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2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)考前預(yù)測(cè)題2
一、單項(xiàng)選擇題(共 90 小題，每小題 0.5 分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。)
1.根據(jù)規(guī)定，貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的( )。
A.2%
B.5%
C.10%
D.15%
2.( )也稱為包買票據(jù)或買斷票據(jù)，是指銀行(或包買人)對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)。
A.信用證
B.押匯
C.保理
D.福費(fèi)廷
二、多項(xiàng)選擇題(共 40 小題，每小題 l 分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)
1.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的包括( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)不僅集中于商業(yè)銀行的銀行賬戶，同時(shí)也可大量存在于交易賬戶中
B.信用風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于銀行的貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)中
C.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)成為信用風(fēng)險(xiǎn)的重要組成部分
D.傳統(tǒng)的信貸風(fēng)險(xiǎn)屬于雙向風(fēng)險(xiǎn)
E.交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是單向的
2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括( )。
A.建立客戶身份識(shí)別制度
B.與國(guó)際反洗錢機(jī)構(gòu)建立日常溝通制度
C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
D.健全反洗錢內(nèi)部控制制度
E.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
三、判斷題(共 15 小題，每小題 l 分。請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確請(qǐng)選 A，錯(cuò)誤請(qǐng)選 B。)
1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。()
2.資產(chǎn)代理業(yè)務(wù)是指具備托管資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。()