寫報告時，我們務必要重視收集原始材料，借鑒并推廣成功的經驗，將其融入到日常工作中。隨著報告的應用范圍越來越廣泛，我們在撰寫報告時也需注意。值得一提的是，現(xiàn)在有一篇與“銀行自查報告”相關的文章，欄目小編向大家推薦，希望大家能從中受益。如對此話題感興趣，歡迎關注本站！
銀行自查報告 篇1
今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。
二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：
一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。
二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。
三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。
結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。
四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。
聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網點XX個。
二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。
三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。
四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社：
一是抓自查。制定了《XX區(qū)農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。
二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。
三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。
四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。
五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。
六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業(yè)的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調整；X名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。
銀行自查報告 篇2
根據《xx分行xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。
財會部總經理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據業(yè)務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據崗專管員。對票據簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據業(yè)務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。
（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責
“會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗
位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。
（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。
近期財會部下發(fā)了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，
（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。
突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。
（六）整改完成情況
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件?！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。
根據省分行《轉發(fā)總行關于開展中國xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知》（xx[xx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結合文件精神進行了認真的'自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規(guī)意識得到進一步強化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領導小組
為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。
各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作。
二、自查工作組織開展情況
為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。
1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。
通過下發(fā)電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務
公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》等一系列相關規(guī)章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準。認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務質量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進銀行金融機構各項業(yè)務的健康發(fā)展，推動構建社會主義和諧社會。
2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。
審計部門對行內存款業(yè)務是否做到交易真實、憑證齊全、各項賬務是否相符；貸款業(yè)務是否嚴格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據業(yè)務是否嚴格按照有關法律法規(guī)以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。
三、自查結果
1、辦理存款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務，以優(yōu)質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業(yè)務又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業(yè)務時，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據業(yè)務規(guī)范》的要求，對票據業(yè)務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規(guī)定的票據堅決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據及時與公安部門進行聯(lián)系，確保票據業(yè)務合規(guī)合法。
3、對于服務收費項目，我們除在營業(yè)大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。
4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監(jiān)控錄像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務工作制度化、規(guī)范化、經?；ＵJ真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復。
5、認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶提供文明規(guī)范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業(yè)務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。
經自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認真執(zhí)行相關制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業(yè)務差錯發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實下去。
銀行自查報告 篇3
陶春旭口腔門診部醫(yī)療亂象專項整治自查報告
林甸縣衛(wèi)健局：
根據省衛(wèi)生健康委、省網信辦等8部門《關于開展醫(yī)療亂象專項整治活動的通知》（黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔2019〕26號）精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實維護人民群眾健康權益，現(xiàn)對本診所進行自查自糾，自查結果如下：
一． 應查的主要問題：
1.嚴厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。
2.依法依規(guī)查處醫(yī)療機構買賣、轉讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可》或《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》行為 3.嚴肅懲治超出登記范圍開展診療活動行為
4.嚴厲打擊使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作行為。 5.依法依規(guī)查處出具虛假證明文件行為
6.嚴厲打擊制售假藥及藥品采購、銷售、庫存管理混亂等行為 7.查處以醫(yī)療名義推廣銷售所謂“保健”相關用品等違法違規(guī)行為。 8.嚴厲打擊虛假診斷、夸大病情或療效、利用“醫(yī)托”等方式，欺騙誘使、強迫患者接受診療和消費等違法違規(guī)行為 9.嚴厲打擊醫(yī)療機構校驗過程中的違法行為
10.嚴肅處理違反“看病不求人”相關規(guī)定的行為
11.12.13.依法查處醫(yī)療廢物處置過程中的違法行為，嚴厲打擊丟棄、買賣醫(yī)療廢物等違法行為
嚴格治理醫(yī)療污水，嚴肅查處直接排放未經嚴格消毒的醫(yī)療污水等違法行為
.嚴肅查處違規(guī)收受“紅包”、回扣，不在集中采購平臺上采購藥品和醫(yī)用耗材等行為 14.重點查處：通過虛假宣傳、以體檢等名目誘導、騙取參保人員住院的行為;留存、盜刷、冒用參保人員社會保障卡的行為;虛構醫(yī)療服務、偽造醫(yī)療文書或票據的行為;虛記、多記藥品、診療項目、醫(yī)用耗材、醫(yī)療服務設施費用的行為;串換藥品、器械、診療項目等惡意騙取醫(yī)?；鸬刃袨?BR> 懲治醫(yī)療機構未取得《醫(yī)療廣告審查證明》或未經衛(wèi)生健康部門審查備案和違反《醫(yī)療廣告審查證明》規(guī)定發(fā)布醫(yī)療廣告的行為
查處分解（拆分）手術或檢驗檢查項目等亂收費行為 15.16.17.18.19.查處不按規(guī)定公示，未按照要求公示藥品、醫(yī)用材料及醫(yī)療服務價格的行為
查處未按照項目和計價依據收費等行為
查處違反診療常規(guī)，誘導醫(yī)療和過度醫(yī)療，特別是術中加價等嚴重違法行為
二． 存在的主要問題：
我門診在自查過程中未發(fā)現(xiàn)主要問題的錯誤行為。 三． 整改問題的主要措施：
提高思想認識，加強組織領導。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進醫(yī)療機構高質量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機制，落實職責要求。各相關部門要按照職責分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責的案件線索，要及時移送相應部門；對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機關。
銀行自查報告 篇4
金融機構調研報告
【概要】
隨著金融服務市場逐步健全并不斷的繁榮,金融服務的質量對我們的日常生活的影響越來越大,我們生活的方方面面都無時不刻的與金融有著直接的或是間接地關系.我決定于2014年4月2日-2014年4月13日進行一次調研。本文參考了如下資料進項行調查：《1》 劉方 《支撐經濟增長—中國消費、儲蓄、投資研究》 華文出版社 2010；《2》龍志和 《中國居民消費-儲蓄模式研究與實證分析》 華南理工大學出版社 2011；《3》王振中《中國轉型經濟的政治經濟學分析》 中國物價出版社 2010；《4》李振明《經濟轉型與居民消費結構的演進》 經濟出版社 2010；
調研方法：采用街頭抽樣調查
調研對象：各個銀行金融機構
本次調查采取街頭抽樣調查，主要調查年齡在18-59歲之間，性別隨機抽取。發(fā)放問卷100份，回收有效問卷92份，其中男性占50人，女性為42人，被調查者80%為城鎮(zhèn)居民。
以下為回收調查問卷的統(tǒng)計情況，
一、銀行服務基本調查
（一）被訪者是否使用過或正在使用信用卡
被訪者中只有11人曾經或正在使用信用卡，只占到被訪者的12%，而將近90%的人沒有使用過信用卡。
（二）被訪者對信用卡使用的態(tài)度
從圖表中明確可以看出，大約31%的消費者表示對信用卡還不甚了解，對其所起的作用不是很清楚，18%的消費者仍在考慮，有意向辦理；19%的消費者覺得沒必要，對其作用不大。13%的消費者認為信用卡很方便，能夠解其一時之需，還有11%的消費者表示從未考慮過信用卡對其生活的影響。
（三）被訪者曾或現(xiàn)在參與的銀行投資理財活動
貸款10080沒有過288604540200投資43222其他理財咨詢結算
可以看出，有將近一半的人參與過貸款，與此人數(shù)相近的被訪者有過投資的經歷，有不到25%的人參與過理財咨詢服務，只有兩人參與過結算服務，30%的人還沒有接觸過以上的理財活動。
（四）被訪者對理財活動的態(tài)度
調查顯示有將近70%的消費者認為可以適當?shù)膮⑴c理財活動，10%的消費者說應當對銀行的理財產品持樂觀的態(tài)度，13%的消費者表示銀行的理財產品有時也有一定風險，投資須謹慎，應該敬而遠之。4%的消費者未做考慮。
（五）選擇商業(yè)銀行時考慮的主要因素
從雷達圖的分布來看，較多的人會就近選擇，服務和營業(yè)點的數(shù)量也在很大程度上影響消費者的選擇，有就少部分的消費者會從知名度、安全性等方面考慮。
（六）被訪者的收入中用于儲蓄的比重 從柱狀圖的分布情況來看，有46%的消費者將會把大部分的收入存入銀行，三分之一的消費者將一半的收入存入銀行，有17%的消費者只將收入的1/4放在銀行，只有2%的消費者表示目前在銀行沒有存款。
二、分析問卷結果
由以上的調研表可以明顯得知：
（一）被訪者在談到選擇銀行時的考慮因素時，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的浦東新區(qū)曹路鎮(zhèn)的城鎮(zhèn)居民對金融服務機構的認識還不是很全面，消費者應該將其視為市場當中的普通服務公司，更多的了解金融服務機構，更好的利用其所提供的服務，使得我們的生活更加的便捷，提高時間的效率，提高生活的質量。人們對儲蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經濟體制的優(yōu)化，競爭機制的深化，各銀行的信用會顯得尤為重要?，F(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。
（二）在談到對股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時，人們的反應不一，有些人已經體會其帶來的變革，有些人則對其不以為然，調查表明，大部分的人對其不甚了解，進而對其不會有過高的熱情。但人們的好奇十分的強烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導入，將會是一個較漫長的過程，此類的金融機構應該加強長遠的預知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。
（三）信用卡在本地區(qū)的使用率并不是很高，有將近90%的人表示沒有使用過信用，這與本地區(qū)的經濟現(xiàn)狀和人們的觀念有著極為重要的關系，很多人還不了解信用卡得作用和方便之處，提前消費的觀念還不能為廣大的民眾所認識和接受，人們對其的需要并不很強烈，伴隨著經濟的發(fā)展、人們的思想觀念先進，人們會逐漸的接受使用信用卡，促進本地區(qū)金融體制的完善。
被訪者對參與理財產品活動的態(tài)度多為適當參與，能使我們消費者能夠在所參與的理財產品中獲益，使得自己的閑置資本達到效用最大化。 (四）四大銀行占據著絕大比重的市場份額。究其原因，在街面所能見到的大多數(shù)為四大國有銀行，并且，大多數(shù)企事業(yè)單位與這些銀行有業(yè)務關系，等等因素。這其中工行占據了最多市場份額，26%的人選擇，建行、中行、農行分列其后，在調查中發(fā)現(xiàn)交行擁有不少的客戶群，這得益于目前交行在北京的擴張，并以其優(yōu)質的服務得到了廣泛的好評。近些年來股份制商業(yè)銀行逐漸的加大了對北京地區(qū)的擴張，消費擁有了更加多樣的選擇空間，有利于金融服務機構的合理競爭，提高本地區(qū)的金融服務質量。北京市政府應該加大對金融服務機構的招商引資，活躍本地區(qū)的金融市場，更好的服務于本地區(qū)的經濟發(fā)展。
（五） 存在以上問題的銀行應該做出切實可行的整改方案，提升服務的品質，使得消費對所選銀行的忠誠度得以提升，銀行間展開良性的競爭，實現(xiàn)雙贏。 被訪者在談到選擇銀行時的考慮因素時，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的北京人對金融服務機構的認識還不是很全面，消費者應該將其視為市場當中的普通服務公司，更多的了解金融服務機構，更好的利用其所提供的服務，使得我們的生活更加的便捷，提高時間的效率，提高生活的質量。人們對儲蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經濟體制的優(yōu)化，競爭機制的深化，各銀行的信用會顯得尤為重要。現(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。
（六） 雖然銀行目前的存在較多待改進地方，但人們打算更換銀行的熱情并不是很高，用戶對其所選銀行有著較高的忠誠度。這樣并不利于銀行之間的競爭，不能使得資源得到最優(yōu)化的配置。消費者應該及時的轉變原有的觀念，緊跟時代的步伐，合理的爭取自身利益的最大化，同時形成對銀行的壓力，迫使其不斷地進步。 在談到對股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時，人們的反應不一，有些人已經體會其帶來的變革，有些人則對其不以為然，調查表明，大部分的人對其不甚了解，進而對其不會有過高的熱情。但人們的好奇十分的強烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導入，將會是一個較漫長的過程，此類的金融機構應該加強長遠的預知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。 在提及存款占收入的比重時，將近50%的人表示其將大部分的收入存入銀行，多一半的人有不到一半或是將近一半的存款。了解到，每個對存款的態(tài)度不盡相同，出于安全性、流動性、投資性的考慮，導致了不同存款比率。整體來看，本地區(qū)的人在消費方面較為保守，生活負擔較重，人們多年來勤儉的生活習慣和現(xiàn)實的生活狀況，致使存款的比重較大。
（七）在針對投資活動的調查中，和現(xiàn)狀相符，將近一半的人都直接或間接地從事過股票的投資活動，炒股的門檻低，收益高，但存在很大的風險。對風險偏好小一些的人多投資與基金，試圖得到較少而穩(wěn)定回報。在投資的品種中，還有一個大類就是債券，相信有很多的人都有過債券投資的經歷。債券可以視為無風險的投資，但其的收益較低。有少數(shù)從事過期貨及其他種類的投資，這就要求投資者具有一定的專業(yè)知識，以防范風險。還有不少的人從未從事過投資活動，這部分人更偏好與收益穩(wěn)定銀行存款。
被訪者對炒股的態(tài)度多為適當參與，他們較為理性的認識股市存在的意義， 既不能脫離資本市場運作，又不能對風險不做必要的防范，適當合理參與，在實戰(zhàn)中不斷地總結經驗，加強基礎知識的積累，不斷地優(yōu)化心態(tài)。
三、提高銀行服務質量的建議
調查中提出了許多可行的改進措施和辦法，其中最重要的有幾點：
（一）增加服務窗口，增設自助設備，加強引導服務
提高服務效率等具體措施，如交通銀行、工商銀行、中國銀行、民生銀行提出實行彈性工作制、彈性工作窗口的措施；建設銀行提出實行劃分服務區(qū)、分層服務的措施以及提高每日自動取款限額等；農業(yè)銀行將逐步推行延時服務；工商銀行所有營業(yè)網點延長服務時間30分鐘，對業(yè)務流程實施現(xiàn)金業(yè)務和非現(xiàn)金業(yè)務高低柜分離，提高業(yè)務處理效率，縮短交易時間等。
（二）加強服務督察，針對客戶咨詢和投訴的問題
各個銀行都提出了增加客服電話，強化咨詢和受理工作，加強服務督察，積極配合消協(xié)處理用戶投訴；浦發(fā)銀行、招商銀行還提出了首問負責制，爭取一站式服務，不斷提高客戶滿意度。
（三）開展各具特色的優(yōu)質服務活動
如工商銀行開展的“優(yōu)質服務年”活動；招商銀行推出的“滿意100，我最優(yōu)秀”服務月比賽活動；興業(yè)銀行、華夏銀行實施的“星級服務”考核，掛星上崗活動；交通銀行、浦發(fā)銀行增設的便民措施，體現(xiàn)了人文情感等等。這些活動對提升銀行服務水平必將起到積極的推動作用。
四、調查體會
我覺得在金融單位很重要的一點就是必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話,那也必須由經辦人負責賠償。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的前臺會計業(yè)務，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會計的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎業(yè)務方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。
金融機構風險自查報告
金融機構信息自查報告
金融機構調研報告
對金融機構調研報告
金融自查報告
銀行自查報告 篇5
關于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：
為確保我縣農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM
業(yè)務情況的自查。并根據各部門的自查結果形成書面報告。
小編精心推薦
銀行工作總結 | 銀行年度工作總結 | 銀行年終工作總結 | 銀行個人工作總結