2022年的銀行從業(yè)資格考試目前還剩下一個多月的時間留給考生們復(fù)習(xí)，看上去時間還比較充裕，但實際上刨除準考證打印等準備工作，考生們備考的時間已經(jīng)是寥寥無幾了。下面就和小編一起來本文中看看這份2022年下半年銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考試知識點內(nèi)容吧！
《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，該規(guī)定共二十七條，2007年1月1日起施行。
中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：
（1）接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（2）建立國際反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；
（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；
（4）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（5）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；
（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（以下簡稱《辦法》），該《辦法》共二十一條，2007年3月1日起施行。
1. 報告主體應(yīng)報告的交易
?。?）大額交易。具體包括：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；交易一方為個人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
（2）可疑交易。
2. 免于報告的交易
違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任
1.對反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員的責任追究
2.對金融機構(gòu)的責任追究
3.違反《反洗錢法》，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任
中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
1. 執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為；
2. 與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；
3. 執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；
4. 執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為；
5. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；
6. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；
7. 代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為；
8. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；
9. 執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。
中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。
中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
《中國人民銀行法》第三十四條規(guī)定，當銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。
第三十五條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料。
由于銀行業(yè)監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)具有的機構(gòu)監(jiān)管權(quán)并不排斥中國人民銀行對金融機構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán)，并且兩者的劃分在現(xiàn)實操作中非常清晰。
銀行專業(yè)資格考試考察內(nèi)容：
1.必考科目：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》
考試目的：通過本科目考試，測查應(yīng)考人員運用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。
主要考察知識點：經(jīng)濟金融基礎(chǔ)、銀行業(yè)務(wù) 、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) 、銀行監(jiān)管與自律
2.選考科目：《銀行專業(yè)實務(wù)—銀行管理》
考試目的：通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達到銀行業(yè)管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)管理、金融消費者權(quán)益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
主要考察知識點：經(jīng)濟政策、監(jiān)管體系、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新、非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計銀行風(fēng)險管理、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護和社會責任
3.選考科目：《銀行專業(yè)實務(wù)—風(fēng)險管理》
考試目的：風(fēng)險管理考試基于國內(nèi)外監(jiān)管標準的權(quán)威框架體系，緊密結(jié)合國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理的基本實踐，定位于針對銀行機構(gòu)全員的基本認知，特別是基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風(fēng)險管理的基本理念和術(shù)語，掌握風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識、風(fēng)險文化、風(fēng)險限額、風(fēng)險偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實務(wù)工作相關(guān)的信用風(fēng)險及操作風(fēng)險。
主要考察知識點：風(fēng)險管理基礎(chǔ)、風(fēng)險管理體系、資本管理、信用風(fēng)險管理、市場風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、流動性風(fēng)險管理、國別風(fēng)險管理、聲譽風(fēng)險與戰(zhàn)略風(fēng)險管理、其他風(fēng)險管理、壓力測試、風(fēng)險評估與資本評估、銀行監(jiān)管與市場約束
4.選考科目：《銀行專業(yè)實務(wù)—個人理財》
考試目的：通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)
主要考察知識點：個人理財、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場、理財產(chǎn)品、客戶分類與需求分析、理財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法、理財師金融服務(wù)技巧、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)
5.選考科目：《銀行專業(yè)實務(wù)—公司信貸》
考試目的：通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運用銀行公司信貸領(lǐng)域相關(guān)知識，包括公司信貸基礎(chǔ)知識、公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸基本業(yè)務(wù)的能力。
主要考察知識點：公司信貸、貸款申請受理和貸前調(diào)查、借款需求分析、貸款環(huán)境風(fēng)險分析、貸款環(huán)境風(fēng)險分析、客戶分析與信用評級、擔保管理、信貸審批、貸款合同與發(fā)放支付、貸后管理、貸款風(fēng)險分類與貸款損失準備金的計提、不良貸款管理
6.選考科目《銀行專業(yè)實務(wù)—個人貸款》
考試目的：通過本科目考試，測查應(yīng)試人員應(yīng)用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識和業(yè)務(wù)管理、各業(yè)務(wù)品種操作流程和風(fēng)險管理、個人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務(wù)的能力。
主要考察知識點：個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡業(yè)務(wù)、個人征信系統(tǒng)