“營業(yè)部年度述職報(bào)告”是我們在網(wǎng)絡(luò)上整理并加工的內(nèi)容。一轉(zhuǎn)眼，這一年的工作已經(jīng)快過去了，此時(shí)就可以述職報(bào)告一下自己這一年的工作情況。寫好年度述職報(bào)告，能夠讓同事和領(lǐng)導(dǎo)更加了解自己的能力?？赡苣銜矚g，歡迎分享！
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇1)
過去的一年在公司領(lǐng)導(dǎo)的深切關(guān)懷和正確指引下，在總部各部門以及兄弟營業(yè)部的支持和幫助下，經(jīng)過我部全體員工的共同努力和拼搏，XX營業(yè)部取得了較快的成長與發(fā)展。營業(yè)部全體員工統(tǒng)一思想、振奮精神、克服困難、扎實(shí)工作，促進(jìn)了營業(yè)部各項(xiàng)工作的完成。積極響應(yīng)公司“XX”主題活動(dòng)的號召，在“新開戶客戶貢獻(xiàn)度競賽活動(dòng)”、“司慶二十年交易上萬億”等競賽活動(dòng)中，分別取得了第三名和第四名的可喜佳績?，F(xiàn)就一年的工作總結(jié)如下：
我部3月份正式成立時(shí)客戶總數(shù)1924戶，5000元以上有效戶數(shù)1186戶，客戶總資產(chǎn)1.6億，截止11月30日客戶總數(shù)3936戶，5000元以上有效戶數(shù)20xx戶,客戶總資產(chǎn)2.5億。無論從客戶總數(shù)，有效戶數(shù)和客戶總資產(chǎn)上都有顯著提升。截止11月末累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易量29.58億元，累計(jì)手續(xù)費(fèi)收入362.96萬元，累計(jì)利潤36.51萬元。以上數(shù)據(jù)和分析表明：
（1）開業(yè)以來依靠我部開展的持續(xù)主動(dòng)營銷激勵(lì)方案和通過周末股民培訓(xùn)學(xué)校提升當(dāng)?shù)赜绊懥Φ姆椒ㄒ呀?jīng)初步顯示出積極性和可操作性，開戶數(shù)和新引進(jìn)資產(chǎn)呈現(xiàn)出一個(gè)良好的開端和上升的勢頭。
（2）營業(yè)部業(yè)務(wù)基礎(chǔ)尚不夠扎實(shí)，基礎(chǔ)客戶依舊較弱。雖然有效戶和新增資產(chǎn)在逐步擴(kuò)大，但相比較公司其他營業(yè)部和本地的其他優(yōu)秀營業(yè)部，無論是業(yè)務(wù)上還是管理上都還存在很大的差距。
（3）營業(yè)部全體員工需要繼續(xù)努力，緊抓市場機(jī)遇，加大市場開拓力度，特別是對優(yōu)質(zhì)客戶資源的挖掘，以及增加基礎(chǔ)客戶的開發(fā)，才能使我部在未來的經(jīng)營業(yè)績上有長足的增長，才能使我們這類新設(shè)營業(yè)部在激烈的市場競爭中生存和發(fā)展。
營業(yè)部自成立以來全體干部員工團(tuán)結(jié)一心，努力拼搏，克服人手少、任務(wù)重等各方面的困難，緊緊圍繞著公司下達(dá)的各項(xiàng)工作目標(biāo)，對內(nèi)加強(qiáng)管理、提升服務(wù)，對外全力拓展、積極營銷，對待每一項(xiàng)工作認(rèn)真準(zhǔn)備、周密部署、細(xì)致落實(shí)，回顧過去一年的重點(diǎn)工作，主要有以下幾個(gè)方面：
由于前期我們對數(shù)據(jù)拆分工作與某營業(yè)部進(jìn)行了充分的溝通交流，在公司總部各部門的整體指導(dǎo)下，營業(yè)部在員工培訓(xùn)、系統(tǒng)測試、應(yīng)急方案制定以及安全保衛(wèi)防范等工作上都分工明確，與某營業(yè)部配合默契，確保了營業(yè)部數(shù)據(jù)拆分工作的順利完成。在3月1日數(shù)據(jù)拆分完成后的第一個(gè)交易日，營業(yè)部員工精神飽滿，客戶在新的營業(yè)部號段內(nèi)開戶和委托非常順暢，當(dāng)日未發(fā)生一筆老客戶委托交易和銀證轉(zhuǎn)賬的問題。對此我們深刻體會到只有前期做好充分準(zhǔn)備，才能做到事半功倍的道理。
自營業(yè)部成立以來客戶服務(wù)工作就一直是我部工作中非常看重的環(huán)節(jié)。隨著市場競爭的日益激烈，投資者對營業(yè)部的服務(wù)要求也越來越高，為了在渝北地區(qū)站住腳，擴(kuò)大公司在當(dāng)?shù)氐钠放朴绊懀荒陙砦也坎粩嗟貜?qiáng)化客戶服務(wù)工作，完善服務(wù)內(nèi)容和手段，將客戶服務(wù)和客戶營銷工作緊密地結(jié)合起來，以服務(wù)促營銷。為此，我部結(jié)合自身的實(shí)際情況在內(nèi)部服務(wù)方面做了以下的工作：
1）為了加強(qiáng)對非現(xiàn)場客戶的服務(wù)，我部建立了獨(dú)立的短信平臺，對非現(xiàn)場客戶短信服務(wù)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)做了統(tǒng)一的要求和布置，并明確了具體負(fù)責(zé)人，使之成為標(biāo)準(zhǔn)化、制度化和日常化的服務(wù)手段。
2）為了充分利用公司研究所的各類咨詢產(chǎn)品，更好地為廣大投資者提供參考，我部推出了客戶qq群服務(wù)。指定專人通過群郵件，群共享的方式及時(shí)將公司研究所的各類咨詢產(chǎn)品傳達(dá)給投資者，并采取時(shí)盤指導(dǎo)，收盤總結(jié)的方法積極指導(dǎo)客戶投資，以期達(dá)到其資產(chǎn)的保值增值。
3）針對每日上市公司的相關(guān)公告、中簽上市、權(quán)證到期等信息，我部要求柜臺專人負(fù)責(zé)在開市前逐一電話通知到所有持有這些股票的客戶。
4）堅(jiān)持每個(gè)周日上午9點(diǎn)到12點(diǎn)的“股民培訓(xùn)學(xué)?！?，通過對投資者的免費(fèi)培訓(xùn)，提高投資者的實(shí)戰(zhàn)能力，讓投資者充分了解我部咨詢實(shí)力從而擴(kuò)大影響力，加深我部與投資者的感情，最大限度地提高客戶忠誠。
5）加強(qiáng)投資者教育工作，對營業(yè)部投資者園地的內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充和完善，提供符合要求的證券資訊、公司公告、證券投資常識、基金動(dòng)態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)提示等各方面的內(nèi)容并由專人負(fù)責(zé)及時(shí)更新，以便讓投資者了解更多、更新的市場信息，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
營業(yè)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力關(guān)心和支持下，已經(jīng)步入了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開拓的正軌。為極力打造某證券在XX市場的品牌形象，增加客戶開戶和引進(jìn)存量資產(chǎn)，營業(yè)部根據(jù)自身發(fā)展的特點(diǎn)，提出了：“精耕XX,擴(kuò)展區(qū)縣”的營銷思路，并制定了相應(yīng)的營銷模式、營銷渠道和營銷激勵(lì)。
考慮到本部為搬遷后新設(shè)營業(yè)部,存量客戶資產(chǎn)不及1.7億的現(xiàn)狀,為了能夠迅速擴(kuò)大客戶資產(chǎn)規(guī)模,營業(yè)部制定了以建立和培養(yǎng)專業(yè)化的市場營銷隊(duì)伍為主導(dǎo)的營銷模式。借助銀行網(wǎng)點(diǎn)這一重要合作渠道，開展不間斷的開戶有獎(jiǎng)活動(dòng)。
營業(yè)部計(jì)劃組建一支40人的營銷團(tuán)隊(duì)（經(jīng)過近一年來的實(shí)踐，已經(jīng)組建了24人）。營銷員前3個(gè)月每月1000元/人的底薪保護(hù)，3個(gè)月后根據(jù)引進(jìn)客戶的實(shí)際情況，優(yōu)勝劣汰。優(yōu)秀者轉(zhuǎn)為公司經(jīng)紀(jì)人，而淘汰的名額繼續(xù)從市場引進(jìn)優(yōu)秀的營銷人才，以保持40人的營銷團(tuán)隊(duì)不斷的給營業(yè)部引進(jìn)客戶。
根據(jù)“精耕XX，擴(kuò)展區(qū)縣”的營銷思路，營業(yè)部現(xiàn)在主要采取與銀行合作的方式開發(fā)客戶
開業(yè)以來，我部先后與區(qū)工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行，中國銀行、招商銀行，交通銀行，興業(yè)銀行，光大銀行建立了密切的合作關(guān)系，并取得了23個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)（工商銀行5個(gè)，農(nóng)業(yè)銀行12個(gè)，中國銀行2個(gè)，招商銀行1個(gè)，興業(yè)銀行1個(gè)，交通銀行1個(gè)，光大銀行1個(gè)）作為營銷渠道，現(xiàn)已派出客戶經(jīng)理進(jìn)駐銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶開發(fā)。
目前市場競爭壓力大，為了最大限開發(fā)客戶，通過區(qū)縣可增加我部營銷渠道，區(qū)縣優(yōu)勢在于競爭壓力較小，手續(xù)費(fèi)相對較高。我部已在等縣區(qū)建立起了營銷網(wǎng)點(diǎn)。
營業(yè)部從開業(yè)以來持續(xù)性的對營銷員工開展開戶競賽，“周周有獎(jiǎng)勵(lì)，月月有大獎(jiǎng)”以保持引進(jìn)客戶的積極性
周獎(jiǎng)勵(lì)：
對營銷員工每周開戶數(shù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、排名，設(shè)立1等獎(jiǎng)、2等獎(jiǎng)、3等獎(jiǎng)各一名，分別致以300，200，100的獎(jiǎng)勵(lì)。
月獎(jiǎng)勵(lì)：
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)每戶獎(jiǎng)勵(lì)50元；
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)超過10戶，每戶獎(jiǎng)勵(lì)100元；
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)超過20戶，每戶獎(jiǎng)勵(lì)150元；
當(dāng)月新增有效開戶數(shù)超過30戶，每戶獎(jiǎng)勵(lì)200元；
當(dāng)月新增無效開戶數(shù)超過5戶，一次性獎(jiǎng)勵(lì)100元。
對于明年的工作，我部計(jì)劃將重心還是放在營銷方面，主要從以下兩個(gè)方面入手。
1、對區(qū)范圍內(nèi)的重點(diǎn)單位，建立聯(lián)席制度。從銀行反饋的信息表明，地區(qū)有很多優(yōu)秀的企業(yè)和優(yōu)秀的民營企業(yè)家，他們的銀行存款量相當(dāng)可觀，只是這批潛在客戶缺乏對證券市場的了解，這就要求我們通過專業(yè)的服務(wù)來贏得他們的認(rèn)可。計(jì)劃通過走訪、定期回訪，為客戶量身定做理財(cái)方案等方式，對重點(diǎn)單位進(jìn)行有計(jì)劃、有目的的逐一摸排，力爭找到一批高質(zhì)量的客戶，同時(shí)也為擴(kuò)大XX證券在本地的影響力做出貢獻(xiàn)。
2、持續(xù)我部“精耕，擴(kuò)展區(qū)縣”的營銷思路，堅(jiān)定“渠道為王，通路為王，誰搶占了金融銷售的通路，誰將立于不敗之地”這一理念。
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇2)
20xx年我支行以年初全行工作會議精神為指導(dǎo)，認(rèn)證貫徹落實(shí)業(yè)務(wù)工作部署，拓市場提業(yè)績，防風(fēng)險(xiǎn)保安全，扎實(shí)拖動(dòng)各項(xiàng)基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
一、全年主要經(jīng)營收入完成情況
截止到20xx年12月31日，我行實(shí)際完成營業(yè)收入104.66萬元，其中儲蓄業(yè)務(wù)收入81.75萬元，金融代理收入10.2萬元，中間業(yè)務(wù)收入6.75萬元，匯兌業(yè)務(wù)收入4.57萬元，信貸收入未計(jì)入。
90000080000070000060000050000040000030000020xx001000000入入入兌收收入務(wù)收儲蓄匯務(wù)業(yè)業(yè)業(yè)務(wù)收收入系列1內(nèi)）間）國代理二）中一融四）金（（（三（五）其（他
圖1：20xx收入占比情況
二、全年業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
20xx年年末儲蓄余額為5843.25萬元，相對20xx年末凈增907.08萬元，儲蓄業(yè)務(wù)實(shí)際凈增比例為18.43%，凈增速度較慢；代理理財(cái)、保險(xiǎn)、國債、基金等現(xiàn)代金融重點(diǎn)創(chuàng)收業(yè)務(wù)尚未發(fā)展成規(guī)模，中間業(yè)務(wù)以煙草款手續(xù)費(fèi)收入為主，其他代收業(yè)務(wù)開展緩慢?？傮w來講，20xx年?duì)I業(yè)部業(yè)務(wù)開展速度較慢，收入完成占全行收入比重較輕。
三、20xx年的工作計(jì)劃
20xx全年工作中心是“完善金融安全防控能力，提高支行業(yè)務(wù)收入水平”，業(yè)務(wù)開展的基本方向：
一、提高儲蓄整體余額，尤其提高活期余額的占比；
二、提高小額貸款余額，嚴(yán)格控制貸款質(zhì)量；
三、擴(kuò)大代理金融產(chǎn)品規(guī)模，提高金融代理收入占比；
四、加大中間業(yè)務(wù)宣傳力度，提高中間業(yè)務(wù)收入水平，業(yè)務(wù)開展堅(jiān)持的原則是以全行全年工作目標(biāo)為指引，在保證金融安全和合規(guī)合法的前提下，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)收入最大化。
第一提高網(wǎng)點(diǎn)儲蓄余額。儲蓄余額的穩(wěn)步上升對于以儲蓄收入為主的營業(yè)部來講尤為顯得重要，做好儲蓄業(yè)務(wù)全年規(guī)劃對于20xx年收入完成十分必要。首先維護(hù)好當(dāng)前結(jié)余的老客戶、大客戶，通過提高自身服務(wù)質(zhì)量，用服務(wù)留住客戶。服務(wù)不僅是辦準(zhǔn)業(yè)務(wù)，更要辦優(yōu)業(yè)務(wù)；不僅要做到想客戶所想；更要做到想客戶未想，全心全意從客戶的角度提供全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。其次開發(fā)新客戶，利用信貸與儲蓄相結(jié)合的方式擴(kuò)大余額規(guī)模。信貸業(yè)務(wù)本身尤其特有的市場優(yōu)越性，影響力和吸引力都比單純的儲蓄業(yè)務(wù)要大，所以以信貸帶儲蓄可以節(jié)省一定的宣傳成本。再次做好糧食和水產(chǎn)兩大行業(yè)提高我們網(wǎng)點(diǎn)的儲蓄余額，具體如下：㈠做好糧食大戶的收集工作，提前做好業(yè)務(wù)營銷，通過辦理定活兩便存單來提升網(wǎng)點(diǎn)余額；㈡提前做好養(yǎng)殖大戶的現(xiàn)場推介工作，走基層到農(nóng)村，實(shí)地與養(yǎng)殖戶溝通，以提供儲蓄余額。
第二提高小額貸款放款量和結(jié)存余額。我們小組小貸發(fā)展的最終目標(biāo)是提高小額貸款的結(jié)存余額，根據(jù)以往比較有效的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來看，20xx年小額貸款依然堅(jiān)持兩個(gè)措施：掃街宣傳和推介會，計(jì)劃全年三個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（朱壩、黃集和岔河）會24場。
第三代理金融產(chǎn)品要有量的突破。代理金融產(chǎn)品一方面要做好內(nèi)部員工培訓(xùn)指導(dǎo)工作；另一方面要做好外部營銷工作。內(nèi)部培訓(xùn)由理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)組織學(xué)習(xí)，培訓(xùn)頻次基本按照每周一次開展，重點(diǎn)學(xué)習(xí)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)。外部營銷以積累大客戶、培養(yǎng)新客戶為模式，積極開展理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，計(jì)劃20xx年實(shí)際理財(cái)累計(jì)余額相比20xx年翻一番。
第四提升中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入。營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)97.2%的收入來自于煙草款手續(xù)費(fèi)收入，繼續(xù)做好代收煙草款工作對于繼續(xù)提高中間業(yè)務(wù)收入事很有幫助的，計(jì)劃20xx年中間業(yè)務(wù)收入增長50%。
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇3)
一轉(zhuǎn)眼，來上海繳納電熱有限公司已經(jīng)過了大半年了?；仡欉@9個(gè)月以來所做的工作，心里頗有幾份感觸。在過去的大半年的時(shí)間里，首先感謝公司給予我這樣一個(gè)發(fā)展的平臺，和用心培養(yǎng)；感謝經(jīng)理給予工作上的鼓勵(lì)和督促。讓我學(xué)到了很多的業(yè)務(wù)談判知識和商談技巧，并順利的為下一步的公司業(yè)務(wù)發(fā)展邁出了第一步。其次感謝這個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，感謝同事們在工作上的相互鼓勵(lì)和配合。他們所有人都有值得我去學(xué)習(xí)地方，我從他/她們身上學(xué)到了不少知識，讓自己更加的成熟。
通過半年來不斷與公司業(yè)務(wù)模式進(jìn)行磨合，我也更加的認(rèn)識到了，一個(gè)銷售人員的知識面、社交能力和商務(wù)談判技巧決定了銷售人員的銷售能力。為此，通過這9個(gè)月的工作積累。我認(rèn)識到自己現(xiàn)有的不足和長處。以下我想說兩個(gè)方面：
一、在產(chǎn)品專業(yè)知識方面：
1）產(chǎn)品知識方面：
加強(qiáng)熟悉熱熔膠系列產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號。了解產(chǎn)品的使用方法；了解本行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況；
2）公司知識方面：
深入了解本公司和其他競爭廠家的背景、產(chǎn)品生產(chǎn)能力、生產(chǎn)技術(shù)水平、設(shè)備情況及服務(wù)方式、發(fā)展前景等。
3）客戶需要方面：
了解客戶的購買心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。
4）市場知識方面：
了解熱熔膠系列產(chǎn)品的市場動(dòng)向和變化、顧客購買力情況，進(jìn)行不同產(chǎn)品使用行業(yè)及區(qū)域市場分析。
5）專業(yè)知識方面：
進(jìn)一步了解與熱熔膠有關(guān)的其他方面的工藝技術(shù)知識，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，了解不同行業(yè)，不同公司在新的一年里的思維的轉(zhuǎn)變，以便更好的合作。
6）服務(wù)知識方面：
了解接待和會客的基本禮節(jié)，細(xì)心、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、銷售能力方面：
1）工作中的心里感言。謝謝公司給了我一個(gè)這樣的發(fā)展的平臺，通過和大家一起工作的機(jī)會，讓我從大家身上學(xué)了不少的銷售技巧和談判能力，有了這些經(jīng)驗(yàn)做鋪墊，相信在以后的工作當(dāng)中我才能更順利的在崗位中獨(dú)立成長起來。感謝大家在工作中的給予幫助。這些都是我財(cái)富的積累。
2）職業(yè)心態(tài)的調(diào)整。銷售員的一天應(yīng)該從清晨睜開第一眼開始，每天早上我都會從自己定的歡快激進(jìn)的鬧鈴聲中醒來，然后以精神充沛、快樂的心態(tài)迎接一天的工作。如果我沒有別人經(jīng)驗(yàn)多，那么我和別人比誠信，比服務(wù)。
3）客戶的開發(fā)與維護(hù)。我認(rèn)為攻客戶和制定目標(biāo)是一樣的，首先要集中精力去做一個(gè)客戶，只有這樣才能有收效，等重點(diǎn)客戶認(rèn)可了，我再將精力轉(zhuǎn)移到第二重點(diǎn)客戶上。
4）自己工作中的不足。通過這么長時(shí)間的工作積累，整體上對自己的業(yè)績是很不滿意，主要表現(xiàn)在業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不夠豐富，目標(biāo)不夠明確。韌性能力和業(yè)務(wù)技巧有待突破，市場開發(fā)能力還有待加強(qiáng)，還有就是在談判上表現(xiàn)的不夠強(qiáng)勢，還有對自己現(xiàn)有的市場區(qū)域表現(xiàn)的沒有足夠的信心。希望能夠盡快的提高自己的不足，發(fā)揮自己的優(yōu)勢，能更好的為自己以后的銷售業(yè)務(wù)和開展打好基礎(chǔ)，提高自己的自信心和業(yè)務(wù)銷售技巧。
三、20xx年的展望及規(guī)劃：
20xx馬上就要過去，雖然對自己的工作狀況不是很滿意，但人要往前看，一年之計(jì)在于春，在新的一年來臨之際，要為自己播好種，做好規(guī)劃，期待明年的年終會有更好的表現(xiàn)。公司在發(fā)展過程中，我認(rèn)為要成為一名優(yōu)秀的的銷售經(jīng)理，首先要調(diào)整自己的理念，和公司統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)，明確公司的發(fā)展方向，才能充分溶入到公司的發(fā)展當(dāng)中，才能更加有條不紊的開展工作。
第一，從理念上：
我應(yīng)該和公司保持一致的經(jīng)營思想、經(jīng)營理念，與公司高層統(tǒng)一目標(biāo)和認(rèn)識，協(xié)助公司促進(jìn)企業(yè)文化方面的建設(shè)。
第二，意識上：
無論在熱熔膠產(chǎn)品的銷售還是產(chǎn)品生產(chǎn)工作知識的學(xué)習(xí)上，摒棄自私、強(qiáng)勢、懶惰的性情，用積極向上的心態(tài)，學(xué)習(xí)他人的長處，學(xué)會謙虛，學(xué)會與上級、朋友、同事更加融洽的相處；最后我希望公司和及個(gè)人都有更大的發(fā)展空間。
第三，業(yè)務(wù)上：
首先規(guī)劃好自己的市場區(qū)域，了解本區(qū)域內(nèi)客戶的特性及目標(biāo)。通過了解客戶的資料、興趣愛好、家庭情況等，挖掘客戶需求，投其所好，這樣才能更好的服務(wù)客戶。其次要看重市場行業(yè)的拓展。特別是一些新興行業(yè)，這些行業(yè)的發(fā)展空間相對更廣；利潤空間相對更高。再次，把握好重點(diǎn)客戶與次要客戶的輕重緩急。合理處理自己的業(yè)務(wù)時(shí)間，提高自己的工作效率。最后還要了解產(chǎn)品行業(yè)的未來發(fā)展趨勢及要面臨的問題。提前預(yù)測，為面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)做好充足的準(zhǔn)備，讓自己永遠(yuǎn)都比別人快一步。
最后，在這新年來臨之際，祝公司未來發(fā)展一路順風(fēng)！大家事業(yè)有成，心想事成！
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇4)
為了樹立品牌形象，建設(shè)有規(guī)模高質(zhì)量的營銷團(tuán)隊(duì)，開拓市場，逐步擴(kuò)大營業(yè)部在當(dāng)?shù)氐挠绊懥Γ宫F(xiàn)營銷團(tuán)隊(duì)的潛在活力，開拓并鞏固營銷渠道，發(fā)展客戶，增加客戶總量，創(chuàng)造營銷奇跡，特制定以下營銷方案。
定位(Positioning)是指企業(yè)根據(jù)競爭者的產(chǎn)品和服務(wù)在市場上所處的地位以及客戶對于該種產(chǎn)品的重視與偏好程度，從而確定自己在目標(biāo)市場上適當(dāng)?shù)臓I銷方略 。定位理論是由著名的美國營銷專家艾爾?列斯(AlRies)與杰克?特羅(Jack Trout)于70年代早期提出來的，按照艾爾?列斯與杰克?特羅的觀點(diǎn)：定位，是從產(chǎn)品開始，可以是一件商品，一項(xiàng)服務(wù)，一家公司，一個(gè)機(jī)構(gòu)，甚至于是一個(gè)人，也可能是你自己。定位并不是要你對產(chǎn)品做什么事情，定位是你對產(chǎn)品在未來的潛在顧客的腦海里確定一個(gè)合理的位置，也就是把產(chǎn)品定位在你未來潛在顧客的心目中。定位可以看成是對現(xiàn)有產(chǎn)品的一種創(chuàng)造性思維，改變的是名稱、價(jià)格及包裝，實(shí)際上對產(chǎn)品則完全沒有改變，所有的改變，基本上是在作著修飾而已，其目的是在潛在顧客心中得到有利的地位。因此在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，證券公司的定位是樹立在投資者心目中優(yōu)秀的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌，如前面說的高盛為機(jī)構(gòu)為主的客戶提供貴族式服務(wù)，美林證券為家庭提供綜合性的理財(cái)服務(wù)，愛德華瓊斯?為小城鎮(zhèn)客戶提供基金等投資產(chǎn)品和保守的理財(cái)咨詢服務(wù)等都是很明確的定位。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的定位是以投資者為中心的，那么就不可避免的涉及哪些投資者的問題，這就需要應(yīng)用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場細(xì)分。所謂的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場細(xì)分是指根據(jù)投資者不同的需求特點(diǎn)而將市場劃分成不同投資者群體的過程。每個(gè)需求相似的投資者群體就是一個(gè)細(xì)分市場，而整個(gè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場細(xì)分后便形成為若干細(xì)分市場?，F(xiàn)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場主要有以下劃分方式：
1、按照投資者托管市值或者資金量的大小，可分為大、中、散戶。這是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中最常用的劃分方法，如某營業(yè)部資金80萬以上的為大戶，30萬-80萬的為中戶，30萬以下為散戶。
2、按照投資者交易的方式，可分為現(xiàn)場和非現(xiàn)場客戶?，F(xiàn)場客戶是指到證券營業(yè)部現(xiàn)場來交易的客戶，非現(xiàn)場客戶是指通過電話、網(wǎng)上交易、無線通訊等方式進(jìn)行證券交易的客戶。
3、按照投資者的交易習(xí)慣，可以分為短線、中線、長線投資者。短線客戶的投資周期一般在1-2周以內(nèi)，中線客戶的投資周期一般在1-2個(gè)月以內(nèi)，長線客戶的投資周期一般在3個(gè)月以上。
4、按照投資者地理位置，可分為營業(yè)部附近客戶、營業(yè)部同城其他客戶和異地客戶。一般營業(yè)部附近客戶是指方圓五公里內(nèi)的客戶，另外同城和異地的客戶也進(jìn)行區(qū)分。
另外還有按照投資者的收入水平，可分為高收入者、中等收入者和低收入者;按照投資者年齡的不同，一般分為青年、中年、老年客戶;根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可以分為保守型、穩(wěn)健型、激進(jìn)型客戶等等。每種群體中的客戶又可以分為不同級別、不同類型，最后注意一般投資者并不是單一型的，因此還需要交叉分類。
根據(jù)實(shí)際工作中操作的觀察發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有的客戶細(xì)分方法已經(jīng)不能滿足經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，因此提出以客戶價(jià)值結(jié)合客戶資產(chǎn)量的輔助指標(biāo)來細(xì)分市場。在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶價(jià)值包含其證券交易的凈傭金、產(chǎn)品銷售的凈手續(xù)費(fèi)、客戶資金的利差等收入，甚至于該客戶已經(jīng)轉(zhuǎn)介紹客戶數(shù)量或擁有介紹的能力，這些都是綜合考定的指標(biāo)，但是在實(shí)際操作中以凈傭金收入為主要指標(biāo)，只有當(dāng)其他指標(biāo)比較突出的時(shí)候，才予以考慮。客戶資產(chǎn)量只能作為輔助指標(biāo)，是因?yàn)槠髽I(yè)是以利潤最大化為目標(biāo)，成本基本不變的情況下，收入是關(guān)鍵，但是又不能完全拋除客戶資產(chǎn)量，因?yàn)榭蛻舻馁Y產(chǎn)量越大，經(jīng)過專業(yè)指導(dǎo)后并得到他認(rèn)可后，就有可能產(chǎn)生比較大的收益，即未來價(jià)值相對較大。
根據(jù)客戶價(jià)值結(jié)合客戶資產(chǎn)量的指標(biāo)，可以分為高收入高資產(chǎn)、高收入低資產(chǎn)、低收入高資產(chǎn)、低收入低資產(chǎn)的客戶。
根據(jù)指標(biāo)特點(diǎn)，證券公司可以將客戶分為核心客戶、重要客戶和一般客戶三大類，其中核心客戶為第一象素的高收入高資產(chǎn)投資者，重要客戶包括第四象素的高收入低資產(chǎn)和第二象素的低收入高資產(chǎn)投資者，一般客戶則為第四象素的低收入低資產(chǎn)投資者。
對不同的客戶類別提供分類化的服務(wù)，現(xiàn)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)，主要可以分為基礎(chǔ)服務(wù)、溫情服務(wù)、咨詢服務(wù)和增值服務(wù)，這三類客戶的具體服務(wù)情況如下：
1、基礎(chǔ)服務(wù)主要包括：及時(shí)解決現(xiàn)場及非現(xiàn)場客戶交易過程中的問題;客戶提出的有關(guān)業(yè)務(wù)及證券知識方面的問題，及時(shí)給予清晰和全面的解答;積極同客戶溝通，促進(jìn)客戶能夠及時(shí)和細(xì)致了解公司新業(yè)務(wù)種類和服務(wù)產(chǎn)品;為客戶提供多種交易方式;收集了解客戶需求，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)部門，促進(jìn)完善客戶服務(wù)內(nèi)容。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別不大，最多是核心客戶提供人工報(bào)盤交易，而其他客戶以刷卡、熱自助、電話委托、網(wǎng)上交易方式等自助交易方式為主。
2、親情服務(wù)主要包括：法定節(jié)日或特殊節(jié)日營業(yè)機(jī)構(gòu)管理人員通過廣播或到客戶群體中恭賀或者有能力的也可給客戶舉辦一些活動(dòng);客戶及家人的特殊日子發(fā)賀電、發(fā)賀卡、打電話、拜訪、送鮮花等形式表示祝賀。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別也不大，只是一般客戶通常不進(jìn)行客戶及家人的特殊問候。
3、咨詢服務(wù)主要包括：根據(jù)客戶需求選擇性的將各類研究咨詢張貼或轉(zhuǎn)發(fā)客戶;定期提供客戶持倉個(gè)股分析報(bào)告;及時(shí)向客戶提供高質(zhì)量的資訊產(chǎn)品和信息，并根據(jù)客戶需要為其度身定制資產(chǎn)配置方案;定期將研究機(jī)構(gòu)的投資策略報(bào)告發(fā)送給客戶;通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺，對客戶提供一對一咨詢服務(wù);客戶專用電子信箱服務(wù)，為客戶提供個(gè)股門診單、周評報(bào)告、月度投資計(jì)劃以及模擬投資組合等;通過短信提供咨詢建議;提供個(gè)股答疑、推薦以及跟蹤個(gè)股服務(wù);現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶定期溝通。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就比較大，一般客戶只提供基本的咨詢服務(wù)，接受公共的咨詢，而重要客戶和核心客戶一般都有一一對應(yīng)的客戶經(jīng)理服務(wù)，核心客戶的個(gè)性化咨詢服務(wù)比重要客戶更好。
4、增值服務(wù)主要包括：根據(jù)其需要提供各類研究報(bào)告，包括內(nèi)部研究成果和外購報(bào)告;以短信營銷和客戶服務(wù)為信息平臺，為高端投資者提供實(shí)時(shí)行情、股市資訊和在線交易同時(shí)提供自選股等個(gè)性化管理功能。提供及時(shí)、全面、權(quán)威的財(cái)經(jīng)資訊，短信營銷信息和客戶服務(wù)平臺作為補(bǔ)充可提供及時(shí)的公告信息、個(gè)股預(yù)警、個(gè)股資訊、成交回報(bào)、資金變動(dòng)、中簽通知服務(wù);根據(jù)客戶需求，編撰投資分析報(bào)告，如果客戶資產(chǎn)量達(dá)到相當(dāng)規(guī)模，可根據(jù)其需要提供全方位私戶理財(cái)計(jì)劃。這類服務(wù)三種客戶的區(qū)別就更大了，一般客戶基本不享受增值服務(wù)，重要客戶享受及時(shí)的服務(wù)，核心客戶則享受全面及時(shí)的服務(wù)。
綜上所述，以目前市場情況來看，高收入高資產(chǎn)核心客戶群體為主的細(xì)分市場對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)最大，因此證券公司的客戶服務(wù)主要需定位于此類客戶，但也不能放松重要客戶的服務(wù)。結(jié)合核心客戶的特點(diǎn)及其需要全方位的服務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)日常經(jīng)營單位的證券營業(yè)部可以定位為理財(cái)中心或營銷中心，在投資者心目中樹立專業(yè)化、市場化的品牌形象。
幾年前，銀行駐點(diǎn)營銷是市場一種創(chuàng)新，讓券商從營業(yè)部的坐商走向了市場，讓單一的營業(yè)部場地，擴(kuò)張到全市所有的銀行網(wǎng)點(diǎn)，因當(dāng)時(shí)的銀證通模式，銀行直接可以開立券商資金賬戶，客戶可以在銀行進(jìn)行一站式的手續(xù)辦理。讓券商拓展了極大的一部分離營業(yè)部很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)的客戶，券商投入小。產(chǎn)出高。銀行開發(fā)的客戶質(zhì)量也相對比較好。券商所投入的僅僅是調(diào)撥部分保證金去銀行開立賬戶，投入少量的通訊費(fèi)用及人員工資。這種模式迅速的被各券商發(fā)現(xiàn)，這就是導(dǎo)致現(xiàn)在銀行最多蹲點(diǎn)券商達(dá)10家的主要原因之一。從開始客戶保證金三方存管以來。銀行開始有了存管戶開戶任務(wù)，銀行更大范圍的開放了券商蹲點(diǎn)的名額。唯獨(dú)招商銀行對進(jìn)駐券商有了一定的限制，他們比其他商業(yè)銀行更黑，要求券商與其傭金分成，并要求券商是A類券商。綜合來開，銀行駐點(diǎn)營銷的方式得到得市場得認(rèn)可，也讓各大券商得到了極大的獲利，此模式已覆蓋了全國。
為此，我部與銀行關(guān)系須注意以下三點(diǎn)：
2、管理層要對銀行公關(guān)關(guān)系的重視。每隔半月或新人報(bào)到之時(shí)都工有上級對銀行關(guān)系的回訪。
3、在重要節(jié)日會送上些禮品。通常情況下，禮物費(fèi)用控制在1000元左右。
著名營銷專家艾-里斯認(rèn)為：任何產(chǎn)品和品牌要想獲得成功，就必須先于競爭對手率先進(jìn)入在消費(fèi)者的心智，并使其在消費(fèi)者的大腦中搶占一個(gè)位置，從而讓消費(fèi)者對該品牌形成在某一領(lǐng)域內(nèi)的第一印象。這就是所謂的“第一”定位。
綜上所述，營業(yè)部門高管應(yīng)重視商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人的公關(guān)行動(dòng)。
要與電信、移動(dòng)、聯(lián)通、鐵通、網(wǎng)通等機(jī)構(gòu)合作。合作模式應(yīng)有所不同，例如移動(dòng)、聯(lián)通，僅對券商開放系統(tǒng)的合作是不夠的。可在其營業(yè)廳布點(diǎn)，發(fā)展其內(nèi)部員工。其余的中大型的通訊機(jī)構(gòu)，合作的內(nèi)容包括，通訊商的資源共享，通訊商入駐小區(qū)營銷活動(dòng)時(shí)，雙方共同營銷。券商負(fù)擔(dān)部分通訊機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品贈(zèng)送、通訊商的營銷人員兼職券商的營銷，實(shí)現(xiàn)雙贏。
深圳市場的傭金，應(yīng)該是全國最低的。從青海證券銀證通開始1.0‰，深圳市場進(jìn)入了價(jià)格戰(zhàn)，各券商紛紛跟進(jìn)傭金價(jià)格戰(zhàn)，演得最劇烈的應(yīng)該是-，當(dāng)時(shí)的漢唐證券開展傭金年費(fèi)制，號稱“一天一元，輕松一年”，傭金年費(fèi)制的前期，漢唐證券是莫名其妙的產(chǎn)生過虧損的，后來他們發(fā)現(xiàn)了漏洞，在其他方面做了一定的修改，還是保證了利潤。(此漏洞如果有做過交易部的，或熟悉交易所收費(fèi)的應(yīng)該會明白)，-20,年費(fèi)制收費(fèi)迅速被其他券商復(fù)制，有聯(lián)合的300一年，長城的288一年、某券商的260一年。甚至有券商0傭金
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇5)
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于XX年10月成立。20nn年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自XX年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地最佳債券承銷機(jī)構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本?規(guī)范運(yùn)作?客戶至上?優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。
面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識和社會經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)絕佳的機(jī)會；其次，大學(xué)三年以來，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識社會，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識與實(shí)際工作聯(lián)系起來。通過本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識的'培訓(xùn)；理財(cái)投資分析；營銷培訓(xùn)；法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識培訓(xùn)過程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。
熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護(hù)柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好。
作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過自己所學(xué)的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇6)
經(jīng)過對支行黨委各項(xiàng)工作部署的共同學(xué)習(xí)后，我部的負(fù)責(zé)同志統(tǒng)一了思想認(rèn)識，明確了營業(yè)部20xx年的工作重點(diǎn)和工作計(jì)劃。全部人員對于人員分工，崗位設(shè)置，工作目標(biāo)，工作計(jì)劃有了全面的了解，全體人員達(dá)成共識：營業(yè)部是支行重要的經(jīng)營部門，作為營業(yè)部的一員，要把完成部門經(jīng)營目標(biāo)，提高服務(wù)層次作為今年的主要任務(wù)。
一、年初，結(jié)合雙貫標(biāo)工作，完善制度，狠抓管理。修訂完善了多項(xiàng)制度、辦法，制定了營業(yè)部內(nèi)部的管理制度體系，包括考勤、衛(wèi)生管理、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，營業(yè)部經(jīng)營任務(wù)分解考核細(xì)則、營業(yè)部績效工資分配辦法等，進(jìn)一步完善了服務(wù)體系和業(yè)務(wù)考核體系，發(fā)揮考核機(jī)制的作用，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極性。在管理中，注重制度的落實(shí)，不使之流于形式，首先從自身做起，自覺帶頭遵守規(guī)章制度，對于違反制度的員工，嚴(yán)格按照制度進(jìn)行處罰，做到紀(jì)律面前，人人平等。
二、集中精力進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展和市場營銷，對營業(yè)部重點(diǎn)客戶進(jìn)行了認(rèn)真梳理，根據(jù)具體情況劃分了不同檔次，要求客戶經(jīng)理認(rèn)真分析客戶清況，根據(jù)重點(diǎn)客戶的不同需求制定了不同的的營銷方案和工作目標(biāo)。
1、近一年的工作，存款一直作為營業(yè)部工作的重點(diǎn)和難點(diǎn)，為此我會同有關(guān)副經(jīng)理、客戶經(jīng)理進(jìn)行過認(rèn)真地研究、總結(jié)，也出臺了很多激勵(lì)、規(guī)范的措施，但一直效果不明顯，究其原因，一是對客戶經(jīng)理的管理不到位，責(zé)權(quán)利沒有充分體現(xiàn)，造成客戶經(jīng)理沒有充分發(fā)揮作用，二是沒有于重要客戶建立一種互相信賴的銀企關(guān)系，在走訪客戶是不能認(rèn)真分析總結(jié)客戶需求和經(jīng)營情況。三是工作中存在畏難情緒。為此，結(jié)合支行制定的客戶經(jīng)理考核辦法，在營業(yè)部實(shí)行全員客戶經(jīng)理制，積極探索多層次業(yè)務(wù)管理模式：客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)經(jīng)常性上門服務(wù)，收集客戶重要信息;業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)定期走訪;定期業(yè)務(wù)會議決定營銷策略，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)、公司部反映營銷情況。通過以上工作，四季度效果非常顯著：開發(fā)了、等優(yōu)質(zhì)客戶，穩(wěn)定了、等，盤活了、存量客戶。
2、注重創(chuàng)新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融產(chǎn)品，為企業(yè)出謀劃策，今年4月份，積極與聯(lián)系，根據(jù)其資金緊張的實(shí)際情況，為其制定了
融資方案，成功為其辦理了總額為1億三千五百萬元的委托貸款，使其資金在我行沉淀一個(gè)多月，存款日均新增1100萬元并為我行帶來每年22萬元的中間業(yè)務(wù)收入。
3、善于利用政策，尋求新的績效增長點(diǎn)。根據(jù)今年票據(jù)市場特點(diǎn)，全年辦理貼現(xiàn)2億7千萬元，實(shí)現(xiàn)貼現(xiàn)利息收入近四百萬元，帶了了可觀的收益，同時(shí)建立了銀行、企業(yè)的穩(wěn)定業(yè)務(wù)往來。
20xx年?duì)I銷當(dāng)中積極探索整體營銷模式，比如，在信貸支持的基礎(chǔ)上，從貸款，存款，貼現(xiàn)，財(cái)務(wù)顧問、個(gè)貸等多方面多層次的將我行金融產(chǎn)品同企業(yè)需求結(jié)合起來，收到明顯效果，20xx年對我行的綜合貢獻(xiàn)度從XX年的700萬元提高到940萬元，實(shí)現(xiàn)了
我行利益的化
三、注重自身及員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。銀行營業(yè)部工作總結(jié)一是加大員工培訓(xùn)力度，按照年初的培訓(xùn)計(jì)劃，提高了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，增強(qiáng)了員工的競爭意識。二是提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平。三是制訂崗位標(biāo)準(zhǔn)，給予不同待遇，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，提高柜面人員服務(wù)和競爭意識。四是注重學(xué)習(xí)性團(tuán)隊(duì)建設(shè)，形成濃厚的學(xué)習(xí)氛圍。
四、注重家園文化建設(shè)，提高凝聚力。
營業(yè)部作為一個(gè)30多人的大集體，如何提高凝聚力成為工作的重點(diǎn)之一，只有團(tuán)結(jié)才有戰(zhàn)斗力，工作才能出成績。為此，營業(yè)部制定了晨訓(xùn)制度，每周例會制度，定期總結(jié)工作，制定工作計(jì)劃，并積極開展一些有益的活動(dòng)，使大家有集體榮譽(yù)感。充分發(fā)揚(yáng)民主，每月每位員工對營業(yè)部的工作做出評價(jià)，對營業(yè)部的發(fā)展目標(biāo)、工作計(jì)劃提出自己的意見。
在工作中，我作為營業(yè)部經(jīng)理首先對自己嚴(yán)格要求，業(yè)務(wù)素質(zhì)要過硬，工作態(tài)度要端正，處處要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多與員工交流思想，善于發(fā)現(xiàn)問題，制定有效的措施改進(jìn)工作不足。
20xx年，營業(yè)部各項(xiàng)工作有了全面發(fā)展，存款余額達(dá)到7.37億元，中間業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)303萬元，貼現(xiàn)實(shí)現(xiàn)2.7億元，實(shí)現(xiàn)利息收入600萬元，貸款新增1.3億元，為支行全面完成各項(xiàng)工作目標(biāo)發(fā)揮了重要作用。同時(shí)營業(yè)部員工的績效工資也位居支行經(jīng)營部門的前列。
一年的時(shí)間里，給我感觸比較深的是，我在管理方面的知識比較欠缺，原有的積累已經(jīng)不能滿足現(xiàn)實(shí)的需要，我也制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，學(xué)習(xí)知識，學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，使自己成為合格的客戶經(jīng)理和管理人員。
二各位領(lǐng)導(dǎo),各位同仁:
晚上好!營業(yè)部在全體員工的努力下,20xx年各項(xiàng)業(yè)務(wù)取得了快速的發(fā)展，到年末各項(xiàng)存款為億元，日均存款為億元，分別較年初增加億元。較好的完成了當(dāng)年各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)了良好的經(jīng)營效益。這些成績的取得，主要得益于行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持，得益于一個(gè)好的機(jī)制和工作氛圍，得以于各部門的鼎立配合和營業(yè)部全體員工的辛勤工作。
下面將一年來的工作情況匯報(bào)一下：
年初，我們緊緊圍繞總行“三三二”總體工作的思路，堅(jiān)持以發(fā)展為主線，以效益為中心，以服務(wù)創(chuàng)優(yōu)為手段，以員工為根本，制定發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)定不移的樹立存款立行的意識，把存款的增長和規(guī)模的擴(kuò)張作為工作重中之重。為此，我們從以下幾方面做起：
一突出發(fā)展主題，強(qiáng)化客戶基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)存款穩(wěn)定持續(xù)增長
在對公存款業(yè)務(wù)發(fā)展的策略上，我們從基礎(chǔ)抓起，從開戶的源頭做起，大力發(fā)展新客戶，全面開花，不忽視小戶，不丟掉一個(gè)客戶，做到多開戶，開好戶，努力增加基本客戶群，提高競爭力，提高市場占有率。20xx年新開戶戶，新增存款一億多元，為存款的增長奠定了基礎(chǔ)。同時(shí)提高服務(wù)質(zhì)量，以高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶信賴，留住老客戶，吸引新客戶。加強(qiáng)客戶信息檔案管理，實(shí)行一戶一策，一人一法。對待開發(fā)的有潛力的目標(biāo)客戶編名成冊，逐戶開發(fā)。在全面了解掌握重點(diǎn)客戶，目標(biāo)客戶，潛在客戶的基礎(chǔ)上。按行業(yè)，規(guī)模資產(chǎn)的流向進(jìn)行深度開發(fā)，將潛在的客戶發(fā)展成為現(xiàn)實(shí)客戶，將目標(biāo)客戶培養(yǎng)為優(yōu)質(zhì)的客戶，著力培養(yǎng)一批優(yōu)質(zhì)客戶群。在實(shí)現(xiàn)存款規(guī)模擴(kuò)張方面以重點(diǎn)目標(biāo)客戶存款市場為取向，以績優(yōu)上市公司特大型企業(yè)，國家重點(diǎn)支持的能源交通通訊等重點(diǎn)項(xiàng)目為拓展對象，經(jīng)過一年的艱苦努力，我們與電力郵政電信公路交通煙草建立了合作伙伴關(guān)系，創(chuàng)立了一個(gè)良好的發(fā)展環(huán)境，并建立起一批穩(wěn)固優(yōu)質(zhì)客戶群體。
在對私業(yè)務(wù)的發(fā)展策略上，我們除充分重視發(fā)展傳統(tǒng)儲蓄業(yè)務(wù)外，大力發(fā)展代發(fā)工資業(yè)務(wù)卡類業(yè)務(wù)和以銀行卡為載體的中間理財(cái)業(yè)務(wù)，取得了良好的成效。年初營業(yè)部儲蓄存款只有5500萬元，占比不到5%，負(fù)債結(jié)構(gòu)很不合理，眾所周知，無儲不穩(wěn)，加快儲蓄業(yè)務(wù)的發(fā)展十分必要。結(jié)合我行目前成立時(shí)間短社會認(rèn)可度不高的現(xiàn)狀進(jìn)行市場定位，首先發(fā)揮營銷宣傳的競爭力，以宣傳樹形象，促發(fā)展。我們利用雙休日、節(jié)假日到街頭、小區(qū)進(jìn)行咨詢宣傳活動(dòng)，組織員工深入周邊企業(yè)、單位、小商、
小戶家中宣傳，為配合卡類業(yè)務(wù)的推出，造成巨大的宣傳聲勢，良好的宣傳效果、優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，贏得了客戶的信賴，使社會各界認(rèn)同度不斷加強(qiáng)，為我們吸儲攬存創(chuàng)造了有利的外部條件，帶動(dòng)了儲蓄快速增長。到年末，營業(yè)部儲蓄存款為萬元，較年初增加了萬元，占比由年初的百分之五上升到百分之十三，實(shí)現(xiàn)了翻兩番的目標(biāo)。
二開展貸款營銷，尋找創(chuàng)利渠道
在發(fā)展資產(chǎn)業(yè)務(wù)上，我們充分發(fā)揮信用杠桿作用，選準(zhǔn)行業(yè)，找準(zhǔn)投向，找好客戶，用活用足信貸手段，使有限的資金達(dá)到合理的配置。在公司銀行部的大力支持下，分別對信用度高，資金實(shí)力強(qiáng)的省電力公司、省電信公司、聯(lián)通公司、省公路局等行業(yè)龍頭企業(yè)進(jìn)行了綜合授信，發(fā)放了聯(lián)動(dòng)貸款29000萬元，自有資金貸款24000元，授信額度落實(shí)在百分之八十以上。通過貸款的營銷，依托資產(chǎn)業(yè)務(wù)，穩(wěn)定和發(fā)展了一批大企業(yè)和優(yōu)質(zhì)上市公司，實(shí)現(xiàn)了負(fù)債與資產(chǎn)業(yè)務(wù)的良性循環(huán)，為我行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造了條件，同時(shí)也帶來了巨大的社會影響力和經(jīng)濟(jì)效益。
三發(fā)展中間業(yè)務(wù)，開拓新的利潤增長點(diǎn)
中間業(yè)務(wù)有著廣闊的發(fā)展空間，不僅可以增加代理費(fèi)收入，還可以降低銀行風(fēng)險(xiǎn)，帶動(dòng)存款的增長。國際結(jié)算業(yè)務(wù)上，全年匯出匯入手續(xù)費(fèi)收入萬元;簽發(fā)銀行承兌匯票
手續(xù)費(fèi)收入萬元;辦理委托貸款手續(xù)費(fèi)收入81，000元。代收代付業(yè)務(wù)上我們同電腦部一起，經(jīng)過半年的努力，取得了市電信公司代收電話費(fèi)的業(yè)務(wù)的代理權(quán)，填補(bǔ)了我行同類業(yè)務(wù)的空白，也標(biāo)志著我行與其它商業(yè)銀行均分天下的開始。開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)將促進(jìn)我行存款的增長，帶來新的利潤增長點(diǎn)，在中間業(yè)務(wù)上又邁出了新的一步。
四以人為本，凝聚人氣，激發(fā)員工的工作熱情
隨著營業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的展開，業(yè)務(wù)量迅猛增長，平均每天在1200筆左右。員工晚上下班基本上都在八點(diǎn)以后，工作時(shí)間長、壓力大，高強(qiáng)度的工作使員工精神長期緊張，十分辛苦。而銀行又是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如果不及時(shí)調(diào)整好員工的思想狀態(tài)，進(jìn)行正確的引導(dǎo)，正常的工作將受到影響，甚至?xí)斐蓢?yán)重的后果。我結(jié)合營業(yè)部自身實(shí)際，一方面合理分工，優(yōu)化組合，另一方面加強(qiáng)員工的思想教育，灌輸危機(jī)意識、責(zé)任意識與發(fā)展意識，讓每位員工都了解和理會我行發(fā)展的目標(biāo)和市場定位。目前營業(yè)部業(yè)務(wù)快速發(fā)展，人氣旺盛，發(fā)展勢頭好，這說明我們找準(zhǔn)了自己的位置。在激烈的市場競爭中要生存就必須快速發(fā)展，而銀行的發(fā)展又與每一位員工的利益切身相關(guān)。所以我們要克服銀行初期快速發(fā)展時(shí)出現(xiàn)的困難，
發(fā)揮潛能，挑戰(zhàn)極限，為銀行的發(fā)展作出貢獻(xiàn)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)自己的個(gè)人價(jià)值。
在管理上，我以人為本，實(shí)施人性化管理，以德服人，榜樣示人。每天安排好營業(yè)部的工作后，就深入到客戶中去，開拓業(yè)務(wù)，組織存款，不論烈日炎炎，還是狂風(fēng)暴雨，我都堅(jiān)持不懈。去年一年，我個(gè)人組織存款日均億千萬，時(shí)點(diǎn)億千萬，營銷貸款億千萬。凡要求員工做的，自己堅(jiān)決做到;要求員工不做的，自己首先不做，以身作則，當(dāng)好表率，以踏實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)感召員工、團(tuán)結(jié)員工、管理員工，在生活上關(guān)心愛護(hù)。員工及親屬生病，帶去慰問品到醫(yī)院探望;員工加班加點(diǎn)，安排好加班餐;重要節(jié)日，大家歡聚慶賀;員工工作或生活中有不順心的事情，主動(dòng)與他們交心。真情迎來了員工的理解和尊重，大家擰成一股繩，起早摸黑，加班加點(diǎn)，任勞任怨，形成了“人人為光大作貢獻(xiàn)”的良好氛圍。
五防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)控
一是建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。從基礎(chǔ)工作抓起，對每一個(gè)環(huán)節(jié)和每一個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行觀察、分析，建立了崗位責(zé)任制，明確崗位工作責(zé)任和權(quán)限，并狠抓各項(xiàng)制度落實(shí)。在業(yè)務(wù)操作方面，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)主管作用，實(shí)行一對一負(fù)責(zé)，建立一環(huán)扣一環(huán)的內(nèi)控體系，逐步完善各項(xiàng)內(nèi)部管理辦法，確保會計(jì)、出納、儲蓄和存款工作有序進(jìn)行。二是推行規(guī)范化管理。營業(yè)部專門成立了規(guī)范化管理小組，分片包干，責(zé)任到人，齊抓共管。要求員工嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)定，堅(jiān)持合規(guī)、合法經(jīng)營。在推行規(guī)范化管理工作中，按照規(guī)范化管理的要求加強(qiáng)對員工的思想教育，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，堅(jiān)持從小事入手。通過規(guī)范化管理辦法的實(shí)施，為推動(dòng)營業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三是加強(qiáng)“三防一保”工作。經(jīng)常檢查安全消防設(shè)施，杜絕隱患，教育員工做到人走章收，計(jì)算機(jī)關(guān)機(jī)。對保安人員，要求他們遵守安全防范規(guī)定，晚間十點(diǎn)，必須對營也大廳和自助設(shè)施進(jìn)行全面檢查，提高安全防范意識，杜絕隱患的發(fā)生。四是加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，防范道德風(fēng)險(xiǎn).
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇7)
20__年度，營銷部在公司的指導(dǎo)下，開展了武漢市場醫(yī)藥零售終端網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)、各區(qū)級批發(fā)單位的鞏固、公司部分總經(jīng)銷新品種的鋪貨及市場啟動(dòng)和推廣工作。現(xiàn)將這一年來，營銷部年度工作所取的成績、所存在的問題，作一簡單的總結(jié)，并對營銷部下一步工作的開展提幾點(diǎn)看法。
總而言之，三句話：成績不可忽視，問題亟待解決，建議僅供參考。
一、“5個(gè)一”的成績不可忽視：
1、鋪開、建設(shè)并鞏固了一張批發(fā)企業(yè)所必需的終端營銷網(wǎng)絡(luò)。
武漢市場現(xiàn)有醫(yī)藥零售終端共690家，通過深入實(shí)際的調(diào)查與交往，我們按照這些終端客戶的規(guī)模實(shí)力、資金信譽(yù)、品種結(jié)構(gòu)、店面大小，將這690家零售終端進(jìn)行了a、b、c分類管理，其中a類包括“中聯(lián)”在內(nèi)的25家；b類有94家；c類210家。在這690家終端客戶中，我們直接或間接與之建立了貨款業(yè)務(wù)關(guān)系的有580家；終端客戶掌控力為84%。
我們所擁有的這些終端客戶，為提高產(chǎn)品的市場占有率、鋪貨率、迅速占領(lǐng)武漢這一重點(diǎn)市場，提供了扎實(shí)的營銷網(wǎng)絡(luò)保證，這一點(diǎn)正是公司的上線客戶——藥品供應(yīng)商所看重的。
2、培養(yǎng)并建立了一支熟悉業(yè)務(wù)運(yùn)作流程而且相對穩(wěn)定的終端直銷隊(duì)伍。
目前，營銷部共有業(yè)務(wù)人員18人，他們進(jìn)公司時(shí)間最短的也有5個(gè)月，經(jīng)過部門多次系統(tǒng)地培訓(xùn)后，他們已完全熟悉了終端業(yè)務(wù)運(yùn)作的相關(guān)流程。
對這18名業(yè)務(wù)人員，我辦按業(yè)務(wù)對象和重點(diǎn)進(jìn)行了層級劃分，共分為終端業(yè)務(wù)員、區(qū)域主管和片區(qū)經(jīng)理三個(gè)層級，各層級之間分工協(xié)作，既突出了業(yè)務(wù)工作的重點(diǎn)，又防止了市場出現(xiàn)空白和漏洞。
這支營銷隊(duì)伍，他們的工作雖然繁瑣和辛苦，卻有著堅(jiān)定的為a公司盡職盡責(zé)和為終端客戶全心服務(wù)的思想。他們是武漢市場運(yùn)作的生力軍，是生產(chǎn)商啟動(dòng)武漢otc市場的人員保證。
3、建立了一套系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理制度和辦法。
在總結(jié)去年工作的基礎(chǔ)上，再加上這一年來的摸索，我們已經(jīng)初步地建立了一套適合于批發(fā)商終端直銷隊(duì)伍及業(yè)務(wù)的管理辦法，各項(xiàng)辦法正在試運(yùn)行之中。
首先，出臺了“管人”的《營銷部業(yè)務(wù)人員考核辦法》，對不同級別的業(yè)務(wù)人員的工作重點(diǎn)和對象作出了明確的規(guī)范；對每一項(xiàng)具體的工作內(nèi)容也作出了具體的要求。
其次，出臺了“管事”的《營銷部業(yè)務(wù)管理辦法》，該辦法在對營銷部進(jìn)行定位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步地對領(lǐng)貨、送貨、退貨、鋪貨、贈(zèng)品發(fā)放，業(yè)務(wù)開展的基本思路等作出了細(xì)化，做到了“事事有要求，事事有標(biāo)準(zhǔn)?！?BR> 第三，形成了“總結(jié)問題，提高自己”的日、周兩會機(jī)制。每天早晚到部門集中報(bào)到，每周六下午召開例會，及時(shí)找出工作中存在的問題，并調(diào)整營銷策略，尊重業(yè)務(wù)人員的意見，以市場需求為導(dǎo)向，大大地提高了工作效率。
4、確保了一系列品種在武漢終端市場上的占有率。
目前，營銷部操作的品種有四川太極、珠海聯(lián)邦、純正堂、河北華威、山西亞寶等22個(gè)廠家，曲美、緩士芬、玉葉清火片、小兒清肺、珍菊降壓片等30多個(gè)品規(guī)。對這些品種，我們依照其利潤空白和廠家支持力度的大小，制定了相應(yīng)的銷售政策；如現(xiàn)款、代銷、人員重點(diǎn)促銷等。通過營銷人員積極努力的工作，這些品種在終端的上柜率在60~95%之間，確保了消費(fèi)者能在一般的終端即可購買到我公司總經(jīng)銷的產(chǎn)品，杜絕了因終端無貨而影響了產(chǎn)品銷售時(shí)機(jī)的現(xiàn)象，滿足了廣大生產(chǎn)廠家的鋪貨率要求。
5、創(chuàng)造了一筆為部門的正常運(yùn)作提供了經(jīng)費(fèi)保證的銷售額和利潤。
20___年度，武漢辦通過新產(chǎn)品的市場開拓，共實(shí)現(xiàn)了銷售額x萬元；利潤額y萬元。為整個(gè)本辦事處和十二個(gè)周邊辦事處的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供了及時(shí)的、足額的經(jīng)費(fèi)保證。
所以說，營銷部在建設(shè)并掌握終端營銷網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)，為公司創(chuàng)造了一定的利潤，一舉兩得，成績不可忽視。
二、“5個(gè)無”的問題亟待解決：
問題是突破口，問題是起跑線，問題是必須掃清的壁壘。
1、無透明的過程
雖然營銷部已以建立了一套系統(tǒng)的管理制度和辦法，每天工作也有布置和要求，但是，僅僅是把業(yè)務(wù)人員像“放鴿子”一樣放出籠，離開了公司之后，業(yè)務(wù)人員做了還沒有做，做得怎樣了沒有跟蹤指導(dǎo)和檢查，全憑業(yè)務(wù)人員的口頭匯報(bào)，從而導(dǎo)致部分的工作、計(jì)劃、制度的執(zhí)行大打折扣。
2、無獎(jiǎng)罰的結(jié)果
業(yè)務(wù)人員干得好與壞，差別不大，好的略有獎(jiǎng)勵(lì)；差的，毫無懲罰，心慈手軟，“恩”“威”未并施。
3、無激勵(lì)的待遇
人人都處于一種“吃不飽，餓不死”的狀態(tài)之中。對上進(jìn)的人，沒有激勵(lì)，對懶散的人，卻有保障，做一天和尚撞一天鐘做不做工作無所謂的思想滋生并蔓延。
4、無監(jiān)控的賬款
一方面，財(cái)務(wù)小組對各區(qū)鋪貨數(shù)額沒有控制，置管理辦法中的“飽和鋪貨量”于不顧，只要業(yè)務(wù)人員要貨就發(fā)，應(yīng)收賬款額度加大，而且對每一個(gè)人的每一筆應(yīng)收帳款未作及時(shí)提醒和催收。
另一方面，業(yè)務(wù)人員對對應(yīng)客戶的經(jīng)營動(dòng)向把握不準(zhǔn)，加大了貨款的催收難度，甚至少量的準(zhǔn)呆帳產(chǎn)生。
5、無充分的權(quán)力
在選擇品種時(shí)受公司干擾太多，沒有充分的自主權(quán)，市場運(yùn)作不是以需求為導(dǎo)向，而是聽公司“行政指令”。有好產(chǎn)品，沒有好廠家；有好廠家，沒有好產(chǎn)品，加大了操作的難度。
三、5條建議僅供參考：
部門該如何轉(zhuǎn)型？“終端”怎樣才能贏得公司上下一致和重視？武漢辦作為部門的一份子，怎樣才能順應(yīng)這一歷史的轉(zhuǎn)折？
1、重塑營銷部的角色職能定位。
在做網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)，做銷量，創(chuàng)造利潤。通過完善終端網(wǎng)絡(luò)來提升產(chǎn)品銷量。
2、建立金字塔式的營銷結(jié)構(gòu)，推行低重心營銷策略。
在確保產(chǎn)品在終端“買得到”的同時(shí)，也要確保“賣得動(dòng)”大面積地向藥店派駐自己的營業(yè)員（可兼職）。不能只保證渠道中有水，還要?jiǎng)?chuàng)造讓水流出去的“出口”。
3、調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
產(chǎn)品是終端市場運(yùn)作的依托，宜精少而不宜雜多。努力尋求10個(gè)左右利潤空間大的產(chǎn)品，可操作性強(qiáng)，投入既有經(jīng)費(fèi)保障又有利益回報(bào)，這樣終端銷售才有積極性。
4、貨款分離，變被動(dòng)為主動(dòng)。
業(yè)務(wù)人員主動(dòng)出擊，只向客戶索要訂貨計(jì)劃，以客戶需求為導(dǎo)向，按需供貨。貨由專人專車分送；款由對應(yīng)業(yè)務(wù)人員收回，一來可以改變“一天只給一家客戶送一個(gè)品種”的現(xiàn)狀，提高工作效率；二來可以降低貨款風(fēng)險(xiǎn)；三來可以避免貨鋪出去又收回來。
5、改變待遇分配機(jī)制。
在完成基數(shù)任務(wù)的前提下，工資待遇下不保底，上不封頂，既給壓力，又給激勵(lì)。大膽地拉開差距，制造“貧富懸殊”，真正做到能者多勞，勞者多得。
希望有一天，營銷部能成為a公司吸引生產(chǎn)廠家、選擇總經(jīng)銷品種的最有份量的談判籌碼！
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇8)
佳?鑫
盡管《蘭州證券黑市狂洗“股民”》一文中所描繪的**早已遠(yuǎn)去，但它作為一種不同程度地普遍存在的社會現(xiàn)象，給證券市場的社會印象，給證券市場的監(jiān)管者留下的深刻反思卻是久久難以揮盡的。誠然，打擊非法機(jī)構(gòu)行動(dòng)已經(jīng)取得了階段性成果，投資者教育工作方興未艾；在此，我們有必要再反思一下合法證券營業(yè)部的規(guī)范與發(fā)展問題。
證券營業(yè)部是證券公司對外服務(wù)的窗口，是證券公司的門面，其經(jīng)營管理工作開展的好壞直接關(guān)系到證券公司所聲譽(yù)和形象，證券公司對所屬分支機(jī)構(gòu)負(fù)有不可推卸的監(jiān)管責(zé)任，尤其是對不具有獨(dú)立法人資格的證券營業(yè)部，更應(yīng)本著規(guī)范發(fā)展的宗旨，嚴(yán)格規(guī)范證券營業(yè)部的經(jīng)營行為。事實(shí)上，絕大多數(shù)證券公司每年對其所屬的證券營業(yè)部都會進(jìn)行不止一次的稽核檢查。按證券公司自己的話說就是，我們比監(jiān)管部門更害怕證券營業(yè)部出事。但證券公司的政策取向，則直接決定了證券營業(yè)部是否規(guī)范經(jīng)營。如果我們的每一家證券公司都能以規(guī)范發(fā)展為宗旨，看好自己的門，管發(fā)自己的人，我們的證券交易市場將會減少多少違法違規(guī)的事件，我們大家都會得到一份應(yīng)有的安寧與和諧。
根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司必須建立公司統(tǒng)一的內(nèi)控機(jī)制和內(nèi)控制度。關(guān)于證券公司內(nèi)控的目標(biāo)，《指引》明確寫道：“公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是要建立一個(gè)決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健發(fā)展的證券經(jīng)營實(shí)體?！痹诰唧w的四項(xiàng)目標(biāo)中，第一項(xiàng)即是“嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)章，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。”在此前提下，“不斷提高經(jīng)營管理的效率和效益，努力實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值的最大化，圓滿完成公司的經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略?！?BR> 證券市場應(yīng)在規(guī)范中穩(wěn)步發(fā)展，在發(fā)展中逐步規(guī)范，這是中國證監(jiān)會始終堅(jiān)持的原則。中國證監(jiān)會作為證券市場的`執(zhí)法主體，必須依法監(jiān)管，依法行政，執(zhí)法必嚴(yán)，違法必究。但在制定法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)充分考慮我們的機(jī)構(gòu)與生俱來的特點(diǎn)，充分考慮整個(gè)證券市場的承受能力，充分考慮監(jiān)管部門嚴(yán)格執(zhí)法的可行性，循序漸進(jìn)，穩(wěn)步規(guī)范。在此基礎(chǔ)上，凡是法律法規(guī)嚴(yán)禁的行為，無論發(fā)生在那個(gè)派出機(jī)構(gòu)，也無論是哪一家證券公司所為，對甘冒風(fēng)險(xiǎn)頂風(fēng)作案者，首例必須重處，決不可“下不為例”；否則就不是“警示風(fēng)險(xiǎn)”，而是“老實(shí)人吃虧”了。
各地證管辦、特派辦是中國證監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)，肩負(fù)著證券市場一線監(jiān)管的重任，應(yīng)該不折不扣地貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，尤其是中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。目前突出的一個(gè)問題是各轄區(qū)在依法監(jiān)管工作中所把握的尺度不一樣，證券營業(yè)部對此反響強(qiáng)烈。舉個(gè)簡單的例子：一家證券公司在各地設(shè)立了若干個(gè)證券營業(yè)部，年終總結(jié)時(shí)，有的轄區(qū)管得松，營業(yè)部是合法非法十八般武藝全可用，交易額名列前茅，不僅公司有獎(jiǎng)勵(lì)，轄區(qū)亦有獎(jiǎng)勵(lì)，真可謂名利雙收。而有些轄區(qū)管得緊，要求必須合法經(jīng)營；這樣一來，有些營業(yè)部能做的有些營業(yè)部不能做，有些營業(yè)部能完成的效益指標(biāo)有些營業(yè)部就完不成。完不成任務(wù)公司自然是要處罰的，但只要敢越雷池一步，派出機(jī)構(gòu)又要處罰。于是，為數(shù)眾多的營業(yè)部經(jīng)理在大聲疾呼：這種競爭不公平!
另外，可選擇一個(gè)時(shí)間段，撿出累計(jì)證券交易額排名前十位或二十位的證券營業(yè)部，對其交易額構(gòu)成，投資者構(gòu)成，收入與支出構(gòu)成，交易額與手續(xù)費(fèi)、利潤的比例等指標(biāo)進(jìn)行分析。如果沒有違法違規(guī)經(jīng)營行為，必有其獨(dú)到的經(jīng)營方略和經(jīng)營技巧，可樹為行業(yè)典范將其經(jīng)驗(yàn)予以推廣，以示獎(jiǎng)勵(lì)；如果存在違法違規(guī)經(jīng)營行為，則必須嚴(yán)肅處理，起到警示市場、扶正祛邪的作用。
中國證監(jiān)會應(yīng)重視派出機(jī)構(gòu)關(guān)于“機(jī)構(gòu)合理布局”的建議。坦率地講，目前證券交易市場上存在的機(jī)構(gòu)之間不正當(dāng)競爭行為，機(jī)構(gòu)布局不合理是重要的原因。成都證管辦關(guān)于成都地區(qū)證券交易市場的調(diào)研報(bào)告以“沒有硝煙的戰(zhàn)場”為標(biāo)題，充分說明了證券交易市場競爭的激烈性；而報(bào)告中列舉的大量實(shí)例和數(shù)據(jù)，則為這里的“競爭”前置了“惡性”二字。2001轟動(dòng)一時(shí)的“蘭州證券黑市”正是發(fā)生在甘肅省證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)分布最密集的蘭州市城關(guān)區(qū)，當(dāng)時(shí)蘭州轄區(qū)共有23家證券營業(yè)部，其中15家就設(shè)在城關(guān)區(qū)；僅有1家期貨經(jīng)紀(jì)公司自然是設(shè)在城關(guān)區(qū)。由于機(jī)構(gòu)布局失衡，導(dǎo)致合法機(jī)構(gòu)惡性競爭，屢屢違規(guī)；非法機(jī)構(gòu)趁機(jī)興風(fēng)作浪，魚目混珠，混淆是非，擾亂市場。成都證管辦的調(diào)研報(bào)告寫到有餓死的。就證券公司而言，新設(shè)證券營業(yè)部是為了給公司增加新的利潤增長點(diǎn)，如果弄到營業(yè)部自身難保、需公司彌補(bǔ)虧損的地步，這營業(yè)部的設(shè)立還有意義嗎?而從中國證監(jiān)會來講，規(guī)范發(fā)展證券交易市場原本就包括對機(jī)構(gòu)的合理布局。期貨部在9月初曾以證監(jiān)期貨字[2001]28號文下發(fā)了《關(guān)于期貨經(jīng)紀(jì)公司營業(yè)部監(jiān)管工作有關(guān)部門的通知》，有第一條第二款中規(guī)定：“派出機(jī)構(gòu)對營業(yè)部的審核應(yīng)考慮合理布局和期貨經(jīng)紀(jì)公司的綜合情況?！辈⒁蟾髋沙鰴C(jī)構(gòu)制定本轄區(qū)營業(yè)部設(shè)立的具體標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)中國證監(jiān)會備案后實(shí)施。應(yīng)該說，這一舉措更符合證券交易市場規(guī)范發(fā)展的要求。在這里借用中國證監(jiān)會副主席高西慶先生的一句話：“我們不能等到出了大事、有了投訴舉報(bào)才到現(xiàn)場看一眼，進(jìn)行代價(jià)很高的事后檢查和監(jiān)管”。
最后，中國證監(jiān)會應(yīng)即刻著手建立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)退出機(jī)制，制定有關(guān)證券營業(yè)部退?實(shí)施細(xì)則或辦法，完善監(jiān)管程序。只有證券交易市場具備了機(jī)構(gòu)進(jìn)入、持續(xù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)退出三個(gè)階段的全過程并呈良性循環(huán)后，我們的證券營業(yè)部才會按部就班、自然而然地規(guī)范發(fā)展。
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇9)
根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)賬戶規(guī)范工作的要求，按照公司的統(tǒng)一安排和部署，我營業(yè)部自***年3月份開始著手進(jìn)行三方存管準(zhǔn)備工作。我營業(yè)部始終將賬戶規(guī)范工作貫穿于三方存管的每一工作階段。一年來，經(jīng)過大量、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、務(wù)實(shí)的工作，我營業(yè)部在賬戶規(guī)范方面取得了較好的效果，特別是在賬戶實(shí)名制、資金賬戶與證券賬戶信息一致性、客戶賬戶資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性、客戶資產(chǎn)權(quán)屬的清晰性以及客戶檔案的完備性等方面都取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。同時(shí)，也為營業(yè)部摸清家底、規(guī)范經(jīng)營、提升客戶服務(wù)水平提供了強(qiáng)有力的保證。
第一部分 **八一路營業(yè)部的基本情況
財(cái)富證券**八一路營業(yè)部成立于1994年，前身為湖南省信托投資公司**八一路營業(yè)部，20xx年重組后更名為財(cái)富證券**八一路營業(yè)部。截至20xx年3月28日，營業(yè)部共有在用A股股東賬戶30432戶。我營業(yè)部成立時(shí)間較早，不同時(shí)期、不同管理者對業(yè)務(wù)的理解和把握各不相同，自然沉淀了大量電話、地址已經(jīng)失效的不規(guī)范賬戶，加之歷經(jīng)公司重組、經(jīng)營管理班子調(diào)整和人員流動(dòng)等過程，給我們的賬戶規(guī)范清理工作帶來了很大的困難。
第二部分 營業(yè)部三方存管賬戶規(guī)范工作的組織管理
***年3月15日，公司召開三方存管工作動(dòng)員大會，公司領(lǐng)導(dǎo)提出，要把三方存管工作作為與經(jīng)營發(fā)展同等重要的大事來抓。營業(yè)部對此次會議精神進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)和討論，全體員工加深了認(rèn)識，統(tǒng)一了思想，更加清楚地認(rèn)識到三方存管工作的重要意義。為推進(jìn)營業(yè)部賬戶規(guī)范工作順利進(jìn)行，營業(yè)部在以下方面加強(qiáng)了組織管理：
一、明確目標(biāo)，計(jì)劃周密
按照公司在賬戶甄別、通知宣傳、規(guī)范上線、重點(diǎn)清理等不同階段的要求，營業(yè)部都制定了明確的工作目標(biāo)和周密的工作計(jì)劃，保證營業(yè)部的每位員工都熟知自己的具體任務(wù)、工作進(jìn)度、操作路徑、最終目標(biāo)。這種倒排工期的目標(biāo)化管理在各環(huán)節(jié)中都起到了很好的作用。
二、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，責(zé)任到人
我營業(yè)部成立時(shí)間較早，沉淀了大量的睡眠客戶，使得賬戶規(guī)范工作面臨較大壓力。為此，按照公司要求，***年3月16日，營業(yè)部成立了由總經(jīng)理任組長的三方存管工作小組，對營業(yè)部三方存管工作進(jìn)行統(tǒng)一安排部署，同時(shí)，把三方存管工作作為營業(yè)部考評的重要內(nèi)容，對其中工作的進(jìn)度、工作的質(zhì)量提出了嚴(yán)格的要求和獎(jiǎng)懲措施，務(wù)求工作踏實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、按時(shí)、保質(zhì)。
三、分工協(xié)作，保證效率
為保障投資者利益和保證三方存管工作的順利進(jìn)行，根據(jù)實(shí)際情況對崗位和分工進(jìn)行了調(diào)整，做到內(nèi)緊外松，忙而有序。
對外，我們把保障投資者利益放在首位，盡量為客戶提供便利。營業(yè)部在簽約高峰期，根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部要求，在營業(yè)部交易大廳開辟三方存管業(yè)務(wù)專區(qū)，增設(shè)了三方存管現(xiàn)場咨詢、賬戶規(guī)范等崗位，開通了三方存管，同時(shí)，安排營業(yè)部交易經(jīng)理負(fù)責(zé)個(gè)別客戶的三方存管接待和解釋工作。一年以來，營業(yè)部沒有發(fā)生一起因三方存管業(yè)務(wù)引發(fā)的客戶糾紛，實(shí)現(xiàn)了三方存管工作的順利、平穩(wěn)、高效推進(jìn)。
對內(nèi)，我們明確分工、任務(wù)包干、責(zé)任到人，做到每個(gè)不規(guī)范賬戶有人電話督促通知，有人檔案、系統(tǒng)比對核查，上班時(shí)間不耽誤日常業(yè)務(wù)，下班時(shí)間不放下三方存管的賬戶規(guī)范工作。
四、動(dòng)態(tài)評估，獎(jiǎng)懲分明
客觀上來說，三方存管賬戶規(guī)范工作很大程度上是一項(xiàng)枯燥的、重復(fù)性的復(fù)雜勞動(dòng)，出現(xiàn)錯(cuò)誤的可能性較大。但我們十分清楚，員工在賬戶規(guī)范中的一點(diǎn)小錯(cuò)誤就有可能給客戶帶來不便和損失，有可能給營業(yè)部帶來糾紛或訴訟。為此，在要求員工主觀上高度集中精力外，營業(yè)部還專門制定了有關(guān)配套獎(jiǎng)懲措施。***年3月份以后，在月度工資及年終獎(jiǎng)金調(diào)整方面，很大程度上依據(jù)員工在賬戶規(guī)范清理工作中的表現(xiàn)決定。此外，營業(yè)部還規(guī)定所有客戶經(jīng)理所開發(fā)客戶如未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理賬戶規(guī)范手續(xù)，將降低直至取消客戶經(jīng)理績效工資提取比例。
第三部分 我部三方存管賬戶規(guī)范工作的落實(shí)和具體措施
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，按章辦事，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)
在三方存管賬戶規(guī)范過程中，營業(yè)部認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算公司下發(fā)的相關(guān)文件，依據(jù)公司三方存管系列文件精神和工作實(shí)際情況，相繼制定了營業(yè)部《小額休眠賬戶激活處理辦法》等一系列操作細(xì)則規(guī)定，使得開展具體工作時(shí)有據(jù)可依，有章可循，大大提高了賬戶清理工作時(shí)的規(guī)范性和準(zhǔn)確性，嚴(yán)控了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
二、加強(qiáng)培訓(xùn)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作
三方存管工作涉及客戶、券商、銀行等相關(guān)方面，涉及營業(yè)部柜面業(yè)務(wù)的各個(gè)基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，同時(shí)還要對歷史遺留的各類問題進(jìn)行清理規(guī)范，業(yè)務(wù)人員需要在短時(shí)間內(nèi)集中處理一些非常規(guī)性問題，這樣一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，對員工的業(yè)務(wù)能力和營業(yè)部經(jīng)營管理能力都是嚴(yán)峻的考驗(yàn)。但營業(yè)部所有員工都表現(xiàn)出敢打必勝的信心和決心，不僅積極參加公司和營業(yè)部統(tǒng)一組織的現(xiàn)場業(yè)務(wù)培訓(xùn)，而且通過公司的辦公系統(tǒng)、視頻系統(tǒng)、QQ系統(tǒng)、網(wǎng)站等各種渠道進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，利用閉市和業(yè)余時(shí)間對證監(jiān)會、中登公司等管理和服務(wù)機(jī)構(gòu)的文件認(rèn)真自學(xué)。三方存管工作以來，營業(yè)部參加公司的三方存管業(yè)務(wù)現(xiàn)場培訓(xùn)、視頻培訓(xùn)十余次，營業(yè)部組織全體員工學(xué)習(xí)管理機(jī)構(gòu)及公司文件十余次，通過其他渠道的學(xué)習(xí)每天都在堅(jiān)持進(jìn)行。一年以來，密集的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不僅保證了三方存管工作的高效、有序進(jìn)行，切實(shí)保障了客戶利益，而且對員工業(yè)務(wù)能力的提高起到了重要作用。
三、堅(jiān)決杜絕新開不合格賬戶
自***年1月1日，營業(yè)部堅(jiān)決禁止新開不合格賬戶，自***年11月23日起，所有新開人民幣賬戶直接上線。為杜絕新開不合格賬戶，公司制定的《關(guān)于嚴(yán)禁新開或新設(shè)不合格帳戶的緊急通知》，從機(jī)制和流程上提供了有力的保障，對違規(guī)操作提出了明確的懲罰措施。同時(shí)，公司風(fēng)險(xiǎn)控制總部實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)對客戶身份證號碼、姓名、電話、住址等字段進(jìn)行實(shí)時(shí)檢索，也為營業(yè)部新開立資金賬戶的合格、準(zhǔn)確性提供了后臺支持和保證。
四、賬戶規(guī)范清理的具體操作措施
（一）賬戶甄別工作
***年3月中旬，公司召開三方存管工作動(dòng)員大會后，自三月份開始，營業(yè)部正式開始了賬戶甄別工作。營業(yè)部全體員工對照客戶檔案等原始資料和系統(tǒng)記錄對所有人民幣賬戶進(jìn)行全面排查，對賬戶信息逐一進(jìn)行對比，甄別賬戶分類，確定其規(guī)范程度和存在的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)甄別結(jié)果在柜面系統(tǒng)進(jìn)行分類標(biāo)識，建立不合格賬戶臺賬。雖然大家對此項(xiàng)工作的艱苦性有所估計(jì)，但真正干起來，才發(fā)現(xiàn)這項(xiàng)工程的復(fù)雜性和難度超出了所有人的預(yù)料。
四十天時(shí)間，在保證營業(yè)部日常業(yè)務(wù)開展的情況下，31名員工利用每日下班及雙休日時(shí)間對營業(yè)部近20000份客戶檔案和系統(tǒng)進(jìn)行了比對和標(biāo)注，每份檔案至少檢查兩次，平均每人翻查近了500份檔案材料。大量檔案分散到每個(gè)員工手中，對檔案管理的安全性也提出了極大的挑戰(zhàn)。盡管工作強(qiáng)度大，頭緒繁雜，但從營業(yè)部三方存管工作小組對賬戶甄別結(jié)果的抽查結(jié)果來看，賬戶甄別和系統(tǒng)標(biāo)識工作的準(zhǔn)確率令人相當(dāng)滿意。
整個(gè)三、四月份，從總經(jīng)理到普通員工，大家一起摸爬滾打，“快餐盒飯、通宵達(dá)旦；日夜奮戰(zhàn)，趕緊快干”這句員工苦中作樂的順口溜，是當(dāng)時(shí)營業(yè)部員工辛勤工作最真實(shí)的寫照。四十天下來，每個(gè)女員工的手指上留下了一道道被客戶檔案割破的傷痕，好幾個(gè)人犯起了頸椎病，員工中涌現(xiàn)出很多感人至深的事跡。員工表現(xiàn)出的無私奉獻(xiàn)精神，打響了賬戶規(guī)范清理工作的第一炮！
（二）通知宣傳工作
在通過賬戶甄別工作摸清底數(shù)后，自***年6月份起，營業(yè)部結(jié)合公司第三方存管工作的公告內(nèi)容，開始進(jìn)行了持續(xù)性的三方存管的客戶通知和投資者教育工作，并一直延續(xù)至今。在公司利用今晚報(bào)進(jìn)行宣傳的同時(shí)，我部也采取了一系列宣傳督促措施。一是營業(yè)部設(shè)立了三方存管咨詢柜臺，張貼三方存管投資者教育材料，每天安排業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行三方存管業(yè)務(wù)咨詢，督促客戶盡快規(guī)范賬戶，辦理三方存管手續(xù)；二是營業(yè)部在交易大廳顯著位置設(shè)立了三方存管業(yè)務(wù)專欄，介紹三方存管的含義和重要意義，刊登我公司及營業(yè)部關(guān)于三方存管業(yè)務(wù)的公告及通知；三是利用現(xiàn)場廣播系統(tǒng)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、現(xiàn)場行情委托系統(tǒng)對投資者進(jìn)行提示；四是對不規(guī)范賬戶客戶進(jìn)行多次的電話通知和短信通知。***年4月份以來，營業(yè)部利用客戶服務(wù)短信平臺系統(tǒng)發(fā)布三方存管及賬戶規(guī)范通知短信超過5萬余條，不規(guī)范賬戶每戶平均發(fā)送3次；五是多輪次的電話提示。根據(jù)賬戶規(guī)范工作進(jìn)度，營業(yè)部集中組織員工對不規(guī)范賬戶客戶進(jìn)行多次電話提示，三方存管賬戶規(guī)范電話平均每位員工利用工作之外的時(shí)間撥打超過5000個(gè)，這些工作，的確付出了很多精力和心血；六是對諸如身體不便、老齡等特殊客戶進(jìn)行上門服務(wù)。
（三）規(guī)范上線工作
***年6月下旬，按照公司的統(tǒng)一安排，營業(yè)部開始進(jìn)入規(guī)范上線階段。此階段的工作主要是對營業(yè)部現(xiàn)有人民幣賬戶的逐戶清理規(guī)范，具體工作包括補(bǔ)齊開戶資料、完善系統(tǒng)標(biāo)識、簽署三方存管協(xié)議、組織客戶集中上線和處理遺留客戶上線等。
為保證這一階段的工作效果，我部制定了比較具體的措施，從營業(yè)部的場地、人員、流程等方面予以保證。首先，設(shè)立了專門的區(qū)域受理第三方存管業(yè)務(wù)，設(shè)有咨詢引導(dǎo)崗、甄別分流崗、簽約咨詢崗、清理規(guī)范崗、電話咨詢崗、資料清補(bǔ)崗、復(fù)核糾偏崗、宣傳推動(dòng)崗、協(xié)調(diào)保障崗、信息錄入崗、審單收件崗以及銀行駐場等，實(shí)行流水化作業(yè)，提高業(yè)務(wù)辦理效率；其次，按照“優(yōu)勢互補(bǔ)”的原則組成不同工作小組，客戶甄別、系統(tǒng)錄入等重點(diǎn)環(huán)節(jié)由營業(yè)部專人負(fù)責(zé)。第三，合理調(diào)整業(yè)務(wù)受理流程，延長工作時(shí)間，為客戶辦理業(yè)務(wù)提供時(shí)間上的便利，提高單日業(yè)務(wù)受理數(shù)量。第四，在此階段的后期，營業(yè)部對少數(shù)尚未進(jìn)行清理的客戶采用上門服務(wù)、交叉通知、交易限制等措施，最大限度提高營業(yè)部賬戶合格率和簽約率。
（四）遺留問題的重點(diǎn)清理
此階段中，針對年內(nèi)的賬戶規(guī)范清理工作進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和復(fù)查核對，對個(gè)別遺漏未上線賬戶進(jìn)行單獨(dú)處理，針對少數(shù)剩余無法規(guī)范的不合格賬戶做好管理臺賬，預(yù)先咨詢遺留問題賬戶的規(guī)范意見。八一路營業(yè)部因成立時(shí)間較早，也蓄積了一些帳戶的遺留問題，這次借助第三方存管的東風(fēng)，我部也及時(shí)處理了一些歷史透支帳戶。營業(yè)部在總部的支援下分赴廣州，利用各種渠道尋找客戶，極力向客戶解釋帳戶未規(guī)范會帶來的影響，起初這一舉措還遭到了客戶的懷疑，將我們的員工拒之門外，整整一天不接見我們上門的員工，第二天一大早，我部員工又再次來到該客戶的門前繼續(xù)等待，可這一等就是足足三個(gè)小時(shí)，廣州的天氣較炎熱，我部的員工只能靠隨身攜帶的礦泉水充饑，不能離開半步，終于該客戶被我們的誠心打動(dòng)，在我部員工一再的努力勸說下，客戶的態(tài)度開始有所回轉(zhuǎn)，欣然接受了我部員工的意見。對我部的帳戶清理工作起到了積極的促進(jìn)作用。
另，我部還有一不合格帳戶的客戶在大連監(jiān)獄，此前該客戶沒有留下任何聯(lián)系方式，查詢電信公司無聯(lián)系號碼，通過身份證號碼查詢該客戶的聯(lián)系地址也已不存在，后來通過與該客戶曾經(jīng)有聯(lián)系的客戶打聽，才得知其妻子的工作單位調(diào)往大連。經(jīng)過向總部申請，我部派遣員工奔赴大連，打算在其妻子的協(xié)助下去大連監(jiān)獄要求客戶規(guī)范帳戶，確層層受阻。眼看時(shí)間天天過去，事情無任何進(jìn)展，我部員工心急如焚，決定向總部申請，疏通關(guān)系，最終在總部及有關(guān)部門的配合下，讓客戶簽署了新的開戶文件，規(guī)范了帳戶。
（五）不規(guī)范賬戶的限制措施
鑒于仍有部分客戶未能及時(shí)到我部規(guī)范賬戶，我部于***年9月份后根據(jù)中國證監(jiān)會和中國登記結(jié)算公司的相關(guān)文件要求，按照公司統(tǒng)一部署，對不合格賬戶按照營業(yè)部受理三方存管的承受能力分批次進(jìn)行了必要的限制。20xx年1月14日，為加快規(guī)范進(jìn)度在提高工作效率的基礎(chǔ)上，對不合格賬戶及合格未上線客戶實(shí)現(xiàn)了限制存取、限制買入、限制撤銷指定、限制轉(zhuǎn)托管等措施，促使客戶盡快到營業(yè)部進(jìn)行賬戶規(guī)范。目前，我營業(yè)部不合格賬戶數(shù)量和未簽署三方協(xié)議的客戶數(shù)量大大降低。雖然如此，我們?nèi)匀淮嬖陔y以取得聯(lián)系的部分客戶，這部分客戶電話號碼和居住地址都已經(jīng)變更。我部根據(jù)中國證監(jiān)會和中國登記結(jié)算公司的相關(guān)文件要求，按照公司統(tǒng)一部署，陸續(xù)對不合格賬戶進(jìn)行了限制措施，使得不合格賬戶陸續(xù)得到了規(guī)范，采取限制后不合格賬戶數(shù)量大大的降低了，為了及早規(guī)范不合格賬戶，營業(yè)部統(tǒng)一思想，即使損失成交量，也要確保不合格賬戶及早規(guī)范。
第四部分 營業(yè)部賬戶分類及規(guī)范現(xiàn)狀
目前，我部存在各類賬戶與柜面系統(tǒng)標(biāo)識情況完全一致。具體賬戶分布情況見下表。
財(cái)富證券**八一路營業(yè)部賬戶規(guī)范情況一覽表
基準(zhǔn)日數(shù)據(jù)當(dāng)期數(shù)據(jù)
申報(bào)不合格證券帳戶1249109
合格證券賬戶12850
不合格資料不規(guī)范賬戶107
不合格其他賬戶2
清理合格未存管0
小額休眠賬戶4448
合計(jì)
以上數(shù)據(jù)截至日期為4月14日。
第五部分 我們的工作體會
三方存管賬戶規(guī)范工作已經(jīng)持續(xù)了一年多的時(shí)間，回顧我們走過的這些日子，既感慨，又欣慰。感慨的是，我們付出了很多，包括休息時(shí)間，還有汗水和智慧！欣慰的是，我們的付出收獲了豐厚的回報(bào)。
一是，促進(jìn)了業(yè)務(wù)拓展。我們感覺，賬戶規(guī)范是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的正確決策，是保證證券市場健康發(fā)展的重要措施，也是我們提升服務(wù)水平，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營的有力保證。在實(shí)際工作中，我們始終樹立這樣的信念：賬戶規(guī)范與業(yè)務(wù)拓展不矛盾，規(guī)范做得好，可以大大提升我們的市場競爭力。事實(shí)也充分說明了這一點(diǎn)。過去的***年，我部的收入、利潤、份額都取得了長足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷的發(fā)展壯大，這些都有力地證明，監(jiān)管部門、公司領(lǐng)導(dǎo)和我們制定的政策是正確的！我們付出的`努力是值得的，做好賬戶規(guī)范工作對業(yè)務(wù)拓展的促進(jìn)作用是積極明顯的！
二是，夯實(shí)了管理基礎(chǔ)。三方存管與賬戶規(guī)范是一項(xiàng)龐大而繁雜的系統(tǒng)性工作，同時(shí)也是我們夯實(shí)營業(yè)部管理基礎(chǔ)，特別是更全面、詳細(xì)地掌握客戶資料的最有效手段。通過反復(fù)的核實(shí)、補(bǔ)充，我們的客戶資料已經(jīng)相當(dāng)完整、齊備，不僅讓我們進(jìn)一步摸清了營業(yè)部客戶底數(shù)了解了客戶狀況，而且，這次賬戶清理規(guī)范后更為詳細(xì)的客戶基本資料信息也使我們在下一步分析客戶偏好，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，細(xì)化客戶服務(wù)方面更有把握，更有信心。
三是，控制了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。賬戶清理與規(guī)范同時(shí)也是對營業(yè)部各項(xiàng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的一次重新梳理、徹底盤查。認(rèn)真、細(xì)致地做好這項(xiàng)工作，可以在很大程度上控制住營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)的源頭，排除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于眾多復(fù)雜的歷史原因，嚴(yán)重影響了日常經(jīng)營與管理。而通過這次賬戶清理規(guī)范工作，我們基本上做到了胸有成竹，心中有數(shù)，這也是我們一項(xiàng)重要的收獲。
第六部分 存在問題及下一步工作安排
目前，我部尚存在不合格證券賬戶109戶，這部分客戶中大部分為通過電話、網(wǎng)通和、移動(dòng)、聯(lián)通、銀行等多種方式，無法取得聯(lián)系的客戶。對于該部分賬戶，我營業(yè)部已于20xx年1月14日對賬戶進(jìn)行了禁止資金劃轉(zhuǎn)和禁止買入限制。除被動(dòng)限制外，我營業(yè)部還將想方設(shè)法聯(lián)系客戶，爭取盡早規(guī)范這部分賬戶。
在今后的工作中，我們將繼續(xù)以保證客戶資產(chǎn)的安全為原則，以第三方存管工作為契機(jī)，及時(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理模式，提升服務(wù)質(zhì)量，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營；積極思考，提早準(zhǔn)備和認(rèn)真應(yīng)對納入第三方系統(tǒng)和部分客戶另庫存放后可能出現(xiàn)的新問題。對于此次自查中暴露出的問題我們將在會后進(jìn)行進(jìn)一步的分析并制訂出更為詳盡科學(xué)的解決方案，及時(shí)整改，控制風(fēng)險(xiǎn)。
營業(yè)部年度述職報(bào)告(篇10)
4、參加***大型演唱會的門票出售收款工作，并按排好相關(guān)的各項(xiàng)工作，保證在此期間的資金人員安全。
5、上半年協(xié)調(diào)三個(gè)部門做好網(wǎng)上銀行的安裝工作，并對相關(guān)企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)及電腦知識上的培訓(xùn)，努力減少睡眠戶的產(chǎn)生。至下半年，為更好地開展電子銀行業(yè)務(wù)，在行長室關(guān)心下由營業(yè)部與公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)電子銀行的安裝服務(wù)工作，除了安裝與業(yè)務(wù)知識宣傳外，我們更做好對電子銀行業(yè)務(wù)的落地處理工作，一年來未發(fā)生有任何的重復(fù)、錯(cuò)劃或漏劃等差錯(cuò)。
6、做好NOVA1.2、1.3、1.4版本的前期測試及投產(chǎn)工作。
7、配合**支行做好對**公司售房款的接款及清點(diǎn)工作。
8、做好本外幣帳戶清理及結(jié)轉(zhuǎn)工作，在11月完成了帳務(wù)上收工作，同時(shí)在12月底我們成功完成與外管局的信息核對與糾錯(cuò)工作。
9、對電信及中油公司、石油公司的帳戶信息調(diào)整工作（調(diào)為集團(tuán)帳戶）。
10、應(yīng)電信局的邀請，由***對電信局全轄的出納人員進(jìn)行假幣培訓(xùn)。
11、代理業(yè)務(wù)處理從個(gè)人業(yè)務(wù)部轉(zhuǎn)到營業(yè)部處理，并將全行各儲蓄網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中，提高工資入戶的速度，滿足客戶要求。
12、7月份完成不良資產(chǎn)證券化工作，共戶總金額，同時(shí)這些帳戶也予以銷戶處理。
13、7月份保衛(wèi)日間庫值班撤銷，由營業(yè)部管庫人員進(jìn)行交接，同時(shí)，業(yè)務(wù)人員從營業(yè)部劃歸業(yè)務(wù)保障部管理。
14、銀行承兌匯票保證金、委托貸款于8月23日順利移行，加強(qiáng)了保證金及委托貸款的管理與控制。
15、676臺支付密碼器的更換與清理工作在各部門的配合努力下已全部完成。
二、提高服務(wù)質(zhì)量，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展
營業(yè)部集中了全行會計(jì)業(yè)務(wù)的大后臺，相對其他所有網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)水平上、業(yè)務(wù)范圍上、服務(wù)手段上要求更高，而業(yè)務(wù)水平與服務(wù)技能相依附，只有提高了業(yè)務(wù)處理能力，才能為客戶服務(wù)好
1、我們利用每星期二的例會，進(jìn)行服務(wù)講評，指出員工在臨柜服務(wù)中的不足，并按員工的臨柜表現(xiàn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)與處罰，以提高整體服務(wù)水平。
2、在服務(wù)講評后進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，特別是對新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，今年的業(yè)務(wù)更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理、銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)處理流程、委托貸款的處理、NOVA1.3、1.4版本升級、更有今年最重要的帳務(wù)上收，都要求每位員工及時(shí)了解掌握，仔細(xì)應(yīng)付，從而以高業(yè)務(wù)水平來更好地服務(wù)客戶，提高服務(wù)水平。
3、應(yīng)地方稅務(wù)局的免稅單及恢復(fù)他行扣稅程序要求，在行長室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程序問題，目前這項(xiàng)工作順利開展，滿足了地稅局對我行的服務(wù)要求。
4、TM機(jī)的錢箱由各網(wǎng)點(diǎn)自行安裝，為營業(yè)部節(jié)約半個(gè)勞動(dòng)力，因**所撤并后營業(yè)部的柜面壓力明顯增加，我們利用這次的ATM管理方式的改變而改善柜臺壓力，同時(shí)將代理業(yè)務(wù)集中在二個(gè)窗口，并設(shè)一個(gè)“貴賓客戶優(yōu)先辦理”窗口，以分流客戶，改變各種客戶一堆扎的局面，經(jīng)過努力在四季度中存款任務(wù)有了很快的發(fā)展。
5、自11月以來，在行長室的布置下我們每天進(jìn)行晨會制度，總結(jié)營業(yè)部前一日的工作情況，當(dāng)天的工作安排、或傳達(dá)重要的會議信息等，并著重強(qiáng)調(diào)柜員的制度執(zhí)行。
6、經(jīng)過幾個(gè)月的努力，我們完成電信局、供電局、社?；鸬奈惺召M(fèi)通過電子交換系統(tǒng)的工作，前期我們化費(fèi)大量的人力與時(shí)間和各商業(yè)銀行核對帳戶信息，保證了實(shí)時(shí)扣費(fèi)的安全準(zhǔn)確，得到了電信與供電部門的肯定。
7、自11月12日開始客戶的電費(fèi)繳費(fèi)由工行、農(nóng)行與建行三家聯(lián)合，從與供電局的業(yè)務(wù)聯(lián)系、程序改造到最后的個(gè)人與對公業(yè)務(wù)的開展，營業(yè)部動(dòng)了很多腦筋，與供電部門努力配合，目前這項(xiàng)工作正順利開展。
8、為加強(qiáng)銀企對帳，減少風(fēng)險(xiǎn)，銀企面對面對帳工作10月份開始由營業(yè)部集中處理核對對帳結(jié)果，在11月我們結(jié)合帳務(wù)上收工作的特點(diǎn)調(diào)整柜員崗位，專門設(shè)置銀企對帳崗并兼電子銀行的上門安裝，努力為客戶做好服務(wù)工作。
三、配合做好行里的服務(wù)工作及工會工作
1、對各部門提出的要求及時(shí)解決，如會計(jì)結(jié)算部、公司業(yè)務(wù)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、個(gè)人業(yè)務(wù)部在業(yè)務(wù)上要求配合或需要加班的，我們及時(shí)安排人員予以解決。如學(xué)校收費(fèi)工作，因營業(yè)部有4人參加第xx屆的技術(shù)比武，人員本來就緊張，但我們盡量安排出上門收費(fèi)人員，同時(shí)安排員工加班加點(diǎn)完成了全部的現(xiàn)金清點(diǎn)與學(xué)生發(fā)票簽發(fā)打印工作。
2、營業(yè)部的業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)相對較忙，再加柜員平時(shí)比較注重業(yè)務(wù)技能練習(xí)，營業(yè)部練就了許多技術(shù)能手，此次技術(shù)比武營業(yè)部派出了四名選手參加比賽，取得了驕人的成績，***、**、***三人更被選中代表市分行參加省分行的比賽，其中***參加了全國比賽并取得好成績。她們成績的取得更有整個(gè)營業(yè)部員工的辛苦與努力。
四、盡早安排順利完成年終決算工作
今年與往年不同的是全行一本帳，以支行為核算網(wǎng)點(diǎn)，帳務(wù)上收支行營業(yè)部，這次的年終決算對我們提出了更高的要求。
1、盡早安排，責(zé)任落實(shí)到人，將年終該做的事項(xiàng)詳列清單，并定出工作完成的時(shí)間表。
2、核實(shí)清理帳戶，今年共清理長期不動(dòng)
帳戶個(gè)，總金額元，清理已退出貸款帳戶個(gè)。
3、檢查會計(jì)科目的使用情況，特別是今年增加及變動(dòng)的部分會計(jì)科目及專戶，發(fā)現(xiàn)使用錯(cuò)誤或使用不當(dāng)?shù)募皶r(shí)按要求做好調(diào)整工作。
4、決算前對業(yè)務(wù)印章、密押、空白重要憑證、權(quán)限卡、支付密碼器等各項(xiàng)核算要素的管理情況進(jìn)行詳細(xì)的檢查，檢查有無已發(fā)未領(lǐng)或長期不用的印章。
5、全面核實(shí)各項(xiàng)墊款、實(shí)物與庫存，做到帳帳、帳卡、帳實(shí)、帳折、帳表、帳據(jù)、內(nèi)外帳務(wù)相符
五、加強(qiáng)制度執(zhí)行工作，防范風(fēng)險(xiǎn)
1、市分行出臺的新規(guī)定及時(shí)組織柜組長進(jìn)行學(xué)習(xí)，及時(shí)傳達(dá)到每個(gè)柜員對工作上的不足及時(shí)請會計(jì)結(jié)算部進(jìn)行指導(dǎo)，努力做好工作。
2、定時(shí)不定時(shí)地巡查營業(yè)場所，發(fā)現(xiàn)有違反制度的做法及時(shí)提出并督促整改，嚴(yán)格制度執(zhí)行。
3、因營業(yè)部人員進(jìn)出多，穩(wěn)定系數(shù)低，在業(yè)務(wù)處理中我們對差錯(cuò)不敢掉以輕心，每發(fā)現(xiàn)一筆差錯(cuò)，我們就與差錯(cuò)柜員探討差錯(cuò)發(fā)生的可能，指出不足給予批評，努力減少差錯(cuò)的發(fā)生。
一年來，營業(yè)部也存在著許多的不足，特別是在制度的執(zhí)行上我們還不夠加強(qiáng)力度，同時(shí)員工的素質(zhì)還是沒能達(dá)到適應(yīng)銀行高強(qiáng)度業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力。所以在200x年我們主要也是從制度的執(zhí)行上與提高員工素質(zhì)上入手，提高營業(yè)部的工作水平。
1、更嚴(yán)格地執(zhí)行制度，但更要為業(yè)務(wù)的發(fā)展做好服務(wù)工作。
2、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更穩(wěn)妥地做好崗位輪換，以提升我行的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
3、加大對差錯(cuò)的考核力度與督促，降低差錯(cuò)率。