題 號(hào)
一 二 三 四 五 六
題 分 16 18 10 10 36 10
一、名詞解釋題（每小題4分，共16分）
1、金融法
2、政策性銀行
3、金融擔(dān)保
4、額抵押
二、填空題（每空1分，共18分）
1、我國(guó)的中央銀行是（ ） .
2、直接信用控制是指中央銀行以（ ） 直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信用活動(dòng)所進(jìn)行的控制。
3、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)程序分為（ ） 和（ ） 兩個(gè)階段。
4、商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)主要是（ ） 、稽核和有關(guān)檢查部門。
5、政策性銀行與商業(yè)銀行一樣，在一般職能方面具有（ ） 職能，但與商業(yè)銀行相比，它不具有（ ） 職能。
6、國(guó)家開發(fā)銀行是一家以國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)為主要（ ） 的政策性投資開發(fā)銀行。
7、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是依據(jù)國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)而設(shè)立的；從事證券（ ） 和等業(yè)務(wù)的法人組織或具有獨(dú)立營(yíng)運(yùn)資金的非法人組織。
8、依照我國(guó)法律的規(guī)定，我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于（ ） .
9、（ ） 是措境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)于其收入的外匯，除有特殊規(guī)定外，必須全部結(jié)售給外匯指定銀行的制度。
10、我國(guó)對(duì)機(jī)構(gòu)存款的存入實(shí)行強(qiáng)制性管理，機(jī)構(gòu)不得將收入的現(xiàn)金直接用于支付，即“（ ） ”現(xiàn)金，也不得將人民幣現(xiàn)金以個(gè)人名義存入儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。
11、匯票在出票時(shí)有三個(gè)當(dāng)事人，即（ ） 、收款人和（ ） .
12、（ ） 是進(jìn)行銀行結(jié)算的前提。
13、本票是由出票人簽發(fā)的約定（ ） 于見票時(shí)或于指定的到期日無(wú)條件支付一定金額給（ ） 的票據(jù)。
三、單項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中有一個(gè)正確的答案。將正確答案的序號(hào)寫在題干的括號(hào)內(nèi)。每小題1分，共10分）
l、以下幾項(xiàng)，不屬于商業(yè)銀行的是（）
A、中國(guó)工商銀行（ ） B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、中國(guó)銀行
2、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是（）
A、追求利潤(rùn)的化 B、吸收更多存款C、促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展 D、為客戶服務(wù)
3、下列幾項(xiàng)，屬于商業(yè)銀行基本經(jīng)營(yíng)原則的是（）
A、安全性原則（ ）（ ）B、流動(dòng)性原則C、銀行獨(dú)立經(jīng)營(yíng)原則（ ）D、盈利性原則
4、下列幾項(xiàng)，不能正確反映政策性銀行與商業(yè)銀行關(guān)系的是（）
A、依附關(guān)系 B、平等關(guān)系 C、互補(bǔ)關(guān)系 D、配合關(guān)系
5、國(guó)家開發(fā)銀行的行長(zhǎng)，由（）任命。
A、財(cái)政部 B、中國(guó)人民銀行 C、國(guó)務(wù)院 D、國(guó)家經(jīng)貿(mào)委
6、我國(guó)的貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)是（）
A、國(guó)務(wù)院 B、中國(guó)人民銀行總行 C、財(cái)政部 D、中國(guó)銀行
7、下列表述，正確的是（）
A、記名式存單，存折可以掛失B、記名式存折可以掛失，而記名式存單不可以掛失C、遺失不記名式存單提供有關(guān)證件后可掛失D、存單、存折造先一律不能掛失
8、我國(guó)金銀管理的主管機(jī)關(guān)是（）
A、中國(guó)人民建設(shè)銀行（ ） B、國(guó)家開發(fā)銀行C、中國(guó)人民銀行（ ） D.中國(guó)銀行
9、根據(jù)法律規(guī)定，可以作擔(dān)保合同保證人的是（）
A、某大學(xué) B、某企業(yè)法人 C、某醫(yī)院 D、某社會(huì)團(tuán)體
10、基金券經(jīng)理人必須是經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的凈資產(chǎn)在（）以上的法人機(jī)構(gòu)。
A、5000萬(wàn)元 B、 4000萬(wàn)元 C、3000萬(wàn)元 D、2000萬(wàn)元
四、多項(xiàng)選擇題（在每小題的五個(gè)備選答案中有二個(gè)至五個(gè)正確的答案，將所有正確答案的序號(hào)寫在回干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題1分。共10分）
1、下列幾項(xiàng)，屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）
A、信用合作社 B、證券公司（ ）C、財(cái)務(wù)公司D、保險(xiǎn)公司（ ）E、城市合作銀行
2、下列幾項(xiàng)，屬于直接信用控制工具的是（）
A、消費(fèi)信用控制工具（ ）B、不動(dòng)產(chǎn)信用控制工具 C、利率上下限D(zhuǎn)、信用分配（ ） E、流動(dòng)資產(chǎn)比率
3、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的原則是（）
A、銀行獨(dú)立經(jīng)營(yíng)原則 B、公平競(jìng)爭(zhēng)原則 C、安全性原則D、流動(dòng)性原則 E、盈利性原則
4、政策性銀行的特殊職能有（）
A、金融中介職能 B、倡導(dǎo)性職能 C、補(bǔ)充性職能D、選擇性職能（ ） E、服務(wù)性職能
5、借款合同的法律特征有（）
A、其當(dāng)事人有特定范圍 B、其標(biāo)的只能是貨幣（ ）C、是有供合同D、是諾成、雙務(wù)合同（ ） E、必須采用書面形式
6、下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款帳戶的有（）
A、企業(yè)法人（ ） B、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位C、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu) D、社會(huì)團(tuán)體E、團(tuán)級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位
7、下列關(guān)于票據(jù)特征的表述，正確的是（）
A、票據(jù)是完全有價(jià)證券（ ）B、票據(jù)是沒權(quán)證券C、票據(jù)是金錢證券（ ） D、票據(jù)是要式證券E、票據(jù)是流通證券
8、關(guān)于金融擔(dān)保一般保證的下列敘述，正確的是（）
A、主合同中的主債務(wù)人是第一債務(wù)入B、保證人是第二債務(wù)人C、保證人不享有債務(wù)人抗辯權(quán)D、保證人享有債務(wù)人抗辯權(quán)E、保證人享有先訴抗辭權(quán)
9、金融信托合同的標(biāo)的主要有（）
A、有形財(cái)產(chǎn) B、無(wú)形財(cái)產(chǎn) C、行為D、委托人（ ）E、受益人
10、我國(guó)目前發(fā)行的債券主要有（）
A、國(guó)庫(kù)券 B、普通股 C、政府公債D、企業(yè)債券 E、金融債券
五、簡(jiǎn)要回答（每小題6分，共36分）
1、簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的職能
2、簡(jiǎn)述政策性銀行與中央銀行的關(guān)系
3、什么是逃匯？對(duì)逃匯行為如何進(jìn)行處罰？
4、借款人取得貸款應(yīng)具備哪些條件？
5、按出票人的不同，匯票可以分為哪兩種？
6、什么是對(duì)外外匯擔(dān)保？我國(guó)由哪一機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)外外匯但保的審批、管理和登記？
六、論述題（10分）
簡(jiǎn)論禁止證券內(nèi)幕交易
一 二 三 四 五 六
題 分 16 18 10 10 36 10
一、名詞解釋題（每小題4分，共16分）
1、金融法
2、政策性銀行
3、金融擔(dān)保
4、額抵押
二、填空題（每空1分，共18分）
1、我國(guó)的中央銀行是（ ） .
2、直接信用控制是指中央銀行以（ ） 直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信用活動(dòng)所進(jìn)行的控制。
3、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)程序分為（ ） 和（ ） 兩個(gè)階段。
4、商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)主要是（ ） 、稽核和有關(guān)檢查部門。
5、政策性銀行與商業(yè)銀行一樣，在一般職能方面具有（ ） 職能，但與商業(yè)銀行相比，它不具有（ ） 職能。
6、國(guó)家開發(fā)銀行是一家以國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)為主要（ ） 的政策性投資開發(fā)銀行。
7、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是依據(jù)國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)而設(shè)立的；從事證券（ ） 和等業(yè)務(wù)的法人組織或具有獨(dú)立營(yíng)運(yùn)資金的非法人組織。
8、依照我國(guó)法律的規(guī)定，我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于（ ） .
9、（ ） 是措境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)于其收入的外匯，除有特殊規(guī)定外，必須全部結(jié)售給外匯指定銀行的制度。
10、我國(guó)對(duì)機(jī)構(gòu)存款的存入實(shí)行強(qiáng)制性管理，機(jī)構(gòu)不得將收入的現(xiàn)金直接用于支付，即“（ ） ”現(xiàn)金，也不得將人民幣現(xiàn)金以個(gè)人名義存入儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。
11、匯票在出票時(shí)有三個(gè)當(dāng)事人，即（ ） 、收款人和（ ） .
12、（ ） 是進(jìn)行銀行結(jié)算的前提。
13、本票是由出票人簽發(fā)的約定（ ） 于見票時(shí)或于指定的到期日無(wú)條件支付一定金額給（ ） 的票據(jù)。
三、單項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中有一個(gè)正確的答案。將正確答案的序號(hào)寫在題干的括號(hào)內(nèi)。每小題1分，共10分）
l、以下幾項(xiàng)，不屬于商業(yè)銀行的是（）
A、中國(guó)工商銀行（ ） B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、中國(guó)銀行
2、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是（）
A、追求利潤(rùn)的化 B、吸收更多存款C、促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展 D、為客戶服務(wù)
3、下列幾項(xiàng)，屬于商業(yè)銀行基本經(jīng)營(yíng)原則的是（）
A、安全性原則（ ）（ ）B、流動(dòng)性原則C、銀行獨(dú)立經(jīng)營(yíng)原則（ ）D、盈利性原則
4、下列幾項(xiàng)，不能正確反映政策性銀行與商業(yè)銀行關(guān)系的是（）
A、依附關(guān)系 B、平等關(guān)系 C、互補(bǔ)關(guān)系 D、配合關(guān)系
5、國(guó)家開發(fā)銀行的行長(zhǎng)，由（）任命。
A、財(cái)政部 B、中國(guó)人民銀行 C、國(guó)務(wù)院 D、國(guó)家經(jīng)貿(mào)委
6、我國(guó)的貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)是（）
A、國(guó)務(wù)院 B、中國(guó)人民銀行總行 C、財(cái)政部 D、中國(guó)銀行
7、下列表述，正確的是（）
A、記名式存單，存折可以掛失B、記名式存折可以掛失，而記名式存單不可以掛失C、遺失不記名式存單提供有關(guān)證件后可掛失D、存單、存折造先一律不能掛失
8、我國(guó)金銀管理的主管機(jī)關(guān)是（）
A、中國(guó)人民建設(shè)銀行（ ） B、國(guó)家開發(fā)銀行C、中國(guó)人民銀行（ ） D.中國(guó)銀行
9、根據(jù)法律規(guī)定，可以作擔(dān)保合同保證人的是（）
A、某大學(xué) B、某企業(yè)法人 C、某醫(yī)院 D、某社會(huì)團(tuán)體
10、基金券經(jīng)理人必須是經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的凈資產(chǎn)在（）以上的法人機(jī)構(gòu)。
A、5000萬(wàn)元 B、 4000萬(wàn)元 C、3000萬(wàn)元 D、2000萬(wàn)元
四、多項(xiàng)選擇題（在每小題的五個(gè)備選答案中有二個(gè)至五個(gè)正確的答案，將所有正確答案的序號(hào)寫在回干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題1分。共10分）
1、下列幾項(xiàng)，屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）
A、信用合作社 B、證券公司（ ）C、財(cái)務(wù)公司D、保險(xiǎn)公司（ ）E、城市合作銀行
2、下列幾項(xiàng)，屬于直接信用控制工具的是（）
A、消費(fèi)信用控制工具（ ）B、不動(dòng)產(chǎn)信用控制工具 C、利率上下限D(zhuǎn)、信用分配（ ） E、流動(dòng)資產(chǎn)比率
3、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的原則是（）
A、銀行獨(dú)立經(jīng)營(yíng)原則 B、公平競(jìng)爭(zhēng)原則 C、安全性原則D、流動(dòng)性原則 E、盈利性原則
4、政策性銀行的特殊職能有（）
A、金融中介職能 B、倡導(dǎo)性職能 C、補(bǔ)充性職能D、選擇性職能（ ） E、服務(wù)性職能
5、借款合同的法律特征有（）
A、其當(dāng)事人有特定范圍 B、其標(biāo)的只能是貨幣（ ）C、是有供合同D、是諾成、雙務(wù)合同（ ） E、必須采用書面形式
6、下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款帳戶的有（）
A、企業(yè)法人（ ） B、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位C、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu) D、社會(huì)團(tuán)體E、團(tuán)級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位
7、下列關(guān)于票據(jù)特征的表述，正確的是（）
A、票據(jù)是完全有價(jià)證券（ ）B、票據(jù)是沒權(quán)證券C、票據(jù)是金錢證券（ ） D、票據(jù)是要式證券E、票據(jù)是流通證券
8、關(guān)于金融擔(dān)保一般保證的下列敘述，正確的是（）
A、主合同中的主債務(wù)人是第一債務(wù)入B、保證人是第二債務(wù)人C、保證人不享有債務(wù)人抗辯權(quán)D、保證人享有債務(wù)人抗辯權(quán)E、保證人享有先訴抗辭權(quán)
9、金融信托合同的標(biāo)的主要有（）
A、有形財(cái)產(chǎn) B、無(wú)形財(cái)產(chǎn) C、行為D、委托人（ ）E、受益人
10、我國(guó)目前發(fā)行的債券主要有（）
A、國(guó)庫(kù)券 B、普通股 C、政府公債D、企業(yè)債券 E、金融債券
五、簡(jiǎn)要回答（每小題6分，共36分）
1、簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的職能
2、簡(jiǎn)述政策性銀行與中央銀行的關(guān)系
3、什么是逃匯？對(duì)逃匯行為如何進(jìn)行處罰？
4、借款人取得貸款應(yīng)具備哪些條件？
5、按出票人的不同，匯票可以分為哪兩種？
6、什么是對(duì)外外匯擔(dān)保？我國(guó)由哪一機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)外外匯但保的審批、管理和登記？
六、論述題（10分）
簡(jiǎn)論禁止證券內(nèi)幕交易