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2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識考前練習(xí)題六
【例題·單選題】將證券市場融資分為貨幣性融資、實(shí)物性融資依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)是( )。
A.融資幣種
B.融資的形態(tài)
C.期限長短
D.融資的目的是否具有政策性
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券市場融資活動的方式。按融資的形態(tài)不同，證券市場融資可以分為貨幣性融資、實(shí)物性融資。
【例題·單選題】企業(yè)間的商品賒銷屬于( )。
A.商業(yè)信用
B.國家信用
C.消費(fèi)信用
D.民間個(gè)人信用
『正確答案』A
『答案解析』本題考查商業(yè)信用。商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。主要有兩類：一是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款;二是提供貨幣的商業(yè)信用，如預(yù)付定金、預(yù)付貨款。
【例題·組合型選擇題】關(guān)于直接融資和間接融資的區(qū)別，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.間接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;直接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介
Ⅱ.直接融資的投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);間接融資的監(jiān)管和控制比較嚴(yán)格和保守
Ⅲ.直接融資具有相對較強(qiáng)的自主性;間接融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介手中
Ⅳ.直接融資受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置;間接融資保密性較強(qiáng)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資和間接融資的區(qū)別。直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;間接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介。
【例題·單選題】下列關(guān)于證券發(fā)行人的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票
B.金融機(jī)構(gòu)不能發(fā)行債券
C.中央政府債券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券
D.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券發(fā)行人的概念和分類。金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，為金融體系的一部分。金融機(jī)構(gòu)作為證券市場的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票。
【例題·組合型選擇題】政府直接融資具有( )特點(diǎn)。
Ⅰ.安全性高 Ⅱ.流通性強(qiáng)
Ⅲ.收益穩(wěn)定 Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查政府直接融資的特點(diǎn)。政府直接融資的特點(diǎn)包括：(1)安全性高;(2)流通性強(qiáng);(3)收益穩(wěn)定;(4)免稅待遇。
【例題·組合型選擇題】股票融資的優(yōu)點(diǎn)有( )。
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小
Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還
Ⅲ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)
Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
、 【例題·組合型選擇題】直接融資對金融市場的不利影響包括( )。
Ⅰ.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多
Ⅱ.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低
Ⅲ.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大
Ⅳ.資金供求雙方聯(lián)系不緊密，不利于資金快速合理配置和使用效益的提高
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資對金融市場的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。
【例題·單選題】證券市場最廣泛的投資者是( )。
A.金融機(jī)構(gòu) B.事業(yè)單位
C.個(gè)人投資者 D.社會團(tuán)體
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場投資者的分類。個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
【例題·單選題】下列關(guān)于我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化說法錯(cuò)誤的是( )。
A.第一階段(1990-1996年)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范
B.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢地位
C.第三階段(2001-2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期
D.第四階段(2005年以后)，以機(jī)構(gòu)投資者為主體
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后)，以個(gè)人投資者為主體。
【例題·單選題】機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)不包括( )。
A.投資行為規(guī)范化 B.投資管理專業(yè)化
C.投資收益擴(kuò)大化 D.投資結(jié)構(gòu)組合化
『正確答案』C
『答案解析』本題考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：(1)投資管理專業(yè)化。(2)投資結(jié)構(gòu)組合化。(3)投資行為規(guī)范化。
【例題·單選題】證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )。
A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
D.保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。
【例題·單選題】單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的( )。
A.5% B.10% C.30% D.50%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
【例題·組合型選擇題】企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比較，具有( )明顯的特征。
Ⅰ.資金數(shù)量龐大
Ⅱ.收集和分析信息的能力強(qiáng)
Ⅲ.可以進(jìn)行徹底的分散投資
Ⅳ.債券投資側(cè)重于收益的穩(wěn)定和本金安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比較，具有幾個(gè)明顯的特征：(1)資金數(shù)量龐大;(2)收集和分析信息的能力強(qiáng);(3)債券投資側(cè)重于收益的穩(wěn)定和本金安全;(4)可以進(jìn)行徹底的分散投資;(5)決策與行動上效率低。
【例題·單選題】企業(yè)年金基金進(jìn)行債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的( )。
A.40% B.10% C.30% D.50%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的40%。
【例題·組合型選擇題】不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)回避型
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)綜合型
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)中立型
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查個(gè)人投資者。不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型。
【例題·單選題】( )新修訂的《中華人民共和國證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度。
A.2004年1月
B.2005年7月
C.2008年1月1日
D.2006年1月1日
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國證券公司的發(fā)展歷程。2006年1月1日，新修訂的《中華人民共和國證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度。
【例題·單選題】信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會計(jì)年度結(jié)束之日起( )，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度報(bào)告。
A.30日內(nèi)
B.3個(gè)月內(nèi)
C.4個(gè)月內(nèi)
D.7個(gè)工作日內(nèi)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查信息報(bào)送制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度報(bào)告。
【例題·單選題】證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣( )萬元。
A.5
B.10
C.100
D.500
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券公司的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元。
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