公共基礎(chǔ)復(fù)習(xí)資料：理財業(yè)務(wù)

1．業(yè)務(wù)概述
    商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務(wù)融合在一起，向公司、個人客戶提高綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)。
    2．公司理財業(yè)務(wù)
    （1）現(xiàn)金管理服務(wù)
    （2）投資理財服務(wù)
    目前，市場上的理財產(chǎn)品可分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣種理財產(chǎn)品。
    3．個人理財業(yè)務(wù)
    主要業(yè)務(wù)種類：
    （1）理財顧問服務(wù)
    （2）綜合理財服務(wù)
    私人銀行業(yè)務(wù)
    理財計劃
    理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。
    （3）個人理財工具