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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識提分試題2
第1題：保本基金通常將大部分資金投資于( )。
A.股票
B.衍生金融工具
C.貨幣市場工具
D.與基金到期日一致的債券
答案：D
第2題：下列關(guān)于金融債券擔保的說法錯誤的是( )。
A.對于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，沒有強制擔保要求
B.對于財務(wù)公司發(fā)行金融債券，可由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔保
C.對于財務(wù)公司發(fā)行金融債券，可由其他非成員單位提供相應(yīng)擔保
D.經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，免于擔保的除外
答案：C
第3題：以下關(guān)于金融債券的說法錯誤的是( )。
A.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券
B.非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券
C.從廣義上講，中央銀行債券也屬于金融債券
D.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券不屬于金融債券
答案：D
第4題：H股、N股、S股等屬于( )。
A.社會公眾股
B.境內(nèi)上市外資股
C.境外上市外資股
D.紅籌股
答案：C
第5題：關(guān)于證券發(fā)行核準制特征，下列描述不正確的是( )。
A.只有符合條件的發(fā)行公司經(jīng)證券監(jiān)管機構(gòu)的批準方可在證券市場上發(fā)行證券
B.發(fā)行公司是國有企業(yè)的，可以不用經(jīng)證券監(jiān)管機構(gòu)的批準就可在證券市場上發(fā)行證券
C.實行核準制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能，保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要
D.證券發(fā)行核準制實行實質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實質(zhì)條件
答案：B
第6題：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.賬面價值
B.資產(chǎn)價值
C.實際價值
D.清算資金
答案：C
第7題：目前，憑證式國債完全采用( )，記賬式國債完全采用( )。
A.承購包銷方式，公開招標方式
B.承購包銷方式，承購包銷方式
C.公開招標方式，承購包銷方式
D.公開招標方式，公開招標方式
答案：A
第8題：債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的( )憑證。
A.所有權(quán)、使用權(quán)
B.債權(quán)債務(wù)
C.轉(zhuǎn)讓權(quán)
D.設(shè)權(quán)
答案：B
第9題：下列關(guān)于證券公司債券擔保的說法中不正確的是( )。
A.為債券提供保證的，保證應(yīng)當是連帶責任保證
B.為債券提供質(zhì)押的，質(zhì)押的財產(chǎn)應(yīng)當由具有資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)進行評估
C.除非豁免，發(fā)行人應(yīng)當為債券發(fā)行提供擔保
D.定向發(fā)行債券的擔保金額應(yīng)不少于債券本金總額的50%
答案：D
第9題：下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是( )。
10.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構(gòu)為輔的多元化體系指的是( )。
A.保險中介體系
B.銀行機構(gòu)體系
C.投資中介體系
D.銀行中介機構(gòu)體系
【答案】C
【解析】我國目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。
11.根據(jù) 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理指引(修訂征求意見稿)》，( )是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務(wù)。
A.負債業(yè)務(wù)
B.利潤表
C.表外業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)
【答案】C
【解析】根據(jù) 2016 年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理指引(修訂征求意見稿)》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務(wù)。負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。
12.以下關(guān)于擔保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系說法正確的是( )。
A.兩者均需承擔償還責任
B.兩者均需承擔投資回報責任
C.擔保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔償還責任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要
D.擔保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔償還責任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要
【答案】D
【解析】擔保承諾類業(yè)務(wù)包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業(yè)務(wù)，前者要承擔償還責任，因此風險更高，C 說法正好相反。
Ⅰ.我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券
Ⅱ.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券
Ⅲ.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚基債券
Ⅳ.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期
A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
答案：C
4.下列關(guān)于證券公司的表述，說法不準確的是( )。
①證券公司是證券市場的主要參與者
②作為中介機構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用
③證券公司是證券市場投融資服務(wù)的買方
④本身不是證券市場重要的機構(gòu)投資者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
4.【答案】D
【解析】證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者。
5.證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、( )、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。
A.委托投資業(yè)務(wù)
B.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
D.委托貸款業(yè)務(wù)
5.【答案】C
【解析】A、B、D 屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。
6.根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴展類業(yè)務(wù)，以下屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是( )。
A.責任保險
B.農(nóng)業(yè)保險
C.信用證保險
D.分紅型保險
6.【答案】A
【解析】本題考查保險的分類，要同時滿足屬于財產(chǎn)保險和基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)兩個條件，選項 A 滿足，選項 B 和選項 C 屬于財產(chǎn)保險公司的擴展類業(yè)務(wù)，選項 D 屬于人身保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)。
7.根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴展類業(yè)務(wù)，以下屬于人身保險公司的擴展類業(yè)務(wù)的是( )。
A.普通型保險
B.健康保險
C.分紅型保險
D.投資連結(jié)型保險
7.【答案】D
【解析】人身保險公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括普通型保險(人壽保險和年金保險)、健康保險、意外傷害保險、分紅型保險、萬能型保險;擴展類業(yè)務(wù)包括投資連結(jié)型保險和變額年金。
8.以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是( )。
A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導(dǎo)地位
B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭
C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢
D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快
8.【答案】C
【解析】在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動更具靈活性優(yōu)勢。
9.我國金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監(jiān)管體制，我國金融監(jiān)管進入“一委一行兩會”階段的時間是( )。
A.2008 年
B.2009 年
C.2012 年
D.2017 年
9.【答案】D
【解析】第五階段為 2017 年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段，2017 年以前金融監(jiān)管體制為“一行三會”。
10.2018 年 3 月 17 日第十一屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是( )。
①決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
②重新規(guī)劃原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會的職責范圍
③中國人民銀行的監(jiān)管職責減少
④使中國銀保監(jiān)會微觀職能更為明確
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
10.【答案】B
【解析】2018 年 3 月 17 日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責劃分人中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責更為明確。
11.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括下面的( )。
①影子銀行
②負債管理行業(yè)
③互聯(lián)網(wǎng)金融
④金融控股公司
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
11.【答案】D
【解析】國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負債管理行業(yè)不屬于四個方面之一。
12.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責包括( )。
①依法制定和執(zhí)行貨幣政策
②監(jiān)管人民幣流通
③依法制定和執(zhí)行財政政策
④監(jiān)管銀行間債券市場
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
12.【答案】B
【解析】中國人民銀行的職責包括：發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通;監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;實施外匯管理，監(jiān)督管理間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部門執(zhí)行。
13.金融的本質(zhì)要求是( )。
A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟
B.更好的發(fā)展金融行業(yè)
C.服務(wù)于實體經(jīng)濟
D.服務(wù)于知識經(jīng)濟
13.【答案】C
考點:作為實體經(jīng)濟的鏡像，更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟是金融的本質(zhì)要求。
14.中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構(gòu)提供的服務(wù)包括( )。
①集中保管商業(yè)銀行的存款準備金
②作為商業(yè)銀行的最后貸款人
③組織全國商業(yè)銀行之間的清算
④管理各銀行的黃金儲備
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
14.【答案】A
【解析】中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機構(gòu)提供的服務(wù)包括集中保管商業(yè)銀行的存款準備金、作為商業(yè)銀行的最后貸款人、組織全國商業(yè)銀行之間的清算。④管理各銀行的黃金儲備是對“政府的銀行”的嫁接，不正確。
15.以下關(guān)于存款準備金制度說法正確的是( )。
①存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件
②準備金比例與銀行可用貸款資金是正向相關(guān)關(guān)系
③存款派生能力與存款準備金比例是負向變動關(guān)系
④存款準備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【解析】
15.【答案】D
【解析】存款準備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對于一定數(shù)量的存款來說，準備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此②說法錯誤，③正確。如果銀行實行零準備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無限擴大貨幣供應(yīng)設(shè)。