雖然現(xiàn)在美國移民熱潮不減，但美國的投資移民依然是一項比較高風(fēng)險的活動，下面出國移民網(wǎng)為你解析如何選擇美國EB-5投資移民項目。
平心而論，任何EB-5項目都很復(fù)雜，復(fù)雜到不是一般人(包括我在內(nèi))能透徹理解的，同時還有排期長、投資面臨風(fēng)險等缺點，但卻是剛需人士的主要甚至是唯一的移民美國的途徑。我在這里僅從非專業(yè)、一般投資移民申請人的角度來探討。
除了眾所周知的EB-5的特點：
實質(zhì)是風(fēng)險投資。因移民局要求資金必須承受風(fēng)險，任何保值、無風(fēng)險的承兌都是非法的
項目眾多：區(qū)域中心截至到2017年5月16日有883個
項目速度增長較快。我記得2015年初時是600多個，2008年時只有27個
項目大都集中在房地產(chǎn)業(yè)
申請周期在變長。業(yè)內(nèi)預(yù)計不一，我了解到的預(yù)測一般是5 – 8年可取得永久綠卡
欺詐案件屢有發(fā)生
這次調(diào)研中也有些有趣的數(shù)據(jù)、估計和理念和大家分享：
EB-5最大的風(fēng)險是道德風(fēng)險，商業(yè)或經(jīng)營本身的風(fēng)險并不十分突出
EB-5項目的信息披露要求是有限的，造成一定程度的不透明
關(guān)于每個區(qū)域中心的歷史業(yè)績，美國移民局目前不公布有關(guān)簽證和綠卡批準(zhǔn)、返款情況的數(shù)據(jù)
一般估計，成功完成全部EB-5項目流程，立項 -> 集資 -> 客戶取得I-526 -> 多個項目的客戶都普遍成功取得永久綠卡 -> 返投資款，這樣的區(qū)域中心可能也就有幾十個，其背后的公司/團隊的數(shù)量就更少，因一家公司可開立多個區(qū)域中心
“歷史告訴未來”有其局限性，歷史的成功并不一定意味著未來的項目也會成功，因每個項目都是獨特的;而新項目/區(qū)域中心如果為開創(chuàng)品牌而選擇風(fēng)險低的項目入手對投資人也是很好的保障
目前有不少開發(fā)商與區(qū)域中心專門針對中國投資人，利用政府關(guān)系、政客/明星站臺、豪華場面等要素招收中國客戶和移民中介。經(jīng)過篩查多個此類項目，我的看法是這樣的項目里有精品也有贗品，不能一概而論
我也試著對比欺詐案件所涉及的項目和我后來認(rèn)為是優(yōu)質(zhì)的項目，從表面上來看，兩者并沒有本質(zhì)的區(qū)別。欺詐多發(fā)生在資金監(jiān)管賬戶、利益沖突、缺乏第三方有效監(jiān)管等方面，但這些很難從公開資料中看出端倪，比如很難知道區(qū)域中心和開發(fā)商是不是或會不會有不當(dāng)利益勾結(jié)
早先的時候我認(rèn)為在項目總資金構(gòu)成中，從EB-5投資人募集而來的資金的占比不高時為佳，現(xiàn)在我也這么認(rèn)為，但這一標(biāo)準(zhǔn)顯然并不足以區(qū)分優(yōu)質(zhì)與劣質(zhì)項目，但仍然可作為一個參考指標(biāo)
因為我保守的心理，我會偏好有歷史底蘊的區(qū)域中心運營商，我相信如果已完整、成功走完項目周期的項目中心或開發(fā)商，他們的經(jīng)驗對以后的項目有很強的借鑒和指導(dǎo)意義，對未來項目成功會起到促進作用;或者說其他情況差不多的情況下，我傾向于選擇有更多成功經(jīng)驗的我個人會優(yōu)先考慮具有以下特征的EB-5項目，核心是風(fēng)險是否可控：
有足夠高比例的客戶取得永久綠卡和返款
區(qū)域中心或其母公司有金融、信貸、投資等的資質(zhì)
項目主要人士有相關(guān)專業(yè)資質(zhì)或過往成功經(jīng)歷、名聲良好
總投資額適中或偏小，既能滿足創(chuàng)造足夠就業(yè)人數(shù)，又要兼顧項目經(jīng)營難度
EB-5金額占總投資額比例合理
EB-5資金的抵押權(quán)順位
其他資金來自可信賴的出資方，如銀行貸款、政府貸款、養(yǎng)老基金投資等
項目投資中有相當(dāng)?shù)拈_發(fā)商自有資金
抵押物足夠多(貸款型EB-5)
聘用知名律所、財務(wù)顧問等為項目與客戶服務(wù)
第三方監(jiān)管監(jiān)理為可信賴的公司
有項目進展的匯報機制
經(jīng)過上述前幾項篩選之后可能就只有個位數(shù)的區(qū)域中心可以入圍了。至于就業(yè)人數(shù)和收益預(yù)計等經(jīng)濟分析數(shù)據(jù)，我看到的每個項目都包裝的很到位，我個人認(rèn)為重點可以放在求證所謂的第三方的資質(zhì)和其是否真正是獨立的、不受開發(fā)商影響而實施監(jiān)管監(jiān)理等職能。另外，如不能通過公開資料并用英語來查證這些信息的話，對項目盡職調(diào)查的效果和速度會有相當(dāng)影響。聘用專業(yè)調(diào)查人員進行項目背景調(diào)查是非常有價值的，盡管我所接觸到的多位投資者都未做此類調(diào)查。
另外有兩點值得大家關(guān)注：如擔(dān)心子女因排期而超齡，可以考慮讓13歲及以上的孩子作為EB-5的主申請人，這是容許的;現(xiàn)在的EB-5項目條件包括投資金額要求(50萬/100萬美元)會延續(xù)到9月30日，之后普遍預(yù)計會大幅漲價。再有一點是從7月1日起，從國內(nèi)跨境轉(zhuǎn)款超過1萬美元將會被銀行上報，屆時轉(zhuǎn)款難度預(yù)料會大幅增加、受限。