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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識考前預測題五
1、嚴格合同管理、履行風險提示可以有效地控制融資融券業(yè)務的()。
A、市場風險
B、客戶信用風險
C、業(yè)務管理及集中度風險
D、信息技術風險
正確答案： B
【專家解析】嚴格合同管理、履行風險提示是客戶信用風險控制手段之一。
2、關于首次公開發(fā)行股份登記，上市公司應在發(fā)行結束后()內，向中國結算公司申請辦理股份發(fā)行登記。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
正確答案： A
【專家解析】關于首次公開發(fā)行股份登記，上市公司應在發(fā)行結束后2日內，向中國結算公司申請辦理股份發(fā)行登記。
3、有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為10.70元，時間是13:35;乙的買進價為10.40元，時間是40;13:丙的買進價為10.75元，時間是13:55;丁的買進價為10.40元，時間是14:00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為()。
A、甲、乙、丙、丁
B、丙、甲、乙、丁
C、丙、甲、丁、乙
D、丁、乙、甲、丙
正確答案： B
【專家解析】證券經紀商接受客戶委托后應按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。
4、為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托()。
A、延遲成交
B、擇日成交
C、無效
D、部分無效
正確答案： C
【專家解析】金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。
5、匯率風險又被稱為()。
A、通貨膨脹風險
B、不可分散風險
C、外匯風險
D、違約風險
正確答案： C
【專家解析】匯率風險又稱外匯風險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產負債造成損失或收益的不確定性。
6、對在上海證券交易所上市的股票，進行現金紅利派發(fā)時，股票發(fā)行人應在實施權益分派公告日5個交易日前，向()提交現金紅利派發(fā)相關申請材料。
A、證監(jiān)會
B、證券公司
C、中國結算公司上海分公司
D、交易所
正確答案： C
【專家解析】5個交易日前，向中國結算公司上海分公司提交現金紅利派發(fā)相關申請材料。
7、委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行()手續(xù)，否則即為違約。
A、開戶
B、委托
C、交割
D、結算
正確答案： C
【專家解析】履行交割清算義務：委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。
8、證券公司應當在集合資產管理計劃設立工作完成()，將集合資產管理計劃的設立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。
A、10個工作日內
B、5個工作日內
C、15個工作日內
D、20個工作日內
正確答案： B
【專家解析】證券公司應當在集合資產管理計劃設立工作完成5個工作日內，將集合資產管理計劃的設立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。
9、根據中國證券業(yè)協會有關規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格的件之一是證券公司最近年度凈資產不低于()。
A、人民幣5億元
B、人民幣8億元
C、人民幣2億元
D、人民幣10億元
正確答案： B
【專家解析】證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格的件之一是證券公司最近年度凈資產不低于8億元，凈資本不低于5億元。
10、無記名股票與記名股票的差別主要表現在()上。
A、股票名稱
B、股票編號
C、股票的記載方式
D、股東權利
正確答案： C
【專家解析】無記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數等;另一部分是股息票，用于進行股息結算和行使增資權利。而公司發(fā)行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
11、證券交易所取消會員資格時，視情況需通報()。
A、證券公司
B、中國結算公司
C、證券交易所
D、中國證監(jiān)會或其派出機構
正確答案： D
【專家解析】需通報中國證監(jiān)會或其派出機構。
12、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過()工作日。
A、10個
B、15個
C、20個
D、25個
正確答案： C
【專家解析】證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。
13、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是()。
A、國際債券
B、亞洲債券
C、外國債券
D、歐洲債券
正確答案： A
【專家解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。
14、證券公司開展定向資產管理業(yè)務的投資研究，應當建立()。
A、有效的投資風險評估與管理制度
B、科學的管理業(yè)績評價體系
C、嚴密的研究工作業(yè)務流程，運用科學、有效的研究方法
D、完善的交易記錄制度
正確答案： C
【專家解析】證券公司開展定向資產管理業(yè)務的投資研究，應當建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，運用科學、有效的研究方法。
15、債券買斷式回購業(yè)務亦稱()。
A、封閉式回購
B、開放式回購
C、質押式回購
D、正回購
正確答案： B
【專家解析】債券買斷式回購業(yè)務亦稱開放式回購。
16、從()起，上海證券交易所所有買斷式回購掛牌品種同時在競價交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進行交易。
A、2004年3月21日
B、2004年12月6日
C、2005年3月21日
D、2004年10月6日
正確答案： C
【專家解析】從2005年3月21日起，上海證券交易所所有買斷式回購掛牌品種同時在競價交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進行交易。
17、金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足的部分按每日()利率處以罰息。
A、0.1‰
B、0.3‰
C、0.5‰
D、0.6‰
正確答案： D
【專家解析】金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
18、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，要求有()元人民幣以上的注冊資本。
A、300萬
B、500萬
C、100萬
D、200萬
正確答案： C
【專家解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。
19、根據()，委托指令可分為買進委托和賣出委托。
A、委托訂單的數量
B、委托價格限制
C、買賣證券的方向
D、委托時效限制
正確答案： C
【專家解析】委托指令有多種形式，可以按照不同的依據來分類。一般根據委托訂單的數量，委托指令可分為整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，委托指令可分為買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，委托指令可分為市價委托和限價委托;根據委托時效限制，委托指令可分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
20、證券市場的穩(wěn)定性可以用市場指數的()來衡量。
A、波動性
B、風險度
C、有效性
D、穩(wěn)定性
正確答案： B
【專家解析】證券市場的穩(wěn)定性可以用市場指數的風險度來衡量。
21、中國證券登記結算有限責任公司是()的法人。
A、非獨立
B、為證券集中交易提供場所和設施
C、不以營利為目的
D、以營利為目的
正確答案： C
【專家解析】中國證券登記結算有限責任公司是不以營利為目的的法人，是獨立的社會團體法人。“為證券集中交易提供場所和設施”的是證券交易所。
22、采用上網定價發(fā)行方式，新股發(fā)行公布中簽結果日為()日。(T日為申購日)
A、T+2
B、T+1
C、T+3
D、T
正確答案： C
【專家解析】申購日后的第三個交易日，主承銷商公布中簽結果。
23、在我國，目前債券質押式回購交易中期限最短的交易品種是()。
A、1天
B、2天
C、3天
D、4天
正確答案： A
【專家解析】期限最短的交易品種是1天。
24、按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個交易日有()時間段為集合競價時間。
A、1個
B、2個
C、3個
D、4個
正確答案： B
【專家解析】深圳證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間;14:57～15:00為收盤集合競價時間。
25、證券評級機構從事證券評級業(yè)務，應當遵循()原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。
A、獨立性
B、客觀性
C、公正性
D、一致性
正確答案： D
【專家解析】證券評級機構從事證券評級業(yè)務，應當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。評級標準有調整的，應當充分披露。
26、下列三種證券投資，風險從大到小排序正確的是()。
A、股票、基金、債券
B、股票、債券、基金
C、基金、股票、債券
D、基金、債券、股票
正確答案： A
【專家解析】選項中的三種證券投資中，股票投資風險最大，基金次之，債券收益最為穩(wěn)定。
27、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據()結果協商確定發(fā)行價格。
A、動態(tài)市盈率
B、靜態(tài)市盈率
C、累計投標詢價
D、初步詢價
正確答案： D
【專家解析】我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據初步詢價結果協商確定發(fā)行價格，不再進行累計投標詢價。
28、根據我國現行有關制度的規(guī)定，過戶費一部分屬于()的收入，一部分由證券公司留存。
A、國家稅收部門
B、中國證監(jiān)會
C、中國結算公司
D、證券交易所
正確答案： C
【專家解析】過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。
29、國家為彌補財政預算赤字實際發(fā)行的債券稱為()。
A、赤字國債
B、特別債券
C、國家建設債券
D、重點建設債券
正確答案： A
【專家解析】政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債。
30、中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成的標志性事件是()。
A、中國銀監(jiān)會成立
B、中國證監(jiān)會成立
C、中國證券業(yè)協會成立
D、中國人民銀行成立
正確答案： A
【專家解析】2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準設立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱中國銀監(jiān)會)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
31、債券的回購交易具有()的屬性。
A、短期融資
B、中期融資
C、長期融資
D、近期融資
正確答案： A
【專家解析】債券的回購交易具有短期融資的屬性。
32、可轉換債券通常是轉換成()。
A、擔保債券
B、抵押債券
C、優(yōu)先股票
D、普通股票
正確答案： D
【專家解析】可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券?？赊D換債券通常是轉換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利。
33、通過()達成的交易，多采取()凈額清算方式。
A、場外市場，雙邊
B、場外市場，多邊
C、證券交易所，雙邊
D、證券交易所，多邊
正確答案： D
【專家解析】通過證券交易所達成的交易，多采取多邊凈額清算方式。
34、一般情況下，按照投資風險由低到高排序，下列排列正確的是()。
A、債券、基金、股票
B、基金、股票、債券
C、股票、債券、基金
D、股票、基金、債券
正確答案： A
【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。
35、關于證券交易所對交易異常情況的處理，下列表述中不正確的有()。
A、按照交易資金一定比例收取罰款
B、口頭或書面警示
C、報請中國證監(jiān)會凍結相關證券賬戶或資金賬戶
D、限制相關證券賬戶交易
正確答案： A
【專家解析】此題考察《證券法》中有關交易行為監(jiān)督的內容。
36、證券交易所會員代表應由()擔任。
A、高級管理人員
B、保薦人
C、獨立董事
D、任何人
正確答案： A
【專家解析】證券交易所會員代表應由高級管理人員擔任。
37、ETF是一種()。
A、指數型基金
B、貨幣型基金
C、債務型基金
D、保本型基金
正確答案： A
【專家解析】ETF又叫交易型開放式指數基金，是指數型基金。
38、上海證券交易所和深圳證券交易所部編制綜合指數，以反映證券交易總體價格的變動和走勢，并()。
A、按規(guī)定定期發(fā)布(目前每分鐘發(fā)布一汝)
B、在交易日收盤時發(fā)布
C、在交易日開盤時發(fā)布
D、隨即時行情發(fā)布
正確答案： D
【專家解析】上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數、成分指數、分類指數等證券指數，以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢，并“隨即時行情發(fā)布”。
39、配備先進、可靠、高效的軟硬件設施，可以有效防范證券經紀業(yè)務的()。
A、技術風險
B、管理風險
C、合規(guī)風險
D、政策風險
正確答案： A
【專家解析】配備先進、可靠、高效的軟硬件設施，可以有效防范證券經紀業(yè)務的技術風險。
40、根據《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，國債大宗交易單筆買賣的最低限額為()。
A、100手
B、1000手
C、5000手
D、1萬手
正確答案： D
【專家解析】上交所：國債及債券回購大宗交易的單筆買賣申報數量應當不低于1萬手，或者交易金額不低于1000萬元人民幣。
41、對送股的股權登記，增加某股東股數的計算依據是()。
A、送股價格
B、送股股數
C、股東持股數
D、股東權益數
正確答案： C
【專家解析】對送股的股權登記，增加某股東股數的計算依據是股東持股數。中國結算公司按照股東數據庫中股東的持股數，主動為其增加股數。
42、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于()。
A、嵌入式衍生工具
B、交易所交易的衍生工具
C、結構化金融衍生工具
D、OTC交易的衍生工具
正確答案： D
【專家解析】場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構之間、金融機構與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生產品交易。
43、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內還本付息的有價證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【專家解析】《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券?！?BR> 44、設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣()。
A、157.5元
B、192.5元
C、307.5元
D、500元
正確答案： B
【專家解析】2年后，期貨合約交割獲得現金3500元，償還貸款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，營利=3500-3307.5=192.5(元)。
45、1988年的《巴塞爾協議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A、[0.4]
B、[0.5]
C、[0.6]
D、[0.7]
正確答案： B
【專家解析】1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業(yè)務，相繼開發(fā)了既能增進收益又不擴大資產規(guī)模的金融衍生工具，如期權、互換、遠期利率協議等。
46、根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，債券基金應有()以上的資產投資于債券。
A、[30%]
B、[50%]
C、[60%]
D、[80%]
正確答案： D
【專家解析】根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，基金投資應符合的規(guī)定之一是：股票基金應有60%以上的資產投資于股票，債券基金應有80%以上的資產投資于債券。
47、我國證券交易所的決策機構是()。
A、會員大會
B、專門委員會
C、董事會
D、理事會
正確答案： D
【專家解析】理事會是我國證券交易所的決策機構。
48、某證券公司持有一種國債，面值1000萬元，當時標準券折算率為1.27。當日該公司有現金余額6000萬元，買入股票100萬股，均價為每股20元，申購新股800萬股，每股6元。該公司需回購融入()元資金方可保證當日資金清算和交收。
A、2000萬
B、4800萬
C、800萬
D、1270萬
正確答案： C
【專家解析】買股票應付資金=100*20=2000萬;申購新股應付資金=800*6=4800萬;應付資金總額=2000+4800=6800萬;需回購融入資金=6800-6000=800萬
49、一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經營環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達程度與存款準備金率的關系是()。
A、正相關
B、反相關
C、不相關
D、不一定
正確答案： A
【專家解析】一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經營環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達的地區(qū)，存款準備金率就較高，反之則較低。
50、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢做出預測，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風險性
D、投機性
正確答案： A
【專家解析】金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
51、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有()。Ⅰ.流通國債可以自由轉讓，轉讓價格取決于市場利率Ⅱ.流通國債的轉讓一般在證券市場上進行Ⅲ.非流通國債不能自由轉讓，通常必須記名Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】Ⅰ項，流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與需求;Ⅲ項，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。
52、公司的主要財務報表包括()。Ⅰ.產品銷售明細表Ⅱ.資產負債表Ⅲ.利潤表Ⅳ.現金流量表
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】財務報表主要包括資產負債表、利潤表和現金流量表三大報表，另外還包括所有者權益變動表。根據三大財務報表的信息，投資者可以了解企業(yè)財務狀況、計算財務比率和分析企業(yè)的營運狀況、價值和風險特征。
53、關于證券公司開展集合資產管理業(yè)務的推廣安排，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券公司可以通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產管理計劃Ⅱ.推廣期間由托管銀行負責托管與集合資產管理計劃推廣有關的全部資金和賬戶Ⅲ.證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃Ⅳ.應當保證每一份集合資產管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】嚴禁通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產管理計劃。
54、合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具的有()。Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券Ⅲ.證券投資基金Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權證
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括：(1)在證券交易所掛牌交易的股票。(2)在證券交易所掛牌交易的債券。(3)證券投資基金。(4)在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。
55、金融衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯動性Ⅳ.低風險
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】金融衍生工具具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。(2)杠桿性。(3)聯動性。(4)不確定性或高風險性。
56、對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。Ⅰ.信息公開披露制度Ⅱ.信息報送制度Ⅲ.董事會會議內容公開制度Ⅳ.年報審計監(jiān)管
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：(1)信息報送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。(3)年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
57、關于回轉交易，下列說法正確的是()。Ⅰ.目前，我國證券交易所的所有交易品種都不可以進行回轉交易Ⅱ.回轉交易是指當日買入的證券，經確認成交后，在交收之前賣出的交易Ⅲ.目前，在我國證券交易所交易品種中，債券、權證和B股都可以進行回轉交易Ⅳ.目前，在我國證券交易所的交易品種中，權證實行T+0回轉交易
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考查回轉交易的有關內容。目前，在我國證券交易所交易品種中，債券、權證和B股都可以進行回轉交易。
58、從事證券自營業(yè)務的證券經營機構的監(jiān)管措施包括()。Ⅰ.專設賬戶、單獨管理Ⅱ.證券公司自營情況報告Ⅲ.刑事處罰Ⅳ.中國證監(jiān)會的監(jiān)管
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【專家解析】考察證券自營業(yè)務的監(jiān)管。
59、最低結算備付金限額計算公式中涉及的"上月證券買入金額”包括()。Ⅰ.債券回購初始融出資金金額Ⅱ.到期購回金額Ⅲ.采用凈額結算的證券品種的二級市場買入金額Ⅳ.買斷式回購到期購回金額
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
正確答案： D
【專家解析】上月證券買入金額包括在證券交易所上市交易的A股、基金、ETF、LOF、權證、債券以及未來新增的、采用凈額結算的證券品種的二級市場買入金額，債券回購初始融出資金金額和到期購回金額，但不包括買斷式回購到期購回金額。
60、關于證券結算風險，下列說法正確的是()。Ⅰ.證券結算風險是證券登記結算機構在組織結算過程中所面臨的風險Ⅱ.根據成因，大致可以將證券結算風險分為信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、結算銀行風險等Ⅲ.目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的價差風險Ⅳ.目前，我國證券登記結算機構可以動用結算參與人的擔保資金、結算互保金和其他資金完成資金交收
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的本金風險;采取要求高風險參與人提供交收履約擔保等方式，防范結算的價差風險。
61、下列選項中，屬于銀行間債券市場發(fā)行主體的是()。Ⅰ.財政部Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.中國人民銀行Ⅳ.中央結算公司
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】目前，銀行間債券市場的發(fā)行主體主要有財政部、中國人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等。
62、下列關于基金資產估值頻率的說法中，正確的是()。Ⅰ.基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產進行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率Ⅱ.對開放式基金來說.估值的時間通常與開放申購、贖回的時間不一致Ⅲ.目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值Ⅳ.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進行估值
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】對開放式基金來說.估值的時間通常與開放申購、贖回的時間一致
63、我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括()。Ⅰ.人民幣保值增值Ⅱ.增加出口總額Ⅲ.調節(jié)匯率Ⅳ.打擊投機性資金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調節(jié)匯率的作用。
64、貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標的金融指標主要有()。Ⅰ.長期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基礎貨幣Ⅳ.貸款量
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實施貨幣政策的關鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕说慕鹑谥笜酥饕虚L期利率、貨幣供應量和貸款量。Ⅱ、Ⅲ項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標。
65、可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ.轉換期限Ⅱ.轉換條件Ⅲ.轉換利率Ⅳ.轉換價格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定轉換期限和轉換價格。
66、下列選項中，屬于影響股價的宏觀經濟與政策因素的是()。Ⅰ.戰(zhàn)爭Ⅱ.財政政策Ⅲ.經濟增長Ⅳ.貨幣政策
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】影響股價的宏觀經濟與政策因素包括：(1)經濟增長。(2)經濟周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
67、客戶發(fā)出委托指令的形式包含()。Ⅰ.網上委托Ⅱ.當面E1頭委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.傳真委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。
68、下列有關信用利差特點的表述，正確的是()。Ⅰ.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大Ⅱ.信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響Ⅲ.信用利差隨著經濟周期的擴張而縮小，隨著經濟周期的收縮而擴張Ⅳ.信用利差的變化一般發(fā)生在經濟周期發(fā)生轉換之后
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】一般而言，信用利差有以下三個顯著特點：①對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大;②信用利差隨著經濟周期(商業(yè)周期)的擴張而縮小，隨著經濟周期(商業(yè)周期)的收縮而擴張;③信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響。從實際數據看，信用利差的變化一般發(fā)生在經濟周期發(fā)生轉換之前，因此，信用利差可以作為預測經濟周期活動的指標。
69、證券交易所在證券交易中接受報價的方式有()。Ⅰ.口頭報價Ⅱ.書面報價Ⅲ.電腦報價Ⅳ.電話報價
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價三種。
70、按照我國現行規(guī)定，下列屬于證券投資基金投資對象的是()。Ⅰ.上市的股票Ⅱ.期貨Ⅲ.上市的國債Ⅳ.上市的企業(yè)債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】目前我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。
71、以下關于上海證券交易所買斷式回購交易，說法正確的是()。Ⅰ.國債買斷式回購的交易主體限于在中國結算公司上海分公司以法人名義開立證券賬戶的機構投資者Ⅱ.所有證券交易所的會員均可參與買斷式回購Ⅲ.會員公司代理客戶參與買斷式回購交易，需承擔其客戶在債券和資金結算方面的交收責任Ⅳ.國債買斷式回購交易的券種和回購期限由交易所確定并向市場公布
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【專家解析】并非所有會員均可參與買斷式回購，只有滿足一定條件、經過核準的會員公司才可以自營或代理參與買斷式回購交易。
72、按照會計標準，可將金融風險分為()。Ⅰ.系統(tǒng)風險Ⅱ.會計風險Ⅲ.非系統(tǒng)風險Ⅳ.經濟風險
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險。
73、下列關于債券票面價值的說法中，錯誤的是()。Ⅰ.在債券的票菌價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額Ⅱ.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較?、?票面金額定得較大，有利于小額投資者購買Ⅳ.債券票面金額的確定要根據債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】Ⅰ項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;Ⅱ項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;Ⅲ項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
74、衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.聯動性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.保值性Ⅳ.跨期性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性四個顯著的特點。
75、下列選項中，屬于宏觀經濟風險特征的是()。Ⅰ.潛在性Ⅱ.或然性Ⅲ.隱藏性Ⅳ.累積性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】宏觀經濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性的特征?；蛉恍詫儆谕鈪R風險的特征。
76、證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為客戶辦理()。Ⅰ.定向資產管理業(yè)務Ⅱ.特定目的的專項資產管理業(yè)務Ⅲ.集合資產管理業(yè)務Ⅳ.其他資產管理業(yè)務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】經中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產管理業(yè)務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務，這些業(yè)務應與證券公司自營業(yè)務相分離。
77、作為一種現代化投資工具，證券投資基金具備的特點有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風險Ⅲ.專業(yè)理財Ⅳ.集合投資
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。
78、獨立衍生工具的特征包括()。Ⅰ.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資Ⅱ.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系Ⅲ.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資Ⅳ.在未來某一日期結算
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】獨立衍生工具具有下列特征：(1)其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關系。(2)不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。(3)在未來某一日期結算。
79、隱性成本包括()。Ⅰ.過戶費Ⅱ.買賣價差Ⅲ.市場沖擊Ⅳ.機會成本
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專家解析】除了傭金和稅費等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等，往往容易被忽視。
80、全球金融市場的發(fā)展趨勢表現為()。Ⅰ.全球金融市場的一體化趨勢Ⅱ.全球金融市場的證券化趨勢Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專家解析】全球金融市場的發(fā)展趨勢即選項Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ所述內容，故選A。
81、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()。Ⅰ.股票價值Ⅱ.股票面值Ⅲ.票面價值Ⅳ.票面金額
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。
82、證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協議書Ⅱ.風險揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協議書Ⅳ.網上交易協議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協議書》。不需要簽署《網上交易協議書》。
83、下列關于10年期國債期貨合約的說法中,正確的是()。Ⅰ.上市的10年期國債期貨合約交易代碼為TⅡ.實行到期實物交割Ⅲ.標的為面值1000萬元人民幣、票面利率6%的名義長期國債Ⅳ.掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】據中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T，實行到期實物交割，標的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動幅度則為前一交易日結算價的上下2%。
84、下列各項中，不屬于證券經紀商權利的有()。Ⅰ.向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容Ⅱ.按規(guī)定收取服務費用Ⅲ.忠實辦理受托業(yè)務Ⅳ.不接受全權委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】“按規(guī)定收取服務費用”是證券經紀商的權利之一，其他三項為證券經紀商須承擔的義務。
85、下列各項中，屬于證券經紀商與投資者簽訂的《證券交易委托代理協議》內容的是()。Ⅰ.網上委托、變更和撤銷Ⅱ.違約責任和免責條款Ⅲ.投資范圍和投資限制Ⅳ.變更和撤銷
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】《證券交易委托代理協議》的內容包括：雙方聲明及承諾、協議標的、資金賬戶、交易代理、網上委托、變更和撤銷、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客戶、附則。
86、股權類產品的衍生工具包括()。Ⅰ.貨幣期貨Ⅱ.股票期貨Ⅲ.股票期權Ⅳ.股票指數期貨
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專家解析】股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨合約、股票期權合約、股票指數期貨合約、股票指數期權合約以及上述合約的混合交易合約。
87、關于證券登記，下列說法正確的是()。Ⅰ.證券登記按性質劃分為初始登記、變更登記和退出登記Ⅱ.退出登記是指由證券登記結算機構執(zhí)行并確認記名證券過戶的行為Ⅲ.權證發(fā)行登記參照股份首次公開發(fā)行登記辦理Ⅳ.證券登記具有確定或變更證券持有人及其權利的法律效力
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】由證券登記結算機構執(zhí)行并確認記名證券過戶的行為，是變更登記，而不是退出登記的定義。
88、金融衍生工具市場的作用包括()。Ⅰ.促進了資本壟斷的形成Ⅱ.促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高Ⅲ.完善了現代金融市場的組織體系Ⅳ.提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】金融衍生工具市場的作用包括：首先，金融衍生工具市場的發(fā)展對完善國家金融市場體系，提高金融運作效率，維護金融安全有重要意義;其次，金融衍生產品交易是現代金融市場的重要內容，金融衍生工具市場提供的金融衍生產品合約和交易平臺，推動了現代金融市場的發(fā)展，對提高金融競爭力有重要的意義;再次，金融衍生工具市場特有功能與提供的金融衍生產品是金融市場風險管理的基礎和手段，對國內金融機構分散金融風險，提高風險管理能力，減緩國際金融風險的沖擊有重要意義?？傊?，金融衍生產品的發(fā)展，完善了現代金融市場的組織體系，提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段，促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高。
89、下列選項中，屬于證券公司可以授權其分公司經營的業(yè)務有()。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內的證券營業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構經營證券自營業(yè)務Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產管理業(yè)務機構經營證券資產管理業(yè)務Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機構，經營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】根據我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權其分公司經營下列業(yè)務：(1)管理證券公司一定區(qū)域內的證券營業(yè)部。(2)經營證券公司一定區(qū)域內的證券承銷與保薦業(yè)務。(3)作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構經營證券自營業(yè)務。(4)作為證券公司專門的證券資產管理業(yè)務機構經營證券資產管理業(yè)務。(5)中國證監(jiān)會批準的證券公司其他業(yè)務。
90、下列關于股票內在價值與市場價格之間關系的說法，正確的是()。Ⅰ.股票的內在價值決定股票的市場價格Ⅱ.股票的市場價格決定股票的內在價值Ⅲ.股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動Ⅳ.股票的內在價值總是圍繞其市場價格波動
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。
91、證券投資基金的特征包括()。Ⅰ.集合投資Ⅱ.分散風險Ⅲ.專業(yè)理財Ⅳ.分散投資
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】證券投資基金作為一種現代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風險。(3)專業(yè)理財。
92、關于證券發(fā)行與證券交易的關系，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券交易決定了證券發(fā)行的規(guī)模Ⅱ.證券發(fā)行為證券交易提供了對象Ⅲ.證券交易使證券的流動性特征顯示出來，從而有利于證券發(fā)行的順利進行Ⅳ.證券發(fā)行是證券交易的前提
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券發(fā)行決定證券交易的規(guī)模。
93、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括)。(Ⅰ.股票Ⅱ.可轉換債券Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券Ⅳ.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
94、下列屬于常用的財務杠桿比率的是()。Ⅰ.資產負債率Ⅱ.權益乘數和負債權益比Ⅲ.利息倍數Ⅳ.資產收益率
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】常用的財務杠桿比率包括：資產負債率、權益乘數和負債權益比、利息倍數。
95、優(yōu)先股票的特征包括()。Ⅰ.股息率固定Ⅱ.、股息分派優(yōu)先Ⅲ.剩余資產分配優(yōu)先Ⅳ.具有優(yōu)先認股權
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產分配優(yōu)先。(4)一般無表決權。優(yōu)先認股權是普通股票股東的權利，不是優(yōu)先股票的特征。
96、我國1981年后發(fā)行的國債品種有()。Ⅰ.儲蓄國債Ⅱ.記賬式國債Ⅲ.憑證式國債Ⅳ.人民勝利折實公債
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發(fā)行的。
97、下列有關基金份額分拆、合并的表述，正確的是()。Ⅰ.通常將分拆比小于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例大于1的分拆則定義為基金份額的合并Ⅱ.基金份額分拆通過直接調整基金份額數量達到降低基金份額凈值的目的，但并不影響基金的已實現收益、未實現利得等Ⅲ.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷，有利于改善基金份額持有人結構，有利于基金經理更為有效地運作基金，從而貫徹基金運作的投資理念與投資哲學Ⅳ.基金份額分拆能有效解決“被迫分紅”的問題，有效降低交易成本，減少頻繁買賣對證券市場的沖擊
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】通常將分拆比大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并。
98、基金性質的機構投資者包括()。Ⅰ.社會保險基金Ⅱ.證券投資基金Ⅲ.企業(yè)年金Ⅳ.社會公益基金
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。
99、客戶交易結算資金第三方存管制度是按照()的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。Ⅰ.保障客戶資產安全Ⅱ.防止風險傳遞Ⅲ.方便投資者Ⅳ.有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】客戶交易結算資金第三方存管制度是根據2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關“客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。
100、下列選項中，屬于證券金融公司從事轉融通業(yè)務的權益處理的是()。Ⅰ.證券金融公司開立轉融通業(yè)務的證券資金賬戶Ⅱ.擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使Ⅲ.投資收益的處分Ⅳ.持券信息披露義務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券金融公司從事轉融通業(yè)務的權益處理包括：(1)擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務。