證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)的怎么樣了呢?小編為你精心準(zhǔn)備了2019證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題2，希望能夠幫助到你，想知道更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。
2019證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題2
第1題：在合規(guī)管理制度中，()制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
A：可疑交易報告
B：客戶身份識別
C：大額交易報告
D：交易記錄保存
答案：B
解題思路：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求
第2題：上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合方式是通過向_____詢價確定發(fā)行價格并按比例配售，同時網(wǎng)上對_____定價發(fā)行。()
A：機構(gòu)投資者;戰(zhàn)略投資者
B：公眾投資者;戰(zhàn)略投資者
C：公眾投資者;機構(gòu)投資者
D：機構(gòu)投資者;公眾投資者
答案：D
解題思路：上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機構(gòu)投資者累計投標(biāo)詢價結(jié)果定價并配售，網(wǎng)上對公眾投資者定價發(fā)行。采用此種發(fā)行方式時，在承銷期開始前，發(fā)行人和主承銷商可以不確定發(fā)行定價和上網(wǎng)發(fā)行量(也可以確定上網(wǎng)發(fā)行量)。發(fā)行人在雜志報刊刊登招股意向書后，向機構(gòu)投資者進行投資，根據(jù)向機構(gòu)投資者詢價的結(jié)果，來確定發(fā)行價格及向機構(gòu)配售的數(shù)量，其余部分向公眾投資者(包括股權(quán)登記日登記在冊的流通股股東)上網(wǎng)定價發(fā)行。
本題考查重點：教材的第三章第二節(jié)：增發(fā)的發(fā)行方式
第3題：證券賣出的申報價格低于該證券的()時，申報無效。
A： 收盤價
B：凈值
C：前一日收盤價
D：最新成交價
答案：D
解題思路：為了防范市場操縱風(fēng)險，投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價;當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其前收盤價，低于上述價格的申報為無效申報。本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容
第4題：關(guān)于中國的中小企業(yè)板，以下說法錯誤的是()。
A： 為中小企業(yè)提供直接融資平臺
B：在深圳證券交易所設(shè)立
C：是分布推進創(chuàng)業(yè)板市場的重要步驟
D：企業(yè)上市的基本條件明顯低于主板市場
答案：D
解題思路：D項，中小企業(yè)板塊明顯暫不低于發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的變化帶來的風(fēng)險。
本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念
第5題：采用非公開方式，面向特定投資者籌集發(fā)售的基金，稱為()。
A：開放式基金
B：封閉式基金
C：私募基金
D：公募基金
答案：C
解題思路：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金，其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。
本題考查重點：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的分類方法
第6題：對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是()。
A：如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金
B：指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易
C：客戶可通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行解散賬戶
D：客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的指數(shù)結(jié)果答案：B
解題思路：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取和劃轉(zhuǎn)。存管銀行根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行計算賬戶余額，證券公司更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。
本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：股票交易的清算與交收程序
第7題：證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了()的對接，有效地解決了資本供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
A： 籌資與投資
B：一級市場與二級市場
C：發(fā)行與回購
D：投資與并購
答案：A
解題思路：證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接，有效地化解了資本供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
本題考查重點：教材的第二章第一節(jié)：證券市場融資活動的概念、方式和特征
第8題：下列對股份回購的敘述，錯誤的是()。
A：股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給
B：股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲
C：股份回購向市場傳達了積極的信息
D：公司一般在股價較高時回購
答案：D
解題思路：股份回購常導(dǎo)致股價上漲的原因主要有：股份回購改變了市場上的供求平衡，增加了需求，減少了供給;此外，股份回購具有信號效應(yīng)，公司基于內(nèi)部信息優(yōu)勢，一般會在股價較低的時候?qū)嵤┕煞莼刭?，所以公司?dāng)前的股價可能是被低估了。
本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：與股票相關(guān)的資本管理概念
第9題：中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行()，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進股權(quán)分置改革工作。
A：窗口指導(dǎo)
B：監(jiān)督管理
C：行政干預(yù)
D：自由放縱
答案：B
解題思路：根據(jù)《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》第三條規(guī)定，上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場的相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠信互諒，自主決策的基礎(chǔ)上進行。中國證券監(jiān)督管理委員會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)到推進股權(quán)分置改革工作。
本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：我國股權(quán)分置改革的情況
第10題：證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)()向證監(jiān)會報告。
A： 事后
B：在超過20%時
C：在超過10%時
D：事先
答案：D
解題思路：證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級債，證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會報告。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：次級債務(wù)的概念和募集方式
第11題：關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，下列說法錯誤的是()。
A： 依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年
B： 主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)
C： 具有持續(xù)經(jīng)營能力
D： 應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)
答案：D
解題思路：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司按照“可把控、可舉證、可識別”的原則，對《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》規(guī)定的六項掛牌條件進行細化，形成基本標(biāo)準(zhǔn)如下：一、 依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年;二、業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力;三、公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營;四、股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī);五、主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo);六、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓的掛牌公司
第12題：凈資本是證券公司在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行()后得出的綜合性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)。
A： 風(fēng)險調(diào)整
B： 資產(chǎn)調(diào)整
C： 納稅調(diào)整
D： 負債調(diào)整
答案：A
解題思路：凈資本是證券公司在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)。
本題考查重點：教材的第六章第二節(jié)：風(fēng)險管理的概念
第13題：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券需滿足的條件不包括( )。
A： 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制
B： 具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員
C： 發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于15%
D： 近3年無重大違法違規(guī)記錄
答案：C
解題思路：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券需滿足的條件包括：
具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;近3年無重大違法違規(guī)記錄;無到期不能支付債務(wù);銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：我國金融債券的發(fā)行條件
第14題：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的()。
A： 15%
B： 25%
C： 30%
D： 40%
答案：D
解題思路：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點、發(fā)行規(guī)模要求
第15題：全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括()。
A： 國債
B：企業(yè)短期票據(jù)
C：中央銀行債券
D：政策性金融債券
答案：B
解題思路：根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》第四條，全國銀行間債券市場回購的債券是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券、金融債券等記賬式債券。
本題考查重點：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易與回購交易的基本概念
第16題：有關(guān)委托方式，說法不正確的是()。
A： 可分為柜臺委托和非柜臺委托
B： 柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺
C： 電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托
D： 口頭委托是較為普遍的委托方式
答案：D
解題思路：證券委托的形式分為柜臺委托和非柜臺委托，非柜臺委托又分為電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托，電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托。柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺。
本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：證券委托的形式
第17題：資產(chǎn)證券化最初是對()抵押貸款的證券化。
A： 企業(yè)
B： 住宅
C： 汽車
D： 專利
答案：B
解題思路：資產(chǎn)證券化起源于美國的住宅抵押貸款證券化。資產(chǎn)證券化是指企業(yè)單位或金融機構(gòu)將其未來能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金收益的資產(chǎn)加以組合并據(jù)此發(fā)行證券籌措資金的過程和技術(shù)。
本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：資產(chǎn)證券化的定義第1題：在合規(guī)管理制度中，()制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
A：可疑交易報告
B：客戶身份識別
C：大額交易報告
D：交易記錄保存
答案：B
解題思路：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求
第2題：上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合方式是通過向_____詢價確定發(fā)行價格并按比例配售，同時網(wǎng)上對_____定價發(fā)行。()
A：機構(gòu)投資者;戰(zhàn)略投資者
B：公眾投資者;戰(zhàn)略投資者
C：公眾投資者;機構(gòu)投資者
D：機構(gòu)投資者;公眾投資者
答案：D
解題思路：上市公司增發(fā)的網(wǎng)上定價與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機構(gòu)投資者累計投標(biāo)詢價結(jié)果定價并配售，網(wǎng)上對公眾投資者定價發(fā)行。采用此種發(fā)行方式時，在承銷期開始前，發(fā)行人和主承銷商可以不確定發(fā)行定價和上網(wǎng)發(fā)行量(也可以確定上網(wǎng)發(fā)行量)。發(fā)行人在雜志報刊刊登招股意向書后，向機構(gòu)投資者進行投資，根據(jù)向機構(gòu)投資者詢價的結(jié)果，來確定發(fā)行價格及向機構(gòu)配售的數(shù)量，其余部分向公眾投資者(包括股權(quán)登記日登記在冊的流通股股東)上網(wǎng)定價發(fā)行。
本題考查重點：教材的第三章第二節(jié)：增發(fā)的發(fā)行方式
第3題：證券賣出的申報價格低于該證券的()時，申報無效。
A： 收盤價
B：凈值
C：前一日收盤價
D：最新成交價
答案：D
解題思路：為了防范市場操縱風(fēng)險，投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價;當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其前收盤價，低于上述價格的申報為無效申報。本題考查重點：教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容
第4題：關(guān)于中國的中小企業(yè)板，以下說法錯誤的是()。
A： 為中小企業(yè)提供直接融資平臺
B：在深圳證券交易所設(shè)立
C：是分布推進創(chuàng)業(yè)板市場的重要步驟
D：企業(yè)上市的基本條件明顯低于主板市場
答案：D
解題思路：D項，中小企業(yè)板塊明顯暫不低于發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的變化帶來的風(fēng)險。
本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念
第5題：采用非公開方式，面向特定投資者籌集發(fā)售的基金，稱為()。
A：開放式基金
B：封閉式基金
C：私募基金
D：公募基金
答案：C
解題思路：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金，其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。
本題考查重點：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的分類方法
第6題：對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是()。
A：如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金
B：指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易
C：客戶可通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行解散賬戶
D：客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的指數(shù)結(jié)果答案：B
解題思路：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取和劃轉(zhuǎn)。存管銀行根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行計算賬戶余額，證券公司更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。
本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：股票交易的清算與交收程序
第7題：證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了()的對接，有效地解決了資本供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
A： 籌資與投資
B：一級市場與二級市場
C：發(fā)行與回購
D：投資與并購
答案：A
解題思路：證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接，有效地化解了資本供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
本題考查重點：教材的第二章第一節(jié)：證券市場融資活動的概念、方式和特征
第8題：下列對股份回購的敘述，錯誤的是()。
A：股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給
B：股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲
C：股份回購向市場傳達了積極的信息
D：公司一般在股價較高時回購
答案：D
解題思路：股份回購常導(dǎo)致股價上漲的原因主要有：股份回購改變了市場上的供求平衡，增加了需求，減少了供給;此外，股份回購具有信號效應(yīng)，公司基于內(nèi)部信息優(yōu)勢，一般會在股價較低的時候?qū)嵤┕煞莼刭彛怨井?dāng)前的股價可能是被低估了。
本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：與股票相關(guān)的資本管理概念
第9題：中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行()，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進股權(quán)分置改革工作。
A：窗口指導(dǎo)
B：監(jiān)督管理
C：行政干預(yù)
D：自由放縱
答案：B
解題思路：根據(jù)《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》第三條規(guī)定，上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場的相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠信互諒，自主決策的基礎(chǔ)上進行。中國證券監(jiān)督管理委員會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)到推進股權(quán)分置改革工作。
本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：我國股權(quán)分置改革的情況
第10題：證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)()向證監(jiān)會報告。
A： 事后
B：在超過20%時
C：在超過10%時
D：事先
答案：D
解題思路：證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級債，證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會報告。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：次級債務(wù)的概念和募集方式
第11題：關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，下列說法錯誤的是()。
A： 依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年
B： 主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)
C： 具有持續(xù)經(jīng)營能力
D： 應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)
答案：D
解題思路：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司按照“可把控、可舉證、可識別”的原則，對《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》規(guī)定的六項掛牌條件進行細化，形成基本標(biāo)準(zhǔn)如下：一、 依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年;二、業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力;三、公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營;四、股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī);五、主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo);六、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓的掛牌公司
第12題：凈資本是證券公司在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行()后得出的綜合性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)。
A： 風(fēng)險調(diào)整
B： 資產(chǎn)調(diào)整
C： 納稅調(diào)整
D： 負債調(diào)整
答案：A
解題思路：凈資本是證券公司在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)。
本題考查重點：教材的第六章第二節(jié)：風(fēng)險管理的概念
第13題：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券需滿足的條件不包括( )。
A： 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制
B： 具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員
C： 發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于15%
D： 近3年無重大違法違規(guī)記錄
答案：C
解題思路：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券需滿足的條件包括：
具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;近3年無重大違法違規(guī)記錄;無到期不能支付債務(wù);銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：我國金融債券的發(fā)行條件
第14題：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的()。
A： 15%
B： 25%
C： 30%
D： 40%
答案：D
解題思路：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點、發(fā)行規(guī)模要求
第15題：全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括()。
A： 國債
B：企業(yè)短期票據(jù)
C：中央銀行債券
D：政策性金融債券
答案：B
解題思路：根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》第四條，全國銀行間債券市場回購的債券是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券、金融債券等記賬式債券。
本題考查重點：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易與回購交易的基本概念
第16題：有關(guān)委托方式，說法不正確的是()。
A： 可分為柜臺委托和非柜臺委托
B： 柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺
C： 電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托
D： 口頭委托是較為普遍的委托方式
答案：D
解題思路：證券委托的形式分為柜臺委托和非柜臺委托，非柜臺委托又分為電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托，電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托。柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺。
本題考查重點：教材的第三章第三節(jié)：證券委托的形式
第17題：資產(chǎn)證券化最初是對()抵押貸款的證券化。
A： 企業(yè)
B： 住宅
C： 汽車
D： 專利
答案：B
解題思路：資產(chǎn)證券化起源于美國的住宅抵押貸款證券化。資產(chǎn)證券化是指企業(yè)單位或金融機構(gòu)將其未來能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金收益的資產(chǎn)加以組合并據(jù)此發(fā)行證券籌措資金的過程和技術(shù)。
本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：資產(chǎn)證券化的定義
第1題：衍生產(chǎn)品的出現(xiàn)在一定程度上促進了金融效率的()和風(fēng)險的()。
Ⅰ. 降低
Ⅱ. 提高
Ⅲ. 集中
Ⅳ. 分散
A： Ⅰ、Ⅲ
B： Ⅰ、Ⅳ
C： Ⅱ、Ⅲ
D： Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解題思路：衍生產(chǎn)品的出現(xiàn)在一定程度上促進了金融效率的提高和風(fēng)險的分散。
本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：衍生工具的概念
第2題：關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的盈虧特點，下列描述正確的是()。
Ⅰ.金融期貨中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的
Ⅱ.金融期貨中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的
Ⅲ.金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費，但可能取得的盈利卻是無限的
Ⅳ.金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，而可能遭受的損失是無限的
A： Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解題思路：金融期貨中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費，但可能取得的盈利卻是無限的;金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，而可能遭受的損失是無限的。
本題考查重點：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別
第3題：資本市場交易產(chǎn)品的風(fēng)險縱向分層，通過()的差異化安排來實現(xiàn)。
Ⅰ. 掛牌條件
Ⅱ. 結(jié)算制度
Ⅲ. 信息披露制度
Ⅳ. 投資者的約束條件
A： Ⅱ、Ⅲ
B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解題思路：目前，場內(nèi)市場和場外市場的概念演變?yōu)轱L(fēng)險分層管理的概念，即不同層次市場按照上市品種的風(fēng)險大小，通過對上市或掛牌條件、信息披露制度、交易結(jié)算制度、證券產(chǎn)品設(shè)計以及投資者約束條件等作出差異化安排，實現(xiàn)了資本市場交易產(chǎn)品的風(fēng)險縱向分層。
本題考查重點：教材的第一章第三節(jié)：資本市場的分層特性
第4題：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為()。
Ⅰ.公募債券
Ⅱ.貼現(xiàn)債券
Ⅲ.附息債券
Ⅳ.息票累積債券
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解題思路：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(1)貼現(xiàn)債券。貼現(xiàn)債券又被稱為“貼水債券”，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。(2)附息債券。附息債券的合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。按照計息方式的不同，這類債券還可細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。(3)息票累積債券。與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。
本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類
第5題：下列行為，可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。
Ⅰ.投機套利
Ⅱ.套期保值
Ⅲ.購買保險
Ⅳ.分散投資
A： Ⅲ、Ⅳ
B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C： Ⅱ、Ⅳ
D： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解題思路：風(fēng)險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險、風(fēng)險分散化(分散投資)和套期保值。
本題考查重點：教材的第六章第二節(jié)：風(fēng)險轉(zhuǎn)移的概念
第6題：金融風(fēng)險的特征包括( )。
Ⅰ.風(fēng)險的不確定性
Ⅱ.風(fēng)險的客觀性
Ⅲ.風(fēng)險的危害性
Ⅳ.風(fēng)險的可測定性
A： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解題思路：金融風(fēng)險的特征：
(1)隱蔽性。隱蔽性指由于金融機構(gòu)經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。
(2)擴散性。擴散性指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
(3)加速性。加速性指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。
(4)不確定性。不確定性指金融風(fēng)險發(fā)生需要一定的經(jīng)濟條件或非經(jīng)濟條件，而這些條件在風(fēng)險發(fā)生前都是不確定的。
(5)可管理性?？晒芾硇灾竿ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。
(6)周期性(即客觀性)。周期性指金融風(fēng)險受經(jīng)濟循環(huán)周期和貨幣政策變化的影響，呈現(xiàn)規(guī)律性、周期性的特點。
(7)可測定性。根據(jù)風(fēng)險預(yù)警模型，可以大致估計風(fēng)險大小。
本題考查重點：教材的第六章第一節(jié)：風(fēng)險的概念與特征
第7題：債券和股票的主要區(qū)別是( )。
Ⅰ.期限不同
Ⅱ.風(fēng)險不同
Ⅲ.權(quán)利不同
Ⅳ.收益不同
A： Ⅰ、Ⅳ
B： Ⅱ、Ⅲ
C： Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D： Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
答案：D
解題思路：債券與股票的區(qū)別：
(1)權(quán)利不同。債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間的經(jīng)濟關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策。股票是所有權(quán)憑證，股票所有者是發(fā)行股票公司的股東，股東一般擁有表決權(quán)，可以通過參加股東大會選舉董事，參與公司重大事項的審議和表決，行使對公司的經(jīng)營決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)。
(2)目的不同。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。而且發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，中央政府、地方政府、金融機構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有股份有限公司。
(3)期限不同。債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或稱“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。
(4)收益不同。債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息。股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營情況而定。
(5)風(fēng)險不同。股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。
本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：債券與股票的異同點
第8題：下列屬于運用貨幣政策所采取的措施是()。
Ⅰ. 控制和調(diào)節(jié)對政府的貸款
Ⅱ. 改變存款準(zhǔn)備金率
Ⅲ. 調(diào)整再貼現(xiàn)率
Ⅳ. 直接信用管制
A： Ⅰ、Ⅱ
B： Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C： Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D： Ⅱ、 Ⅳ
答案：C
解題思路：運用貨幣政策所采取的措施主要包括： (1)控制貨幣發(fā)行。 (2)控制和調(diào)節(jié)對政府的貸款。 (3)推行公開市場業(yè)務(wù)。 (4)改變存款準(zhǔn)備金率。 (5)調(diào)整再貼現(xiàn)率。 (6)選擇性信用管制。 (7)直接信用管制。 (8)常備借貸便利。
本題考查重點：教材的第一章第二節(jié)：貨幣政策的概念、措施和目標(biāo)
第9題：下列關(guān)于國債銷售價格的說法正確的有( )。
I.國債銷售的價格在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題
II.在現(xiàn)行多種價格的公開招標(biāo)方式下，每個承銷商的中標(biāo)價格與財政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價格是有差異的
III.影響國債銷售價格的因素之一的是市場利率
IV.影響國債銷售價格的因素之一的是流通市場中可比國債的收益率水平
A： Ⅰ、Ⅱ
B： Ⅲ、Ⅳ
C： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解題思路：影響國債銷售價格的因素：
(1)市場利率;(2)承銷商承銷國債的中標(biāo)成本;(3)流通市場中可比國債的收益率水平;(4)國債承銷的手續(xù)費收入;(5)承銷商所期望的資金回收速度;(6)其他國債分銷中的成本。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：國債銷售的價格和影響國債銷售價格的因素
第10題：金融債券的發(fā)行主體()。
Ⅰ.銀行
Ⅱ.公司
Ⅲ.非銀行金融機構(gòu)
Ⅳ.政府
A： Ⅰ、Ⅲ
B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ
答案：A
解題思路：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)一般有雄厚的資金實力，信用度較高，因此，金融債券往往有良好的信譽。
本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類
第11題：下列關(guān)于面額股票與無面額股票，說法正確的是( )。
Ⅰ.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面面額是相等的
Ⅱ.無面額股票也可稱為比例股票
Ⅲ.我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行，價格可以按票面金額，可以超過票面金額，可以低于票面金額
Ⅳ.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C： Ⅰ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ
答案：A
解題思路：第三項的正確表述應(yīng)該為：我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行，價格可以按票面金額，可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：有面額股票與無面額股票的區(qū)別
第12題：以下有關(guān)派現(xiàn)的說法，正確的是( )。
Ⅰ.也稱現(xiàn)金股利
Ⅱ.采用發(fā)放紅股的方式回饋股東
Ⅲ.采用現(xiàn)金分紅的方式回饋股東
Ⅳ.將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解題思路：派現(xiàn)又稱為現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。
本題考查重點：教材的第三章第一節(jié)：與股票相關(guān)的資本管理概念
第13題：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為()。
Ⅰ.零息債券
Ⅱ.實物債券
Ⅲ.附息債券
Ⅳ.息票累積債券
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解題思路：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。零息債券又稱貼現(xiàn)債券、“貼水債券”，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。附息債券的合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。
本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類
第14題：債券按付息方式分類可分為( ) 。
Ⅰ. 貼現(xiàn)債券
Ⅱ. 附息債券
Ⅲ. 政府債券
Ⅳ. 公募債券
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B： Ⅰ、Ⅱ
C： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D： Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解題思路：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。按募集方式不同，債券可以分為公募債券和私募債券。
本題考查重點：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類
第15題：記賬式國債的承銷程序包括( )。
Ⅰ. 招標(biāo)發(fā)行
Ⅱ. 遠程投標(biāo)
Ⅲ. 債券托管
Ⅳ. 分銷
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B： Ⅲ、Ⅳ
C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解題思路：記賬式國債的承銷程序包括招標(biāo)發(fā)行、遠程投標(biāo)、債券托管、分銷。
本題考查重點：教材的第四章第二節(jié)：記賬式國債的承銷程序