美國是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國家，不少人希望移民美國，那么投資移民的資金來源如何證明呢?出國留學(xué)網(wǎng)的小編在這里為大家整理了美國投資移民資金來源證明方法，希望對(duì)大家有所幫助。
一、如何準(zhǔn)備合理合法的資金來源證明?
EB-5規(guī)則列出的4種需要證明為合法資金來源的文件類型
1. 國外企業(yè)的登記記錄;
2. 近5年提交到政府的公司和個(gè)人納稅申報(bào)表或類似文件;
3. 其他資金來源的證明;
4. 或者過去15年中經(jīng)核證的法院判決、未判決的訴訟案件以及行政審批程序副本。
雖然這份清單看似不太繁瑣，但在實(shí)際操作中，除了上述類型外，移民局會(huì)要求投資者提供大量文件來證明資金來源的合法性。盡管EB-5規(guī)則中并沒有要求投資者證明除投資資本之外的任何資金來源，移民局也會(huì)要求投資者證明以項(xiàng)目名義收取的行政管理費(fèi)用的合法性。很多項(xiàng)目都收取行政管理費(fèi)用，用來支付經(jīng)營成本和市場營銷費(fèi)用。
因此，如果投資者在一個(gè)新型商業(yè)企業(yè)投資50萬美元，同時(shí)負(fù)責(zé)管理該企業(yè)的項(xiàng)目向投資者收取額外的5萬美元作為行政管理費(fèi)用，那么投資者必須提供文件來證明55萬美元都是合法所得。
二、投資者還需證明資金轉(zhuǎn)換途徑的合法性
資金轉(zhuǎn)換途徑表明了投資者是采取什么方法來證明投資者擁有資金、并將資金轉(zhuǎn)移到美國的新型商業(yè)企業(yè)中。美國移民局要求投資者準(zhǔn)確記錄資金轉(zhuǎn)換途徑，以此來證明資金以合法的方式到達(dá)投資企業(yè)。
在EB-5的規(guī)則中，“優(yōu)勢證據(jù)”(preponderance of the evidence)標(biāo)準(zhǔn)詳述了投資者資金來源和資金轉(zhuǎn)換途徑的證明標(biāo)準(zhǔn)，也就是說移民局的官員必須確定申請(qǐng)書之聲明全部屬實(shí)的“可能性不為無”(more likely than not)。
比起在其他情況下使用的“清晰和令人信服原則”(more likely than not)及“無可置疑原則” (beyond a reasonable doubt)，這是個(gè)要求較低的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。但是，移民局官員時(shí)常使用些更高的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)審?fù)顿Y者的資金來源和資金轉(zhuǎn)換途徑。若達(dá)不到美國移民局的標(biāo)準(zhǔn)，就可能會(huì)導(dǎo)致投資者的I-526申請(qǐng)失敗。
因此，EB-5的投資者必須做好準(zhǔn)備， 提供詳細(xì)的文件來證明資金來源和資金轉(zhuǎn)換途徑的合法性，以此在移民局嚴(yán)厲的監(jiān)管下得以過關(guān)。
盡管這似乎是個(gè)令人畏懼的任務(wù)，但其中仍存在一些基本原則和指導(dǎo)方針，可以使這項(xiàng)任務(wù)變得更為可行。
因?yàn)槊恳粋€(gè)投資者都是獨(dú)一無二的個(gè)體，他/她積累其投資資金的方式必然也是獨(dú)特的。而且，一些投資者所擁有的資產(chǎn)遠(yuǎn)超過其投資資金。因此，投資者可以采用多種方法來證明他/她資金來源的合法性。
三、為了尋找到一種最佳策略來證明投資者的資金來源，申請(qǐng)人應(yīng)該回答以下四個(gè)基本問題：
資金現(xiàn)在何處?
投資者可能將投資資金存放在其銀行賬戶中。還有一些投資者的資金可能以股票，不動(dòng)產(chǎn)或生意往來的形式存在。這個(gè)初步的決定將引領(lǐng)您進(jìn)入下一個(gè)問題。
資金從何處獲得?
此處的情況可能會(huì)變得稍加復(fù)雜，因?yàn)橥顿Y資金可能有多種來源。而且，這個(gè)問題會(huì)不斷地被提出直到資金追溯至其最初的來源為止。
以下是這個(gè)問題的常見答案：
就業(yè)收入和獎(jiǎng)金
投資者的商業(yè)收入
企業(yè)資產(chǎn)的出售
繼承所得
贈(zèng)與所得
股票收益
退休金
房地產(chǎn)交易收益
房屋凈值貸款
投資者企業(yè)獲得的貸款
通過金融機(jī)構(gòu)獲得的貸款
從朋友或家人獲得的貸款
注意：貸款資金必須由投資者抵押資產(chǎn)擔(dān)保。投資者必須呈交文件，解釋擔(dān)保/抵押資產(chǎn)來源的合法性，以此來獲得擔(dān)保/抵押資產(chǎn)的資格。來自貸方的資金也必須有合法的來源且必須記入文檔。