中級(jí)銀行從業(yè)資格考試是一場(chǎng)考試難度不低的考試內(nèi)容，各位考生在考試之前需要對(duì)知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行反復(fù)打磨理解，正值本次考試延期兩個(gè)月，是考生們的大好機(jī)會(huì)，下面就和小編一起來(lái)看看這份2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題吧！
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，監(jiān)管資本可分為（）。【多選題】
A.一級(jí)資本
B.基礎(chǔ)一級(jí)資本
C.核心一級(jí)資本
D.二級(jí)資本
E.其他一級(jí)資本
正確答案：A、D
答案解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，監(jiān)管資本包括一級(jí)資本和二級(jí)資本（選項(xiàng)AB正確），其中，一級(jí)資本包括核心一級(jí)資本和其他一資本。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，監(jiān)管資本包括（）?！締芜x題】
A.核心一級(jí)資本和二級(jí)資本
B.一級(jí)資本和二級(jí)資本
C.其他一級(jí)資本和二級(jí)資本
D.核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，監(jiān)管資本包括一級(jí)資本和二級(jí)資本。其中，一級(jí)資本包括核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本。
商業(yè)銀行提高資本充足率的分子對(duì)策，包括增加（）。 【單選題】
A.核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本
B.核心一級(jí)資本和二級(jí)資本
C.一級(jí)資本和二級(jí)資本
D.其他一級(jí)資本和二級(jí)資本
正確答案：C
答案解析：商業(yè)銀行提高資本充足率的分子對(duì)策，包括增加一級(jí)資本和二級(jí)資本。
監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的銀行必須持有的與其業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的資本?！九袛囝}】
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案：A
答案解析：監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的銀行必須持有的與其業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的資本，一般是指商業(yè)銀行自身?yè)碛械幕蛘吣荛L(zhǎng)期支配使用的資金，以備非預(yù)期損失出現(xiàn)時(shí)隨時(shí)可用，故其強(qiáng)調(diào)的是抵御風(fēng)險(xiǎn)、保障銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的能力，并不要求其所有權(quán)歸屬。
（）是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在最低資本要求的基礎(chǔ)上提出的各類特定資本要求的總和?！締芜x題】
A.儲(chǔ)備資本要求
B.第二支柱資本要求
C.逆周期資本要求
D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：第二支柱資本要求是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在最低資本要求的基礎(chǔ)上提出的各類特定資本要求的總和。
私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開方式發(fā)行。其中，合格投資者的家庭金融凈資產(chǎn)應(yīng)不低于（）?！締芜x題】
A.100萬(wàn)元
B.200萬(wàn)元
C.300萬(wàn)元
D..500萬(wàn)元
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。（3）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
氣候風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的一種新型風(fēng)險(xiǎn)，下列不屬于氣候風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）?！締芜x題】
A.非線性
B.全局性和系統(tǒng)性
C.周期性
D.高度不確定性
正確答案：C
答案解析：氣候風(fēng)險(xiǎn)具有以下特征：1.高度不確定性2.更長(zhǎng)的時(shí)間跨度和長(zhǎng)期影響3.非線性4.全局性和系統(tǒng)性
中國(guó)香港金融管理局在（）對(duì)其部門進(jìn)行調(diào)整和重組，新設(shè)立銀行操守部，重點(diǎn)在于對(duì)不良行為強(qiáng)化問(wèn)責(zé)和處罰力度?！締芜x題】
A.2011年
B.2012年
C.2015年
D.2016年
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：中國(guó)香港金融管理局在2011年對(duì)其部門進(jìn)行調(diào)整和重組，新設(shè)立銀行操守部，重點(diǎn)在于對(duì)不良行為強(qiáng)化問(wèn)責(zé)和處罰力度。日本近十年來(lái)也在不斷強(qiáng)化行為監(jiān)管和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的規(guī)制建設(shè)。新加坡在危機(jī)后發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)和高管人員公平交易職責(zé)指引》，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)將公平交易作為企業(yè)文化的核心等。
有助于增強(qiáng)商業(yè)銀行的行為風(fēng)險(xiǎn)管控的是（）。【多選題】
A.強(qiáng)化行為風(fēng)險(xiǎn)治理
B.構(gòu)建良好的行為風(fēng)險(xiǎn)文化
C.建立行為風(fēng)險(xiǎn)事前、事中、事后全流程管控機(jī)制
D.探索和構(gòu)建行為風(fēng)險(xiǎn)的有效管理工具
E.培養(yǎng)行為風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍
正確答案：A、B、C、D、E
答案解析：選項(xiàng)ABCDE正確：有助于增強(qiáng)商業(yè)銀行的行為風(fēng)險(xiǎn)管控的方面有：（1）在商業(yè)銀行內(nèi)部明確行為風(fēng)險(xiǎn)的定義和內(nèi)涵；（2）強(qiáng)化行為風(fēng)險(xiǎn)治理；（3）構(gòu)建良好的行為風(fēng)險(xiǎn)文化；（4）基于“三道防線”強(qiáng)化行為風(fēng)險(xiǎn)管理和控制；（5）建立行為風(fēng)險(xiǎn)事前、事中、事后全流程管控機(jī)制；（6）探索和構(gòu)建行為風(fēng)險(xiǎn)的有效管理工具；（7）培養(yǎng)行為風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍。
全部產(chǎn)品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應(yīng)不超過(guò)（）。【單選題】
A.10%
B.15%
C.30%
D.50%
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：全部產(chǎn)品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應(yīng)不超過(guò)30%。
銀行專業(yè)資格考試考察內(nèi)容：
1.必考科目：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》
考試目的：通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。
主要考察知識(shí)點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)、銀行業(yè)務(wù) 、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) 、銀行監(jiān)管與自律
2.選考科目：《銀行專業(yè)實(shí)務(wù)—銀行管理》
考試目的：通過(guò)本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對(duì)有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。
主要考察知識(shí)點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管體系、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新、非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計(jì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任
3.選考科目：《銀行專業(yè)實(shí)務(wù)—風(fēng)險(xiǎn)管理》
考試目的：風(fēng)險(xiǎn)管理考試基于國(guó)內(nèi)外監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)威框架體系，緊密結(jié)合國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本實(shí)踐，定位于針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)全員的基本認(rèn)知，特別是基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念和術(shù)語(yǔ)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)文化、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實(shí)務(wù)工作相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)。
主要考察知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、資本管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理、其他風(fēng)險(xiǎn)管理、壓力測(cè)試、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與資本評(píng)估、銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束
4.選考科目：《銀行專業(yè)實(shí)務(wù)—個(gè)人理財(cái)》
考試目的：通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度，包括測(cè)查對(duì)理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用；測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度。綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
主要考察知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品、客戶分類與需求分析、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法、理財(cái)師的工作流程和方法、理財(cái)師金融服務(wù)技巧、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)
5.選考科目：《銀行專業(yè)實(shí)務(wù)—公司信貸》
考試目的：通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)試人員運(yùn)用銀行公司信貸領(lǐng)域相關(guān)知識(shí)，包括公司信貸基礎(chǔ)知識(shí)、公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸基本業(yè)務(wù)的能力。
主要考察知識(shí)點(diǎn)：公司信貸、貸款申請(qǐng)受理和貸前調(diào)查、借款需求分析、貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析、貸款環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析、客戶分析與信用評(píng)級(jí)、擔(dān)保管理、信貸審批、貸款合同與發(fā)放支付、貸后管理、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提、不良貸款管理
6.選考科目《銀行專業(yè)實(shí)務(wù)—個(gè)人貸款》
考試目的：通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)試人員應(yīng)用銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)，包括個(gè)人貸款基礎(chǔ)知識(shí)和業(yè)務(wù)管理、各業(yè)務(wù)品種操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個(gè)人貸款基本業(yè)務(wù)的能力。
主要考察知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、個(gè)人貸款管理、個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡業(yè)務(wù)、個(gè)人征信系統(tǒng)