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2019年證券從業(yè)資格考試證券投資顧問考前沖刺試題1
1.股票是一種資本證券，它屬于( )。
A.實物資本
B.真實資本
C.虛擬資本
D.風險資本
參考答案：C
參考解析：股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
2.下列系數(shù)間關(guān)系錯誤的是( )。
A.復利終值系數(shù)=1/復利現(xiàn)值系數(shù)
B.復利現(xiàn)值系數(shù)=1/年金現(xiàn)值系數(shù)
C.年金終值系數(shù)=年金現(xiàn)值系數(shù)×復利終值系數(shù)
D.年金現(xiàn)值系數(shù)=年金終值系數(shù)×復利現(xiàn)值系數(shù)
參考答案：B
參考解析：B項，復利現(xiàn)值系數(shù)=1/復利終值系數(shù)。
3.從統(tǒng)計量出發(fā)，對總體某些特性的“假設(shè)”作出拒絕或接受的判斷的過程稱為( )。
A.參數(shù)估計
B.統(tǒng)計推斷
C.區(qū)間估計
D.假設(shè)檢驗
參考答案：D
4.某金融機構(gòu)的資產(chǎn)為500億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為4年;負債為450億元，負債加權(quán)平均久期為3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率下降，則其流動性( )。
A.減弱
B.不變
C.無法判斷
D.增強
參考答案：D
5.反映財務(wù)彈性的指標是( )。
A.全部資產(chǎn)現(xiàn)金回收率
B.現(xiàn)金股利保障倍數(shù)
C.現(xiàn)金流動負債比
D.現(xiàn)金到期債務(wù)比
參考答案：B
參考解析：反映財務(wù)彈性的指標包括資本購置比率、現(xiàn)金股利保障倍數(shù)、全部現(xiàn)金流量比率和再投資現(xiàn)金比率。
6. 陳小姐將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設(shè)該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為( )元。
A.13310
B.13000
C.13210
D.13500
參考答案：A
參考解析：根據(jù)復利終值的計算公式，可得：FV=PV×(1+r)t=10000×(1+10%)3=13310(元)。
7.吳女士希望8年后購置一套價值200萬元的住房，10年后子女高等教育需要消費60萬元，20年后需要積累和準備40萬元用于退休后的支出。假設(shè)投資報酬率為8%，吳女士總共需要為未來的支出準備的資金量是( )萬元。
A.300.00
B.174.75
C.144.38
D.124.58
參考答案：C
參考解析：考慮貨幣的時間價值，吳女士需要為未來準備的資金總量為其3個理財目標所需資金分別折現(xiàn)后的相加額。
購房：200萬元×復利現(xiàn)值系數(shù)(/2=8，r=8%)=200×0.540=108(萬元);
教育：60萬元×復利現(xiàn)值系數(shù)(n=10，r=8%)=60×0.463=27.78(萬元);
退休：40萬元×復利現(xiàn)值系數(shù)(n=20，r=8%)=40×0.215=8.6(萬元);
目標現(xiàn)值總計=108+27.78+8.6=144.38(萬元)。
8.有效市場假說是( )證券投資策略的理論依據(jù)。
A.交易型
B.被動型
C.積極型
D.投資組合保險
參考答案：B
9.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是( )。
A.宏觀經(jīng)濟運行指標
B.公司的財務(wù)指標
C.市場歷史交易數(shù)據(jù)
D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)
參考答案：C
10.關(guān)于債券的特點，下列說法錯誤的是( )。
A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年
B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要
C.金融債券的期限以中期較為多見
D.金融機構(gòu)發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負債
參考答案：A
11.根據(jù)年齡層可以把個人生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是( )。
A.建立期
B.穩(wěn)定期
C.維持期
D.高原期
參考答案：B
12.下列選項屬于期末年金的是( )。
A.生活費支出
B.教育費支出
C.房租支出
D.房貸支出
參考答案：D
13.對內(nèi)部模型計量的風險價值設(shè)定的限額是( )限額。
A.交易
B.頭寸
C.風險
D.止損
參考答案：C
14.在計算速動比率時需要排除存貨的影響，這樣做最主要的原因在于流動資產(chǎn)中( )。
A.存貨的價格變動較大
B.存貨的質(zhì)量難以保障
C.存貨的變現(xiàn)能力最差
D.存貨的數(shù)量不易確定
參考答案：C
15.下列各項中，對提高公司的長期盈利能力有幫助的是( )。
A.公司所處的市場有新的進入者
B.轉(zhuǎn)讓某子公司的股權(quán)，獲得投資收益
C.被認定為高新技術(shù)企業(yè)，享有稅收優(yōu)惠
D.從財政部一次性獲得補貼
參考答案：C
16.權(quán)威信用評級機構(gòu)將一家受金融危機影響的AAA級企業(yè)改評為AA級。則表明與該企業(yè)發(fā)生業(yè)務(wù)往來的商業(yè)銀行所面臨的( )增加。
A.聲譽風險
B.操作風險
C.信用風險
D.法律風險
參考答案：C
1.下列哪些指標應(yīng)用是正確的?( )
Ⅰ 利用MACD預測時，如果DIF和DEA均為正值，當DEA向上突破DIF時，買入
Ⅱ 當WMS高于80，即處于超買狀態(tài)，行情即將見底，應(yīng)考慮賣出
Ⅲ 當KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出
Ⅳ 當短期RSI>長期RSI時，屬于多頭市場
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
2.財務(wù)報表常用的比較分析方法包括( )。
Ⅰ 確定各因素影響財務(wù)報表程度的比較分析
Ⅱ 不同時期的財務(wù)報表比較分析
Ⅲ 與同行業(yè)其他公司之間的財務(wù)指標比較分析
Ⅳ 每個年度的財務(wù)比率分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：比較分析法，指對兩個或幾個有關(guān)的可比數(shù)據(jù)進行對比，揭示財務(wù)指標的差異和變動關(guān)系，是財務(wù)報表分析中最基本的方法。最常用的比較分析方法有單個年度的財務(wù)比率分析、對公司不同時期的財務(wù)報表比較分析、與同行業(yè)其他公司之間的財務(wù)指標比較分析三種。
3.關(guān)于SML和CML，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 兩者都表示有效組合的收益與風險關(guān)系
Ⅱ SML適合于所有證券或組合的收益風險關(guān)系，CML只適合于有效組合的收益風險關(guān)系
Ⅲ SML以β描繪風險，而CML以σ描繪風險
Ⅳ SML是CML的推廣
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
4.下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有( )。
Ⅰ 證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師
Ⅱ 應(yīng)當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格
Ⅲ 須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問
Ⅳ 證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
5.下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計和假設(shè)檢驗說法正確的是( )。
Ⅰ 參數(shù)估計是用樣本統(tǒng)計量去估計總體的參數(shù)
Ⅱ 參數(shù)估計包括點估計和區(qū)間估計
Ⅲ 區(qū)間估計是用樣本統(tǒng)計量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計值
Ⅳ 區(qū)間估計是在點估計的基礎(chǔ)上，θ樣本統(tǒng)計量加減估計誤差得到總體參數(shù)估計的一個區(qū)間范圍，同時根據(jù)樣本統(tǒng)計量的抽祥分布計算出樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)的接近程度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
6. 用資本資產(chǎn)定價模型計算出來的單個證券的期望收益率( )。
Ⅰ 應(yīng)與市場預期收益率相同Ⅱ 可被用作資產(chǎn)估值
Ⅲ 可被視為必要收益率Ⅳ 與無風險利率無關(guān)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
7.在消費管理中需要注意的幾個方面內(nèi)容包括( )。
Ⅰ 即期消費和遠期消費
Ⅱ 住房、汽車等大額消費
Ⅲ 孩子的消費
Ⅳ 保險消費
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：在消費管理中要注意以下幾個方面：①即期消費和遠期消費;②消費支出的預期;③孩子的消費;④住房、汽車等大額消費;⑤保險消費。其中，即期消費和遠期消費中，要注意保持一個合理的結(jié)余比例和投資比例，積累一定的資產(chǎn)不僅是平衡即期消費和未來消費的問題，也是個人理財、實現(xiàn)錢生錢的起點，即理財從儲蓄開始。
8.上市公司配股增資后，下列各項中上升的財務(wù)指標有( )。
Ⅰ 總股本Ⅱ 流通股本Ⅲ 資產(chǎn)負債率Ⅳ 產(chǎn)權(quán)比率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
9.下列關(guān)于金融機構(gòu)風險壓力測試的說法，正確的有( )。
Ⅰ 可以對風險計量模型中的每一個變量進行壓力測試
Ⅱ 可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來生成壓力測試的假設(shè)前提
Ⅲ 壓力測試重點關(guān)注風險因素的變化對資產(chǎn)組合造成的不利影響
Ⅳ 在信用風險領(lǐng)域可以從違約概率人手進行壓力測試
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
10.在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。
Ⅰ 建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累
Ⅱ 和客戶交談
Ⅲ 采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
Ⅳ 收集政府部門公布的信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：由于客戶的個人和財務(wù)材料只能通過與客戶溝通獲得，所以又稱為初級信息。從業(yè)人員和客戶初次見面時，通過交談的方式收集信息是不夠的，通常還要采用數(shù)據(jù)調(diào)查表來幫助收集定量信息。Ⅰ、Ⅳ兩項，建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累，收集政府部門公布的信息是次級信息的收集方法。
11.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的( )。
Ⅰ 身份Ⅱ 財產(chǎn)與收入狀況
Ⅲ 投資需求Ⅳ 風險偏好
A.Ⅰ Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
12.在弱式有效市場條件下，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 證券價格反映了全部歷史信息
Ⅱ 證券價格反映了全部公開信息
Ⅲ 證券價格反映了全部信息，包括內(nèi)幕信息
Ⅳ 對證券進行技術(shù)分析無效
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
13.宏觀經(jīng)濟分析的主要目的是( )。
Ⅰ 把握證券市場的總體變動趨勢
Ⅱ 掌握宏觀經(jīng)濟政策對證券市場的影響力度和方向
Ⅲ 了解股票價、量變化的形成機理
Ⅳ 判斷整個證券市場的投資價值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
14.金融衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ 杠桿性Ⅱ 跨期性
Ⅲ 不確定性或高風險性Ⅳ 聯(lián)動性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
15.財務(wù)費用預測包括( )。
Ⅰ 新增長期貸款
Ⅱ 新增短期貸款
Ⅲ 主營業(yè)務(wù)利潤占稅前利潤的百分比
Ⅳ 非經(jīng)常項目及其他利潤占稅前利潤的比例
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A