930大限已經(jīng)只剩11天了。930之后，EB-5投資移民的金額就要從50萬(wàn)美金上漲到80萬(wàn)美金了，屆時(shí)資金證明又多出30萬(wàn)美金來不知道該怎么解釋。出國(guó)留學(xué)網(wǎng)記者為此特意在北京二環(huán)邊，一處被高檔樓盤和社區(qū)包圍的小區(qū)會(huì)議室里辦了一場(chǎng)EB-5的會(huì)議，布置的兩排座位坐得滿滿當(dāng)當(dāng)。
臺(tái)上的客戶經(jīng)理介紹道：“我們這個(gè)投資移民美國(guó)的項(xiàng)目，在全美的投資移民計(jì)劃中創(chuàng)造了幾個(gè)唯一一個(gè)買房能送移民的項(xiàng)目、唯一一個(gè)由香港上市公司全資開發(fā)的項(xiàng)目、唯一一個(gè)由母公司進(jìn)行資金擔(dān)保的項(xiàng)目。你們把50萬(wàn)美元投資到這里，全家都能拿到綠卡，五年之后，除了5%的年化利潤(rùn)，你們的投資款也能全額返還!”
臺(tái)下，兩名婦女閑聊著。
“北京房子賣一套就可以辦理美國(guó)移民了嘛。”
“是呀，還是一人辦理，全家移民!”
客戶經(jīng)理說：“其實(shí)，是一人辦理，全家三代包括旁系親屬都可移民。非常劃算的!”
旁邊的主持人補(bǔ)充道：“這個(gè)項(xiàng)目總共四期，只招募150名希望通過美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目辦理移民的投資者，目前已經(jīng)有80人填寫了意向書了。因?yàn)槊绹?guó)投資移民費(fèi)用即將于9月底從50萬(wàn)美元漲價(jià)至80萬(wàn)美元，我們會(huì)在接下來幾周的時(shí)間，每天都會(huì)做一場(chǎng)美國(guó)投資移民宣講會(huì)，名額每天都在變少，希望大家抓緊最后的機(jī)會(huì)。”
EB-5前世今生
美國(guó)投資移民EB-5方案是美國(guó)移民法中針對(duì)海外投資移民者所設(shè)立的移民簽證類別，全稱為“基于就業(yè)的移民類別第五類”(Employment Based Fifth Preference)，簡(jiǎn)稱EB-5。本著通過國(guó)外投資者在美資本投資和創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)以刺激美國(guó)經(jīng)濟(jì)的原因，美國(guó)國(guó)會(huì)于1990年創(chuàng)立了該移民類別。該類別要求投資者創(chuàng)立“全新的”的企業(yè)，投資額要求為100萬(wàn)美元(或50萬(wàn)美元，僅適用于某些高失業(yè)率地區(qū)和農(nóng)村地區(qū)等“目標(biāo)就業(yè)區(qū)”，即Targeted Employment Area，簡(jiǎn)稱TEA)，并直接創(chuàng)造至少十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。
1992年，為了促進(jìn)特定地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，一種被稱之為“區(qū)域中心計(jì)劃”(Regional Center)的試點(diǎn)移民項(xiàng)目被加入EB-5移民類別中。由區(qū)域中心(公司)，即第三方投資公司，向美國(guó)移民局申請(qǐng)(即I-927)和管理，主要負(fù)責(zé)項(xiàng)目的進(jìn)展和就業(yè)率，對(duì)投資人的資金將收取一定比例的基金管理費(fèi)。所有區(qū)域中心均需在美國(guó)移民局備案，但移民局對(duì)區(qū)域中心運(yùn)作的成功率并不負(fù)責(zé)。美移民局對(duì)區(qū)域中心的主營(yíng)業(yè)務(wù)沒有限制，可謂五花八門，大到房地產(chǎn)、能源類項(xiàng)目，小到經(jīng)營(yíng)農(nóng)場(chǎng)圈養(yǎng)牲畜，都可包括其中。同時(shí)，原移民申請(qǐng)條件中對(duì)“須直接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”的規(guī)定放寬為“直接或間接創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”。1992年至今，投資額要求一直穩(wěn)定在50萬(wàn)美元，并未上漲。EB-5對(duì)申請(qǐng)人的商業(yè)背景、年齡、受教育程度及語(yǔ)言能力沒有要求，只需年滿21周歲，只要證明其投資資金為合法取得(商業(yè)所得、股票所得、房屋買賣、房屋貸款、親屬贈(zèng)予均被接受)，一人申請(qǐng)，全家均可同時(shí)獲得綠卡。此時(shí)，EB-5 成為美國(guó)所有移民類別中，申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)間最短、資格條件限制最少的一條便捷通道。
美國(guó)在1990年的《移民與國(guó)籍法案》規(guī)定，EB-5類別每年簽證配額是1萬(wàn)個(gè)，并按國(guó)別平均分配，即總配額的7.1%，每個(gè)國(guó)家大約可以分配710個(gè)名額(含家庭成員)。若按一家三口同時(shí)申請(qǐng)計(jì)算，710個(gè)名額約合250個(gè)家庭。
由于EB-5申請(qǐng)數(shù)量一直都沒有滿額，而該項(xiàng)目又可以給美國(guó)帶來極大利益，所以一直沒有按國(guó)別嚴(yán)格實(shí)施7.1%的規(guī)定，同時(shí)，還會(huì)把別國(guó)尚未用完的配額轉(zhuǎn)移至申請(qǐng)數(shù)量大于配額數(shù)量的國(guó)家。移民法規(guī)定，若任何一年EB-5簽證發(fā)放數(shù)達(dá)到或即將達(dá)到1萬(wàn)個(gè)限額，則從下一個(gè)財(cái)年將開始對(duì)申請(qǐng)人數(shù)最為突出的國(guó)家啟動(dòng)每年7.1%的限額，
根據(jù)美國(guó)國(guó)務(wù)院(DOS)簽證辦公室公布2014財(cái)年年度簽證報(bào)告，2014財(cái)年(即：2013年10月1日至2014年9月30日止)，美國(guó)共發(fā)出10692張EB-5投資移民簽證，超過規(guī)定的每年1萬(wàn)個(gè)配額。其中發(fā)給中國(guó)人9128張，占比高達(dá)85%。而同期排在第二位的韓國(guó)僅有290多張。這已經(jīng)是中國(guó)連續(xù)第三年占比突破85%。
2000-2007年，獲得EB-5簽證的中國(guó)人人均數(shù)量?jī)H為49人;繼2008年的人數(shù)漲到360人之后，在隨后的2009年，中國(guó)人獲簽數(shù)字突然躍升至將近2000人。也是從當(dāng)年起，中國(guó)人成為EB-5投資移民項(xiàng)目中，占比最多的人群。
按照資深移民顧問陳磊的說法，移民美國(guó)的中國(guó)人數(shù)量為什么在2008年開始暴漲，主要出于兩個(gè)原因。一方面，美國(guó)2008年深陷金融危機(jī)泥潭，房地產(chǎn)泡沫破滅，房?jī)r(jià)暴跌，許多中國(guó)買家在此時(shí)抄底美國(guó)房地產(chǎn)，產(chǎn)生移民需求;另一方面，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)帶動(dòng)了中國(guó)房?jī)r(jià)的提高，使得很多中國(guó)家庭資產(chǎn)翻番，更多的中國(guó)中產(chǎn)階級(jí)也在這個(gè)時(shí)候誕生，花50萬(wàn)美元移個(gè)民開始變得容易。
“我是2005年入行的，EB-5投資移民市場(chǎng)可謂荒涼，當(dāng)年的中國(guó)申請(qǐng)人都不超過200，我也曾經(jīng)懷疑過這個(gè)項(xiàng)目的可行性，不然怎么會(huì)無(wú)人問津呢?然而一切在2009年-2010年發(fā)生了改變，EB-5項(xiàng)目突然變得火爆起來。”陳磊對(duì)出國(guó)留學(xué)網(wǎng)記者說道。
現(xiàn)年29歲的上海人莫辰，2011年下半年開始申請(qǐng)美國(guó)EB-5移民項(xiàng)目，2013年成功拿到美國(guó)綠卡。他對(duì)出國(guó)留學(xué)網(wǎng)記者說：“我和老婆申請(qǐng)EB-5的時(shí)候，知道這種移民項(xiàng)目的人比較少，參與的就更少。但是2012年-2013年就開始出現(xiàn)井噴現(xiàn)象了，從宣講會(huì)的火爆程度就可以看出來。后來我2013年準(zhǔn)備離開上海時(shí)，還有好幾個(gè)同事來問我怎么操作。”
而專業(yè)從事投資和移民事務(wù)咨詢的美國(guó)漫飛拓宇律師事務(wù)所(Streit & Su, PLLC)律師門漢斯則認(rèn)為，抄底美國(guó)房地產(chǎn)和移民并沒有特別直接的關(guān)聯(lián)。“之所以很多地產(chǎn)開發(fā)商會(huì)選擇通過投資移民的方式來融資，原因是美國(guó)金融危機(jī)后，境內(nèi)融資要比2008年前難，而且成本高。”他對(duì)出國(guó)留學(xué)網(wǎng)記者說道。
綠卡的速度
通過EB-5投資移民計(jì)劃拿到永久綠卡，一般需要經(jīng)過兩個(gè)階段。按照移民局的審批程序，只要EB-5投資人將款匯入美國(guó)項(xiàng)目方賬戶后，移民局就會(huì)按程序自動(dòng)寄出有條件臨時(shí)綠卡(即I-526，有效期兩年)。兩年期滿前90天，若移民投資者的投資行為仍存在，可申請(qǐng)條件移除，拿到正式綠卡(即I-829)，而成為永久居民。
根據(jù)《國(guó)家法律雜志》(National Law Review)2015年2月的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在在提交申請(qǐng)后，等待I-526表格的時(shí)間約為14月，才可以獲得臨時(shí)綠卡;在獲得臨時(shí)綠卡21-24個(gè)月后，才可以提交I-829表格，申請(qǐng)將臨時(shí)綠卡改為綠卡，等待時(shí)間約為11個(gè)月。
移民法規(guī)定，若任何一年EB-5簽證發(fā)放數(shù)達(dá)到或即將達(dá)到1萬(wàn)個(gè)限額，則從下一個(gè)財(cái)年將開始對(duì)申請(qǐng)人數(shù)最為突出的國(guó)家(目前中國(guó)大陸占85%以上)啟動(dòng)每年7%的限額，并將設(shè)定一個(gè)截至日期(即排期)，只有在這個(gè)日期之前遞交I-526的EB-5申請(qǐng)人，才可以在I-526批準(zhǔn)后，繼續(xù)進(jìn)入以后的程序。在此日期之后的EB-5申請(qǐng)人則必須等待，直到美國(guó)EB5投資移民名額有空余為止。
截至2015年二季度，美國(guó)移民局?jǐn)?shù)字顯示，2015財(cái)年申請(qǐng)EB-5的人數(shù)已達(dá)到13663人，超過每年10000人的配額。今年4月14日美國(guó)國(guó)務(wù)院發(fā)布通知，排期將于2015年5月1日開始，排期截至日期為2013年5月1日，即只能安排在此日期前提交材料的申請(qǐng)人。每月10日前后，美國(guó)務(wù)院簽證辦公室都會(huì)公布下個(gè)月的移民排期表。根據(jù)最新一次7月10日公布的日期來看，中國(guó)籍對(duì)EB-5美國(guó)投資移民簽證的截至日，往后延至2013年9月1日。
2015年5月1日EB-5排期設(shè)立開始，至2015年9月30日，即2015財(cái)年的剩余期間，一共還剩2500張左右的EB-5簽證，其中國(guó)務(wù)院預(yù)留了1500張簽證給中國(guó)以外的投資者，1000分給中國(guó)投資者用。不過預(yù)計(jì)他國(guó)的投資者用不完1500張簽證，可將剩余配額分配至中國(guó)籍申請(qǐng)者頭上。最新的排期時(shí)間從2013年5月1日變?yōu)?月1日，意味中國(guó)籍申請(qǐng)人的排期情況得到了緩解。從2015年10月開始，新財(cái)年的10000張簽證出爐，積壓的中國(guó)籍申請(qǐng)者的排期安排也會(huì)得到改善。
就算這樣，現(xiàn)在求大于供的形勢(shì)會(huì)使正準(zhǔn)備移民的中國(guó)人的心態(tài)發(fā)生一些變化，因?yàn)橐坏┬枰牌?，就意味著申?qǐng)人從提交材料到拿到臨時(shí)綠卡需要至少兩年至三年的時(shí)間，而在此前只需要一年以內(nèi)的時(shí)間就可以。
莫辰對(duì)財(cái)新記者說：“其實(shí)像我和老婆這種研究生剛畢業(yè)就申請(qǐng)EB-5移民的算是特例，更多的申請(qǐng)者大概在40-50歲左右，小孩正在上小學(xué)、初中或者高一，這樣的家庭是申請(qǐng)主力。要么父母帶小孩一起，要么只是媽媽帶著小孩，他們最大的考量是小孩教育，所以時(shí)間上對(duì)他們非常重要，比如明明5月可以拿綠卡，這樣可以趕上9月開學(xué)。但是如果延期了幾個(gè)月，小孩就來不及。”
EB-5移民類別的特色是全家移民，一人申請(qǐng)，即投資人、其配偶和未滿21歲之未婚子女均可以同時(shí)申請(qǐng)移民。如果排期時(shí)間過長(zhǎng)，在等待過程中導(dǎo)致子女年齡超過21周歲，則需要單獨(dú)申請(qǐng)。這意味著，本來花一份錢就可以辦理的移民，將來或許得花兩份錢才可同時(shí)辦理全家的移民。
同時(shí)，在等待過程中，投資額是不可以撤回的，也加大了投資的風(fēng)險(xiǎn)。排期的出現(xiàn)，將對(duì)EB-5投資移民項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)時(shí)間、資金投放時(shí)間、創(chuàng)造就業(yè)時(shí)間等一系列問題產(chǎn)生影響。根據(jù)移民法的規(guī)定，申請(qǐng)人遞交I-829申請(qǐng)前，資金必須維持在投資項(xiàng)目中不可撤回。如果出現(xiàn)排期，意味著無(wú)形中增加了資金凍結(jié)的時(shí)間。再者，申請(qǐng)人在遞交I-829申請(qǐng)前，每個(gè)投資人的資金必須保持創(chuàng)造10個(gè)以上就業(yè)機(jī)會(huì)。如果出現(xiàn)排期，就意味著在此期間不能解雇或者減少員工的數(shù)量，這必然會(huì)加重項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)成本。另外，區(qū)域中心項(xiàng)目許多是和創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)的第三方定有貸款協(xié)議的，如果區(qū)域中心項(xiàng)目貸款協(xié)議到期，而 EB-5投資人因?yàn)榈却牌诙荒苓f交I-829申請(qǐng)，貸款是否可以歸還?移民局將如何處理這種情況?這些都還是未知數(shù)。排期出現(xiàn)后，EB-5投資移民項(xiàng)目將在公司計(jì)劃、資金投放、創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)的時(shí)間計(jì)算以及各種法律協(xié)議方面，面臨許多新的問題。
如果發(fā)生子女超齡的問題，可以先優(yōu)先辦理子女EB-5簽證，等子女最后拿到永久綠卡了，再申請(qǐng)家庭團(tuán)聚，辦理父母的綠卡。“辦理家庭團(tuán)聚不需要再一次提交50萬(wàn)投資額，比較劃算，弊端就是時(shí)間線會(huì)被拉很長(zhǎng)。”
欺詐不窮
一家美國(guó)灣區(qū)石油天然氣公司，因涉嫌數(shù)額高達(dá)6800萬(wàn)美元的龐氏欺詐，近日被美國(guó)證監(jiān)會(huì)提起正式公訴。卷入該案導(dǎo)致?lián)p失慘重的投資者中，就包括很多試圖通過EB-5投資移民計(jì)劃獲得美國(guó)永居的中國(guó)投資者。
該公司CEO楊冰清(Bingqing Yang，音譯)是一名持美國(guó)綠卡的中國(guó)人，現(xiàn)年44歲，名下?lián)碛新穭P國(guó)際集團(tuán)(Luca International Group，下稱“路凱國(guó)際”)、路凱資源集團(tuán)(Luca Resources Group)、路凱基金(Luca Fund)等多家公司。路凱國(guó)際是旗下9家公司的母公司。
美證監(jiān)會(huì)對(duì)楊冰清及其公司的指控包括，明知路凱國(guó)際沒有任何利潤(rùn)，并且債務(wù)如山，但是還是向投資者介紹稱，該公司的石油天然氣運(yùn)作成功，每年盈利率可達(dá)20%-30%，并向投資者承諾每年12%-15%的回報(bào)率。為防止公司體系垮塌，她涉嫌利用新投資者的資金作為虛假的利潤(rùn)還款給早期的投資者，并未經(jīng)投資人許可挪走資金用于個(gè)人消費(fèi)在內(nèi)的非協(xié)議目的，包括轉(zhuǎn)移240萬(wàn)美元投資者的資金到其兄弟位于香港的公司，對(duì)外宣稱是購(gòu)買石油鉆機(jī)，實(shí)則用于購(gòu)買位于加州弗里蒙特的一處5600平方英尺住宅，并用于私人游泳池、花園服務(wù)、家庭旅行和高爾夫運(yùn)動(dòng)等。
路凱國(guó)際的主要目標(biāo)群為加州的華人社區(qū)和來自亞洲的投資者。因此，通過華語(yǔ)電視臺(tái)、廣播、報(bào)紙吸引投資者是其主要宣傳手段;楊冰清也會(huì)在路凱國(guó)際位于加州的辦公室和酒店進(jìn)行說明會(huì)。
自2011年10月開始，該公司也把目標(biāo)瞄準(zhǔn)了那些希望通過投資美國(guó)EB-5計(jì)劃的區(qū)域中心項(xiàng)目獲得綠卡的中國(guó)投資者。涉案的兩家區(qū)域中心分別是得克薩斯州和路易斯安那州的“路凱能源基金區(qū)域中心”(Luca Energy Fund Regional Center)。路凱國(guó)際多次在中國(guó)國(guó)內(nèi)召開宣講會(huì)，并組織中國(guó)投資者到美國(guó)進(jìn)行商務(wù)考察。路凱國(guó)際從參與EB-5計(jì)劃的投資者處募集了大約800萬(wàn)美金投資額，投入到一個(gè)擁有8口油井和天然氣鉆井的路凱實(shí)體公司的貸款中。路凱國(guó)際對(duì)外宣稱該項(xiàng)目相當(dāng)安全，可幫助投資者通過美國(guó)EB-5投資計(jì)劃獲得綠卡，但其實(shí)該公司負(fù)債累累，需要貸款才能繼續(xù)維持下去。投資者對(duì)此項(xiàng)目的投資也只能有去無(wú)回了。
這已經(jīng)不是美國(guó)EB-5投資移民計(jì)劃被利用于欺詐了。過去三年間，被美國(guó)證監(jiān)會(huì)以欺詐名義公訴的EB-5投資移民項(xiàng)目一共有五個(gè)，涉及欺詐的EB-5區(qū)域中心達(dá)到七個(gè)。
2013年2月8日，芝加哥會(huì)議中心EB-5投資移民項(xiàng)目被公訴，涉案區(qū)域中心是“區(qū)域中心芝加哥信托有限責(zé)任公司”(Intercontinental Regional Center Trust of Chicago LLC)。該項(xiàng)目涉嫌蓄意夸大預(yù)算，并制造使用多方面錯(cuò)誤信息誤導(dǎo)投資人，涉案的EB-5總欺詐金額為1.56億美元。
2013年9月30日，當(dāng)今美國(guó)EB-5項(xiàng)目被公訴，涉案區(qū)域中心是“今日美國(guó)區(qū)域中心有限責(zé)任公司”(USA Now Regional Center LLC)。該項(xiàng)目涉嫌龐氏欺詐，并未經(jīng)投資人許可挪走資金用于包括個(gè)人消費(fèi)在內(nèi)的非協(xié)議目的，涉案的EB-5欺詐金額為500萬(wàn)美元。
2013年10月15日，美籍華人Yin Nan (Michael)Wang及他多家公司被公訴，涉案區(qū)域中心為“富騰區(qū)域中心”(Velocity Regional Center)。該項(xiàng)目涉嫌操控龐氏欺詐，涉案欺詐總金額為1.5億美元，其中EB-5資金比例不詳。
2014年9月3日，韓裔美國(guó)公民、律師賈斯汀·李(Justin Lee)及他多家公司被公訴，涉及兩家區(qū)域中心——“堪薩斯生物煉油中心”(Kansas Biofuel Regional Center)和“西南生物煉油中心”(South West Biofuel Regional Center)。該項(xiàng)目涉嫌向投資人提供虛假信息，未經(jīng)投資人許可挪走資金用于非協(xié)議目的，涉案的EB-5欺詐金額為1150萬(wàn)美元。
美移民局2010年數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)時(shí)經(jīng)過認(rèn)證的區(qū)域中心只有90個(gè)。五年過去，截至2015年7月6月，受認(rèn)證的區(qū)域中心數(shù)量已經(jīng)升至689個(gè)。同一家區(qū)域中心(公司)可以在不同的地點(diǎn)運(yùn)作，所以區(qū)域中心的項(xiàng)目數(shù)量實(shí)際為921個(gè)。
根據(jù)美國(guó)移民局五年前一份招募區(qū)域中心的材料看來，若想成為一個(gè)區(qū)域中心，只需要滿足以下四個(gè)條件：地理區(qū)塊有連貫性，能夠通過出口銷售、改善區(qū)域生產(chǎn)力、創(chuàng)造就業(yè)率、增加國(guó)內(nèi)資本投資的方式促進(jìn)該區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，就業(yè)率真實(shí)性可查，提交足額的資金以對(duì)該區(qū)域資本投資機(jī)會(huì)進(jìn)行提升和監(jiān)督作用。移民局當(dāng)時(shí)完成一個(gè)區(qū)域中心的審核工作，平均只需要四個(gè)月。
EB-5投資移民項(xiàng)目中，通過區(qū)域中心辦理的人數(shù)占到了絕大多數(shù)。以美國(guó)2014財(cái)年數(shù)字為例，美國(guó)共發(fā)出10692張EB-5投資移民簽證中，通過區(qū)域中心項(xiàng)目發(fā)放的簽證為10375張，占比97%。
對(duì)美投資移民的火爆也促進(jìn)了EB-5前端產(chǎn)業(yè)鏈的誕生，甚至有專業(yè)公司對(duì)“目標(biāo)就業(yè)區(qū)”(TEA)或區(qū)域中心的設(shè)立提供一站式服務(wù)，包括：免費(fèi)勘察項(xiàng)目所在地、對(duì)設(shè)立“目標(biāo)就業(yè)區(qū)”(TEA)或區(qū)域中心可能性進(jìn)行測(cè)評(píng)、用美國(guó)移民局的標(biāo)準(zhǔn)方式作出詳細(xì)的分析報(bào)告、預(yù)測(cè)正確的就業(yè)率等。
如果按照一個(gè)三口家庭為單位計(jì)算，移民美國(guó)EB-5項(xiàng)目一年最多允許3000多個(gè)家庭，去除直接投資項(xiàng)目的少數(shù)投資者，每個(gè)區(qū)域中心平均之后每年還分不到五個(gè)投資者，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境較為激烈，導(dǎo)致許多區(qū)域中心只有批文，而沒有投資者。
既然是投資，就會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，沒有風(fēng)險(xiǎn)的EB-5項(xiàng)目是不存在的。僅需要資本投資的EB-5，項(xiàng)目的成敗均由第三方負(fù)責(zé)，投資人并不具備控制能力。按照最初申請(qǐng)EB-5項(xiàng)目的人和最后拿到永久綠卡的人計(jì)算，前五年的通過成功率大約僅為七成。區(qū)域中心數(shù)量的快速增長(zhǎng)也給投資者帶來了選擇難度。因此，選擇一個(gè)可靠的區(qū)域中心項(xiàng)目顯得非常有必要。
“雖然選擇EB-5的部分投資者資產(chǎn)雄厚，50萬(wàn)美元對(duì)于他們并不是一個(gè)很大的數(shù)字，但是大部分投資者肯定還是希望既拿到永久綠卡，也能把本金拿回來。”莫辰對(duì)財(cái)新記者說。
據(jù)莫辰稱，當(dāng)時(shí)他選擇的區(qū)域中心由中介推薦，考慮了清償順序排在最末的股權(quán)投資方式。 “當(dāng)時(shí)中介給我們講過風(fēng)險(xiǎn)，主要就是可能無(wú)法拿到永久綠卡，本金也無(wú)法收回。我們考察了項(xiàng)目資金的來源后，選擇了既有政府財(cái)政撥款，又有發(fā)債，還有EB-5投資的項(xiàng)目。當(dāng)時(shí)我們選的項(xiàng)目EB-5資金比例占比可能不超過20%。”莫辰說，“反正就是不能全是EB-5的錢，那樣風(fēng)險(xiǎn)會(huì)很高。”
美國(guó)金門國(guó)際EB-5投資基金公司CEO方景儀對(duì)財(cái)新記者說：“作為一項(xiàng)投資，EB-5的風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法完全避免的，但是投資者應(yīng)該知道如何大幅降低風(fēng)險(xiǎn)。”目前該公司負(fù)責(zé)的項(xiàng)目為美國(guó)舊金山灣區(qū)獵人角新城區(qū)域中心項(xiàng)目。
方景儀對(duì)財(cái)新記者介紹稱，選擇盡量安全的項(xiàng)目，需要考察項(xiàng)目背后的開發(fā)方到底是誰(shuí)、業(yè)內(nèi)地位和背景如何、之前都做過什么項(xiàng)目;對(duì)于區(qū)域中心(公司)，需要核查該公司所有的EB-5文件、之前通過的流程、審批證明等，應(yīng)該與擁有優(yōu)秀律師和高管的有信譽(yù)的區(qū)域中心合作;如果涉及房地產(chǎn)的區(qū)域中心項(xiàng)目，最關(guān)鍵的是熟悉項(xiàng)目所在地，必要時(shí)應(yīng)該到美國(guó)實(shí)地考察。
近年來，美國(guó)移民局和證監(jiān)會(huì)對(duì)區(qū)域中心的監(jiān)管開始變得愈加嚴(yán)格。美國(guó)漫飛拓宇律師事務(wù)所律師門漢斯指出，近年來的EB-5詐騙案都是由美國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)起調(diào)查的原因，主要是區(qū)域中心(公司)通過投資移民進(jìn)行融資，從證券法角度屬于私募行為，所以受到美證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。美移民局對(duì)區(qū)域中心項(xiàng)目也加大了檢查力度。區(qū)域中心現(xiàn)在每年都要向移民局遞交I-924A表格，匯報(bào)目前的經(jīng)營(yíng)狀況。對(duì)一些長(zhǎng)期沒有項(xiàng)目的區(qū)域中心，移民局予以關(guān)閉處理。“目前已經(jīng)關(guān)掉不少了。”門漢斯說道。
除了防范不靠譜的EB-5區(qū)域中心項(xiàng)目，更要留心帶有惡意欺詐性質(zhì)的假項(xiàng)目。中國(guó)公安部就曾多次在其網(wǎng)站上發(fā)布警方提示，提醒國(guó)民防范美國(guó)投資移民詐騙。
改革在即
從1990年到現(xiàn)在，EB-5投資移民項(xiàng)目已經(jīng)第25個(gè)年頭。
本該在2012年結(jié)束的EB-5區(qū)域中心移民計(jì)劃，在當(dāng)年9月28日由美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬簽字同意項(xiàng)目延期三年，至2015年9月30日。兩個(gè)月之后，EB-5區(qū)域中心移民計(jì)劃何去何從，現(xiàn)在還尚無(wú)定論，目前呼聲較高的幾種可能性包括：徹底撤銷EB-5政策;將EB-5政策短時(shí)間延期，并推出一個(gè)新法案;在EB-5政策到期之前推出一個(gè)新法案直接替代EB-5;原封不動(dòng)延期原有的EB5項(xiàng)目。
而在2013年5月16日，美國(guó)國(guó)會(huì)參議院通過了EB-5區(qū)域中心永久法案，將它納入了全面移民改革計(jì)劃的一部分。根據(jù)美國(guó)的立法程序，如果眾議院不對(duì)區(qū)域中心的條款進(jìn)行修正，該計(jì)劃將變成永久法案。而這可能將到明年總統(tǒng)選舉時(shí)才能見分曉。
按照現(xiàn)有的趨勢(shì)，徹底撤銷EB-5政策的可能性幾乎為零?，F(xiàn)愛荷華州聯(lián)邦參議員格拉斯利(Charles Grassley)和佛蒙特州聯(lián)邦參議員雷西(Patrick Leahy)提出了一個(gè)新法案，希望增加EB-5投資金額，并將更多重心放在鄉(xiāng)村地區(qū)。該法案能否通過政界尚存疑，但幾乎可以確定的是無(wú)論有何種新法案，EB-5投資金額增加的可能性很大。EB-5的兩檔投資標(biāo)準(zhǔn)50萬(wàn)和100萬(wàn)美元，將分別增加至80萬(wàn)和120萬(wàn)美元。
25年未變的投資標(biāo)準(zhǔn)即將一去不復(fù)返了。
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日前，美國(guó)EB-5投資移民法案改革提案出爐。提案內(nèi)容包括TEA地區(qū)投資額漲至80萬(wàn)美元，非TEA地區(qū)漲至120萬(wàn)美元等內(nèi)容。同時(shí)，流傳已久的美國(guó)投資移民EB-5政策漲價(jià)等消息，也將于今年9月30日塵埃落定。美國(guó)投資移民費(fèi)用上漲后移民熱潮會(huì)否持續(xù)升溫?下面，出國(guó)留學(xué)網(wǎng)將對(duì)此類問題一一解析。
美國(guó)移民新政即將“落地” 政策或?qū)⑹站o
對(duì)于美國(guó)投資移民門檻提高等問題其實(shí)已經(jīng)傳言數(shù)年，為何今年實(shí)施，這與申請(qǐng)人過多是有一定關(guān)系的。美國(guó)投資移民作為移民美國(guó)的途徑之一，為解決當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)，拉動(dòng)美國(guó)經(jīng)濟(jì)作出了巨大貢獻(xiàn)。而提高的投資額可以使資金對(duì)于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的帶動(dòng)更有效。而從美國(guó)方面的角度來看，客戶源不是問題，即使?jié)q價(jià)，可能對(duì)客戶源的影響也不是太大，因?yàn)閷?duì)很多家庭來講，EB-5投資移民仍將是申請(qǐng)人到美國(guó)最簡(jiǎn)單快速的途徑。對(duì)此出國(guó)留學(xué)網(wǎng)移民專家認(rèn)為，無(wú)論從何種角度出發(fā)，美國(guó)投資移民漲價(jià)趨勢(shì)已成，9月30日將得到答案。
美國(guó)投資移民如若漲價(jià)，隨之而來的便是資金來源證明的問題。如果投資金額變?yōu)?0萬(wàn)美金，則意味著需要更多的文件來證明這增加的30萬(wàn)美金投資款的來源，無(wú)形之中增加了資金來源解釋的難度。移民局對(duì)于資金來源審核越來越嚴(yán)，還將直接帶來移民申請(qǐng)(I-526)審核周期變長(zhǎng)、移民局補(bǔ)件概率變高、移民局拒簽率提高等諸多后果。
美國(guó)投資移民改革提案現(xiàn)5大利好
本次的改革方案若最終塵埃落定，是否對(duì)申請(qǐng)者無(wú)一利好?對(duì)此，出國(guó)留學(xué)網(wǎng)移民專家表示：美國(guó)移民最新政策只是在投資金額方面對(duì)投資者不利，但在項(xiàng)目的審核標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管力度上卻更嚴(yán)格，這對(duì)投資人來說將是利好消息。根據(jù)EB-5法案的改革提案，可顯示出5大利好：
首先，精準(zhǔn)界定目標(biāo)就業(yè)區(qū)。這項(xiàng)舉措進(jìn)一步明確了審查目標(biāo)就業(yè)區(qū)的標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)而降低了EB-5各方的投資風(fēng)險(xiǎn)。
其次，擴(kuò)大間接就業(yè)計(jì)算。美國(guó)移民最新政策要求合理制定崗位計(jì)算方法，并擴(kuò)大間接就業(yè)崗位的計(jì)算范圍。這無(wú)疑增大了投資的成功幾率。
再次，明確限定審批時(shí)間。本次提案對(duì)處理時(shí)間作出了明確限定，將大幅縮短了審批時(shí)間。
第四，EB-5行業(yè)監(jiān)管更加規(guī)范。美國(guó)移民最新政策將加強(qiáng)對(duì)欺詐行為的監(jiān)管。屆時(shí)，國(guó)土安全局將協(xié)同美國(guó)政府共同制定簽證申請(qǐng)材料的相關(guān)審查標(biāo)準(zhǔn)。
最后，申請(qǐng)者家屬不納入配額計(jì)算。提案提出主申請(qǐng)人的配偶及子女不納入簽證配額等措施，提高申請(qǐng)者及其家庭成員的申請(qǐng)成功率，同時(shí)這也將有效緩解排期現(xiàn)狀。
美國(guó)或?qū)⑻岣咄顿Y門檻 近兩月將成遞件高峰期
美國(guó)投資移民新政對(duì)于項(xiàng)目規(guī)范的利好不言而喻，但是該提案對(duì)申請(qǐng)人而言，也會(huì)帶來一些不便。首先，成本增大，進(jìn)而投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。其次，資金來源證明難度增加，投資額的增加意味著投資人需要解釋更多的資金來源。最后，境外匯款難度增加，投資額的增加意味著投資人需要解釋更多的資金來源。因此，無(wú)論美國(guó)移民新政將帶來何等利好，對(duì)于部分資產(chǎn)剛剛夠的移民家庭而言，投資金額的上漲是其難以承受的。不難推測(cè)，930新政實(shí)施后，會(huì)有一部分家庭因無(wú)法達(dá)到美國(guó)投資移民對(duì)投資金額的硬性要求而無(wú)緣美國(guó)。
面對(duì)很可能到來的漲價(jià)，以及由此帶來的種種不便，想要在9月30日前趕搭“末班車”的投資人心態(tài)不言而喻。據(jù)美國(guó)移民局2015財(cái)政年第一季度審批報(bào)告，中國(guó)I-526申請(qǐng)人數(shù)比去年同期增加近四成。而面對(duì)排期和漲價(jià)的雙重壓力，預(yù)計(jì)未來兩個(gè)月是各大移民公司申請(qǐng)和遞件的高峰期。對(duì)此，出國(guó)留學(xué)網(wǎng)(www.liuxue86.com)移民專家預(yù)測(cè)，漲價(jià)后美國(guó)投資移民申請(qǐng)人數(shù)會(huì)小幅下降，但基于第一季度13526份等待審查的累計(jì)申請(qǐng)件數(shù)，美國(guó)移民局及EB-5投資移民的大環(huán)境短期內(nèi)并不會(huì)受此影響。
由此看來，期待美國(guó)漲價(jià)因申請(qǐng)人數(shù)銳減而受阻已不太可能，對(duì)投資移民美國(guó)抱“走一步看一步”心態(tài)者也應(yīng)趁早做好打算。對(duì)于想要趕搭“末班車”的投資人，建議立即啟動(dòng)各項(xiàng)移民材料的準(zhǔn)備工作，留足時(shí)間確保9月之前完成遞案。而對(duì)于對(duì)投資項(xiàng)目不是十分了解的申請(qǐng)人，建議委托優(yōu)質(zhì)移民中介，以免因投資失敗錯(cuò)失低價(jià)良機(jī)。