題號(hào)
一 二 三 四 五 六 七 八
題分 10 10 10 10 10 20 20 10
一、單項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中有一個(gè)正確的答案，將正確答案的序號(hào)寫在題干的括號(hào)內(nèi)。選錯(cuò)或未選者，均不得分。每小題1分，共10分）
1.中國(guó)人民銀行實(shí)行（）
A.總理負(fù)責(zé)制B.貨幣政策委員會(huì)負(fù)責(zé)制
C.行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制D.理事會(huì)負(fù)責(zé)制
2.中國(guó)人民銀行直接監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的手段有（）
A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款權(quán)
C.再貼現(xiàn)D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
3.我國(guó)銀行資本充足率為（）
A.8％B.5％
C.3％D.1％
4.設(shè)立全國(guó)性信托投資公司的最低實(shí)收貨幣資本金為（）元人民幣。
A.3億元B.1億元
C.5000萬元D.2000萬元
5.城市信用社的法定代表人是（）
A.社員大會(huì)B.社員
C.理事長(zhǎng)D.主任
6.下列哪些不可以直接設(shè)立權(quán)利質(zhì)押（）
A.匯票、支票B.商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)
C.倉單、提單D.金銀、珠寶
7.無法定繼承人又無遺囑的國(guó)有企業(yè)職工存款；在存款人死亡后歸（）
A.國(guó)家所有B.集體所有
C.該國(guó)有企業(yè)所有D.A、B、C項(xiàng)分別所有
8.有權(quán)查詢單位存款帳戶的機(jī)關(guān)有（）
A.財(cái)政局B.紀(jì)律檢查委員會(huì)
C.物價(jià)局D.電業(yè)局
9.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于（）
A.公司企業(yè)法人B.事業(yè)單位法人
B.國(guó)家機(jī)關(guān)法人D.社會(huì)團(tuán)體法人
10.我國(guó)人民幣外匯牌價(jià)采用的標(biāo)價(jià)法是（）
A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法
C.一般標(biāo)價(jià)法D.特別標(biāo)價(jià)法
二、多項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中有二個(gè)至四個(gè)正確的答案，將所有正確答案的序號(hào)寫在題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題1分，共10分）
1.我國(guó)的政策性銀行有（）
A.國(guó)家開發(fā)銀行B.招商銀行
C.深圳發(fā)展銀行D.中國(guó)進(jìn)出口銀行
2.以下哪些是銀行業(yè)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段（）
A.延長(zhǎng)銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間B.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄
C.高息儲(chǔ)蓄D.減少儲(chǔ)戶其他服務(wù)收費(fèi)
3.外資金融機(jī)構(gòu)包括（）
A.外資銀行B.外資保險(xiǎn)公司
C.外國(guó)投資銀行D.外國(guó)證券公司
4.城市信用社社員的權(quán)利有（）
A.管理權(quán)B.知情權(quán)
C.退社權(quán)D.優(yōu)先權(quán)
5.我國(guó)經(jīng)營(yíng)國(guó)際金融租賃業(yè)務(wù)的主要方式有（）
A.介紹租賃B.轉(zhuǎn)租
C.回租D.外向租賃
6.擔(dān)保貸款的形式有（）
A.信用擔(dān)保B.保證擔(dān)保
C.抵押擔(dān)保D.質(zhì)押擔(dān)保
7.在我國(guó)外匯的主要作用是在國(guó)際貿(mào)易中作為（）
A.價(jià)值尺度B.支付手段
C.信用手段D.儲(chǔ)備手段
8.下列行為屬于套匯行為的有（）
A.私自以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貸款
B.將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的
C.駐外機(jī)構(gòu)不按國(guó)家規(guī)定將應(yīng)調(diào)回的利潤(rùn)留在當(dāng)?shù)貭I(yíng)運(yùn)的
D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以出口收匯的外匯抵進(jìn)口物品費(fèi)用的
9.下列中哪些為我國(guó)法律禁止買賣股票之情形（）
A.持有公司5％以上股份的股東將所持該公司股票賣出后6個(gè)月買入的
B.股份有限公司董事將所持公司股票買入后6個(gè)月賣出的
C.證券公司工作人員借他人名義持有，買賣股票的
D.證券公司工作人員的近親屬直接買賣股票的
10.與金融相關(guān)的期貨合約品種有（）
A.利率期貨B.股票期貨
C.貨幣期貨D.股票指數(shù)期貸
三、填空題（每小題1分，共10分）
1.金融法是我國(guó)國(guó)內(nèi)的（ ）和金融管理關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。
2.中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（ ）并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
3.設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為（ ）元人民幣。
4.銀行與客戶之間關(guān)系的本質(zhì)是（ ）.
5.各項(xiàng)存款的年末總數(shù)加上級(jí)行撥給的信貸基金數(shù)大于各項(xiàng)貸款的年末總數(shù)的差額，叫做（ ）.
6.1944年7月（ ）會(huì)議規(guī)定了各國(guó)貨幣與美元掛鉤，美元同黃金掛鉤的新辦法。
7.向社會(huì)公開發(fā)行股票的票面總額超過人民幣（ ）元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。
8.上市收購可以采?。?）或協(xié)議收購的方式。
9.根據(jù)組織形式不同，證券投資基金可分為（ ）投資基金和契約型投資基金。
10.基金契約當(dāng)事人包括（ ）、基金管理人、基金托管人等。
四、判斷題（你認(rèn)為下列命題是否正確，正確的在題干后的括號(hào)內(nèi)打“√”，錯(cuò)誤的打“×”。每小題1分，共10分）
1.當(dāng)中央銀行的基準(zhǔn)利提高時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)客戶的商業(yè)貸款利率也會(huì)提高，而市場(chǎng)上的貨幣流通量就會(huì)減少。（ ）
2.依商業(yè)銀行法，同業(yè)拆借期限最長(zhǎng)不超過6個(gè)月。（）
3.農(nóng)村信用社實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，主任任期3年，可連聘連任。（）
4.沒收繳庫的儲(chǔ)蓄存款，銀行采用轉(zhuǎn)帳方式支付，均不計(jì)付利息。（）
5.由于我國(guó)實(shí)行“一國(guó)兩制”，人民幣在澳門、香港地區(qū)不作為法定貨幣。（）
6.個(gè)人攜帶外匯入境的數(shù)額不受限制。（）
7.人民幣同外幣的匯率是用人民幣與外幣的黃金平價(jià)來確定的。（）
8.信用卡僅限于合法持卡人本人及近親屬使用外，不能出租或轉(zhuǎn)借。（）
9.上市公司全體股東必須保證年度報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并就其保證承擔(dān)連帶責(zé)任。（）
10.基金管理公司工作人員不得替他人買賣股票和基金。（）
五、名詞解釋（每小題2分，共10分）
1.信托
2.外匯擔(dān)保
3.內(nèi)幕交易
4.公司債券
5.復(fù)牌
六、簡(jiǎn)答題（回答要點(diǎn)，并簡(jiǎn)明扼要作解釋。每小題4分，共20分）
1.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的法律地位。
2.簡(jiǎn)述《商業(yè)銀行》的立法目的。
3.簡(jiǎn)述金融租賃的特點(diǎn)。
4.簡(jiǎn)述“兩制一禁止”的內(nèi)容。
5.期貨合約上市品種應(yīng)具備哪些商品屬性
七、論述題（每小題10分，共20分）
1.論述我國(guó)實(shí)行外匯管理的必要性。
2.試分析證券投資基金與股票、債券之區(qū)別。
八、案例分析題（10分）
某 建筑公司向某商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款100萬元購三合板，該公司法人代表張某以其弟張輝（某大學(xué)教師）為保證人，而銀行要求張某另找擔(dān)保，張某遂找到其好友李某 （某娛樂公司餐飲部經(jīng)理），追加其餐飲部為保證人，后又找到業(yè)務(wù)關(guān)系戶鴻達(dá)有限責(zé)任公司，也追加為保證人，銀行遂同意貸款，期限為1年，并訂立了合同，之 后，由于市場(chǎng)行情變化，建筑公司向銀行申請(qǐng)將貸款額減少到60萬元，期限縮短至8個(gè)月，并征得了張輝與李某的同意，但未告知鴻運(yùn)公司，后來建筑公司到期未 能履行還款義務(wù)，銀行以三個(gè)保證人為被告向法院起訴，經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒有約定保證份額，其中，餐飲部沒有經(jīng)其娛樂公司法人授權(quán)。
問：1.張輝認(rèn)為銀行應(yīng)先向建筑公司索款，后才向保證人索款，有無道理為什么
2.餐飲部所參與的保證協(xié)議是否有效其是否要承擔(dān)責(zé)任為什么
3.鴻達(dá)有限責(zé)任公司是否要承擔(dān)責(zé)任為什么
一 二 三 四 五 六 七 八
題分 10 10 10 10 10 20 20 10
一、單項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中有一個(gè)正確的答案，將正確答案的序號(hào)寫在題干的括號(hào)內(nèi)。選錯(cuò)或未選者，均不得分。每小題1分，共10分）
1.中國(guó)人民銀行實(shí)行（）
A.總理負(fù)責(zé)制B.貨幣政策委員會(huì)負(fù)責(zé)制
C.行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制D.理事會(huì)負(fù)責(zé)制
2.中國(guó)人民銀行直接監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的手段有（）
A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款權(quán)
C.再貼現(xiàn)D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
3.我國(guó)銀行資本充足率為（）
A.8％B.5％
C.3％D.1％
4.設(shè)立全國(guó)性信托投資公司的最低實(shí)收貨幣資本金為（）元人民幣。
A.3億元B.1億元
C.5000萬元D.2000萬元
5.城市信用社的法定代表人是（）
A.社員大會(huì)B.社員
C.理事長(zhǎng)D.主任
6.下列哪些不可以直接設(shè)立權(quán)利質(zhì)押（）
A.匯票、支票B.商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)
C.倉單、提單D.金銀、珠寶
7.無法定繼承人又無遺囑的國(guó)有企業(yè)職工存款；在存款人死亡后歸（）
A.國(guó)家所有B.集體所有
C.該國(guó)有企業(yè)所有D.A、B、C項(xiàng)分別所有
8.有權(quán)查詢單位存款帳戶的機(jī)關(guān)有（）
A.財(cái)政局B.紀(jì)律檢查委員會(huì)
C.物價(jià)局D.電業(yè)局
9.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于（）
A.公司企業(yè)法人B.事業(yè)單位法人
B.國(guó)家機(jī)關(guān)法人D.社會(huì)團(tuán)體法人
10.我國(guó)人民幣外匯牌價(jià)采用的標(biāo)價(jià)法是（）
A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法
C.一般標(biāo)價(jià)法D.特別標(biāo)價(jià)法
二、多項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中有二個(gè)至四個(gè)正確的答案，將所有正確答案的序號(hào)寫在題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題1分，共10分）
1.我國(guó)的政策性銀行有（）
A.國(guó)家開發(fā)銀行B.招商銀行
C.深圳發(fā)展銀行D.中國(guó)進(jìn)出口銀行
2.以下哪些是銀行業(yè)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段（）
A.延長(zhǎng)銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間B.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄
C.高息儲(chǔ)蓄D.減少儲(chǔ)戶其他服務(wù)收費(fèi)
3.外資金融機(jī)構(gòu)包括（）
A.外資銀行B.外資保險(xiǎn)公司
C.外國(guó)投資銀行D.外國(guó)證券公司
4.城市信用社社員的權(quán)利有（）
A.管理權(quán)B.知情權(quán)
C.退社權(quán)D.優(yōu)先權(quán)
5.我國(guó)經(jīng)營(yíng)國(guó)際金融租賃業(yè)務(wù)的主要方式有（）
A.介紹租賃B.轉(zhuǎn)租
C.回租D.外向租賃
6.擔(dān)保貸款的形式有（）
A.信用擔(dān)保B.保證擔(dān)保
C.抵押擔(dān)保D.質(zhì)押擔(dān)保
7.在我國(guó)外匯的主要作用是在國(guó)際貿(mào)易中作為（）
A.價(jià)值尺度B.支付手段
C.信用手段D.儲(chǔ)備手段
8.下列行為屬于套匯行為的有（）
A.私自以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貸款
B.將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的
C.駐外機(jī)構(gòu)不按國(guó)家規(guī)定將應(yīng)調(diào)回的利潤(rùn)留在當(dāng)?shù)貭I(yíng)運(yùn)的
D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以出口收匯的外匯抵進(jìn)口物品費(fèi)用的
9.下列中哪些為我國(guó)法律禁止買賣股票之情形（）
A.持有公司5％以上股份的股東將所持該公司股票賣出后6個(gè)月買入的
B.股份有限公司董事將所持公司股票買入后6個(gè)月賣出的
C.證券公司工作人員借他人名義持有，買賣股票的
D.證券公司工作人員的近親屬直接買賣股票的
10.與金融相關(guān)的期貨合約品種有（）
A.利率期貨B.股票期貨
C.貨幣期貨D.股票指數(shù)期貸
三、填空題（每小題1分，共10分）
1.金融法是我國(guó)國(guó)內(nèi)的（ ）和金融管理關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。
2.中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（ ）并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
3.設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為（ ）元人民幣。
4.銀行與客戶之間關(guān)系的本質(zhì)是（ ）.
5.各項(xiàng)存款的年末總數(shù)加上級(jí)行撥給的信貸基金數(shù)大于各項(xiàng)貸款的年末總數(shù)的差額，叫做（ ）.
6.1944年7月（ ）會(huì)議規(guī)定了各國(guó)貨幣與美元掛鉤，美元同黃金掛鉤的新辦法。
7.向社會(huì)公開發(fā)行股票的票面總額超過人民幣（ ）元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。
8.上市收購可以采?。?）或協(xié)議收購的方式。
9.根據(jù)組織形式不同，證券投資基金可分為（ ）投資基金和契約型投資基金。
10.基金契約當(dāng)事人包括（ ）、基金管理人、基金托管人等。
四、判斷題（你認(rèn)為下列命題是否正確，正確的在題干后的括號(hào)內(nèi)打“√”，錯(cuò)誤的打“×”。每小題1分，共10分）
1.當(dāng)中央銀行的基準(zhǔn)利提高時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)客戶的商業(yè)貸款利率也會(huì)提高，而市場(chǎng)上的貨幣流通量就會(huì)減少。（ ）
2.依商業(yè)銀行法，同業(yè)拆借期限最長(zhǎng)不超過6個(gè)月。（）
3.農(nóng)村信用社實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，主任任期3年，可連聘連任。（）
4.沒收繳庫的儲(chǔ)蓄存款，銀行采用轉(zhuǎn)帳方式支付，均不計(jì)付利息。（）
5.由于我國(guó)實(shí)行“一國(guó)兩制”，人民幣在澳門、香港地區(qū)不作為法定貨幣。（）
6.個(gè)人攜帶外匯入境的數(shù)額不受限制。（）
7.人民幣同外幣的匯率是用人民幣與外幣的黃金平價(jià)來確定的。（）
8.信用卡僅限于合法持卡人本人及近親屬使用外，不能出租或轉(zhuǎn)借。（）
9.上市公司全體股東必須保證年度報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并就其保證承擔(dān)連帶責(zé)任。（）
10.基金管理公司工作人員不得替他人買賣股票和基金。（）
五、名詞解釋（每小題2分，共10分）
1.信托
2.外匯擔(dān)保
3.內(nèi)幕交易
4.公司債券
5.復(fù)牌
六、簡(jiǎn)答題（回答要點(diǎn)，并簡(jiǎn)明扼要作解釋。每小題4分，共20分）
1.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的法律地位。
2.簡(jiǎn)述《商業(yè)銀行》的立法目的。
3.簡(jiǎn)述金融租賃的特點(diǎn)。
4.簡(jiǎn)述“兩制一禁止”的內(nèi)容。
5.期貨合約上市品種應(yīng)具備哪些商品屬性
七、論述題（每小題10分，共20分）
1.論述我國(guó)實(shí)行外匯管理的必要性。
2.試分析證券投資基金與股票、債券之區(qū)別。
八、案例分析題（10分）
某 建筑公司向某商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款100萬元購三合板，該公司法人代表張某以其弟張輝（某大學(xué)教師）為保證人，而銀行要求張某另找擔(dān)保，張某遂找到其好友李某 （某娛樂公司餐飲部經(jīng)理），追加其餐飲部為保證人，后又找到業(yè)務(wù)關(guān)系戶鴻達(dá)有限責(zé)任公司，也追加為保證人，銀行遂同意貸款，期限為1年，并訂立了合同，之 后，由于市場(chǎng)行情變化，建筑公司向銀行申請(qǐng)將貸款額減少到60萬元，期限縮短至8個(gè)月，并征得了張輝與李某的同意，但未告知鴻運(yùn)公司，后來建筑公司到期未 能履行還款義務(wù)，銀行以三個(gè)保證人為被告向法院起訴，經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒有約定保證份額，其中，餐飲部沒有經(jīng)其娛樂公司法人授權(quán)。
問：1.張輝認(rèn)為銀行應(yīng)先向建筑公司索款，后才向保證人索款，有無道理為什么
2.餐飲部所參與的保證協(xié)議是否有效其是否要承擔(dān)責(zé)任為什么
3.鴻達(dá)有限責(zé)任公司是否要承擔(dān)責(zé)任為什么