紙上談兵難得一見成真，只有親身實踐才能真正理解。為了更好地闡述自己的工作，寫報告已經(jīng)成為家常便飯。但是，如何寫出優(yōu)秀的報告呢？現(xiàn)在，本文為您呈現(xiàn)的就是“銀行整改報告”，相信閱讀完畢后會有所收獲！
銀行整改報告 篇1
一、上半年經(jīng)營管理情況
面對今年復雜多變的宏觀經(jīng)濟金融形勢與微觀市場環(huán)境，我行繼續(xù)貫徹“管控、增長、服務”的指導思想，努力克服兩行合并帶來的種種不利因素，采取各種綜合性經(jīng)營管理措施，確保今年上半年經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健快速，業(yè)務規(guī)模與管理水平再上新臺階。截至2011年6月末，我行資產(chǎn)總額超2860億，存款總額超過2000億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0.32%，保持行業(yè)領先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現(xiàn)凈利潤12.14億元，增長35%；資本利潤率15.56%，較2010年同期提升3.25個百分點；凈利差較之2010年提升31個基點，成本收入比較去年同期下降4.6個百分點，各項盈利性指標改善明顯。資本充足率保持10.8%，符合監(jiān)管要求。同時，在各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展的同時，我行進一步深化與完善內(nèi)控機制建設，狠抓風險管理，確保今年上半年無案件、無重大風險事件發(fā)生。
在取得成績的同時，我行也充分認識自身經(jīng)營管理過程中存在的不足，今年下半年將嚴格按照貴局的監(jiān)管要求，努力落實好各項監(jiān)管意見。
二、整改措施與行動
（一）進一步優(yōu)化公司治理
監(jiān)管意見：要按照《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風險責任掛鉤的薪酬激勵機制。要加快從規(guī)?？己宿D變?yōu)轱L險調(diào)整后的綜合效益考核，從單線考核發(fā)展為雙線考核，從階段性考核轉變?yōu)橹芷谛钥己?，建立與完整業(yè)務周期相匹配的薪酬機制，促進各級分支機構經(jīng)營行為的長期化，充分發(fā)揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用。整改措施及行動：
從2010年的年終獎發(fā)放開始，我行已將重要管理干部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風控、稽核負責人，以強化對經(jīng)營負主要責任的關鍵崗位管理干部的長期穩(wěn)健的經(jīng)營理念，進一步鞏固其風險防范和管理意識。
2011年起，除總行班子和總行風控、稽核負責人之外的其他管理人員，其部分年終獎提前至每個季度發(fā)放，強調(diào)業(yè)績的平穩(wěn)發(fā)展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進”，將穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營的管理思想盡可能地擴大至最大范圍。
除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內(nèi)容。一是淡化規(guī)模和總量考核，增加對收入結構優(yōu)化、業(yè)務結構優(yōu)化、人均效能等質(zhì)量指標；二是增強績效考核機制對鼓勵創(chuàng)新的引導作用，鼓勵分行積極參與產(chǎn)品創(chuàng)新及服務創(chuàng)新；三是加大對特色經(jīng)營指標的考核力度，堅持走差異化發(fā)展道路；四是結合當前關注的重點風險防控要求，建立專項風險管理考核評價體系。下半年，我們將繼續(xù)貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核方案，確保業(yè)務的健康發(fā)展，達成監(jiān)管要求。
監(jiān)管意見：要按照職責界面清晰、制衡協(xié)作有序、決策民主科學、運作規(guī)范高效、信息及時透明的原則，合理配臵高管團隊，推動公司治理和內(nèi)部管理的持續(xù)完善。
整改措施及行動：
我行董事會及下設相關專業(yè)委員會一直按照委員會職責、《議事規(guī)則》及董事會對專業(yè)委的授權進行規(guī)范運作。上半年已采取措施包括：
1.董事會年度會議上提出了“兩行整合”時期要持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的工作要求。
2.在配臵高管團隊方面，我行按照法規(guī)和法律程序要求，經(jīng)過董事會提名委員會提名推薦、董事會審議通過等方式，增加聘任了一名總行副行長，使總行副行長人數(shù)達到3名。
3.在薪酬激勵方面，薪酬委員會對全行獎勵方案、高管獎勵方案、長期激勵方案、人力成本預算等重要議案進行了審議，并按照要求提交董事會進行審議。
上述整改措施，促進了高管團隊按照分工明確、職責清晰、協(xié)作制衡的原則，執(zhí)行和落實董事會的各項決策，保障了本行在“兩行整合”過渡時期實現(xiàn)健康、穩(wěn)定的發(fā)展；充分發(fā)揮了薪酬機制在對員工、高管激勵方面的正向引導作用，促進了內(nèi)部管理的完善。
鑒于當前兩行即將合并的現(xiàn)實，今年下半年，董事會及下設相關專業(yè)委員會，將繼續(xù)通過召開會議審議相關議案、調(diào)研和審閱報告等相關形式，按照公司治理架構的要求規(guī)范運作，在授權范圍內(nèi)積極有效地開展工作，切實履行職責，實現(xiàn)科學決策。
（二）加強資本管理的前瞻性
監(jiān)管意見：你行要在綜合考慮兩行吸收合并與外部監(jiān)管約束的基礎上，制定切實可行的資本規(guī)劃，并根據(jù)監(jiān)管環(huán)境和要求的變化，靈活調(diào)整和不斷完善資本管理目標和手段，充分發(fā)揮資本在約束增長沖動和優(yōu)化資源配臵等方面的作用，建立健全穩(wěn)定、高效的資本補充渠道和機制。
整改措施及行動：
我行始終高度重視資本管理，但是今年上半年，受兩行合并影響，我行資本補充渠道受限。在此情況下，我行制定了2011年資本管理規(guī)劃。在發(fā)展業(yè)務的同時，積極采取各項措施，努力提高資本充足率。一是加強表內(nèi)風險資產(chǎn)的限額管理；二是積極增加表內(nèi)外業(yè)務風險緩釋；三是加強債券市值監(jiān)控；四是努力提高盈利能力，增加內(nèi)部利潤積累。截至2011年5月，我行資本充足率為10.74%，核心資本充足率8.87%，較年初分別下降22個基點和42個基點，資本消耗速度遠低于2010年。
今年下半年，我行將主要采取如下措施繼續(xù)強化資本約束理念，加強內(nèi)部資本管理。一是根據(jù)未來業(yè)務發(fā)展規(guī)模，完善資本管理規(guī)劃；二是挖掘自身盈利能力，增加內(nèi)部利潤積累，有效補充核心資本；三是參考加權風險資產(chǎn)收益率指標，采取分條線的加權風險資產(chǎn)限額管理，有效降低無效加權風險資產(chǎn)占用；四是增加風險緩釋比例，進一步降低加權風險資產(chǎn)占用；五是全面清理平臺貸款，避免多余加權風險資產(chǎn)計提；六是FTP向資本占用較低的業(yè)務傾斜。通過采取上述措施，我行將努力確保全年資本充足率控制在10.5%以上。兩行吸收合并后，我行將根據(jù)業(yè)務規(guī)劃，進一步完善并健全資本補充渠道和機制。
銀行整改報告 篇2
過這次現(xiàn)場檢查，及時的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統(tǒng)計工作的要求，這對規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計業(yè)務有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了嚴肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、加強統(tǒng)計管理工作
1.加強統(tǒng)計制度建設，為金融統(tǒng)計提供制度保障
我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報制度和實施細則,特別是強化建立數(shù)據(jù)來源和報表項目之間的對應規(guī)則,進一步明確內(nèi)部報表各科目與金融統(tǒng)計報表項目之間的對應關系,全面梳理統(tǒng)計人員所采用統(tǒng)計方法的正確性,并設置相關核查復合機制。另外,對于我行統(tǒng)計人員自行整理的《統(tǒng)計崗操作流程手冊》進行核實和更新,確保統(tǒng)計工作有規(guī)則制度可依,有細則說明可核,確保能夠具備對報表質(zhì)量進行整體評估和復核的操作依據(jù),從制度上對統(tǒng)計人員和統(tǒng)計工作進行約束和指導,為統(tǒng)計工作的規(guī)范性和準確性奠定基礎。
2.注重金融統(tǒng)計制度的學習培訓
在加強統(tǒng)計人員業(yè)務學習方面，由于我行報表大部分需要手工進行填報、處理,統(tǒng)計人員任務重、工作量大,資料統(tǒng)計報送時間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計報送質(zhì)量,我行加大對統(tǒng)計人員的崗前培訓和繼續(xù)教育,加強對金融統(tǒng)計制度的學習,全面提升統(tǒng)計人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計報表能按時保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強金融統(tǒng)計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解，使每一位統(tǒng)計人員都能按要求同口徑統(tǒng)計數(shù)據(jù)，保證報送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準確完整。我行制定了詳細的統(tǒng)計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統(tǒng)計制度變化的重點、細節(jié)等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學習我行制定的相關統(tǒng)計制度、統(tǒng)計工作流程，做到嚴格按照制度開展統(tǒng)計工作;三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數(shù)字的統(tǒng)計口徑，做到統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報漏洞提高統(tǒng)計技能和統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、注重細節(jié)，提升統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量
由于我行中間業(yè)務比較單一，只有銀行卡業(yè)務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計報表的填制過程中容易被忽視。中間業(yè)務季報表是金融統(tǒng)計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務合計金額填入其他銀行卡業(yè)務收入。為此我行采取措施，加強統(tǒng)計人員業(yè)務培訓和統(tǒng)計復核制度建設，要求金融統(tǒng)計人員仔細研究重新學習報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統(tǒng)計口徑，保持統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計工作質(zhì)量
由于我行核心系統(tǒng)不能和對外的報表系統(tǒng)同步，會計科目的設置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時不能滿足系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計工作暫時還未實現(xiàn)自動化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡化。統(tǒng)計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準確性、完整性、及時性。統(tǒng)計報表由相關統(tǒng)計部門根據(jù)具體業(yè)務情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異,準確統(tǒng)一的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程急需進一步完善。統(tǒng)計工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計復核工作無法利用系統(tǒng)直接進行表內(nèi)、表間的校驗，缺乏對報表質(zhì)量進行快速、有效、系統(tǒng)的復核和評估的科技技術支持平臺。
我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設新一代核心業(yè)務系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)及相關附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個人)征信管理功能，并可實現(xiàn)對客戶信息、貸款業(yè)務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數(shù)據(jù)進行匯總、分析。報表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機構統(tǒng)計信息系統(tǒng)及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統(tǒng)計報表，提升統(tǒng)計工作效率，加強風險控制和數(shù)據(jù)管理，以適應金融統(tǒng)計和金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
銀行整改報告 篇3
隨著互聯(lián)網(wǎng)應用和門戶網(wǎng)站系統(tǒng)的不斷發(fā)展和完善，網(wǎng)站系統(tǒng)面臨的安全威脅和風險也備受關注。網(wǎng)站系統(tǒng)一方面要加強落實國家信息安全等級保護制度要求的各項保障措施，另一方面要加強系統(tǒng)自身抵抗威脅的能力，同時結合國辦40號文件《關于進一步加強政府網(wǎng)站管理工作的通知》的相關要求，網(wǎng)站系統(tǒng)要切實進行防攻擊、防篡改、防病毒各項防護措施的部署和實施，綜合提升網(wǎng)站系統(tǒng)的安全保障能力。
根據(jù)國家等級保護有關要求，省級政府門戶網(wǎng)站系統(tǒng)的信息安全保護等級應定為三級，建立符合三級等級保護相關要求的安全防護措施，能夠形成在同一安全策略的指導下，網(wǎng)站系統(tǒng)應建立綜合的控制措施，形成防護、檢測、響應和恢復的保障體系。通過采用信息安全風險分析和等級保護差距分析，形成網(wǎng)站系統(tǒng)的安全需求，從而建立有針對性的安全保障體系框架和安全防護措施。
根據(jù)網(wǎng)站系統(tǒng)的應用情況，針對網(wǎng)站系統(tǒng)的安全需求可以從系統(tǒng)業(yè)務流程、軟件、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡和物理幾個方面進行綜合分析，具體需求如下：
針對網(wǎng)站類業(yè)務重點需要關注發(fā)布信息的準確性，采集分析和匯總信息的可控性，以及服務平臺的可用性，系統(tǒng)可能面臨的威脅包括網(wǎng)絡攻擊、越權、濫用、篡改、抗抵賴和物理攻擊，應加強對于這些威脅的對抗和防護能力，通過嚴格控制業(yè)務流程中的各個環(huán)節(jié)，包括信息采集、分析、匯總、發(fā)布等過程中的人員訪問身份、訪問控制、審批審核等需求，同時要加強系統(tǒng)自身的完整性保護和抗抵賴機制的實現(xiàn)。
網(wǎng)站系統(tǒng)軟件架構一般包括接入層、展現(xiàn)層、應用層、基礎應用支撐層、信息資源層和基礎支撐運行環(huán)境等幾個層面，由于幾個層面涉及的主要功能和軟件實現(xiàn)存在一定的差異性，因此要通過分析不同層次可能面臨的威脅。接入層是目標用戶和接入媒介共同構建而成，針對業(yè)務系統(tǒng)此層面是一個訪問入口，從安全需求方面應當減少入口對于系統(tǒng)的攻擊可能性，對于指定的接入和入口可以通過建立可信機制進行保護，對于非指定的接口可以通過控制權限進行防護；展現(xiàn)層是系統(tǒng)內(nèi)容的展示區(qū)域，要確保系統(tǒng)展示信息的完整性，降低被篡改的風險；應用層是對數(shù)據(jù)信息進行處理的核心部分，應加強系統(tǒng)自身的安全性和軟件編碼的安全性，減少系統(tǒng)自身的脆弱性；基礎應用支撐層主要包括通用組件、用戶管理、目錄服務和交換組件等通用應用服務，該層次重點是確保系統(tǒng)組件自身的安全性，同時要加強與應用之間接口的安全性；信息資源層是由業(yè)務數(shù)據(jù)庫和平臺數(shù)據(jù)庫共同構成，此層次重點的安全在于數(shù)據(jù)庫安全；基礎支撐運行環(huán)境層，支撐應用系統(tǒng)運行的操作系統(tǒng)、網(wǎng)絡基礎設施和安全防護等共同構筑成基礎支撐運行環(huán)境，該層次面臨的主要威脅包括物理攻擊、網(wǎng)絡攻擊、軟硬件故障、管理不到位、惡意代碼等多類型威脅，應加強資產(chǎn)的綜合管理。
網(wǎng)站系統(tǒng)的數(shù)據(jù)主要包括互聯(lián)網(wǎng)讀取、錄入、管理、審核的數(shù)據(jù)信息，以及前臺的交互信息和后臺的數(shù)據(jù)交換信息，針對這些信息各個環(huán)節(jié)中的訪問關系不同，信息的敏感和重要程度不同，可能面臨威脅也存在一定的差異性，其中讀取過程要結合信息的敏感和重要程度進行訪問控制，降低越權、濫用等威脅的發(fā)生；錄入關注信息自身的完整性和合法性，注意防止惡意代碼和木馬對系統(tǒng)造成的攻擊；管理和審核涉及信息系統(tǒng)的關鍵性信息，所以基本屬于系統(tǒng)中的敏感信息或關鍵流程管理，加強人員的安全管理；交互和數(shù)據(jù)交換要通過系統(tǒng)自身的安全防護機制，抵抗網(wǎng)絡攻擊和加強抗抵賴機制。
網(wǎng)絡層面重點在于設計合理的網(wǎng)絡架構，部署冗余的網(wǎng)絡設備，形成可以建立不同安全策略的安全域，從而確保網(wǎng)站系統(tǒng)能夠正常穩(wěn)定運行。
物理安全主要涉及的方面包括環(huán)境安全（防火、防水、防雷擊等）設備和介質(zhì)的防盜竊防破壞等方面。具體包括：物理位置的選擇、物理訪問控制、防盜竊和防破壞、防雷擊、防火、防水和防潮、防靜電、溫濕度控制、電力供應和電磁防護等方面的需求，應確保機房的建設符合國家相關要求。
IT資產(chǎn)重點關注資產(chǎn)本身的漏洞風險，同時根據(jù)資產(chǎn)類型的不同，可以區(qū)分成硬件資產(chǎn)、軟件資產(chǎn)，其中硬件資產(chǎn)可能面臨的關鍵威脅是軟硬件故障、物理攻擊等；軟件資產(chǎn)可能面臨的威脅包括篡改、泄密、網(wǎng)絡攻擊、惡意代碼和抗抵賴。
通過對各個方面綜合的安全風險和需求分析，網(wǎng)站系統(tǒng)相關的業(yè)務、軟件、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡和相關IT資產(chǎn)，由于其應用類型、環(huán)境等因素導致主要威脅分布在網(wǎng)絡攻擊、篡改、物理攻擊、惡意代碼、越權、濫用和抗抵賴等幾個方面，由于其威脅發(fā)生的.可能性較高，威脅利用后影響較大，導致其安全風險較高，因此應形成對抗這些威脅的必要的安全措施，加強對系統(tǒng)自身的安全性。同時結合信息安全等級保護基本要求的相關技術和管理控制點，進一步完善物理安全、網(wǎng)絡安全、主機安全、應用安全和數(shù)據(jù)安全的相關控制措施，并要能夠落實組織、制度、人員、建設和運維相關的管理要求。
根據(jù)對網(wǎng)站系統(tǒng)安全需求的分析，對于網(wǎng)站系統(tǒng)的安全防護主要從以下兩個方面進行設計，一方面是系統(tǒng)的安全保護對象，合理分析系統(tǒng)的安全計算環(huán)境、區(qū)域邊界和通信網(wǎng)絡，形成清晰的保護框架；另一方面還是要建立綜合的安全保障體系框架，形成對網(wǎng)站系統(tǒng)綜合的控制措施架構，同時加強網(wǎng)站系統(tǒng)可能面臨威脅的各項防護機制。
安全計算環(huán)境：重點落實等級保護基本要求的主機、應用、數(shù)據(jù)部分的安全控制項，結合安全設計技術要求中的主要防護內(nèi)容包括用戶身份鑒別、主機和應用訪問控制、系統(tǒng)安全審計、用戶數(shù)據(jù)完整性保護、用戶數(shù)據(jù)保密性保護、主機入侵、防病毒等措施；
安全區(qū)域邊界：重點落實等級保護基本要求的網(wǎng)絡部分的安全控制項，結合安全設計技術要求中的主要防護內(nèi)容包括邊界訪問控制、網(wǎng)絡安全審計和完整性保護等；
安全通信網(wǎng)絡：重點落實等級保護基本要求的網(wǎng)絡和數(shù)據(jù)部分的安全控制項，結合安全設計技術要求中的主要防護內(nèi)容包括通信網(wǎng)絡安全審計、通信網(wǎng)絡數(shù)據(jù)傳輸保密性保護、數(shù)據(jù)傳輸完整性保護和可信接入保護。
結合網(wǎng)站系同自身的安全需求，應加強對于網(wǎng)站系統(tǒng)的安全風險評估，同時建立配套的安全管理體系和安全技術體系，其中安全管理體系包括安全策略、安全組織和安全運作的相關控制管理；安全技術體系結合等級保護的物理、網(wǎng)絡、主機、應用和數(shù)據(jù)安全，進一步加強系統(tǒng)的軟件架構安全、業(yè)務流程安全和信息訪問安全的控制，確保系統(tǒng)自身的防病毒、防篡改、方攻擊能力的提升。
通過加強對互聯(lián)網(wǎng)邊界的安全防護機制落實，建立與網(wǎng)站系統(tǒng)相配套的互聯(lián)網(wǎng)服務區(qū)、業(yè)務服務區(qū)、數(shù)據(jù)庫區(qū)、備份區(qū)和安全管理區(qū)的安全防護措施，建立網(wǎng)站系統(tǒng)的綜合防護措施。
為深入貫徹落實市網(wǎng)絡與信息安全協(xié)調(diào)小組辦公室《關于加強網(wǎng)絡與信息安全整改工作的通知》（東信安辦發(fā)〔〕4號）文件精神，保障縣政府門戶網(wǎng)站安全運行，針對我縣政府網(wǎng)站存在的問題，我們采取軟硬件升級、漏洞修補、加強管理等措施，從三個方面做好了政府網(wǎng)站網(wǎng)絡與信息安全工作。
接到省電子產(chǎn)品監(jiān)督檢驗所和省網(wǎng)絡與信息安全應急支援中心對我縣政府網(wǎng)站做的網(wǎng)站安全檢測報告后，我們詳細研究分析了報告內(nèi)容，及時聯(lián)系了網(wǎng)站開發(fā)公司，對網(wǎng)站存在的SQL注入高危漏洞進行了修補完善，并在網(wǎng)站服務器上加裝安全監(jiān)控軟件，使我縣政府網(wǎng)站減少了可能存在的漏洞風險，降低了數(shù)據(jù)庫被注入修改的可能性。
為確保網(wǎng)站安全運行，，我們新上了安全網(wǎng)關（SG）和WEB應用防護系統(tǒng)（WAF），安全網(wǎng)關采用先進的多核CPU硬件構架，同時集成了防火墻、VPN、抗拒絕服務、流量管理、入侵檢測及防護、上網(wǎng)行為管理、內(nèi)容過濾等多種功能模塊，實現(xiàn)了立體化、全方位的保護網(wǎng)絡安全；綠盟WEB應用防護系統(tǒng)可以對數(shù)據(jù)盜竊、網(wǎng)頁篡改、網(wǎng)站掛馬、虛假信息傳播、針對客戶端的攻擊等行為，提供完善的防護措施。同時，針對WEB應用漏洞數(shù)量多、變化快、個性化的特點，我們還定期對WEB應用防護系統(tǒng)進行軟件升級，安裝了補丁程序，保護了服務器上的網(wǎng)站安全。自安裝硬件安全防護設備以來，網(wǎng)站沒出現(xiàn)任何安全性問題。
為加強政府網(wǎng)站信息發(fā)布的安全，我們在添加信息時嚴格執(zhí)行“三級審核制”和“登記備案制”,在網(wǎng)站上發(fā)布的信息首先由信息審核員審核簽字后報科室主任，科室主任審核簽字后報分管領導，由分管領導審核簽字后才可將信息發(fā)布到網(wǎng)站上去，確保了網(wǎng)站發(fā)布信息的準確性和安全性。同時，為保證網(wǎng)站數(shù)據(jù)安全，確保網(wǎng)站在遭受嚴重攻擊或者數(shù)據(jù)庫受損后能夠第一時間恢復數(shù)據(jù)，我們對網(wǎng)站數(shù)據(jù)備份做了兩套方案，一是設置數(shù)據(jù)庫自動備份，確保每天都有最新的數(shù)據(jù)庫備份；二是安排專人對網(wǎng)站代碼和數(shù)據(jù)庫定期進行異地備份，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)備份工作的雙重保險。
銀行整改報告 篇4
本機構在2013年四季度發(fā)生柜面業(yè)務差錯三筆，分別為：
一、辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺
失于次日找回。
二、辦理單位轉賬支票轉賬至個人賬戶時漏制進賬單。
三、開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。
分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：一、由于該柜員于2013年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業(yè)務種類較總行相對單一，因此對部分生疏業(yè)務較少遇到，造成對某些業(yè)務的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務差錯。二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業(yè)務傳票進行勾對，對相應附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。三、柜員在操作業(yè)務審核時粗心大意，未認真審核到位而未及時發(fā)現(xiàn)問題，風險意識不強，操作嚴謹性、細致性不夠。針對以上幾點原因，在日常工作我著重從以下幾點加強督導力度：
一、督促柜員培養(yǎng)工作責任心，改變粗心大意的個性，培養(yǎng)認真仔細審慎的個性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應的職業(yè)個性，如廣告人需要創(chuàng)新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責任心與認真仔細審慎的個性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。二、加強柜員業(yè)務知識的學習，特別是業(yè)務操作流程的學習，督促嚴格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注重細節(jié)，認真仔細辦理
每一筆業(yè)務，在辦理業(yè)務時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產(chǎn)生怎樣的風險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務。三、加強柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務時實行一筆一清的習慣，將每一個環(huán)節(jié)，每一個動作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務正確和規(guī)范操作流程的習慣，從而提高操作技能水平的準確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務審核防范差錯的能力。
銀行整改報告 篇5
銀行整改報告優(yōu)秀范文
尊敬的領導：
x月x-x日，省XXX在XXX副總經(jīng)理帶領下，一行三人對我單位安全生產(chǎn)情況進行了認真的檢查與指導，在肯定成績的同時，檢查發(fā)現(xiàn)我單位在安全生產(chǎn)中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領導匯報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質(zhì)量，并要求有關部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現(xiàn)推諉扯皮現(xiàn)象，對整改不力，想蒙混過關的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將對有關責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：
存在的問題及整改情況：
1.高柜區(qū)及營業(yè)大廳、理財區(qū)、自助區(qū)外圍監(jiān)控攝像機數(shù)量不足，存在監(jiān)控死角;XXX理財區(qū)、自助區(qū)與大廳連接區(qū)域，XXX金庫交接區(qū)通往庫區(qū)的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。
整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機、入侵探測裝置，現(xiàn)已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網(wǎng)點進行一次專項的、拉網(wǎng)式的普查，發(fā)現(xiàn)類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區(qū)與監(jiān)控死角，今后不允許類似問題的再次發(fā)生。
2.XXX辦公樓二樓辦公區(qū)窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。
整改措施：已組織有關科室對現(xiàn)場進行了查看，根據(jù)實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產(chǎn)安全。
3.XXX辦公樓倉庫門未安裝鎖具;XXX營業(yè)廳憑證庫、XXX配電室未消防器材。
整改情況：按要求，XXX辦公樓倉庫門已加裝鎖具，XXX營業(yè)廳憑證庫、XXX配電室已及時將消防器材配置到位。
4.監(jiān)控參數(shù)設置不合理，員工未離開，監(jiān)控既不進行錄像，錄像資料缺失。
整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對XXXX、XXXX的監(jiān)控主機參數(shù)進行調(diào)整，并于近期對所有網(wǎng)點的電視監(jiān)控設置情況進行一次排查，徹底消滅監(jiān)控重要通道參數(shù)設置不合理的問題，確保做到時時監(jiān)控，保證監(jiān)控錄像資料的完整性。
5.網(wǎng)點外門單鎖單人保管鑰匙
整改情況：我單位根據(jù)網(wǎng)點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協(xié)商，由其制定出統(tǒng)一改造方案，將對網(wǎng)點外門進行統(tǒng)一改造。
6.回放錄像發(fā)現(xiàn)，個別行存在一人加班、撤布防、關閉通勤門現(xiàn)象;安全員日常檢查與工作日志實際簽名不符;通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符;安全員未每日回放監(jiān)控錄像，未每周關閉一次監(jiān)控主機。
整改情況：已整改。網(wǎng)點已組織安全員進行了安全方面的業(yè)務學習，要求安全員必須嚴格執(zhí)行進出、鎖閉通勤門管理規(guī)定，認真執(zhí)行撤布防操作，認真填寫工作日志與網(wǎng)點工作日志，認真進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監(jiān)控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監(jiān)控主機一次，確保監(jiān)控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。
7.報警鍵盤不在監(jiān)控范圍內(nèi)，看不到撤布防情況。
整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進行了調(diào)整，確保能夠監(jiān)控到110報警撤布防設置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網(wǎng)點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤撤、布防操作情況的問題。
8.通勤門不合格，未關閉時無語音提示。
整改情況：已及時與通勤門生產(chǎn)廠家與安裝廠商聯(lián)系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網(wǎng)點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。
9.有忘記布防情況。
整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點布防情況正常。
10.更衣室設在高柜區(qū)，形成監(jiān)控死角，建議移至高柜區(qū)以外區(qū)域。
整改情況：已整改。根據(jù)情況，已將更衣室移至高柜區(qū)外。我行將對所有網(wǎng)點進行實地查看，凡是更衣室在高柜區(qū)內(nèi)的，一律按要求移至高柜外。
11.機房布線較亂，強弱線路混在一起。
整改情況：已整改。根據(jù)要求，已對強弱電線路進行了梳理。
12.通勤門備用鑰匙管理不規(guī)范，未執(zhí)行雙人分開保管制度
整改情況：已整改。我單位及時下發(fā)通知，要求各網(wǎng)點嚴格執(zhí)行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，XXX、XXX網(wǎng)點已按要求進行了自查與整改，實現(xiàn)了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網(wǎng)點的通勤門鑰匙保管情況進行一次復查。
13.鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護措施。
整改情況：已向管理部門建金公司下達了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。
14.XXX辦公樓配電室無防護網(wǎng)及粘鼠板。
整改情況：已整改，已按要求進行了加裝。
15.未對消防值班人員進行崗前培訓。
整改情況：我單位辦公樓尚未進行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進行專門匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時對相關人員進行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。
16.金庫守護室、調(diào)撥間、庫區(qū)未安裝語音對講裝置。
整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調(diào)撥間、庫區(qū)已加裝語音對講裝置。
17.辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監(jiān)控中心，無法執(zhí)行值班制度。
整改措施：我行正與施工方進行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規(guī)定進行正常的值班。
銀行整改報告 篇6
服務整改報告 一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網(wǎng)點的服務，我們東城支行也看到了和其他網(wǎng)點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務當中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標準；并及時進行調(diào)整。日間以及下午上班前，由運營經(jīng)理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調(diào)整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調(diào)整。其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規(guī)范化培訓，做到整齊化一，在細節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經(jīng)驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業(yè)務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產(chǎn)品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網(wǎng)上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網(wǎng)銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續(xù)費?！笨蛻舨灰欢〞邮埽赡軙f“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你們網(wǎng)點少，我存錢還要來網(wǎng)點，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@樣一來，我們?nèi)绻龠M行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業(yè)務吧，這個開通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網(wǎng)銀功能，把您別的行的專業(yè)版網(wǎng)銀和咱們行的關聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網(wǎng)銀轉過來，這樣也沒有手續(xù)費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網(wǎng)點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務、成功的營銷了網(wǎng)銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務進行時間。在業(yè)務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務結束后，不需要多余的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業(yè)務，能夠流暢的辦理業(yè)務是為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業(yè)務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務，也要更透徹和細致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務素質(zhì)。在幫助小朋友的同時，已經(jīng)成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務素質(zhì)。通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：吉林銀行乾安支行關于優(yōu)質(zhì)文明服務的整改報告
吉林銀行乾安支行關于優(yōu)質(zhì)文明服務的整
改報告
吉林銀行松原分行優(yōu)質(zhì)文明小組：
吉林銀行松原分行對我乾安支行優(yōu)質(zhì)文明服務進行檢查，并提出了寶貴意見。檢查完畢我支行立即進行整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下 乾安支行營業(yè)室，1、衛(wèi)生：時間牌有污漬，門窗有塵土，atm大廳地面不凈，走廊及大廳內(nèi)墻有膠漬。以上問題已清洗干凈。
2、牌：無禁煙牌；無小心地滑牌，等待總分行統(tǒng)一配置。
3、填單臺未分類?，F(xiàn)已進行分類。
4、柜員離柜時，沒有放置暫停服務牌。已責令改正。
5、柜員遞送憑證沒有雙手。已責令改正。
6、各種檢查、整改、學習、應急等記錄方案、預案 已補充
完備。
7、保安需在營業(yè)大廳內(nèi)值勤。已告知。
乾安丹鳳支行1、2、外墻有污漬，外窗不干凈，已清洗干凈。無綠色植物，無分區(qū)，大廳無電腦，大廳無填單臺，無vip房間，無溫馨提示牌，無大堂經(jīng)理，無理財經(jīng)工作臺。此項工作需報請總分協(xié)調(diào)辦理，相關事宜正在辦理。
3、4、無保潔人員，需與分行進行溝通，相關事宜正在辦理中。無假幣收繳牌，柜員辦理業(yè)務時應雙手遞接物品，已責令
改正。
5、對分行提出的未組織員工崗位練兵，無年度工作計劃，無明確的服務工作措施，每月未進行機構自檢，并無記錄。對各層檢查及自檢均無整改報告。沒有投訴處理與應急方案。未制定落實服務應急預案。晨會紀錄不完整，無優(yōu)質(zhì)服務小組。以上問題已責令整改。
乾安建設支行1、2、外墻有膠漬，外墻臺有土，宣傳折頁單一，已責令改正。無分區(qū)，無綠色植物，大廳無待客椅，無vip房間，無溫馨提示牌，利率屏滾動條損壞，廳內(nèi)裝璜墻體開裂，相關事宜支行正在積極申請，修整。
3、無大堂、理財工作臺，無標識牌，atm與營業(yè)大廳不連通，無大堂，無保潔人員，以上相關問題需經(jīng)總分行批準方能設立，相關事宜正在辦理中。
4、未進行員工崗位練兵，并無記錄，無服務工作措施，未進行自檢并無自檢報告對各層面檢查無整改報告，無投訴處理應急方案，未制定落實服務應急預案，柜員辦理業(yè)務時，應雙手遞接物品等，我支行已責令其整改。
乾安同源儲蓄所；
1、時間牌不干凈，外墻粘貼廣告，門臺階損壞未及時維修，已整改完畢。
2、無綠色植物，利率顯示屏滾動條損壞，大廳懸掛過期宣傳
單，無溫馨提示牌等，我支行正在積極申請購置，維修中。
3、無大堂經(jīng)理，無保潔員，無對公業(yè)務，辦理此項業(yè)務需經(jīng)總分行批準，相關事宜進在辦理中。
4、沒有培訓記錄，無年度工作計劃，負責人無服務工作措施，無機構自檢，并沒有記錄，對各層面檢查無整改報告，無投訴處理方案，未制定落實服務應急方案，柜員在辦理業(yè)務時應雙手遞接物品，無優(yōu)質(zhì)文明領導小組表等，我支行已責令整改。
吉林銀行松原乾安支行 2011年7月11日篇三：銀行業(yè)有關客戶投訴的整改報告 銀行業(yè)有關客戶投訴的整改報告某某部：根據(jù)《關于對支行及營業(yè)部客戶投訴事件進行處罰的通報》文件下發(fā)，我支行立即組織全體人員認真學習，深刻領會對照自己日常中的本職工作來作重分析和剖析：營業(yè)環(huán)境、服務設施、員工儀表儀容、文明用語、業(yè)務技能、服務質(zhì)效等各個方面進行了一系列的自查自糾?，F(xiàn)將情況報告如下：
一、就文件內(nèi)容進行集中學習討論，研究投訴事件發(fā)生的原因及帶給我們的教訓a:就中兩起服務投訴事件來看第一起是由于服務態(tài)度較差服務意識淡薄隨意的拒絕客戶的要求，導致客戶的不滿加上過程中”你可以投訴我”等過激言語進一步激化了與客戶間的矛盾造成客戶投訴第二起是由于人員業(yè)務流程不熟練操作不規(guī)范導致業(yè)務差錯使得客戶憤然投訴。我們支行應本著“有則改正無則加勉”及對自己負責的原則自查自檢不斷提高服務質(zhì)量熟練業(yè)務技能，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務。b：在服務過程中，我們不能僅僅追求辦理業(yè)務的速度，也不能怕麻煩，不管客戶有什么樣的要求，都應該本著“客戶就是上帝”的原則，盡可能滿足客戶的要求。c：銀行是個發(fā)展迅速的行業(yè)，銀行知識可以用日新月異來形容，作為一線員工，我們只有不斷鞏固舊的業(yè)務操作，吸收新的知識，努力提升自己的服務技能，創(chuàng)造整潔舒適的營業(yè)環(huán)境，才能適應客戶要求。
二、自查自檢內(nèi)容及其他現(xiàn)象分析自身存在的問題，進一步重視服務質(zhì)量，提出整改解決方案及措施（1）完善客戶服務的各項細化制度，嚴格執(zhí)行賞罰制度，積極推行；二是不定期對員工自學情況進行抽查，避“微笑服務，真誠待人”免形式主義，真正做到全心全意為客戶服務。（2要求每個員工都自覺按照我行優(yōu)質(zhì)文明服務手冊，加強自身修，腳養(yǎng)，強化服務意識，嚴格施行服務禮儀，規(guī)范使用“文明十字”踏實地的去做好服務。（3）針對“服務技能”，由于支行的老員工和年輕員工各占一半，對于服務技能的看法也各有不同，各有優(yōu)勢，也意味著需要多交流多溝通，所謂“揚長避短”，沒有十全十美的人，只有看不到自缺點的人，就這點，開發(fā)區(qū)支行實行的措施：一是要求每個員工按時參加總部舉辦的各種學習課程及講座，做好學習筆記，并及時上交學習心得；二是不論是臨柜柜員、客戶經(jīng)理，還是主辦會計、行長，一視同仁，不搞特殊化，也是為“首問制”打好業(yè)務知識的基礎。三是主動對學過。的知識進行實踐，在銀行技能的掌握上，切實做到“理論聯(lián)系實踐”（4）支行定期或不定期組織進行學習討論交流會，內(nèi)容包括新理論新知識、總部文件新規(guī)定等，通過各員工的積極程度，評選出“學習，使大家學習更有積極性。之星”通過這次學習，對本支行整體情況及員工的自查自糾，大家意識到必須樹立正確的服務意識，建立完善的服務規(guī)范制度并嚴格執(zhí)行，同時不斷豐富個人的業(yè)務知識和技能，才能為客戶提供真正意義上的優(yōu)質(zhì)文明服務，杜絕客戶不滿，甚至投訴的現(xiàn)象，在客戶群體中樹立良好的服務形象，成為客戶辦理業(yè)務需求的首選。年月日篇四：銀行整改報告 整 改 報 告
市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內(nèi)審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下：
一、個人業(yè)務
1、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理
2、atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理
3、及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關人員的工號
4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜
5、早、晚必須雙人拆封款袋
6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金
7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿
8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳
9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地
10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)
二、公司業(yè)務
1、盡可能減少驗印時的強制通過率
2、公司業(yè)務對賬單由專人保管
3、清除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號
三、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排
1、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務的共 識。提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。
2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。
5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質(zhì)，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇五：貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告
貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告
省分行：
根據(jù)省分行《轉發(fā)總行關于開展中國**銀行2012年度行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[2012]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規(guī)意識得到進一步強化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領導小組
為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落
實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。
各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作。
二、自查工作組織開展情況
為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1.加強員工教育，筑牢員工思想防線。
通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務
公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》《中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》等一系列相關規(guī)章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)控機制，強化內(nèi)控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務質(zhì)量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進銀行金融機構各項業(yè)務的健康發(fā)展，推動構建社會主義和諧社會。
2.組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務過程中，嚴把工作質(zhì)量關，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。
審計部門對行內(nèi)存款業(yè)務是否做到交易真實、憑證齊全、各
項賬務是否相符；貸款業(yè)務是否嚴格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務是否嚴格按照有關法律法規(guī)以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。
三、自查結果 1.辦理存款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務，以優(yōu)質(zhì)服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業(yè)務又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。2.辦理票據(jù)業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范》的要求，對票據(jù)業(yè)務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規(guī)定的票據(jù)堅決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時與公安部門進行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務合規(guī)合法。3.對于服務收費項目，我們除在營業(yè)大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。4.我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監(jiān)控錄
像或下網(wǎng)點等進行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。5.認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶提供文明規(guī)范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業(yè)務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認真執(zhí)行相關制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務差錯發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實下去。