中國精算師資格考試:準(zhǔn)精算師017科目指導(dǎo)

字號:

017團體保險
    考試時間:4小時
    考試形式:主觀問答題
    考試內(nèi)容和要求:
    本科目是關(guān)于團體保險原理和業(yè)務(wù)實踐的基礎(chǔ)課程。通過本課程的學(xué)習(xí),考生應(yīng)該了解和掌握:團體保險的基本原理和特點、團體保險市場的主要參與者、各種團體保險的保障類型和特點、團體保險業(yè)務(wù)的營銷管理、承保與風(fēng)險管理、團體保險產(chǎn)品的定價、經(jīng)驗返還及產(chǎn)品開發(fā)過程、團體保險業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金評估、資本和利潤度量等。
    參考書目:
    參考書目1:《團體保險基礎(chǔ)》,鐘煦和主編
    參考書目2:《團體保險》(第三版),William F. Bluhm等著,傅安平、祺月華等譯,南開大學(xué)出版社出版
    注:
    1、《團體保險》(第三版)主要闡述團體保險原理及美國和加拿大的團體保險實踐??忌趯W(xué)習(xí)時應(yīng)注重基本原理的理解,對于一些屬于美國或加拿大特有的法律、法規(guī)和監(jiān)管體制等內(nèi)容不作考試要求。同時對于此書中不屬于本大綱所列考試要求的內(nèi)容,建議考生在學(xué)習(xí)時也作為背景材料閱讀。
    2、由于翻譯的問題,參考書目1和參考書目2中同樣的專業(yè)名詞在兩本書中表述可能不一致,考生在引用這些專業(yè)名詞時可以采用任何一本書中的表述。
    考試內(nèi)容:
    A. 團體保險基本原理和特點、團體保險市場的主要參與者(分?jǐn)?shù)比例:10%~20%)
    參考書目1:
    1. 引言
    1.2 團險的重要性
    1.3 市場參與者
    2 團險選擇的一般法則
    2.1 團險基本原理
    2.2 與個人險的比較
    3 團險利益設(shè)計
    3.1 社會與法制結(jié)構(gòu)
    3.2 團體計劃的種類
    3.5 總保單
    參考書目2:
    第一章 團體保險概述
    第二章 團體保險市場的參與者
    第一節(jié) 保障的提供者
    B. 各種團體保險的保障類型和特點(分?jǐn)?shù)比例:15%~25%)
    參考書目1:
    3 團險利益設(shè)計
    3.3 風(fēng)險責(zé)任范圍
    參考書目2:
    第五章 團體人壽保險給付
    第六章 團體殘疾收入給付
    第七章 美國的醫(yī)療保險
    第八章 加拿大的醫(yī)療保險
    第五節(jié) 牙科計劃
    第六節(jié) 視力醫(yī)療計劃
    C. 團體保險的業(yè)務(wù)管理(分?jǐn)?shù)比例:20%~30%)
    (一)營銷管理
    參考書目1:
    4 市場營銷問題
    4.1 市場營銷的一般要素
    4.2 分銷渠道與酬金
    參考書目2:
    第三章 銷售和市場營銷概述
    (二)承保和風(fēng)險管理
    參考書目1:
    3 團險利益設(shè)計
    3.4 控制團體承保風(fēng)險的方法
    6 核保
    6.1 計劃的核保
    6.2 成員的核保
    7 財務(wù)控制
    7.3 管理
    8 再保險
    8.1 再保的需求
    8.2 設(shè)定合適的留存限額
    8.3 再保險方式
    參考書目2:
    第十四章 大型團體承保
    第十五章 小型團體承保
    (三)理賠管理
    參考書目2:
    第十七章 理賠管理
    第三十九章 提供者和網(wǎng)絡(luò)的管理
    D. 團體保險產(chǎn)品的定價、經(jīng)驗返還及產(chǎn)品開發(fā)過程(分?jǐn)?shù)比例:20%~30%)
    參考書目1:
    5 費率厘定
    5.1 保費基礎(chǔ)
    5.2 費率因子
    5.3 歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)與信度
    5.4 定價方法的實例
    7 財務(wù)控制
    7.2 經(jīng)驗返還或盈利分紅
    參考書目2:
    第十八章 健康風(fēng)險調(diào)整因子
    第二節(jié) 健康風(fēng)險評估:一、風(fēng)險評估方法
    第十九章 壽險給付的理賠成本估計
    第二十章 基本醫(yī)療賠付成本估計
    第二十一章 管理醫(yī)療對健康成本的影響
    第二十二章 殘疾給付理賠成本估計
    第二十三章 計算毛保費和醵出率
    第二十四章 經(jīng)驗費率厘定和融資方法
    第二十五章 醫(yī)療索賠費用趨勢分析
    第二十六章 預(yù)測
    第三十六章 產(chǎn)品開發(fā)過程
    E. 團體保險業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金評估、資本和利潤度量(分?jǐn)?shù)比例:10%~20%)
    參考書目1:
    7 財務(wù)控制
    7.1 準(zhǔn)備金提取
    參考書目2:
    第三十章 理賠準(zhǔn)備金
    第三十五章 資本、利潤、增長的測量及它們之間的關(guān)系