5個(gè)交易日前，向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司提交現(xiàn)金紅利派發(fā)相關(guān)申請(qǐng)材料，你有了解多少，一起來(lái)看看考試吧欄目組為你提供的2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前預(yù)測(cè)題五，試試自己的水平吧，更多相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前預(yù)測(cè)題五
1、嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示可以有效地控制融資融券業(yè)務(wù)的()。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)
C、業(yè)務(wù)管理及集中度風(fēng)險(xiǎn)
D、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： B
【專家解析】嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示是客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段之一。
2、關(guān)于首次公開發(fā)行股份登記，上市公司應(yīng)在發(fā)行結(jié)束后()內(nèi)，向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)辦理股份發(fā)行登記。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
正確答案： A
【專家解析】關(guān)于首次公開發(fā)行股份登記，上市公司應(yīng)在發(fā)行結(jié)束后2日內(nèi)，向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)辦理股份發(fā)行登記。
3、有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn)X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為10.70元，時(shí)間是13:35;乙的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是40;13:丙的買進(jìn)價(jià)為10.75元，時(shí)間是13:55;丁的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時(shí)間是14:00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)?)。
A、甲、乙、丙、丁
B、丙、甲、乙、丁
C、丙、甲、丁、乙
D、丁、乙、甲、丙
正確答案： B
【專家解析】證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。較高的買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來(lái)說(shuō)順序是丙、甲、乙、丁。
4、為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托()。
A、延遲成交
B、擇日成交
C、無(wú)效
D、部分無(wú)效
正確答案： C
【專家解析】金融期貨的主要交易制度之一是每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托無(wú)效。
5、匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為()。
A、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B、不可分散風(fēng)險(xiǎn)
C、外匯風(fēng)險(xiǎn)
D、違約風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： C
【專家解析】匯率風(fēng)險(xiǎn)又稱外匯風(fēng)險(xiǎn)，是指由于匯率變動(dòng)而使以外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。
6、對(duì)在上海證券交易所上市的股票，進(jìn)行現(xiàn)金紅利派發(fā)時(shí)，股票發(fā)行人應(yīng)在實(shí)施權(quán)益分派公告日5個(gè)交易日前，向()提交現(xiàn)金紅利派發(fā)相關(guān)申請(qǐng)材料。
A、證監(jiān)會(huì)
B、證券公司
C、中國(guó)結(jié)算公司上海分公司
D、交易所
正確答案： C
【專家解析】5個(gè)交易日前，向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司提交現(xiàn)金紅利派發(fā)相關(guān)申請(qǐng)材料。
7、委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行()手續(xù)，否則即為違約。
A、開戶
B、委托
C、交割
D、結(jié)算
正確答案： C
【專家解析】履行交割清算義務(wù)：委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。
8、證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立工作完成()，將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
A、10個(gè)工作日內(nèi)
B、5個(gè)工作日內(nèi)
C、15個(gè)工作日內(nèi)
D、20個(gè)工作日內(nèi)
正確答案： B
【專家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立工作完成5個(gè)工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
9、根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的件之一是證券公司最近年度凈資產(chǎn)不低于()。
A、人民幣5億元
B、人民幣8億元
C、人民幣2億元
D、人民幣10億元
正確答案： B
【專家解析】證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的件之一是證券公司最近年度凈資產(chǎn)不低于8億元，凈資本不低于5億元。
10、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()上。
A、股票名稱
B、股票編號(hào)
C、股票的記載方式
D、股東權(quán)利
正確答案： C
【專家解析】無(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。
11、證券交易所取消會(huì)員資格時(shí)，視情況需通報(bào)()。
A、證券公司
B、中國(guó)結(jié)算公司
C、證券交易所
D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)
正確答案： D
【專家解析】需通報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
12、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過()工作日。
A、10個(gè)
B、15個(gè)
C、20個(gè)
D、25個(gè)
正確答案： C
【專家解析】證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。
13、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是()。
A、國(guó)際債券
B、亞洲債券
C、外國(guó)債券
D、歐洲債券
正確答案： A
【專家解析】國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲市場(chǎng)發(fā)行和交易的債券。外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。
14、證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當(dāng)建立()。
A、有效的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度
B、科學(xué)的管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系
C、嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法
D、完善的交易記錄制度
正確答案： C
【專家解析】證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法。
15、債券買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)亦稱()。
A、封閉式回購(gòu)
B、開放式回購(gòu)
C、質(zhì)押式回購(gòu)
D、正回購(gòu)
正確答案： B
【專家解析】債券買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)亦稱開放式回購(gòu)。
16、從()起，上海證券交易所所有買斷式回購(gòu)掛牌品種同時(shí)在競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進(jìn)行交易。
A、2004年3月21日
B、2004年12月6日
C、2005年3月21日
D、2004年10月6日
正確答案： C
【專家解析】從2005年3月21日起，上海證券交易所所有買斷式回購(gòu)掛牌品種同時(shí)在競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進(jìn)行交易。
17、金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足的部分按每日()利率處以罰息。
A、0.1‰
B、0.3‰
C、0.5‰
D、0.6‰
正確答案： D
【專家解析】金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
18、申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有()元人民幣以上的注冊(cè)資本。
A、300萬(wàn)
B、500萬(wàn)
C、100萬(wàn)
D、200萬(wàn)
正確答案： C
【專家解析】申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
19、根據(jù)()，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托。
A、委托訂單的數(shù)量
B、委托價(jià)格限制
C、買賣證券的方向
D、委托時(shí)效限制
正確答案： C
【專家解析】委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來(lái)分類。一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，委托指令可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開市委托和收市委托等。
20、證券市場(chǎng)的穩(wěn)定性可以用市場(chǎng)指數(shù)的()來(lái)衡量。
A、波動(dòng)性
B、風(fēng)險(xiǎn)度
C、有效性
D、穩(wěn)定性
正確答案： B
【專家解析】證券市場(chǎng)的穩(wěn)定性可以用市場(chǎng)指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)度來(lái)衡量。
21、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是()的法人。
A、非獨(dú)立
B、為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施
C、不以營(yíng)利為目的
D、以營(yíng)利為目的
正確答案： C
【專家解析】中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是不以營(yíng)利為目的的法人，是獨(dú)立的社會(huì)團(tuán)體法人?！盀樽C券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施”的是證券交易所。
22、采用上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式，新股發(fā)行公布中簽結(jié)果日為()日。(T日為申購(gòu)日)
A、T+2
B、T+1
C、T+3
D、T
正確答案： C
【專家解析】申購(gòu)日后的第三個(gè)交易日，主承銷商公布中簽結(jié)果。
23、在我國(guó)，目前債券質(zhì)押式回購(gòu)交易中期限最短的交易品種是()。
A、1天
B、2天
C、3天
D、4天
正確答案： A
【專家解析】期限最短的交易品種是1天。
24、按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個(gè)交易日有()時(shí)間段為集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
A、1個(gè)
B、2個(gè)
C、3個(gè)
D、4個(gè)
正確答案： B
【專家解析】深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;14:57～15:00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。
25、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。
A、獨(dú)立性
B、客觀性
C、公正性
D、一致性
正確答案： D
【專家解析】證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。
26、下列三種證券投資，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序正確的是()。
A、股票、基金、債券
B、股票、債券、基金
C、基金、股票、債券
D、基金、債券、股票
正確答案： A
【專家解析】選項(xiàng)中的三種證券投資中，股票投資風(fēng)險(xiǎn)最大，基金次之，債券收益最為穩(wěn)定。
27、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)()結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。
A、動(dòng)態(tài)市盈率
B、靜態(tài)市盈率
C、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)
D、初步詢價(jià)
正確答案： D
【專家解析】我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價(jià)結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格，不再進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。
28、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于()的收入，一部分由證券公司留存。
A、國(guó)家稅收部門
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C、中國(guó)結(jié)算公司
D、證券交易所
正確答案： C
【專家解析】過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
29、國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱為()。
A、赤字國(guó)債
B、特別債券
C、國(guó)家建設(shè)債券
D、重點(diǎn)建設(shè)債券
正確答案： A
【專家解析】政府通過國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債。
30、中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是()。
A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立
B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立
C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立
D、中國(guó)人民銀行成立
正確答案： A
【專家解析】2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì))。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。
31、債券的回購(gòu)交易具有()的屬性。
A、短期融資
B、中期融資
C、長(zhǎng)期融資
D、近期融資
正確答案： A
【專家解析】債券的回購(gòu)交易具有短期融資的屬性。
32、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。
A、擔(dān)保債券
B、抵押債券
C、優(yōu)先股票
D、普通股票
正確答案： D
【專家解析】可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
33、通過()達(dá)成的交易，多采取()凈額清算方式。
A、場(chǎng)外市場(chǎng)，雙邊
B、場(chǎng)外市場(chǎng)，多邊
C、證券交易所，雙邊
D、證券交易所，多邊
正確答案： D
【專家解析】通過證券交易所達(dá)成的交易，多采取多邊凈額清算方式。
34、一般情況下，按照投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排序，下列排列正確的是()。
A、債券、基金、股票
B、基金、股票、債券
C、股票、債券、基金
D、股票、基金、債券
正確答案： A
【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。
35、關(guān)于證券交易所對(duì)交易異常情況的處理，下列表述中不正確的有()。
A、按照交易資金一定比例收取罰款
B、口頭或書面警示
C、報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)凍結(jié)相關(guān)證券賬戶或資金賬戶
D、限制相關(guān)證券賬戶交易
正確答案： A
【專家解析】此題考察《證券法》中有關(guān)交易行為監(jiān)督的內(nèi)容。
36、證券交易所會(huì)員代表應(yīng)由()擔(dān)任。
A、高級(jí)管理人員
B、保薦人
C、獨(dú)立董事
D、任何人
正確答案： A
【專家解析】證券交易所會(huì)員代表應(yīng)由高級(jí)管理人員擔(dān)任。
37、ETF是一種()。
A、指數(shù)型基金
B、貨幣型基金
C、債務(wù)型基金
D、保本型基金
正確答案： A
【專家解析】ETF又叫交易型開放式指數(shù)基金，是指數(shù)型基金。
38、上海證券交易所和深圳證券交易所部編制綜合指數(shù)，以反映證券交易總體價(jià)格的變動(dòng)和走勢(shì)，并()。
A、按規(guī)定定期發(fā)布(目前每分鐘發(fā)布一汝)
B、在交易日收盤時(shí)發(fā)布
C、在交易日開盤時(shí)發(fā)布
D、隨即時(shí)行情發(fā)布
正確答案： D
【專家解析】上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)、成分指數(shù)、分類指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價(jià)格或某類證券價(jià)格的變動(dòng)和走勢(shì)，并“隨即時(shí)行情發(fā)布”。
39、配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的()。
A、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B、管理風(fēng)險(xiǎn)
C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
D、政策風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： A
【專家解析】配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
40、根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，國(guó)債大宗交易單筆買賣的最低限額為()。
A、100手
B、1000手
C、5000手
D、1萬(wàn)手
正確答案： D
【專家解析】上交所：國(guó)債及債券回購(gòu)大宗交易的單筆買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于1萬(wàn)手，或者交易金額不低于1000萬(wàn)元人民幣。
41、對(duì)送股的股權(quán)登記，增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是()。
A、送股價(jià)格
B、送股股數(shù)
C、股東持股數(shù)
D、股東權(quán)益數(shù)
正確答案： C
【專家解析】對(duì)送股的股權(quán)登記，增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是股東持股數(shù)。中國(guó)結(jié)算公司按照股東數(shù)據(jù)庫(kù)中股東的持股數(shù)，主動(dòng)為其增加股數(shù)。
42、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的金融衍生工具屬于()。
A、嵌入式衍生工具
B、交易所交易的衍生工具
C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
D、OTC交易的衍生工具
正確答案： D
【專家解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生產(chǎn)品交易。
43、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【專家解析】《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。”
44、設(shè)某股票報(bào)價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購(gòu)買100股該股票，同時(shí)賣出100股2年期期貨，2年后的營(yíng)利為人民幣()。
A、157.5元
B、192.5元
C、307.5元
D、500元
正確答案： B
【專家解析】2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，營(yíng)利=3500-3307.5=192.5(元)。
45、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A、[0.4]
B、[0.5]
C、[0.6]
D、[0.7]
正確答案： B
【專家解析】1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國(guó)銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開發(fā)了既能增進(jìn)收益又不擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具，如期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等。
46、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。
A、[30%]
B、[50%]
C、[60%]
D、[80%]
正確答案： D
【專家解析】根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。
47、我國(guó)證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是()。
A、會(huì)員大會(huì)
B、專門委員會(huì)
C、董事會(huì)
D、理事會(huì)
正確答案： D
【專家解析】理事會(huì)是我國(guó)證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。
48、某證券公司持有一種國(guó)債，面值1000萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)標(biāo)準(zhǔn)券折算率為1.27。當(dāng)日該公司有現(xiàn)金余額6000萬(wàn)元，買入股票100萬(wàn)股，均價(jià)為每股20元，申購(gòu)新股800萬(wàn)股，每股6元。該公司需回購(gòu)融入()元資金方可保證當(dāng)日資金清算和交收。
A、2000萬(wàn)
B、4800萬(wàn)
C、800萬(wàn)
D、1270萬(wàn)
正確答案： C
【專家解析】買股票應(yīng)付資金=100*20=2000萬(wàn);申購(gòu)新股應(yīng)付資金=800*6=4800萬(wàn);應(yīng)付資金總額=2000+4800=6800萬(wàn);需回購(gòu)融入資金=6800-6000=800萬(wàn)
49、一般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達(dá)程度與存款準(zhǔn)備金率的關(guān)系是()。
A、正相關(guān)
B、反相關(guān)
C、不相關(guān)
D、不一定
正確答案： A
【專家解析】一般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，存款準(zhǔn)備金率就較高，反之則較低。
50、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)的趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風(fēng)險(xiǎn)性
D、投機(jī)性
正確答案： A
【專家解析】金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。這就要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
51、下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ.流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率Ⅱ.流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行Ⅲ.非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名Ⅳ.非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】Ⅰ項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求;Ⅲ項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。
52、公司的主要財(cái)務(wù)報(bào)表包括()。Ⅰ.產(chǎn)品銷售明細(xì)表Ⅱ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅲ.利潤(rùn)表Ⅳ.現(xiàn)金流量表
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表三大報(bào)表，另外還包括所有者權(quán)益變動(dòng)表。根據(jù)三大財(cái)務(wù)報(bào)表的信息，投資者可以了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、計(jì)算財(cái)務(wù)比率和分析企業(yè)的營(yíng)運(yùn)狀況、價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)特征。
53、關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.證券公司可以通過報(bào)刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃Ⅱ.推廣期間由托管銀行負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣有關(guān)的全部資金和賬戶Ⅲ.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃Ⅳ.應(yīng)當(dāng)保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】嚴(yán)禁通過報(bào)刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
54、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有()。Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券Ⅲ.證券投資基金Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：(1)在證券交易所掛牌交易的股票。(2)在證券交易所掛牌交易的債券。(3)證券投資基金。(4)在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。
55、金融衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯(lián)動(dòng)性Ⅳ.低風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】金融衍生工具具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。(2)杠桿性。(3)聯(lián)動(dòng)性。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。
56、對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。Ⅰ.信息公開披露制度Ⅱ.信息報(bào)送制度Ⅲ.董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開制度Ⅳ.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
57、關(guān)于回轉(zhuǎn)交易，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.目前，我國(guó)證券交易所的所有交易品種都不可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易Ⅱ.回轉(zhuǎn)交易是指當(dāng)日買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收之前賣出的交易Ⅲ.目前，在我國(guó)證券交易所交易品種中，債券、權(quán)證和B股都可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易Ⅳ.目前，在我國(guó)證券交易所的交易品種中，權(quán)證實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】考查回轉(zhuǎn)交易的有關(guān)內(nèi)容。目前，在我國(guó)證券交易所交易品種中，債券、權(quán)證和B股都可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易。
58、從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括()。Ⅰ.專設(shè)賬戶、單獨(dú)管理Ⅱ.證券公司自營(yíng)情況報(bào)告Ⅲ.刑事處罰Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【專家解析】考察證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
59、最低結(jié)算備付金限額計(jì)算公式中涉及的"上月證券買入金額”包括()。Ⅰ.債券回購(gòu)初始融出資金金額Ⅱ.到期購(gòu)回金額Ⅲ.采用凈額結(jié)算的證券品種的二級(jí)市場(chǎng)買入金額Ⅳ.買斷式回購(gòu)到期購(gòu)回金額
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
正確答案： D
【專家解析】上月證券買入金額包括在證券交易所上市交易的A股、基金、ETF、LOF、權(quán)證、債券以及未來(lái)新增的、采用凈額結(jié)算的證券品種的二級(jí)市場(chǎng)買入金額，債券回購(gòu)初始融出資金金額和到期購(gòu)回金額，但不包括買斷式回購(gòu)到期購(gòu)回金額。
60、關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在組織結(jié)算過程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.根據(jù)成因，大致可以將證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)等Ⅲ.目前，我國(guó)采取貨銀對(duì)付機(jī)制防范結(jié)算的價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.目前，我國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以動(dòng)用結(jié)算參與人的擔(dān)保資金、結(jié)算互保金和其他資金完成資金交收
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】目前，我國(guó)采取貨銀對(duì)付機(jī)制防范結(jié)算的本金風(fēng)險(xiǎn);采取要求高風(fēng)險(xiǎn)參與人提供交收履約擔(dān)保等方式，防范結(jié)算的價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
61、下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行主體的是()。Ⅰ.財(cái)政部Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.中國(guó)人民銀行Ⅳ.中央結(jié)算公司
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】目前，銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等。
62、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率Ⅱ.對(duì)開放式基金來(lái)說(shuō).估值的時(shí)間通常與開放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致Ⅲ.目前，我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值Ⅳ.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】對(duì)開放式基金來(lái)說(shuō).估值的時(shí)間通常與開放申購(gòu)、贖回的時(shí)間一致
63、我國(guó)實(shí)行人民幣彈性匯率機(jī)制的作用包括()。Ⅰ.人民幣保值增值Ⅱ.增加出口總額Ⅲ.調(diào)節(jié)匯率Ⅳ.打擊投機(jī)性資金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】我國(guó)實(shí)行人民幣彈性的匯率機(jī)制，具有打擊投機(jī)性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。
64、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有()。Ⅰ.長(zhǎng)期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基礎(chǔ)貨幣Ⅳ.貸款量
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟。可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有長(zhǎng)期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。
65、可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ.轉(zhuǎn)換期限Ⅱ.轉(zhuǎn)換條件Ⅲ.轉(zhuǎn)換利率Ⅳ.轉(zhuǎn)換價(jià)格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。
66、下列選項(xiàng)中，屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是()。Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅱ.財(cái)政政策Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)Ⅳ.貨幣政策
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場(chǎng)利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國(guó)際收支狀況。
67、客戶發(fā)出委托指令的形式包含()。Ⅰ.網(wǎng)上委托Ⅱ.當(dāng)面E1頭委托Ⅲ.電話自動(dòng)委托Ⅳ.傳真委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
68、下列有關(guān)信用利差特點(diǎn)的表述，正確的是()。Ⅰ.對(duì)于給定的非政府部門的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大Ⅱ.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響Ⅲ.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而擴(kuò)張Ⅳ.信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之后
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】一般而言，信用利差有以下三個(gè)顯著特點(diǎn)：①對(duì)于給定的非政府部門的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大;②信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期(商業(yè)周期)的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期(商業(yè)周期)的收縮而擴(kuò)張;③信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響。從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)。
69、證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式有()。Ⅰ.口頭報(bào)價(jià)Ⅱ.書面報(bào)價(jià)Ⅲ.電腦報(bào)價(jià)Ⅳ.電話報(bào)價(jià)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有口頭報(bào)價(jià)、書面報(bào)價(jià)和電腦報(bào)價(jià)三種。
70、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列屬于證券投資基金投資對(duì)象的是()。Ⅰ.上市的股票Ⅱ.期貨Ⅲ.上市的國(guó)債Ⅳ.上市的企業(yè)債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
71、以下關(guān)于上海證券交易所買斷式回購(gòu)交易，說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.國(guó)債買斷式回購(gòu)的交易主體限于在中國(guó)結(jié)算公司上海分公司以法人名義開立證券賬戶的機(jī)構(gòu)投資者Ⅱ.所有證券交易所的會(huì)員均可參與買斷式回購(gòu)Ⅲ.會(huì)員公司代理客戶參與買斷式回購(gòu)交易，需承擔(dān)其客戶在債券和資金結(jié)算方面的交收責(zé)任Ⅳ.國(guó)債買斷式回購(gòu)交易的券種和回購(gòu)期限由交易所確定并向市場(chǎng)公布
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【專家解析】并非所有會(huì)員均可參與買斷式回購(gòu)，只有滿足一定條件、經(jīng)過核準(zhǔn)的會(huì)員公司才可以自營(yíng)或代理參與買斷式回購(gòu)交易。
72、按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
73、下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。Ⅰ.在債券的票菌價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額Ⅱ.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較?、?票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買Ⅳ.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】Ⅰ項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;Ⅱ項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;Ⅲ項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。
74、衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.聯(lián)動(dòng)性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.保值性Ⅳ.跨期性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性四個(gè)顯著的特點(diǎn)。
75、下列選項(xiàng)中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。Ⅰ.潛在性Ⅱ.或然性Ⅲ.隱藏性Ⅳ.累積性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性的特征?；蛉恍詫儆谕鈪R風(fēng)險(xiǎn)的特征。
76、證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理()。Ⅰ.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ.特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。
77、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有()。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.專業(yè)理財(cái)Ⅳ.集合投資
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。
78、獨(dú)立衍生工具的特征包括()。Ⅰ.與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資Ⅱ.其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系Ⅲ.不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資Ⅳ.在未來(lái)某一日期結(jié)算
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】獨(dú)立衍生工具具有下列特征：(1)其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。(2)不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。(3)在未來(lái)某一日期結(jié)算。
79、隱性成本包括()。Ⅰ.過戶費(fèi)Ⅱ.買賣價(jià)差Ⅲ.市場(chǎng)沖擊Ⅳ.機(jī)會(huì)成本
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專家解析】除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等，往往容易被忽視。
80、全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為()。Ⅰ.全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)Ⅱ.全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢(shì)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【專家解析】全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)即選項(xiàng)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ所述內(nèi)容，故選A。
81、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()。Ⅰ.股票價(jià)值Ⅱ.股票面值Ⅲ.票面價(jià)值Ⅳ.票面金額
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
82、證券投資者在證券營(yíng)業(yè)部開立資金賬戶時(shí)須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
83、下列關(guān)于10年期國(guó)債期貨合約的說(shuō)法中,正確的是()。Ⅰ.上市的10年期國(guó)債期貨合約交易代碼為TⅡ.實(shí)行到期實(shí)物交割Ⅲ.標(biāo)的為面值1000萬(wàn)元人民幣、票面利率6%的名義長(zhǎng)期國(guó)債Ⅳ.掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】據(jù)中國(guó)金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國(guó)債期貨合約交易代碼為T，實(shí)行到期實(shí)物交割，標(biāo)的為面值100萬(wàn)元人民幣、票面利率3%的名義長(zhǎng)期國(guó)債，掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動(dòng)幅度則為前一交易日結(jié)算價(jià)的上下2%。
84、下列各項(xiàng)中，不屬于證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利的有()。Ⅰ.向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容Ⅱ.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用Ⅲ.忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)Ⅳ.不接受全權(quán)委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】“按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用”是證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利之一，其他三項(xiàng)為證券經(jīng)紀(jì)商須承擔(dān)的義務(wù)。
85、下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)商與投資者簽訂的《證券交易委托代理協(xié)議》內(nèi)容的是()。Ⅰ.網(wǎng)上委托、變更和撤銷Ⅱ.違約責(zé)任和免責(zé)條款Ⅲ.投資范圍和投資限制Ⅳ.變更和撤銷
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】《證券交易委托代理協(xié)議》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭(zhēng)議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。
86、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括()。Ⅰ.貨幣期貨Ⅱ.股票期貨Ⅲ.股票期權(quán)Ⅳ.股票指數(shù)期貨
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【專家解析】股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨合約、股票期權(quán)合約、股票指數(shù)期貨合約、股票指數(shù)期權(quán)合約以及上述合約的混合交易合約。
87、關(guān)于證券登記，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.證券登記按性質(zhì)劃分為初始登記、變更登記和退出登記Ⅱ.退出登記是指由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為Ⅲ.權(quán)證發(fā)行登記參照股份首次公開發(fā)行登記辦理Ⅳ.證券登記具有確定或變更證券持有人及其權(quán)利的法律效力
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為，是變更登記，而不是退出登記的定義。
88、金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括()。Ⅰ.促進(jìn)了資本壟斷的形成Ⅱ.促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高Ⅲ.完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系Ⅳ.提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： D
【專家解析】金融衍生工具市場(chǎng)的作用包括：首先，金融衍生工具市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)完善國(guó)家金融市場(chǎng)體系，提高金融運(yùn)作效率，維護(hù)金融安全有重要意義;其次，金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要內(nèi)容，金融衍生工具市場(chǎng)提供的金融衍生產(chǎn)品合約和交易平臺(tái)，推動(dòng)了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的發(fā)展，對(duì)提高金融競(jìng)爭(zhēng)力有重要的意義;再次，金融衍生工具市場(chǎng)特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和手段，對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分散金融風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，減緩國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的沖擊有重要意義。總之，金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系，提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段，促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高。
89、下列選項(xiàng)中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】根據(jù)我國(guó)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：(1)管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部。(2)經(jīng)營(yíng)證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。(3)作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。(4)作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司其他業(yè)務(wù)。
90、下列關(guān)于股票內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格之間關(guān)系的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格Ⅱ.股票的市場(chǎng)價(jià)格決定股票的內(nèi)在價(jià)值Ⅲ.股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)Ⅳ.股票的內(nèi)在價(jià)值總是圍繞其市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。
91、證券投資基金的特征包括()。Ⅰ.集合投資Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.專業(yè)理財(cái)Ⅳ.分散投資
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個(gè)特征：(1)集合投資。(2)分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)專業(yè)理財(cái)。
92、關(guān)于證券發(fā)行與證券交易的關(guān)系，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.證券交易決定了證券發(fā)行的規(guī)模Ⅱ.證券發(fā)行為證券交易提供了對(duì)象Ⅲ.證券交易使證券的流動(dòng)性特征顯示出來(lái)，從而有利于證券發(fā)行的順利進(jìn)行Ⅳ.證券發(fā)行是證券交易的前提
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券發(fā)行決定證券交易的規(guī)模。
93、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括)。(Ⅰ.股票Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券Ⅳ.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
94、下列屬于常用的財(cái)務(wù)杠桿比率的是()。Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率Ⅱ.權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比Ⅲ.利息倍數(shù)Ⅳ.資產(chǎn)收益率
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【專家解析】常用的財(cái)務(wù)杠桿比率包括：資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比、利息倍數(shù)。
95、優(yōu)先股票的特征包括()。Ⅰ.股息率固定Ⅱ.、股息分派優(yōu)先Ⅲ.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先Ⅳ.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】?jī)?yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無(wú)表決權(quán)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。
96、我國(guó)1981年后發(fā)行的國(guó)債品種有()。Ⅰ.儲(chǔ)蓄國(guó)債Ⅱ.記賬式國(guó)債Ⅲ.憑證式國(guó)債Ⅳ.人民勝利折實(shí)公債
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄(電子式)國(guó)債。人民勝利折實(shí)公債是1950年發(fā)行的。
97、下列有關(guān)基金份額分拆、合并的表述，正確的是()。Ⅰ.通常將分拆比小于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例大于1的分拆則定義為基金份額的合并Ⅱ.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，但并不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等Ⅲ.基金份額分拆可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性，有利于基金持續(xù)營(yíng)銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)，有利于基金經(jīng)理更為有效地運(yùn)作基金，從而貫徹基金運(yùn)作的投資理念與投資哲學(xué)Ⅳ.基金份額分拆能有效解決“被迫分紅”的問題，有效降低交易成本，減少頻繁買賣對(duì)證券市場(chǎng)的沖擊
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【專家解析】通常將分拆比大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并。
98、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括()。Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金Ⅱ.證券投資基金Ⅲ.企業(yè)年金Ⅳ.社會(huì)公益基金
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
99、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照()的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。Ⅰ.保障客戶資產(chǎn)安全Ⅱ.防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞Ⅲ.方便投資者Ⅳ.有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【專家解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國(guó)新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。
100、下列選項(xiàng)中，屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是()。Ⅰ.證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶Ⅱ.擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使Ⅲ.投資收益的處分Ⅳ.持券信息披露義務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【專家解析】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。