對美國EB-5投資移民感興趣的中國投資人，最近都高度關切EB-5投資移民區(qū)域中心 (regional center) 方案是否延期 (reauthorization) 的消息。由于從1992年開始設立，定期進行延期審核的EB-5區(qū)域中心方案即將在2015年9月30日到期，加上方案正式進入國會討論表決前，多項攸關EB-5改革的議案已經(jīng)陸續(xù)出臺，其中加強監(jiān)管以及提高投資金額門檻似乎已經(jīng)勢在必行，這讓許多有意進行EB-5的中國投資人，急著在十月前提前遞出申請，深怕十月開始美國投資移民區(qū)域中心將提高難度，甚至關閉大門。下面出國留學網(wǎng)來為大家解析美國新移民政策。
兩項改革法案提高投資門檻收緊投資規(guī)范
想要探測美國投資移民的最新風向，最好從兩黨議員近期提出的兩項改革法案內(nèi)容進行了解。名為《2015年職業(yè)移民新創(chuàng)企業(yè)啟動法案》(EB-JOBS Act of 2015)的改革法案，是由加州眾議員洛夫格倫(Zoe Lofgren)和伊州眾議員古鐵雷斯(Luis Gutierrez )于八月份聯(lián)合提出。
此提案要求新版EB-5重新定義“目標就業(yè)區(qū)”，期望能將資金更準確地注入鄉(xiāng)村地區(qū)、高失業(yè)率地區(qū)、人口大幅下降地區(qū)以及有封閉軍事基地的地區(qū)，以利于這些低成長區(qū)域的長期發(fā)展。同時法案也提出了兩個新的簽證類別EB-6和EB-7。其中EB-6是發(fā)放給創(chuàng)業(yè)投資人包括自??我投資的初創(chuàng)企業(yè)家，最低金額為50萬美元。
另一項法案是稍早在今年6月4日提出的《投資移民EB-5改革法案》(American Job Creation and Investment Promotion Reform Act of 2015)。由參議會議員萊希(Patrick J. Leahy)，以及另一名參議員葛瑞斯雷(Charles E. Grassley)聯(lián)合提出。這項法案要求把投資移民簽證金額由現(xiàn)行的50萬和100萬美元，分別提高到80 萬和120萬，同時也要求加強聯(lián)邦政府的監(jiān)督執(zhí)法權，規(guī)范“目標就業(yè)區(qū)”的定義，以確保偏遠地區(qū)可真的從投資項目中受益。
這兩項法案同時把改革重點放在嚴格規(guī)范投資區(qū)域以及提高投資門檻上，似乎已經(jīng)明確指出未來EB-5條件趨緊的方向，不過，多項改革法案在此時被提出，也可解讀為美國對EB-5需求仍強勁，想要藉由改革來健全此一計畫。
EB-5詐騙案接連發(fā)生美證監(jiān)會將大動作整頓
美國政府有意緊縮規(guī)范應該與目前EB-5市場上的兩大現(xiàn)象有關。一是中國投資人過去幾年的爆炸性增長，到2014年已經(jīng)占整個EB-5簽證的85%，中國投資移民簽證也首度出現(xiàn)排期。再則，投資成長過快也導致美國政府相關法規(guī)跟不上發(fā)展速度，詐騙事件頻傳。
自1990年，美國國會設立EB-5投資移民項目以來，中國投資人原本不多，到2006年大約只有60至70人;然而到2012年，中國投資移民人數(shù)已超出6000人，呈現(xiàn)近百倍的爆炸形成長。今年根據(jù)美國移民局上個月公布的數(shù)字顯示，截至第三財年季度，EB-5申請達7700多份。而這個數(shù)字在未來幾年即有可能有增無減。
如此龐大的資金涌入美國市場，當然也引來不少詐欺份子的覬覦。根據(jù)國會審計調(diào)查處(GAO)的報告披露，在2013年1月到2015年1月間，美國聯(lián)邦證券管理委員會(SEC)接到超過一百件密報和投訴，都是與EB-5可能涉及證券詐欺有關，這當中有59案已經(jīng)進入調(diào)查階段。
最新一起被美國證監(jiān)會揭露的EB-5詐欺案件是發(fā)生在華盛頓州，一家地產(chǎn)開發(fā)公司負責人Lobsang Dargey利用EB-5投資移民項目，從200多名中國投資者手中騙取了上億美元的資金。美國證監(jiān)會發(fā)表聲明表示，已經(jīng)凍結該公司資產(chǎn)。接二連三發(fā)生EB-5詐欺事件，美國證監(jiān)會已經(jīng)決定開始大動作整頓，業(yè)內(nèi)盛傳有部分違法收取傭金的移民律師，在未來幾個月將受到證監(jiān)會的起訴，不少大型詐欺事件也會陸續(xù)被披露。
EB-5改革法案的調(diào)整應該勢在必行
總結來看，EB-5改革法案的調(diào)整應該勢在必行，但對于EB-5移民項目的未來發(fā)展趨勢卻應該不會帶來太大沖擊。目前市場上無論對EB-5資金還是”綠卡”的需求仍然相當強勁，兩黨議員此時提出法案也顯示是想要保住這一對美國十分有利的計劃，只是希望加強它得監(jiān)管，以獲得更正當?shù)膶嵭小?BR> 投資人方面或許會擔憂，EB-5投資金額提高，要求加強解釋資金來源以及匯款等等” 改革”，是否意味著今后將很難申請美國投資移民? 也許審查標準會提高，但這何嘗不代表著EB-5投資移民領域?qū)⒏厙乐敗Ｃ绹岣邔ν顿Y人把關的同時，也加緊腳步提升對區(qū)域項目的管理，更能有效保障投資人權益，投資人也達到降低投資風險的目的。
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EB-5投資移民政策變動大?
距離930大限已經(jīng)越來越近，美國移民政策將發(fā)生何種變化，業(yè)內(nèi)人士都在期待最終的結果。不過，不論政策如何變化，美國投資移民辦理程序不會改變。
美國投資移民EB-5需要哪些資料
戶政數(shù)據(jù)
身份文件
近5年的個人所得稅報表
近5年企業(yè)所得稅報表
任何企業(yè)所有權的證明
申請人所持有企業(yè)的營業(yè)執(zhí)
銀行記錄
美國投資移民EB5-投資款來源
工資收入;
房屋抵押貸款;
房屋買賣;
公司借款;
公司分紅;
股份買賣;
股票、基金、期貨交易所得;
親屬贈與;
家庭繼承;
美國投資移民EB5-申請過程
收集資料及文件
如果有必要,聘請會計師準備資金來源報告
投資人轉(zhuǎn)投資金到監(jiān)管帳戶
律師向美國政府提交EB-5申請 (I-526)
審查I-526申請批準后, 美國政府將發(fā)出批準
投資人的案子轉(zhuǎn)到廣州領事館
廣州領事館安排面試時間
申請人及其家屬進行體檢
面試后, 投資人及其親屬收到移民簽證
收到移民簽證后, 180天之內(nèi)入境美國
入境美國后, 美國政府將寄臨時綠卡給投資人及親屬入境美國21個月后，可以向美國移民局提交I-82請，以解除有條件臨時綠卡，獲得正式綠卡申請人及其家屬進行體檢面試后, 投資人及其親屬收到移民簽證收到移民簽證后, 180天之內(nèi)入境美國入境美國后, 美國政府將寄臨時綠卡給投資人及親屬入境美國21個月后，可以向美國移民局提交I-82請，以解除有條件臨時綠卡，獲得正式綠卡。
解除有條件綠卡的要求
美國移民局對于符合要求的外國投資者，立刻發(fā)給期 限為兩年的有條件居民簽證，即有條件綠卡。在滿兩年的3個月前，準許該投資人申請美國居民簽證綠卡。如符合條件，即授與美國居民簽證， 并惠及配偶及21歲 以下的未婚子女。
兩年后解除條件的關鍵要素：
①實際的投資;
②每位投資者直接或間接創(chuàng)造10個就業(yè)機會
收到綠卡之后:
綠卡條件解除后 (兩年), 美國政府不再檢查EB-5投資目
大多投資項目過了5至7年后, 將還投資金給投資人
美國沒有規(guī)定綠卡持有者每年必須留在美國境內(nèi)多少天(“移民監(jiān)”)
拿綠卡的人要半年入境美國一次