一般由證券公司行使)的代理才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為委托。
33、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。
A、跨期性
B、期限性
C、聯(lián)動(dòng)性
D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
34、某債券面值為100元，票面利率為6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，則已計(jì)息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應(yīng)計(jì)利息額為()。
A、L86元
B、2.24元
C、2.28元
D、2.27元
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】應(yīng)計(jì)利息額=100*6%/365*136=2.24元。
35、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中客戶(hù)招攬的保證是()。
A、客戶(hù)關(guān)系建立
B、目標(biāo)市場(chǎng)選擇
C、客戶(hù)促成
D、產(chǎn)品銷(xiāo)售
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】客戶(hù)關(guān)系建立是客戶(hù)招攬的保證。
36、ETF的申購(gòu)、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購(gòu)、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于()。
A、ETF既可以在交易所上市交易也可以在場(chǎng)外交易
B、ETF可以在交易所上市交易
C、ETF申購(gòu)、贖回與一籃子股票有關(guān)
D、開(kāi)放式基金可以在場(chǎng)外交易
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】ETF申購(gòu)、贖回與一籃子股票有關(guān)。
37、在我國(guó)，證券公司要取得交易席位，應(yīng)向()提出申請(qǐng)。
A、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、證券交易所
D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】在我國(guó)，證券公司要取得交易席位，應(yīng)向證券交易所提出申請(qǐng)。
38、股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的()。
A、真實(shí)資本
B、債務(wù)資金
C、虛擬資本
D、應(yīng)付賬款
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。
39、外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說(shuō)明外匯風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A、或然性
B、不確定性
C、相對(duì)性
D、隱藏性
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。
40、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的證券交易原則，證券交易所在日常交易中采用連續(xù)競(jìng)價(jià)方式，下列表述中，哪一項(xiàng)是成交價(jià)格的確定原則()。
A、賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
B、買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)格成交
C、次高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格相同，不成交
D、最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格成交
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià);買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。
41、外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A、或然性
B、不確定性
C、相對(duì)性
D、隱藏性
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
42、相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B、匯率風(fēng)險(xiǎn)
C、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
D、利率風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類(lèi)眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
43、客戶(hù)最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。
A、1家
B、2家
C、3家
D、4家
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】客戶(hù)只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
44、投資者通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的，須按照()進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。
A、份額
B、金額
C、份額和金額
D、份額或金額
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】投資者通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的，須按照份額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。
45、證券投資基金籌集的資金主要是投向()。
A、實(shí)業(yè)
B、有價(jià)證券
C、房地產(chǎn)
D、第三產(chǎn)業(yè)
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
46、根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，()可以調(diào)整即時(shí)行情發(fā)布的方式和內(nèi)容。
A、證券登記結(jié)算公司
B、證券交易所
C、證券公司
D、證券信息公司
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，上海證券交易所和深圳證券交易所都可以調(diào)整即時(shí)行情發(fā)布的方式和內(nèi)容。
47、證券公司在從事自營(yíng)業(yè)務(wù)中可以()。
A、內(nèi)幕交易
B、操縱市場(chǎng)
C、出借賬戶(hù)
D、建立內(nèi)部報(bào)告制度
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)“建立內(nèi)部報(bào)告制度”，其他三項(xiàng)是禁止行為。
48、按照現(xiàn)行代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，股份轉(zhuǎn)讓公司的股份在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的()。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股份的漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的5%。
49、證券公司要從開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶(hù)在()上簽字確認(rèn)。
A、《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》
B、《證券風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)提示書(shū)》
C、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》
D、《證券客戶(hù)須知》
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】證券公司要從開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶(hù)在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》上簽字確認(rèn)。
50、從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司其凈資本不得低于()人民幣。
A、1000萬(wàn)元
B、5000萬(wàn)元
C、1億元
D、5億元
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司其凈資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣.
51、各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)()投資于證券市場(chǎng)。Ⅰ.政府債券Ⅱ.股份制銀行發(fā)行的股票Ⅲ.上市公司股票Ⅳ.金融債券
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。
52、我國(guó)企業(yè)債券經(jīng)歷的階段包括()。Ⅰ.萌芽期Ⅱ.發(fā)展期Ⅲ.整頓期Ⅳ.再度發(fā)展期
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段：(1)萌芽期。1984—1986年是我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期。(2)發(fā)展期。1987—1992年是我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的第一個(gè)高潮期。(3)整頓期。1993—1995年是我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的整頓期。(4)再度發(fā)展期。從1996年起，我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期。
53、在下列選項(xiàng)中，對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述正確的是()。Ⅰ.在自營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券公司僅充當(dāng)代理人的角色，證券買(mǎi)賣(mài)的時(shí)機(jī)、價(jià)格、數(shù)量都由委托人決定，由此產(chǎn)生的收益和損失也由委托人承擔(dān)Ⅱ.自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以營(yíng)利為目的，為自己買(mǎi)賣(mài)證券、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差獲利的一種經(jīng)營(yíng)行為Ⅲ.在從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司必須使用自有或依法籌集可用于自營(yíng)的資金Ⅳ.自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)必須在以自己名義開(kāi)設(shè)的證券賬戶(hù)中進(jìn)行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】在代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中，證券公司僅充當(dāng)代理人的角色，證券買(mǎi)賣(mài)的時(shí)機(jī)、價(jià)格、數(shù)量都由委托人決定，由此產(chǎn)生的收益和損失也由委托人承擔(dān)。
54、下列屬于投資風(fēng)險(xiǎn)主要因素的是()。Ⅰ.借款方還債的能力和意愿Ⅱ.在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券的難度Ⅲ.市場(chǎng)價(jià)格Ⅳ.人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))，在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))。
55、下列選項(xiàng)中，()不屬于收益率曲線的特點(diǎn)。Ⅰ.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性Ⅱ.收益率曲線一般向下傾斜Ⅲ.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向上傾斜形狀Ⅳ.長(zhǎng)期收益率一般比短期收益率更富有變化性
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】收益率曲線一般具備以下特點(diǎn)：①短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性;②收益率曲線一般向上傾斜;③當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向下傾斜(甚至是倒轉(zhuǎn)的)形狀。
56、我國(guó)證券公司監(jiān)管制度主要包括()。Ⅰ.業(yè)務(wù)許可制度Ⅱ.以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度Ⅲ.合規(guī)管理制度Ⅳ.客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】目前，我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括：(1)以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度。(2)以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(3)合規(guī)管理制度。(4)客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度。(5)信息報(bào)送與披露制度等。
57、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是()。
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，也就無(wú)所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫(huà)。
58、下列關(guān)于股票基本特征的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系Ⅱ.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的Ⅲ.股票持有者可以通過(guò)出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份Ⅳ.對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。
59、下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)較高Ⅱ.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)Ⅲ.流動(dòng)性差Ⅳ.信息不對(duì)稱(chēng)程度較高
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點(diǎn)：①流動(dòng)性強(qiáng);②抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng);③風(fēng)險(xiǎn)較低;④信息不對(duì)稱(chēng)程度較低。
60、以下哪一種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)()。Ⅰ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營(yíng)環(huán)境或特定時(shí)間變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對(duì)個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
61、基金資產(chǎn)的利息核算包括()。Ⅰ.清算備付金利息Ⅱ.回購(gòu)利息Ⅲ.債券利息Ⅳ.股息
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購(gòu)利息等。各類(lèi)資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計(jì)提，并于當(dāng)日確定為利息收入。
62、下列選項(xiàng)中，屬于貨幣市場(chǎng)的是()。Ⅰ.同業(yè)拆借市場(chǎng)Ⅱ.票據(jù)市場(chǎng)Ⅲ.回購(gòu)市場(chǎng)Ⅳ.債券市場(chǎng)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。Ⅳ、債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)。
63、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同Ⅱ.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)Ⅲ.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系Ⅳ.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫(xiě)了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同，不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。
64、在證券公司住所地申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的，應(yīng)符合的條件有()。Ⅰ.上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平Ⅱ.最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在C類(lèi)以上(含C類(lèi))Ⅲ.上一年度公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名Ⅳ.上一年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)定》，在證券公司住所地申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的，上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地所在的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在C類(lèi)以上(含C類(lèi))，或者最近3年分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別均在B類(lèi)以上(含B類(lèi))，且有1年為A類(lèi)。
65、獨(dú)立衍生工具包括()。Ⅰ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅱ.期貨合約Ⅲ.期權(quán)合約Ⅳ.互換交易合約
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等等。
66、證券公司從事IB業(yè)務(wù)，不可以()。Ⅰ.代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金Ⅱ.協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)Ⅲ.利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金Ⅳ.代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】其他三項(xiàng)都是證券公司從事IB業(yè)務(wù)禁止的行為。
67、下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。Ⅰ.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避Ⅱ.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的Ⅲ.有同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)可以分散化
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。
68、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。Ⅰ.隱蔽性Ⅱ.擴(kuò)散性Ⅲ.可管理性Ⅳ.周期性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。
69、下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，正確的是()。Ⅰ.同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的方式Ⅱ.同業(yè)拆借的期限一般較短，最短的是隔夜拆借，最長(zhǎng)的接近一年Ⅲ.同業(yè)拆借是有形的交易市場(chǎng)Ⅳ.同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于銀行間市場(chǎng)，起源于存款準(zhǔn)備金制度
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】同業(yè)拆借市場(chǎng)并不是有形的交易市場(chǎng)，而是一個(gè)由參與其中的金融機(jī)構(gòu)通過(guò)通信設(shè)備連接構(gòu)筑的無(wú)形市場(chǎng)。整個(gè)交易過(guò)程通過(guò)中央銀行的電子資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。
70、通常對(duì)封閉式混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括()。Ⅰ.投資風(fēng)格分析Ⅱ.盈利能力分析Ⅲ.基金份額變動(dòng)分析Ⅳ.持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，基金的份額會(huì)隨著申購(gòu)、贖回活動(dòng)而變動(dòng)，基金在定期報(bào)告中一般會(huì)披露基金分的變動(dòng)情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過(guò)對(duì)基金份額變動(dòng)情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度。
71、下列違規(guī)行為屬于《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易管理辦法》中規(guī)定的違規(guī)行為的是()。Ⅰ.擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)Ⅱ.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易Ⅲ.操縱債券交易價(jià)格，或制造債券虛假價(jià)格Ⅳ.制造并提供虛假資料和交易信息
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為，屬于操縱行為。
72、可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅱ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅳ.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。而其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。
73、金融市場(chǎng)的反映功能主要表現(xiàn)在()。Ⅰ.金融市場(chǎng)使人們可以及時(shí)了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況Ⅱ.人們可以隨時(shí)通過(guò)這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種證券的交易行情Ⅲ.通過(guò)金融市場(chǎng)能了解企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)Ⅳ.金融市場(chǎng)交易直接和間接地反映國(guó)家貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】金融市場(chǎng)的反映功能表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：(1)由于證券買(mǎi)賣(mài)大部分都在證券交易所進(jìn)行，人們可以隨時(shí)通過(guò)這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機(jī)會(huì)。(2)金融市場(chǎng)交易直接和間接地反映國(guó)家貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)。(3)由于證券交易的需要，金融市場(chǎng)有大量專(zhuān)門(mén)人員長(zhǎng)期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類(lèi)工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。(4)金融市場(chǎng)有著廣泛而及時(shí)地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)，整個(gè)世界金融市場(chǎng)已聯(lián)成一體，四通八達(dá)，從而使人們可以及時(shí)了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況。
74、以下關(guān)于金融債券的說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
75、下列屬于另類(lèi)投資局限性的是()。Ⅰ.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高Ⅱ.不能夠分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估Ⅳ.缺乏監(jiān)管和信息透明度
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】另類(lèi)投資的局限性包括：①缺乏監(jiān)管和信息透明度;②流動(dòng)性較差，杠桿率偏高;③估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)是：①提高收益;②分散風(fēng)險(xiǎn)。
76、在證券市場(chǎng)中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有()。Ⅰ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅱ.證券公司Ⅲ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等.
77、期貨市場(chǎng)的功能包括()。Ⅰ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)Ⅱ.套現(xiàn)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅳ.投機(jī)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】一般而言，期貨市場(chǎng)的基本功能有以下三種：風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、投機(jī)。
78、基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括()。Ⅰ.資產(chǎn)損益共同類(lèi)Ⅱ.損益類(lèi)Ⅲ.資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)Ⅳ.負(fù)債類(lèi)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類(lèi)、負(fù)債類(lèi)、資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)、所有者權(quán)益類(lèi)和損益類(lèi)的核算，涉及基金的投資交易、基金申購(gòu)和贖回、基金持有證券的上市公司行為、基金資產(chǎn)估值、基金費(fèi)用計(jì)提和支付、基金利潤(rùn)分配等基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
79、下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ.證券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷(xiāo)售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)Ⅱ.除基金管理公司外，其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金Ⅲ.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對(duì)基金進(jìn)行投資管理Ⅳ.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對(duì)基金進(jìn)行基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金進(jìn)行投資管理及基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。
80、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用包括()。Ⅰ.律師費(fèi)Ⅱ.過(guò)戶(hù)費(fèi)Ⅲ.分紅手續(xù)費(fèi)Ⅳ.持有人大會(huì)費(fèi)用
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶(hù)費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
81、下列選項(xiàng)中，屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是()。Ⅰ.證券金融公司開(kāi)立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶(hù)Ⅱ.擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使Ⅲ.投資收益的處分Ⅳ.持券信息披露義務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。
82、外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。Ⅰ.累積性Ⅱ.或然性Ⅲ.不確定性Ⅳ.相對(duì)性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。
83、下列有關(guān)現(xiàn)券業(yè)務(wù)的表述，正確的是()。Ⅰ.從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用全價(jià)交易Ⅱ.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T(mén)+0或T+1，可以選擇任意一種結(jié)算方式Ⅲ.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現(xiàn)券交易均應(yīng)訂立書(shū)面形式的合同，其書(shū)面形式包括全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單，或者合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文等形式Ⅳ.現(xiàn)券業(yè)務(wù)，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用凈價(jià)交易。
84、國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有()。Ⅰ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)Ⅱ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)Ⅲ.政府部門(mén)向新建股份公司的投資Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有三個(gè)方面：(1)現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。
85、西方貨幣傳導(dǎo)機(jī)制理論中，貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制為M→E→I→Y，其中，E、I分別表示()。Ⅰ.收入Ⅱ.貨幣供給Ⅲ.產(chǎn)出Ⅳ.投資
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅳ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：M→E→I→Y，其中，M為貨幣供應(yīng)量，E為產(chǎn)出，I為投資，Y為國(guó)民收入。
86、用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)包括()。Ⅰ.融資比例Ⅱ.投資組合平均剩余期限Ⅲ.日每萬(wàn)份基金凈收益Ⅳ.浮動(dòng)利率債券投資情況
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動(dòng)利率債券投資情況等。
87、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述不正確的是()。Ⅰ.我國(guó)封閉式基金每周估值一次Ⅱ.估值方法的一致性指基金進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則Ⅲ.對(duì)有市場(chǎng)交易價(jià)格的證券，直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格估值Ⅳ.海外的基金多數(shù)不是每個(gè)交易日估值
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易。這種情況下，市場(chǎng)交易價(jià)格是可接受的，也是可信的，直接用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對(duì)基金資產(chǎn)估值。。海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
88、下列屬于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中客戶(hù)義務(wù)的是()。Ⅰ.至少3個(gè)月查詢(xún)一次資產(chǎn)的配置狀況Ⅱ.保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性Ⅲ.按合同約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用Ⅳ.按合同約定承擔(dān)投資的風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶(hù)提供一次資產(chǎn)管理報(bào)告對(duì)資產(chǎn)的配置狀況等做出詳細(xì)說(shuō)明。
89、下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。Ⅰ.員工操作失誤Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)Ⅳ.外部事件的影響
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。
90、下列屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)的是()。Ⅰ.交易對(duì)象的特定性Ⅱ.客戶(hù)資料的保密性Ⅲ.客戶(hù)指令的權(quán)威性Ⅳ.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性而不是特定性。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：1、業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性;2、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;3、客戶(hù)指令的權(quán)威性;4、客戶(hù)資料的保密性.
91、下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別。的有()Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯。(2)RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。(4)在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
92、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。Ⅰ.資金性質(zhì)不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
93、下列屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是()。Ⅰ.基金風(fēng)險(xiǎn)水平與基金規(guī)模Ⅱ.時(shí)期選擇Ⅲ.投資目標(biāo)與范圍Ⅳ.基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素包括：①投資目標(biāo)與范圍;②基金風(fēng)險(xiǎn)水平;③基金規(guī)模;④時(shí)期選擇。
94、以下關(guān)于基金利潤(rùn)的表述，正確的是()。Ⅰ.本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的證券資產(chǎn)估值增值或者減值Ⅱ.基金未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分可以全部進(jìn)行利潤(rùn)分配Ⅲ.基金未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分不可以進(jìn)行利潤(rùn)分配Ⅳ.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末未分配利潤(rùn)等于期末可供分配利潤(rùn)
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】本期利潤(rùn)包括未實(shí)現(xiàn)的證券資產(chǎn)估值增值或者減值。由于基金本期利潤(rùn)包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分;如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)。
95、下列選項(xiàng)中，屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類(lèi)型的是()。Ⅰ.信息披露的監(jiān)管Ⅱ.公司治理監(jiān)管Ⅲ.并購(gòu)重組的監(jiān)管Ⅳ.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管,故不選Ⅳ。
96、關(guān)于在上海證券交易所開(kāi)立的證券賬戶(hù)，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.證券投資基金賬戶(hù)既可買(mǎi)賣(mài)證券投資基金，也可買(mǎi)賣(mài)上市的國(guó)債Ⅱ.B股賬戶(hù)是專(zhuān)門(mén)用于買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票Ⅲ.機(jī)構(gòu)A股賬戶(hù)只能買(mǎi)賣(mài)A股Ⅳ.個(gè)人A股賬戶(hù)可買(mǎi)賣(mài)A股、債券和證券投資基金等
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ..Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】A股賬戶(hù)是用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型賬戶(hù)，既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權(quán)證等各類(lèi)證券。
97、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是()。Ⅰ.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定Ⅳ.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)。(3)取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
98、股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。Ⅰ.流通股Ⅱ.非流通股Ⅲ.普通股Ⅳ.優(yōu)先股
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中形成的特殊問(wèn)題。
99、基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素包括()。Ⅰ.估值頻率Ⅱ.交易時(shí)間Ⅲ.估值方法的一致性及公開(kāi)性Ⅳ.交易價(jià)格及其公允性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】基金資產(chǎn)估值需考慮的因素：①估值頻率;②交易價(jià)格及其公允性;③估值方法的一致性及公開(kāi)性。
100、下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易Ⅱ.采取向購(gòu)買(mǎi)人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售Ⅲ.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付Ⅳ.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。故不選Ⅳ。