美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格。25年來(lái)美國(guó)投資移民首次漲價(jià)，這一次美國(guó)人動(dòng)真格的了!6月4日共同提出了2015年EB-5改革提案《促進(jìn)和改革外國(guó)投資和美國(guó)就業(yè)創(chuàng)造》，以下為提案要點(diǎn)總結(jié)(此僅為提案，需要通過(guò)眾議院、參議院投票及總統(tǒng)簽署后才可正式成為法案)。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--漲價(jià)】
TEA(目標(biāo)就業(yè)區(qū)域)項(xiàng)目最低投資額漲至80萬(wàn)美元，非TEA地區(qū)項(xiàng)目最低投資額漲至120萬(wàn)美元。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--TEA(目標(biāo)就業(yè)區(qū)域)】
當(dāng)?shù)厥I(yè)率等于全國(guó)平均失業(yè)率150%的高失業(yè)地區(qū);
當(dāng)?shù)亻L(zhǎng)居人口不超過(guò)2萬(wàn)人(RA)。
TEA每次批準(zhǔn)的有效期應(yīng)是2年，每次更新再續(xù)2年;如投資人是在有效期內(nèi)投資，即使將來(lái)TEA更新失敗也無(wú)需增加投資額。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--調(diào)整最低投資額】
在法案有效期內(nèi)隨后任一時(shí)間點(diǎn)，美國(guó)國(guó)土安全局局長(zhǎng)可在咨詢勞工部和商務(wù)部后，在2020年(本次提案建議將區(qū)域中心法案延期5年)以及往后每5年的法案續(xù)簽時(shí)，要求調(diào)整最低投資額。以本次法案有效期為2020年為例：
如果在5年期內(nèi)，最低投資額(80萬(wàn)或120萬(wàn)美元)并沒有根據(jù)CPI指數(shù)作出調(diào)整，則在下次法案生效時(shí)自動(dòng)根據(jù)CPI指數(shù)自動(dòng)調(diào)整最低投資金額;
如果在5年期內(nèi)投資額曾經(jīng)作出調(diào)整，但整體漲幅少于CPI指數(shù)的增長(zhǎng)，則在法案到期后根據(jù)CPI指數(shù)自動(dòng)調(diào)整至2020年的水平;
如果在5年內(nèi)投資額的漲幅高于CPI指數(shù)的增長(zhǎng)，則在法案到期后，最低投資額不會(huì)再上調(diào);
TEA項(xiàng)目的最低投資金額應(yīng)在非TEA項(xiàng)目最低投資金額的1/2至3/4的范圍內(nèi)。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--EB-5區(qū)域中心法案延續(xù)&改革】
此次提案建議延期區(qū)域中心法案5年，至2020年9月30日;
區(qū)域中心資格由美國(guó)國(guó)土安全局審核，旨在刺激當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，包括鼓勵(lì)就業(yè)創(chuàng)造和吸引投資資金;區(qū)域中心可在其批準(zhǔn)的特定區(qū)域范圍內(nèi)運(yùn)營(yíng)(注：關(guān)于區(qū)域中心資格和間接就業(yè)的計(jì)算，該提案與之前并無(wú)重大改變);
區(qū)域中心如有重大的變更，如擁有者和企業(yè)結(jié)構(gòu)變更，或區(qū)域中心的出售或租借，需提前通知國(guó)土安全局和獲得局長(zhǎng)的認(rèn)可，并在美國(guó)移民局網(wǎng)站上提前30天公布，才可進(jìn)行相關(guān)變更;
針對(duì)向國(guó)土安全局提出項(xiàng)目申請(qǐng)時(shí)的要求并無(wú)重大改變，包括商業(yè)計(jì)劃書，經(jīng)濟(jì)報(bào)告和其他項(xiàng)目文件;
需披露項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，利益沖突，符合《1933年證券法》的相關(guān)文件，正在進(jìn)行中和過(guò)去10年內(nèi)發(fā)生的訴訟或破產(chǎn)記錄等;
如果區(qū)域中心被終止，已經(jīng)通過(guò)投資該區(qū)域中心獲得條件綠卡的申請(qǐng)人應(yīng)不受影響;
每年不少于5,000張簽證應(yīng)保留給投資于目標(biāo)就業(yè)區(qū)域的投資人;
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--就業(yè)計(jì)算出新招】
EB-5投資人可享受由非EB-5資金(如開發(fā)商，銀行，政府)所產(chǎn)生的就業(yè)，但不可超過(guò)總投資額的30%，即使非EB-5資金的占比超過(guò)總投資額的30%。
舉例：項(xiàng)目總投資額1,000萬(wàn)美元，EB-5出資500萬(wàn)美元，共5位投資人，占比50%，開發(fā)商投資另外的50%，項(xiàng)目一共創(chuàng)造100個(gè)就業(yè)，但根據(jù)此30%的限制，符合資格的就業(yè)一共是EB-5投資人所占比50%就業(yè)，即50個(gè)就業(yè)+開發(fā)商的30個(gè)就業(yè)(30%)=80個(gè)就業(yè)。
針對(duì)在TEA的項(xiàng)目，至少50%或以上的就業(yè)必須產(chǎn)生在該TEA區(qū)域內(nèi)。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--資金來(lái)源】
投資人所投資的投資本金以及行政發(fā)行費(fèi)應(yīng)當(dāng)有合法來(lái)源;
美國(guó)國(guó)土安全局可向投資人索?。浩髽I(yè)及稅務(wù)證明，包括：企業(yè)注冊(cè)資料、過(guò)去7年的企業(yè)稅單或者/以及個(gè)人稅單、其他可證明投資本金及行政發(fā)行費(fèi)資金來(lái)源的證明;
提供所有協(xié)助投資人將投資款轉(zhuǎn)入美國(guó)的人的身份;
資金贈(zèng)與只能來(lái)自于配偶、父母、子女、兄弟姐妹或者祖父母，并無(wú)任何附加條件;
抵押貸的抵押物必須由申請(qǐng)人擁有，放款銀行或者機(jī)構(gòu)必須是一個(gè)擁有合法資質(zhì)的放款單位。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--加強(qiáng)監(jiān)管】
如果國(guó)土安全局認(rèn)為某項(xiàng)目涉及對(duì)公眾或國(guó)家安全威脅、出現(xiàn)重大欺詐或挪用資金的風(fēng)險(xiǎn)，則可拒絕或撤銷該項(xiàng)目已被批準(zhǔn)的商業(yè)計(jì)劃書申請(qǐng)(項(xiàng)目批準(zhǔn));
國(guó)土安全局需前往考察每個(gè)區(qū)域中心至少1次;
可加速項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書申請(qǐng)，包括通過(guò)前往區(qū)域中心的考察加速審批;
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--區(qū)域中心加強(qiáng)】
區(qū)域中心需要向美國(guó)移民局提交年度總結(jié)報(bào)告：
區(qū)域中心披露任何針對(duì)區(qū)域中心或商業(yè)企業(yè)(項(xiàng)目)相關(guān)的訴訟或破產(chǎn)事件;
區(qū)域中心披露外國(guó)投資人的資金使用細(xì)節(jié)和會(huì)計(jì)報(bào)告;
區(qū)域中心披露項(xiàng)目進(jìn)度細(xì)節(jié);
區(qū)域中心披露直接就業(yè)的創(chuàng)造或延續(xù);
區(qū)域中心披露項(xiàng)目是否有發(fā)生重大改變等。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--懲罰機(jī)制】
罰金：最高為項(xiàng)目總投資額的10%，并且罰金不可來(lái)自投資人的資金;
個(gè)人或機(jī)構(gòu)暫時(shí)停止參與投資移民項(xiàng)目;
個(gè)人或機(jī)構(gòu)永久停止參與投資移民項(xiàng)目;
取消區(qū)域中心資格。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--參與禁止】
以下個(gè)人不可直接或間接參與區(qū)域中心或相關(guān)商業(yè)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)(提案中所列出的事項(xiàng)較多，本文列出其中重要的幾項(xiàng))：
10年內(nèi)因欺詐行為被民事或刑事判刑，或者民事犯罪涉及金額超過(guò)100萬(wàn)美元;
因刑事犯罪被判入獄超過(guò)1年;
涉及任何證券購(gòu)買或銷售的民事或刑事犯罪;
有足夠理由相信該人士參與了恐怖主義活動(dòng);
非美國(guó)公民或非永久居民。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--誠(chéng)信基金】
每個(gè)區(qū)域中心每年繳納2萬(wàn)美元，用于設(shè)立EB-5誠(chéng)信基金;
至少1/3資金用于審計(jì)及現(xiàn)場(chǎng)考察;
至少1/3資金用于監(jiān)測(cè)美國(guó)境外的項(xiàng)目推廣活動(dòng)以及投資人的資金來(lái)源;
其余用途包括監(jiān)測(cè)和調(diào)查欺詐或其他犯罪行為，區(qū)域中心及移民申請(qǐng)人是否符合移民法規(guī)等。
如果區(qū)域中心超過(guò)30天仍未繳納該費(fèi)用(每年1月1日前繳納)，將會(huì)產(chǎn)生罰金;
如果區(qū)域中心超過(guò)90天未繳納費(fèi)用，區(qū)域中心將會(huì)被取消資格。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--調(diào)整申請(qǐng)費(fèi)用方案】
為求達(dá)到最有效率的審核時(shí)間，美國(guó)移民局局長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)做一個(gè)調(diào)查，預(yù)計(jì)如需達(dá)到以上提到的區(qū)域中心法案監(jiān)督方案所需的花費(fèi)，并予以收取，以達(dá)到到以下的理想審理時(shí)間：
120天之內(nèi)完成區(qū)域中心審核;
120天之內(nèi)完成投資項(xiàng)目預(yù)審;
150天之內(nèi)完成投資人的移民申請(qǐng);
180天內(nèi)完成投資人的綠卡條件解除申請(qǐng);
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--項(xiàng)目要求獲得預(yù)批】
所有EB-5項(xiàng)目都應(yīng)獲得美國(guó)移民局的預(yù)審批，如投資人希望投資未獲移民局預(yù)批的項(xiàng)目，則需等到該項(xiàng)目獲得批準(zhǔn)后才能遞交其移民申請(qǐng)。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--漲價(jià)】
TEA(目標(biāo)就業(yè)區(qū)域)項(xiàng)目最低投資額漲至80萬(wàn)美元，非TEA地區(qū)項(xiàng)目最低投資額漲至120萬(wàn)美元。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--TEA(目標(biāo)就業(yè)區(qū)域)】
當(dāng)?shù)厥I(yè)率等于全國(guó)平均失業(yè)率150%的高失業(yè)地區(qū);
當(dāng)?shù)亻L(zhǎng)居人口不超過(guò)2萬(wàn)人(RA)。
TEA每次批準(zhǔn)的有效期應(yīng)是2年，每次更新再續(xù)2年;如投資人是在有效期內(nèi)投資，即使將來(lái)TEA更新失敗也無(wú)需增加投資額。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--調(diào)整最低投資額】
在法案有效期內(nèi)隨后任一時(shí)間點(diǎn)，美國(guó)國(guó)土安全局局長(zhǎng)可在咨詢勞工部和商務(wù)部后，在2020年(本次提案建議將區(qū)域中心法案延期5年)以及往后每5年的法案續(xù)簽時(shí)，要求調(diào)整最低投資額。以本次法案有效期為2020年為例：
如果在5年期內(nèi)，最低投資額(80萬(wàn)或120萬(wàn)美元)并沒有根據(jù)CPI指數(shù)作出調(diào)整，則在下次法案生效時(shí)自動(dòng)根據(jù)CPI指數(shù)自動(dòng)調(diào)整最低投資金額;
如果在5年期內(nèi)投資額曾經(jīng)作出調(diào)整，但整體漲幅少于CPI指數(shù)的增長(zhǎng)，則在法案到期后根據(jù)CPI指數(shù)自動(dòng)調(diào)整至2020年的水平;
如果在5年內(nèi)投資額的漲幅高于CPI指數(shù)的增長(zhǎng)，則在法案到期后，最低投資額不會(huì)再上調(diào);
TEA項(xiàng)目的最低投資金額應(yīng)在非TEA項(xiàng)目最低投資金額的1/2至3/4的范圍內(nèi)。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--EB-5區(qū)域中心法案延續(xù)&改革】
此次提案建議延期區(qū)域中心法案5年，至2020年9月30日;
區(qū)域中心資格由美國(guó)國(guó)土安全局審核，旨在刺激當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，包括鼓勵(lì)就業(yè)創(chuàng)造和吸引投資資金;區(qū)域中心可在其批準(zhǔn)的特定區(qū)域范圍內(nèi)運(yùn)營(yíng)(注：關(guān)于區(qū)域中心資格和間接就業(yè)的計(jì)算，該提案與之前并無(wú)重大改變);
區(qū)域中心如有重大的變更，如擁有者和企業(yè)結(jié)構(gòu)變更，或區(qū)域中心的出售或租借，需提前通知國(guó)土安全局和獲得局長(zhǎng)的認(rèn)可，并在美國(guó)移民局網(wǎng)站上提前30天公布，才可進(jìn)行相關(guān)變更;
針對(duì)向國(guó)土安全局提出項(xiàng)目申請(qǐng)時(shí)的要求并無(wú)重大改變，包括商業(yè)計(jì)劃書，經(jīng)濟(jì)報(bào)告和其他項(xiàng)目文件;
需披露項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，利益沖突，符合《1933年證券法》的相關(guān)文件，正在進(jìn)行中和過(guò)去10年內(nèi)發(fā)生的訴訟或破產(chǎn)記錄等;
如果區(qū)域中心被終止，已經(jīng)通過(guò)投資該區(qū)域中心獲得條件綠卡的申請(qǐng)人應(yīng)不受影響;
每年不少于5,000張簽證應(yīng)保留給投資于目標(biāo)就業(yè)區(qū)域的投資人;
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--就業(yè)計(jì)算出新招】
EB-5投資人可享受由非EB-5資金(如開發(fā)商，銀行，政府)所產(chǎn)生的就業(yè)，但不可超過(guò)總投資額的30%，即使非EB-5資金的占比超過(guò)總投資額的30%。
舉例：項(xiàng)目總投資額1,000萬(wàn)美元，EB-5出資500萬(wàn)美元，共5位投資人，占比50%，開發(fā)商投資另外的50%，項(xiàng)目一共創(chuàng)造100個(gè)就業(yè)，但根據(jù)此30%的限制，符合資格的就業(yè)一共是EB-5投資人所占比50%就業(yè)，即50個(gè)就業(yè)+開發(fā)商的30個(gè)就業(yè)(30%)=80個(gè)就業(yè)。
針對(duì)在TEA的項(xiàng)目，至少50%或以上的就業(yè)必須產(chǎn)生在該TEA區(qū)域內(nèi)。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--資金來(lái)源】
投資人所投資的投資本金以及行政發(fā)行費(fèi)應(yīng)當(dāng)有合法來(lái)源;
美國(guó)國(guó)土安全局可向投資人索?。浩髽I(yè)及稅務(wù)證明，包括：企業(yè)注冊(cè)資料、過(guò)去7年的企業(yè)稅單或者/以及個(gè)人稅單、其他可證明投資本金及行政發(fā)行費(fèi)資金來(lái)源的證明;
提供所有協(xié)助投資人將投資款轉(zhuǎn)入美國(guó)的人的身份;
資金贈(zèng)與只能來(lái)自于配偶、父母、子女、兄弟姐妹或者祖父母，并無(wú)任何附加條件;
抵押貸的抵押物必須由申請(qǐng)人擁有，放款銀行或者機(jī)構(gòu)必須是一個(gè)擁有合法資質(zhì)的放款單位。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--加強(qiáng)監(jiān)管】
如果國(guó)土安全局認(rèn)為某項(xiàng)目涉及對(duì)公眾或國(guó)家安全威脅、出現(xiàn)重大欺詐或挪用資金的風(fēng)險(xiǎn)，則可拒絕或撤銷該項(xiàng)目已被批準(zhǔn)的商業(yè)計(jì)劃書申請(qǐng)(項(xiàng)目批準(zhǔn));
國(guó)土安全局需前往考察每個(gè)區(qū)域中心至少1次;
可加速項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書申請(qǐng)，包括通過(guò)前往區(qū)域中心的考察加速審批;
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--區(qū)域中心加強(qiáng)】
區(qū)域中心需要向美國(guó)移民局提交年度總結(jié)報(bào)告：
區(qū)域中心披露任何針對(duì)區(qū)域中心或商業(yè)企業(yè)(項(xiàng)目)相關(guān)的訴訟或破產(chǎn)事件;
區(qū)域中心披露外國(guó)投資人的資金使用細(xì)節(jié)和會(huì)計(jì)報(bào)告;
區(qū)域中心披露項(xiàng)目進(jìn)度細(xì)節(jié);
區(qū)域中心披露直接就業(yè)的創(chuàng)造或延續(xù);
區(qū)域中心披露項(xiàng)目是否有發(fā)生重大改變等。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--懲罰機(jī)制】
罰金：最高為項(xiàng)目總投資額的10%，并且罰金不可來(lái)自投資人的資金;
個(gè)人或機(jī)構(gòu)暫時(shí)停止參與投資移民項(xiàng)目;
個(gè)人或機(jī)構(gòu)永久停止參與投資移民項(xiàng)目;
取消區(qū)域中心資格。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--參與禁止】
以下個(gè)人不可直接或間接參與區(qū)域中心或相關(guān)商業(yè)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)(提案中所列出的事項(xiàng)較多，本文列出其中重要的幾項(xiàng))：
10年內(nèi)因欺詐行為被民事或刑事判刑，或者民事犯罪涉及金額超過(guò)100萬(wàn)美元;
因刑事犯罪被判入獄超過(guò)1年;
涉及任何證券購(gòu)買或銷售的民事或刑事犯罪;
有足夠理由相信該人士參與了恐怖主義活動(dòng);
非美國(guó)公民或非永久居民。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--誠(chéng)信基金】
每個(gè)區(qū)域中心每年繳納2萬(wàn)美元，用于設(shè)立EB-5誠(chéng)信基金;
至少1/3資金用于審計(jì)及現(xiàn)場(chǎng)考察;
至少1/3資金用于監(jiān)測(cè)美國(guó)境外的項(xiàng)目推廣活動(dòng)以及投資人的資金來(lái)源;
其余用途包括監(jiān)測(cè)和調(diào)查欺詐或其他犯罪行為，區(qū)域中心及移民申請(qǐng)人是否符合移民法規(guī)等。
如果區(qū)域中心超過(guò)30天仍未繳納該費(fèi)用(每年1月1日前繳納)，將會(huì)產(chǎn)生罰金;
如果區(qū)域中心超過(guò)90天未繳納費(fèi)用，區(qū)域中心將會(huì)被取消資格。
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--調(diào)整申請(qǐng)費(fèi)用方案】
為求達(dá)到最有效率的審核時(shí)間，美國(guó)移民局局長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)做一個(gè)調(diào)查，預(yù)計(jì)如需達(dá)到以上提到的區(qū)域中心法案監(jiān)督方案所需的花費(fèi)，并予以收取，以達(dá)到到以下的理想審理時(shí)間：
120天之內(nèi)完成區(qū)域中心審核;
120天之內(nèi)完成投資項(xiàng)目預(yù)審;
150天之內(nèi)完成投資人的移民申請(qǐng);
180天內(nèi)完成投資人的綠卡條件解除申請(qǐng);
【美國(guó)投資移民變得不僅僅只是價(jià)格--項(xiàng)目要求獲得預(yù)批】
所有EB-5項(xiàng)目都應(yīng)獲得美國(guó)移民局的預(yù)審批，如投資人希望投資未獲移民局預(yù)批的項(xiàng)目，則需等到該項(xiàng)目獲得批準(zhǔn)后才能遞交其移民申請(qǐng)。