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2020初級(jí)銀行從業(yè)考試《法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)匯總【十六】
考點(diǎn)：公司終止制度
公司終止主要有兩種情形：
(1)公司破產(chǎn)
根據(jù)《公司法》的規(guī)定，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)是公司破產(chǎn)的原因(或破產(chǎn)界限)。這里的不能是指持續(xù)的不能。
(2)公司解散
《公司法》規(guī)定，公司有下列情形之一，可以解散：
①公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí);
②股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散;
③因公司合并或者分立需要解散的;
④公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷;
⑤人民法院依法予以解散的。
上述解散情形出現(xiàn)時(shí)，除公司合并、分立免于清算外，公司均必須進(jìn)行清算，清理債權(quán)債務(wù)。清算完結(jié)，完成公司注銷登記，公司法人資格才告消滅。公司被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。此時(shí)，公司不能再進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須在清算后才能注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。否則，會(huì)產(chǎn)生公司不進(jìn)行清算就已終止的后果。
2020初級(jí)銀行從業(yè)考試《法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)【二】
考點(diǎn)：證券發(fā)行
(1)證券發(fā)行方式
(2)證券發(fā)行管理制度
證券發(fā)行管理制度主要有三種：
①審批制(完全計(jì)劃發(fā)行的模式);
②核準(zhǔn)制(從審批制向注冊(cè)制過渡的中間形式);
③注冊(cè)制(目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度)。
我國(guó)證券公開發(fā)行實(shí)行的是核準(zhǔn)制。
(3)發(fā)行保薦
所謂保薦人制度，是指是由保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人負(fù)責(zé)發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實(shí)公司發(fā)行文件和上市文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任的一種制度。
(4)證券承銷
我國(guó)《證券法》規(guī)定的證券承銷業(yè)務(wù)有代銷和包銷兩種。
證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過九十日。
2020初級(jí)銀行從業(yè)考試《法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)【三】
考點(diǎn)：證券投資基金
(1)證券投資基金的含義與特點(diǎn)
證券投資基金通過發(fā)售基金份額向投資者募集資金，形成獨(dú)立的基金財(cái)產(chǎn)后，由基金管理人專業(yè)管理，實(shí)現(xiàn)投資者資金的保值增值。
證券投資基金應(yīng)由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。
公募證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人進(jìn)行托管，且基金托管人只能由具備托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。除基金合同另有約定外，私募證券投資基金也應(yīng)當(dāng)由基金托管人進(jìn)行托管。如果基金合同約定私募證券投資基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。
證券投資基金的特點(diǎn)：
①集合理財(cái)，專業(yè)管理;
②組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);
③利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);
④嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明;
⑤獨(dú)立托管，保障安全。
(2)證券投資基金的類型
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定：
①百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金;
②百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;
③僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金;
④百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金;
(2)證券投資基金的類型
⑤投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的，為混合基金。
2020初級(jí)銀行從業(yè)考試《法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)【四】
考點(diǎn)：私募股權(quán)基金
(1)私募股權(quán)基金的含義和特點(diǎn)
私募股權(quán)基金主要投資于“私人股權(quán)”，包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易普通股、依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股和可轉(zhuǎn)換債券。
相對(duì)于證券投資基金，私募股權(quán)基金具有投資期限長(zhǎng)、流動(dòng)性較差，投后管理投入資源多，專業(yè)性較強(qiáng)，投資收益波動(dòng)性較大等特點(diǎn)。
(2)私募股權(quán)基金的監(jiān)管
中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)私募股權(quán)基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出組織依照《基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定，對(duì)私募股權(quán)基金業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。監(jiān)管內(nèi)容包括合格投資者監(jiān)管、投資者人數(shù)限制、宣傳推介方式、資金來源和專業(yè)化管理等方面。
基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)私募股權(quán)基金行業(yè)的自律機(jī)構(gòu)，對(duì)私募股權(quán)基金開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展?；饦I(yè)協(xié)會(huì)從管理人和基金產(chǎn)品登記備案、募集行為、信息披露、內(nèi)控、基金業(yè)務(wù)外包以及從業(yè)人員準(zhǔn)人等方面對(duì)私募股權(quán)基金進(jìn)行自律管理。
2020初級(jí)銀行從業(yè)考試《法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)【五】
考點(diǎn)：信托的概念和特征
(1)信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。
(2)信托的基本特征：
①信托是以信任為基礎(chǔ)，受托人應(yīng)具有良好的信譽(yù);
②信托成立的前提是委托人要將自有財(cái)產(chǎn)委托給受托人;
③信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，信托依法成立后，信托財(cái)產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來，成為獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)。
④受托人要為受益人的最大利益管理信托事務(wù);
⑤信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止，具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性。