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2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識課后練習(xí)題3
【單項(xiàng)選擇題】
1. 下列對現(xiàn)代金融市場的描述中，正確的是( )。
①“大一統(tǒng)”的單一銀行體系
②不斷完善的金融監(jiān)管框架和基礎(chǔ)設(shè)施
③多層次性
④多元性
A.①②④
B.①②③
C.②③
D.②③④
2. 我國政策性銀行不包括( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進(jìn)出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國人民銀行
3.進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則的是( )。
A.1993 年，全面整頓金融秩序
B.2003 年，中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會成立
C.1998 年頒布《證券法》
D.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系的確立
4.我國金融市場體系包括( )。
①貨幣市場
②債券市場
③商品市場
④金融衍生品市場
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①③④
5.我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中市場參與者限定為機(jī)構(gòu)的是( )。
A.銀行間市場
B.銀行間柜臺市場
C.場內(nèi)市場
D.場外債券零售市場
6.對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是( )。
A.銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司
B.上海證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司
C.深圳交易所對應(yīng)中央國債登記公司
D.銀行間市場對應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司
7.我國債券市場發(fā)行債券包括利率債和信用債，下面關(guān)于利率債和信用債的說法，正確的是( )。
①利率債以政府信用為基礎(chǔ)或以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行
②利率債風(fēng)險(xiǎn)小于信用債
③鐵路總公司發(fā)行的債券為信用債
④信用債是以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
8.2017 年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)包括( )。
①債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新豐富
②債券市場基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)
③受中美貿(mào)易戰(zhàn)影響，債券市場開放減緩
④信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
9.我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場內(nèi)市場包括( )。
①滬深主板市場
②創(chuàng)業(yè)板市場
③全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
④區(qū)域性股權(quán)交易市場
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
10.影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場等七個(gè)方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說法正確的是( )。
①經(jīng)濟(jì)因素是影響我國金融市場運(yùn)行的最重要因素
②除宏觀經(jīng)濟(jì)因素外，其他經(jīng)濟(jì)因素僅能改變金融市場中期和短期走勢
③與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能
④經(jīng)濟(jì)增長和財(cái)政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟(jì)因素
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
11. ( )對金融市場有著直接、主要的影響。
A.財(cái)政政策
B.收入政策
C.貨幣政策
D.經(jīng)濟(jì)周期
12.收入政策目標(biāo)包括( )。
①收入總量目標(biāo)
②收入功能目標(biāo)
③收入效率目標(biāo)
④收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④
13.影響財(cái)政政策作用發(fā)揮的因素不包括( )。
A.稅收政策
B.信貸政策機(jī)制
C.公共支出政策
D.國債發(fā)行
14.2018 年 7 月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進(jìn)行基本面分析時(shí)，應(yīng)考慮主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括( )。
①國內(nèi)生產(chǎn)總值
②經(jīng)濟(jì)周期
③財(cái)政政策
④國際資本流動
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
15.據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會下跌，從而對金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了( )因素影響我國金融市場運(yùn)行的。
A.文化因素
B.心理因素
C.人口因素
D.市場因素
【參考答案及解析】
1.【答案】D
【解析】經(jīng)過多次改革，我國現(xiàn)代化市場金融體系是金融機(jī)構(gòu)多元化，金融市場多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系?！按笠唤y(tǒng)”是改革前的我國金融市場特征。
2.【答案】D
【解析】中國人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。
3.【答案】C
【解析】1998 年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則。選項(xiàng) B 的時(shí)間標(biāo)志著選項(xiàng) D，兩者在進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則之后，所以不選。
4.【答案】A
【解析】我國已經(jīng)逐步形成了一個(gè)由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構(gòu)成的金融市場體系。商品市場是和金融市場并列的市場。
5.【答案】A
【解析】我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括銀行間市場和銀行間柜臺市場，前者的市場參與者限于機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場;后者參與者限于個(gè)人，屬于場外債券零售市場。場外市場包括上交所和深交所，機(jī)構(gòu)和個(gè)人均可參與。因此選擇 A。
6.【答案】A
【解析】銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司，上海(深證)證券交易所對應(yīng)于中國證券登記結(jié)算上海(深證)分公司，選項(xiàng) A 正確，選項(xiàng) B、C、D 說法不正確。
7.【答案】B
【解析】鐵路總公司屬于政府支持機(jī)構(gòu)，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項(xiàng)表述正確。
8.【答案】B
【解析】2017 年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)包括：第一，債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新豐富;第二，債券市場基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn);第三，債券市場擴(kuò)大開放;第四，信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少。
9.【答案】A
【解析】考點(diǎn)為股票市場的構(gòu)成，我國股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場內(nèi)市場包括滬深主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場外市場包括區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易柜臺市場。區(qū)域性股權(quán)交易市場屬于場外市場。
10.【答案】A
【解析】影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場等七個(gè)方面，經(jīng)濟(jì)因素是最重要的因素，經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)周期波動這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素是影響金融市場長期走、短期走勢的最重要因素，其他因素可以暫時(shí)改變金融市場的中、短期走勢，但改變不了金融市場長期走勢，宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能。因此選項(xiàng) A 正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。
11.【答案】C
【解析】宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，貨幣政策對金融市場有著直接、主要的影響。收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能，財(cái)政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。
12.【答案】D
【解析】收入政策目標(biāo)包括收入總量目標(biāo)和收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)。
13.【答案】B
【解析】信貸政策機(jī)制屬于貨幣政策。
14.【答案】B
【解析】影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素包括經(jīng)濟(jì)因素。經(jīng)濟(jì)因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和國際經(jīng)濟(jì)因素。宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總值、經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹與利率、匯率和國際資本流動。財(cái)政政策屬于宏觀經(jīng)濟(jì)政策，選擇不包括③的選項(xiàng)。
15.【答案】C
【解析】案例屬于其他因素的中人口因素對我國金融市場運(yùn)行的影響。