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案件防控工作計(jì)劃推薦 篇1
xx年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作意見(jiàn)
（討論稿）
為了認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行xx年案件風(fēng)險(xiǎn)分析工作會(huì)議精神,進(jìn)一步強(qiáng)化管理，夯實(shí)基礎(chǔ)，做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有效遏制各類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，保障全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快發(fā)展?，F(xiàn)結(jié)合實(shí)際，特制定本工作意見(jiàn)。
一、總的指導(dǎo)思想：各行要進(jìn)一步提高對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻復(fù)雜的案防形勢(shì)和全行案防工作極端重要性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、憂患意識(shí)、把案件防控放在各項(xiàng)工作重中之重。堅(jiān)持“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治、重在治本、預(yù)防為主”，著力提升案防工作的針對(duì)性有效性。重基礎(chǔ)、健制度、抓預(yù)防、強(qiáng)執(zhí)行，切實(shí)改變過(guò)去“重經(jīng)營(yíng)輕管理、重業(yè)務(wù)發(fā)展輕案件防控、重經(jīng)濟(jì)處罰輕紀(jì)律處罰、重處理一般人員輕處理管理干部、重事后處理輕事前預(yù)防”等錯(cuò)誤現(xiàn)象，確保案件防控工作全面、扎實(shí)、有效地開(kāi)展，促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康有效發(fā)展。
二、案防工作目標(biāo)：按照省市分行黨委總體部署，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，落實(shí)“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針，履行“一崗雙責(zé)”，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，有效堵塞漏洞，確保全行不發(fā)生大案、要案。通過(guò)全行努力，要實(shí)現(xiàn)“五個(gè)目標(biāo)”。即：全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)；規(guī)章制度進(jìn)一步完善，員工執(zhí)行力明顯增強(qiáng)；各行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的管控力明顯提升；遏制大要案件發(fā)生，降低案件發(fā)案率；提高案件成功堵截率和追贓率，實(shí)現(xiàn)省分行案防目標(biāo)。
二、主要措施：為了使案件防控工作取得實(shí)效，各行要高度重視，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治責(zé)任感，從本單位抓起，從自我做起，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作抓好、抓實(shí)，抓出成效。
（一）加強(qiáng)員工思想教育，把好員工道德法律底線。各行要切實(shí)加強(qiáng)員工思想教育，不斷提高員工合規(guī)和案防意識(shí)。一
2建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的全過(guò)程。四是加強(qiáng)警示教育。市、縣兩級(jí)行都要制訂具體方案，年內(nèi)分期分批組織本行干部員工赴本地警示教育基地或鹽城xxx接受教育、吸取教訓(xùn)，常敲警鐘，常抓不懈。
3置、采購(gòu)等發(fā)案部位集中的賄賂案件風(fēng)險(xiǎn)；八是高度重視農(nóng)戶貸款循環(huán)借貸，幫助客戶掩蓋貸款風(fēng)險(xiǎn)、冒名貸款、多人承貸一人使用、冒名開(kāi)立惠農(nóng)信用卡并用透支款項(xiàng)和小額農(nóng)貸循環(huán)借貸等風(fēng)險(xiǎn)；各行要切實(shí)改進(jìn)員工行為排查手段，綜合運(yùn)用日常管理、家訪、走訪有關(guān)單位、審計(jì)檢查、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)等途徑，提高排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力和效果。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)處置和化解風(fēng)險(xiǎn)。
案件防控工作計(jì)劃推薦 篇2
積極探索創(chuàng)新手段加強(qiáng)國(guó)庫(kù)預(yù)算支出監(jiān)管
____中國(guó)人民銀行某某縣支行案件防范工作經(jīng)驗(yàn)材料
一直以來(lái)，受思想觀念和監(jiān)管手段的影響制約，對(duì)地方財(cái)政預(yù)算支出執(zhí)行情況的監(jiān)督始終是基層國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作中的一個(gè)難點(diǎn)問(wèn)題，國(guó)庫(kù)對(duì)財(cái)政部門(mén)執(zhí)行預(yù)算支出情況心中無(wú)底，造成實(shí)際上的監(jiān)督缺失，財(cái)政庫(kù)存資金存在安全隱患。針對(duì)這一情況，xx年以來(lái)，國(guó)庫(kù)某某縣支庫(kù)為配合案件防范規(guī)定和積極適應(yīng)財(cái)稅體制改革和國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，大膽創(chuàng)新國(guó)庫(kù)監(jiān)管思路，緊緊圍繞國(guó)庫(kù)預(yù)算支出監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容，在提高國(guó)庫(kù)人員監(jiān)管意識(shí)、防范資金案件、全面掌握政府預(yù)算支出情況、預(yù)測(cè)和控制政府預(yù)算支出的方向和進(jìn)度、促進(jìn)監(jiān)管效率等方面進(jìn)行了積極的探索，取得了明顯成效，有力地鞏固和提升了國(guó)庫(kù)監(jiān)管在預(yù)算支出執(zhí)行中的地位和作用。
一、思想上：克服國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作的畏難情緒和認(rèn)識(shí)誤區(qū)
人民銀行監(jiān)管職能分離后，部分國(guó)庫(kù)人員對(duì)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的職責(zé)產(chǎn)生了模糊認(rèn)識(shí)，錯(cuò)誤地認(rèn)為國(guó)庫(kù)監(jiān)管職能弱化甚至缺失，國(guó)庫(kù)部門(mén)只是財(cái)政的“出納”，尤其對(duì)財(cái)政部門(mén)預(yù)算支出的執(zhí)行，只要其提供的撥款憑證要素齊全，國(guó)庫(kù)部門(mén)只能被動(dòng)地按程序辦理，監(jiān)督工作根本難以入手。這些思想認(rèn)識(shí)已經(jīng)在很大程度影響和制約了國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作的開(kāi)展及加強(qiáng)。針對(duì)這些情況，支行認(rèn)識(shí)到，加強(qiáng)國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作，首先就是要統(tǒng)一國(guó)庫(kù)人員的思想認(rèn)識(shí)，并從國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作的難點(diǎn)入手，重新樹(shù)立國(guó)庫(kù)監(jiān)管的意識(shí)和信心。對(duì)此，支行確立了“以學(xué)好弄通國(guó)庫(kù)法律為基礎(chǔ)，樹(shù)立國(guó)庫(kù)監(jiān)管意識(shí)；以加強(qiáng)預(yù)算支出監(jiān)管為切入點(diǎn)，增強(qiáng)國(guó)庫(kù)監(jiān)管信心”的工作思路并抓好貫徹落實(shí)。組織開(kāi)展了《人民銀行法》、《國(guó)家金庫(kù)條例》、《國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作指引》等國(guó)庫(kù)規(guī)范性文件-
1學(xué)習(xí)活動(dòng)，幫助國(guó)庫(kù)人員確立國(guó)庫(kù)監(jiān)管是法律賦予人民銀行的一項(xiàng)重要職責(zé)，國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作不但沒(méi)有削弱而且還要加強(qiáng)的意識(shí)。同時(shí)，支行還組織國(guó)庫(kù)人員，對(duì)《國(guó)家金庫(kù)條例》、《預(yù)算法》等規(guī)范性文件中有關(guān)預(yù)算支出執(zhí)行的條款開(kāi)展專(zhuān)題學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，并要求撰寫(xiě)專(zhuān)題學(xué)習(xí)體會(huì)，通過(guò)學(xué)習(xí)討論，理清了加強(qiáng)財(cái)政預(yù)算支出執(zhí)行情況監(jiān)管的難點(diǎn)及努力方向，極大調(diào)動(dòng)了支庫(kù)人員學(xué)習(xí)監(jiān)管、關(guān)注監(jiān)管、思考監(jiān)管，為監(jiān)管出謀劃策的熱情，重新樹(shù)立起了國(guó)庫(kù)人員監(jiān)管的責(zé)任與信心。
二、手段上：解決財(cái)政支撥依據(jù)多樣，比對(duì)困難的問(wèn)題
有效加強(qiáng)預(yù)算支出監(jiān)管工作，其難點(diǎn)就在于如何厘清財(cái)政多樣化依據(jù)下發(fā)生的支出。當(dāng)前財(cái)政進(jìn)行庫(kù)款支撥的依據(jù)包括本級(jí)人大通過(guò)的預(yù)算計(jì)劃、上年結(jié)余的預(yù)算、上級(jí)財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助支出及通過(guò)本級(jí)xxx會(huì)調(diào)整的預(yù)算。而所有支出國(guó)庫(kù)部門(mén)均通過(guò)TBS系統(tǒng)進(jìn)行核算，無(wú)法分清某項(xiàng)依據(jù)下支出的發(fā)生額，手工比對(duì)工作量非常大而且無(wú)法保證準(zhǔn)確性，從而造成國(guó)庫(kù)對(duì)財(cái)政的預(yù)算執(zhí)行情況心中沒(méi)數(shù)，實(shí)施監(jiān)督、控制底氣不足，才形成了事實(shí)上的預(yù)算支出監(jiān)管空位。
基于上述實(shí)際情況，某某縣支庫(kù)積極進(jìn)行探索，開(kāi)發(fā)了“預(yù)算支出監(jiān)測(cè)管理”系統(tǒng)，充分利用國(guó)庫(kù)核算系統(tǒng)和國(guó)庫(kù)收支統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)功能，進(jìn)行預(yù)算支出的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，使國(guó)庫(kù)監(jiān)管工作人員能隨時(shí)掌握細(xì)劃至類(lèi)、款、項(xiàng)的預(yù)算支出情況，從而有效監(jiān)督預(yù)算執(zhí)行。該系統(tǒng)具有預(yù)算管理、非本級(jí)預(yù)算支出（專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助支出）管理、統(tǒng)計(jì)查詢(xún)、檔案管理及系統(tǒng)管理等五大功能：
預(yù)算管理主要具有本年支出預(yù)算指標(biāo)數(shù)、政府預(yù)算調(diào)整數(shù)及上年度預(yù)算結(jié)余指標(biāo)數(shù)錄入的功能，即可分別反映至類(lèi)、款、項(xiàng)下的本年度預(yù)算計(jì)劃支出數(shù)。預(yù)算指標(biāo)和預(yù)算調(diào)整數(shù)依據(jù)人大通過(guò)的年度預(yù)算計(jì)劃和xxx會(huì)通過(guò)的預(yù)算調(diào)整計(jì)劃，采取手工采集的方式錄入預(yù)
算支出的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，便于系統(tǒng)進(jìn)行比對(duì)分析。同時(shí)，該模塊還可從國(guó)庫(kù)收支統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)中導(dǎo)入年度支撥實(shí)際發(fā)生額。
非本級(jí)預(yù)算支出（專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助支出）管理主要功能是對(duì)上級(jí)專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助支撥及本級(jí)政府抄告件下發(fā)生的支出進(jìn)行審批管理、監(jiān)督和匯總，是系統(tǒng)日常操作的主要模塊，在發(fā)生該類(lèi)支出時(shí)，操作員均要在該模塊中，以證明文件文號(hào)作為唯一入口登錄，詳細(xì)記錄專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助證明文件（政府抄告件）的執(zhí)行情況，既可防止同一證明文件的支出由于分次或跨年度執(zhí)行而造成超額度甚至重復(fù)使用現(xiàn)象的發(fā)生，又能通過(guò)系統(tǒng)對(duì)該支出進(jìn)行匯總、分類(lèi)和統(tǒng)計(jì)。
統(tǒng)計(jì)查詢(xún)模塊主要是由系統(tǒng)對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況自動(dòng)進(jìn)行比對(duì)，即以實(shí)撥支出剔除非本級(jí)預(yù)算支出額，與預(yù)算數(shù)（含預(yù)算調(diào)整數(shù)）及上年度結(jié)余之和進(jìn)行比對(duì)，清晰顯示至支出項(xiàng)下的剩余預(yù)算數(shù)和比例，超過(guò)支出預(yù)算的為紅字和負(fù)數(shù)提示，一目了然。
檔案管理主要是對(duì)專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助支出及政府抄告件的電子版進(jìn)行歸檔管理。專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助證明文件是各個(gè)時(shí)期中央和上級(jí)政府關(guān)心、支持基層經(jīng)濟(jì)建設(shè)的優(yōu)惠政策的具體體現(xiàn)，能直觀反映中央和上級(jí)政府在一定時(shí)期對(duì)基層的關(guān)注重心，對(duì)其進(jìn)行歸檔管理有助于提高該類(lèi)文件檔案的使用效率。
系統(tǒng)管理模塊主要有用戶管理、預(yù)算科目維護(hù)，數(shù)據(jù)庫(kù)初始化等功能，主要是進(jìn)行系統(tǒng)相關(guān)維護(hù)。
三、操作中：寓監(jiān)管于服務(wù)，形成預(yù)算支出監(jiān)管合力
（一）實(shí)行支出預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行進(jìn)度提示制度。系統(tǒng)運(yùn)用后，支庫(kù)每月初均向縣政府、財(cái)政部門(mén)提供支出預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行進(jìn)度表，分別載明至類(lèi)、款、項(xiàng)下的預(yù)算指標(biāo)剩余值和剩余比例，對(duì)剩余指標(biāo)不足5%的支出科目，實(shí)行即時(shí)預(yù)警制度，提示政府和財(cái)政部門(mén)按預(yù)算執(zhí)行進(jìn)
度和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求合理做好預(yù)算支出安排，共同維護(hù)預(yù)算執(zhí)行的嚴(yán)肅性。
（二）進(jìn)一步加強(qiáng)柜面審核。支庫(kù)要求臨柜人員在受理財(cái)政部門(mén)的撥款憑證時(shí)，首先要將本次擬支撥金額與進(jìn)度表中相對(duì)應(yīng)類(lèi)、款、項(xiàng)下的剩余指標(biāo)進(jìn)行核對(duì)并在支撥清單上簽字確認(rèn)，確保一般預(yù)算支出控制在預(yù)算計(jì)劃之內(nèi)。
（三）實(shí)行非本級(jí)預(yù)算支出“三級(jí)審批”制度。對(duì)上級(jí)專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助支撥及本級(jí)政府抄告件下發(fā)生的支出，支庫(kù)實(shí)行了嚴(yán)格的三級(jí)審批制度，分別由經(jīng)辦人員、會(huì)計(jì)主管和國(guó)庫(kù)主任（副主任）簽署意見(jiàn)，并通過(guò)“預(yù)算支出監(jiān)測(cè)管理”系統(tǒng)做出支撥確認(rèn)后方可憑打印出“審批單”進(jìn)入國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)進(jìn)行辦理，既能降低國(guó)庫(kù)資金風(fēng)險(xiǎn)，又可保證該類(lèi)支出在“預(yù)算支出監(jiān)測(cè)管理”系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)、控制范圍之內(nèi)。
四、取得成效
（一）加強(qiáng)了國(guó)庫(kù)監(jiān)管，降低了國(guó)庫(kù)資金風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)施新的預(yù)算支出監(jiān)管辦法后，一改以往國(guó)庫(kù)對(duì)財(cái)政預(yù)算支出執(zhí)行情況心中無(wú)數(shù)，監(jiān)管工作處于被動(dòng)地位的狀況。使國(guó)庫(kù)能及時(shí)掌握財(cái)政預(yù)算支出情況，引起國(guó)庫(kù)監(jiān)管人員關(guān)注，在臨柜憑證審核監(jiān)督中嚴(yán)格把關(guān)，確保預(yù)算計(jì)劃的順利執(zhí)行。對(duì)于無(wú)預(yù)算支出計(jì)劃，但地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展必須支拔的資金，除要求財(cái)政部門(mén)提供支付申請(qǐng)報(bào)告和政府抄告件外，國(guó)庫(kù)實(shí)行國(guó)庫(kù)主任和副主任審批制度，降低了國(guó)庫(kù)資金風(fēng)險(xiǎn)。
（二）維護(hù)了預(yù)算計(jì)劃的嚴(yán)肅性，提升了國(guó)庫(kù)的地位和作用。年度支出預(yù)算計(jì)劃是由本級(jí)人大審議通過(guò)的,是年度預(yù)算執(zhí)行的依據(jù)。國(guó)庫(kù)依據(jù)人大通過(guò)的年度預(yù)算監(jiān)督預(yù)算執(zhí)行，是依法履行國(guó)庫(kù)職責(zé)，能有效地遏制地方政府隨意支出的行政行為，維護(hù)預(yù)算計(jì)劃的嚴(yán)肅性。如xx年四月份某單位向財(cái)政借款350萬(wàn)元，在辦理支付時(shí)，國(guó)庫(kù)監(jiān)
管人員通過(guò)“預(yù)算支出監(jiān)測(cè)管理”系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)無(wú)該項(xiàng)支出年度預(yù)算，當(dāng)即予以退回，起到了國(guó)庫(kù)守關(guān)把口的作用。
（三）加強(qiáng)了非正常支撥的監(jiān)測(cè)管理，豐富了國(guó)庫(kù)收支統(tǒng)計(jì)分析的內(nèi)容。支庫(kù)在運(yùn)行“預(yù)算支出監(jiān)測(cè)管理”系統(tǒng)后，在辦理上級(jí)專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助支出等非正常支撥時(shí)，從根本上改變了過(guò)去由于只能靠印象、記憶和手工翻查登記簿進(jìn)行審核，超出證明文件規(guī)定金額的撥款和重復(fù)使用同一證明文件辦理的撥款也因?yàn)檫z漏通過(guò)國(guó)庫(kù)部門(mén)審核的現(xiàn)象，確保了上級(jí)優(yōu)惠政策能得到很好的貫徹落實(shí)。同時(shí)，系統(tǒng)具有對(duì)各項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付和專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助資金的性質(zhì)、核定總額及一定時(shí)間段內(nèi)實(shí)際支出使用情況按支出類(lèi)、款、項(xiàng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的功能，便于國(guó)庫(kù)部門(mén)對(duì)非本級(jí)預(yù)算支出執(zhí)行情況開(kāi)展監(jiān)測(cè)和分析工作，豐富了國(guó)庫(kù)收支統(tǒng)計(jì)分析的內(nèi)容。
案件防控工作計(jì)劃推薦 篇3
一、深入推進(jìn)銀行業(yè)改革開(kāi)放，案件防控工作計(jì)劃。
擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放，完善現(xiàn)代銀行業(yè)治理體系、市場(chǎng)體系和監(jiān)管體系，推進(jìn)治理能力現(xiàn)代化，引導(dǎo)銀行業(yè)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。一是深化銀行業(yè)治理體系改革。改進(jìn)績(jī)效考評(píng)，引導(dǎo)樹(shù)立正確政績(jī)觀和發(fā)展觀，完善公司治理體系;推進(jìn)子公司制、事業(yè)部制、專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制、分支機(jī)構(gòu)制改革，完善業(yè)務(wù)治理體系;加強(qiáng)集團(tuán)并表全面風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任和監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督責(zé)任，完善風(fēng)險(xiǎn)治理體系;鞏固行業(yè)協(xié)會(huì)自律機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化服務(wù)和救助功能，完善行業(yè)治理體系。二是推動(dòng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新。統(tǒng)籌規(guī)劃，分業(yè)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新;創(chuàng)新服務(wù)方式，降低企業(yè)融資成本，擴(kuò)大金融服務(wù)的覆蓋面、公平性和可獲得性;探索管理制度創(chuàng)新，釋放改革紅利。三是擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放。探索逐步放寬外資銀行進(jìn)入門(mén)檻、經(jīng)營(yíng)人民幣資格條件以及分行營(yíng)運(yùn)資金要求，進(jìn)一步支持上海自貿(mào)區(qū)和金融改革試驗(yàn)區(qū)的銀行業(yè)改革。拓寬民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的渠道和方式，一方面引導(dǎo)民間資本參與現(xiàn)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組改制，另一方面試辦由純民資發(fā)起設(shè)立自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。切實(shí)做好試點(diǎn)制度設(shè)計(jì)，強(qiáng)調(diào)發(fā)起人資質(zhì)條件，實(shí)行有限牌照，堅(jiān)持審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，訂立風(fēng)險(xiǎn)處置安排。試點(diǎn)先行，首批試點(diǎn)3至5家，成熟一家批設(shè)一家。四是推動(dòng)政策性銀行改革，在明確職能定位前提下，實(shí)行政策性業(yè)務(wù)、市場(chǎng)化運(yùn)作、標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管。五是大力推動(dòng)監(jiān)管改革，簡(jiǎn)政放權(quán)，還權(quán)于市場(chǎng)，讓權(quán)于社會(huì)，放權(quán)于基層。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)能夠管好的事項(xiàng)，監(jiān)管就不要再管，把權(quán)力交給市場(chǎng)主體。改革完善分類(lèi)分級(jí)管理，實(shí)行有限牌照制度。完善監(jiān)管規(guī)制，重點(diǎn)推動(dòng)資本管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法落地實(shí)施。
二、切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是緩釋平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持“總量控制、分類(lèi)管理、區(qū)別對(duì)待、逐步化解”，審慎穩(wěn)妥地緩釋平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)。二是嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，高度關(guān)注重點(diǎn)企業(yè)，繼續(xù)強(qiáng)化“名單制”管理，防范個(gè)別企業(yè)資金鏈斷裂可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)傳染。三是防化產(chǎn)能過(guò)剩風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)產(chǎn)能整合重組、技術(shù)改造，促進(jìn)生產(chǎn)資源有效利用，盤(pán)活沉淀在過(guò)剩產(chǎn)能上的信貸資產(chǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)總量。四是防范四種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于理財(cái)業(yè)務(wù)，建立單獨(dú)的機(jī)構(gòu)組織體系和業(yè)務(wù)管理體系，不購(gòu)買(mǎi)本行貸款，不開(kāi)展資金池業(yè)務(wù)，資金來(lái)源與運(yùn)用一一對(duì)應(yīng);對(duì)于信托業(yè)務(wù)，要回歸信托主業(yè)，運(yùn)用凈資本管理約束信貸類(lèi)業(yè)務(wù)，不開(kāi)展非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)，及時(shí)披露產(chǎn)品信息;對(duì)于小額貸款公司，會(huì)同有關(guān)部門(mén)制定全國(guó)統(tǒng)一的監(jiān)管制度和經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任;對(duì)于融資性擔(dān)保公司，明確界定擔(dān)保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)比例上限，防止違規(guī)放大杠桿倍數(shù)，建立風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。五是緊盯流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，提高資金來(lái)源穩(wěn)定性，加強(qiáng)同業(yè)、理財(cái)和投資業(yè)務(wù)管理，合理控制資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配程度。六是謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)自主、安全、可控的信息科技系統(tǒng)。七是盯防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格實(shí)施信貸違規(guī)問(wèn)責(zé)和案件問(wèn)責(zé)。
三、努力提升金融服務(wù)水平。通過(guò)盤(pán)活信貸存量，用好資金增量，改善服務(wù)質(zhì)量，最大限度地提高貸款使用效率，降低社會(huì)融資成本。一是服務(wù)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。按照綠色信貸原則，將增量貸款、盤(pán)活的存量貸款、資產(chǎn)證券化騰出的貸款和理財(cái)、信托、租賃等直接融資工具籌集的資金，優(yōu)先用于符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和結(jié)構(gòu)調(diào)整升級(jí)的行業(yè)和項(xiàng)目。二是服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展，加快微貸技術(shù)在農(nóng)村地區(qū)的推廣應(yīng)用，探索發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資，加強(qiáng)銀保合作和抵押擔(dān)保創(chuàng)新。三是服務(wù)小微企業(yè)，繼續(xù)深化機(jī)制建設(shè)，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加大信貸傾斜。四是服務(wù)人民生活，綜合運(yùn)用金融功能支持人民生活改善和消費(fèi)升級(jí)，以消費(fèi)擴(kuò)內(nèi)需、促生產(chǎn)、強(qiáng)服務(wù)，發(fā)揮消費(fèi)基礎(chǔ)作用。五是服務(wù)金融消費(fèi)者和投資者，重點(diǎn)是規(guī)范開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)可控、投資者樂(lè)于接受的貴金屬、債權(quán)收益和理財(cái)、信托等產(chǎn)品，充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確劃分投資人群，堅(jiān)持把合適的產(chǎn)品賣(mài)給適合的對(duì)象，在強(qiáng)調(diào)買(mǎi)者自負(fù)的前提下，切實(shí)承擔(dān)售賣(mài)責(zé)任。同時(shí)，加強(qiáng)公眾教育，強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。
四、加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和隊(duì)伍建設(shè)。以開(kāi)展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)為契機(jī)，落實(shí)好中央對(duì)金融工作的各項(xiàng)要求，不斷提升為民監(jiān)管、為民服務(wù)的能力。深入學(xué)習(xí)貫徹__系列重要講話精神，持續(xù)推進(jìn)黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍建設(shè)。
20__年是全面深化改革的開(kāi)局之年，做好監(jiān)管工作，促進(jìn)銀行業(yè)改革創(chuàng)新、穩(wěn)定健康發(fā)展，事關(guān)經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)發(fā)展，事關(guān)人民福祉改善，要緊密團(tuán)結(jié)在以__同志為xxx的xxx周?chē)?，攻?jiān)克難，銳意進(jìn)取，譜寫(xiě)銀行業(yè)改革發(fā)展新篇章。
案件防控工作計(jì)劃推薦 篇4
銀行案件防控心得體會(huì)
近期巴里坤開(kāi)發(fā)支行組織支行全體員工學(xué)習(xí)銀行案件防控案例、案件。得出以下幾點(diǎn)心得體會(huì)：
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？
（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如牛”說(shuō)的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來(lái)說(shuō)，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。
（三）我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。
以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專(zhuān)項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。作為門(mén)市臨柜會(huì)計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
謝圓圓
案件防控工作計(jì)劃推薦 篇5
銀行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則包括法人治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容
進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知
（銀監(jiān)發(fā)[xx]50號(hào)xx年6月23日）
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局，各省級(jí)信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：
xx年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)按照xxx、xxx的統(tǒng)一部署，積極開(kāi)展銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，取得了階段性進(jìn)展。但當(dāng)前銀行業(yè)案件形勢(shì)仍然嚴(yán)峻，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢(shì)，進(jìn)一步鞏固案件專(zhuān)項(xiàng)治理成果，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：
一、加強(qiáng)組織推動(dòng)。開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，對(duì)改善銀行業(yè)聲譽(yù)和形象，維護(hù)銀行業(yè)改革開(kāi)放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)第八次案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議和國(guó)有商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議要求，進(jìn)一步統(tǒng)一思想和行動(dòng)，從政治和全局的高度認(rèn)識(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要性、緊迫性和嚴(yán)峻性，采取有效措施進(jìn)行綜合治理，著力建立健全案件防范長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、改革流程和部門(mén)設(shè)置與強(qiáng)化管理并舉原則，統(tǒng)籌謀劃，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。
二、嚴(yán)格經(jīng)營(yíng)管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)控制的不良傾向。對(duì)分支機(jī)構(gòu)特別是案發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，要從風(fēng)險(xiǎn)管控能力、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據(jù)、個(gè)人消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；對(duì)票據(jù)審驗(yàn)等技術(shù)性較強(qiáng)的崗位實(shí)行上崗培訓(xùn)、考試和資格審核，切實(shí)查堵操作漏洞。對(duì)新發(fā)現(xiàn)百萬(wàn)元以上案件的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施誡勉談話，由其所屬省級(jí)機(jī)構(gòu)一把手到總行匯報(bào)發(fā)案原因及擬采取的措施，由總行進(jìn)行告誡，并在系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)；對(duì)連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬(wàn)元以上案件的分支機(jī)構(gòu)，要上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權(quán)限；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控不力、存在嚴(yán)重違規(guī)操作問(wèn)題的分支機(jī)構(gòu)，要停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，切實(shí)整改后方可恢復(fù)辦理。
三、強(qiáng)化內(nèi)部控制。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險(xiǎn)，尤其是防范案件風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防線。一要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和防范的制度建設(shè)，并對(duì)現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進(jìn)行全面梳理整合和后評(píng)價(jià)，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要立即廢止，有漏洞的要及時(shí)修訂完善，使各項(xiàng)制度全面制約各類(lèi)決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工。二要強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為。三要推動(dòng)相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計(jì)的頻率和覆蓋面，提高內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性、有效性和嚴(yán)肅性。
四、加大檢查力度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實(shí)，檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和處理是否到位，尤其要抓好對(duì)易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢(xún)查復(fù)、對(duì)賬、槍支管理、金庫(kù)尾箱等薄弱環(huán)節(jié)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在系統(tǒng)內(nèi)組織開(kāi)展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，尤其要防范內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風(fēng)險(xiǎn)。銀監(jiān)會(huì)將選取重點(diǎn)地區(qū)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理的抽查，各銀監(jiān)局也要對(duì)所轄地區(qū)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行抽查。
五、嚴(yán)肅責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全案件責(zé)任追究制度，加大案件責(zé)任追究力度。一是實(shí)行差別化處理。要鼓勵(lì)自查自糾、自首、舉報(bào)，對(duì)提供線索、業(yè)已查實(shí)的舉報(bào)人員要給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，要在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行“雙線問(wèn)責(zé)”，嚴(yán)格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時(shí)追究業(yè)務(wù)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的失職責(zé)任；對(duì)涉案金額百萬(wàn)元以上，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，要上追兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴(yán)重案件的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機(jī)構(gòu)的主要領(lǐng)導(dǎo)要堅(jiān)決撤換，不得易地同級(jí)任職，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員要調(diào)離、降級(jí)使用或免職。四是涉及違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，建立和落實(shí)案件報(bào)告和移送制度。
六、深入調(diào)查研究。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要緊密結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真總結(jié)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施及取得的成效，針對(duì)工作中存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，剖析各類(lèi)案件發(fā)生原因，總結(jié)案件檢查、堵截經(jīng)驗(yàn)，舉一反三，揭示帶有規(guī)律性的問(wèn)題，從政策和工作兩個(gè)層面提出應(yīng)對(duì)措施，增強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的預(yù)見(jiàn)性、針對(duì)性和有效性。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)也要選擇典型地區(qū)和典型機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)防范的研究分析。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將調(diào)查研究情況及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。
七、加強(qiáng)宣傳教育。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步規(guī)范案件信息披露的范圍、內(nèi)容、口徑、頻率、方式等，積極引導(dǎo)輿論進(jìn)行正面宣傳。要宣傳案件專(zhuān)項(xiàng)治理的工作措施和成效，充分說(shuō)明案件排查是銀行業(yè)加強(qiáng)改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案、堵塞漏洞，才能加強(qiáng)內(nèi)控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，以爭(zhēng)取各方面對(duì)銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合典型案件，加強(qiáng)社會(huì)主義榮辱觀教育，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險(xiǎn)理念，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)法制意識(shí)、道德意識(shí)和自律意識(shí)，規(guī)范員工行為，促進(jìn)員工隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的基礎(chǔ)。
八、提升案防合力。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要發(fā)揮好協(xié)調(diào)配合與監(jiān)管服務(wù)功能，強(qiáng)化案件治理工作合力。要建立案件治理責(zé)任制，將案件治理工作納入年度目標(biāo)考核體系，落實(shí)案件防范和查處的監(jiān)管責(zé)任。要進(jìn)一步明確案件報(bào)告、跟蹤、督辦、處理等流程，密切關(guān)注案件進(jìn)展，負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究處理的落實(shí)工作。要完善案件專(zhuān)項(xiàng)治理的內(nèi)部聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)各部門(mén)之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高效率。要建立健全與司法、公安、審計(jì)等部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)綜合治理，嚴(yán)厲打擊金融犯罪活動(dòng)，促進(jìn)案件形勢(shì)的根本好轉(zhuǎn)。
九、嚴(yán)格行政處罰。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格依法行政，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為。一是責(zé)令停業(yè)整頓。對(duì)轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴(yán)重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要責(zé)令其進(jìn)行停業(yè)整頓，并予以公告，視整改情況恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資格。二是吊銷(xiāo)金融許可證。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件、造成巨額損失、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要予以吊銷(xiāo)金融許可證。三是取消任職資格。對(duì)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員，要依法取消其一定時(shí)期直至終身的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。四是給予年度綜合評(píng)級(jí)降分或降級(jí)。對(duì)轄區(qū)內(nèi)管理混亂、違規(guī)嚴(yán)重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要下調(diào)其年度綜合評(píng)分，問(wèn)題嚴(yán)重的要直接降級(jí)。
十、完善案件通報(bào)。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持定期召開(kāi)案件情況通報(bào)會(huì)，通報(bào)轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結(jié)處理情況，解剖案發(fā)原因，吸取教訓(xùn)，交流案件查處經(jīng)驗(yàn)，研究切實(shí)有效的案件綜合治理措施。對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的大要案，要向其股東、股權(quán)董事（不包括外部董事）通報(bào)；對(duì)大要案屢次發(fā)生、高發(fā)多發(fā)勢(shì)頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將向xxx及中組部作出專(zhuān)報(bào)。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)大要案，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)案件情況和責(zé)任人處理情況，深刻吸取教訓(xùn)。
十一、加強(qiáng)監(jiān)管問(wèn)責(zé)。銀監(jiān)會(huì)將加大對(duì)案件查處工作督促、指導(dǎo)、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問(wèn)責(zé)力度。對(duì)未落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理責(zé)任制的，缺乏切實(shí)可行的案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作計(jì)劃和措施的，未及時(shí)提示案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的，瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)案件的，轄內(nèi)案件發(fā)生率長(zhǎng)期居高不下或同類(lèi)案件反復(fù)發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)將嚴(yán)格追究其主要負(fù)責(zé)人、有關(guān)方面負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
二○○六年六月二十三日
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