一、單項(xiàng)選擇題(共19題，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意。)
1．下列各國中，屬于以中央銀行為重心的監(jiān)管體制的是()。
A．美國B．德國
C．英國D．日本
2．下列各國中，屬于獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的是()。
A．美國B．德國
C．法國D．印度
3．源于“金融不穩(wěn)定假說”的金融監(jiān)管理論是()。
A．公共利益論B．保護(hù)債權(quán)論
c．金融風(fēng)險(xiǎn)控制論D．金融脆弱論
4．源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)金融監(jiān)管的理論是()。
A．公共利益論B．保護(hù)債權(quán)論
c．金融風(fēng)險(xiǎn)控制論D．金融脆弱論
5．近年來金融業(yè)實(shí)行綜合監(jiān)管體制的國家越來越多，這主要是金融業(yè)出現(xiàn)了()趨勢。
A．競爭加劇B．分業(yè)經(jīng)營
C．混業(yè)經(jīng)營D．全球化
6．從監(jiān)管客體角度看，對不同類型的金融機(jī)構(gòu)分別設(shè)立不同專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的監(jiān)管體制是()。
A．綜合監(jiān)管B．統(tǒng)一監(jiān)管
c．分業(yè)監(jiān)管D．獨(dú)立監(jiān)管
7．巴塞爾報(bào)告中將風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的權(quán)益劃分為()個(gè)層次。
A．2B．3
C．4 D．5
8．培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)是新巴塞爾資本協(xié)議中“三大支柱”，的()所要求的。
A．最低資本要求B．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查
c．市場約束D．加快制度化進(jìn)程
9．巴塞爾協(xié)議規(guī)定，銀行的資本充足率——資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于()。
A．4％B．8％
C．10％D．12％
10．在新巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以()為核心的監(jiān)管思想。
A．監(jiān)管*監(jiān)督檢查B．市場約束
c．資本充足率D．銀行治理結(jié)構(gòu)
11．2003年底修改的《中國人民銀行法》明確規(guī)定，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)有維護(hù)金融穩(wěn)定的職能，中國人民銀行在金融監(jiān)管方面擁有監(jiān)督檢查權(quán)。這表明()。
A．監(jiān)管依然以中央銀行為重心
B．中國人民銀行對其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)處于超然領(lǐng)導(dǎo)地位
c．中國人民銀行不再有監(jiān)管職能
D．中國人民銀行在監(jiān)管中依然發(fā)揮獨(dú)特的作用
12．巴塞爾核心原則的確定是在()。
A．1975年B．1992年
C．1997年D．2003年
13．1998年()成立，我國基本完成了分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管體制。
A．證監(jiān)會B．保監(jiān)會
c．證券業(yè)協(xié)會D．銀監(jiān)會
14．下列不屬于銀行資本附屬資本的是()。
A．公開儲備B．普通準(zhǔn)備金
c．呆賬準(zhǔn)備金D．資產(chǎn)重估儲備
15．我國的金融監(jiān)管體系不包括()。
A．中國人民銀行B．證監(jiān)會
c．保監(jiān)會D．證券業(yè)協(xié)會
16．不屬于新巴塞爾協(xié)議“三大支柱”的是()。
A．最低資本要求B．銀行治理結(jié)構(gòu)
C．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查D．市場約束
17．巴塞爾協(xié)議規(guī)定，所有簽約國從事國際業(yè)務(wù)的銀行的核心資本比率不得低于()。
A．4％B．8％
C．10％D．12％，
18．金融監(jiān)管首先是從對()進(jìn)行監(jiān)管開始的。
A．證券B．保險(xiǎn)
C．企業(yè)D．銀行
19．最低資本要求、監(jiān)管*的監(jiān)督檢查、市場約束被稱為巴塞爾協(xié)議的“三大支柱”，為提高資本監(jiān)管水平，我國已對現(xiàn)行的資本規(guī)定進(jìn)行了修改，但()還未包括在內(nèi)。
A．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查B．市場約束
C．最低資本要求D．以上選項(xiàng)都不是
二、多項(xiàng)選擇題(共10題，每題的備選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)I~2_E符合題意。)
1．金融監(jiān)管的原則是由金融監(jiān)管的目標(biāo)決定的，目前，得到各國公認(rèn)的原則主要有()。
A．安全、有效性原則B．流動性原則
C．統(tǒng)一性原則D．公正、公開、公平原則
E．營利性原則
2．金融監(jiān)管首先是從對銀行監(jiān)管開始的，這和銀行的一些特性有關(guān)，包括()。
A．銀行期限轉(zhuǎn)換功能B．銀行資金中介功能
c．銀行在整個(gè)支付體系的重要作用D．銀行信用創(chuàng)造功能
E．銀行流動性創(chuàng)造功能
3．一般認(rèn)為，金融監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)有()。
A．公共利益論B．保護(hù)債權(quán)論
C，市場失靈理論D．信息不對稱理論
E．金融風(fēng)險(xiǎn)控制論
4．當(dāng)前我國金融監(jiān)管體制的特征有()。
A．單一全能型B．以中央銀行為重心
c．獨(dú)立于中央銀行D．綜合監(jiān)管
E．分業(yè)監(jiān)管
5．巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本，其中核心資本包括()。
A．實(shí)收股本B．普通準(zhǔn)備金
C．公開儲備D．資產(chǎn)重估儲備
E．呆賬準(zhǔn)備金
6．在新巴塞爾協(xié)議中，被稱為協(xié)議“三大支柱”的是()。
A．最低資本要求B．銀行治理結(jié)構(gòu)
c．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查D．市場約束
E．內(nèi)部評估模型
7．金融監(jiān)管的市場失靈理論認(rèn)為，之所以需要金融監(jiān)管是因?yàn)?)。
A．金融體系存在負(fù)外部性B．金融體系具有公共產(chǎn)品的特性
c．金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)D．金融體系存在道德風(fēng)險(xiǎn)問題
E．金融體系存在逆向選擇問題
8．新巴塞爾協(xié)議的最低資本要求發(fā)生了重大變化，包括()。
A．對風(fēng)險(xiǎn)范疇的進(jìn)一步拓展B．全面監(jiān)管銀行資本充足狀況
C．計(jì)量方法的改進(jìn)D．鼓勵(lì)使用內(nèi)部模型
E．資本約束范圍擴(kuò)大
9．新巴塞爾協(xié)議強(qiáng)化了各國金融監(jiān)管*的職責(zé)，提出了較為詳盡的配套措施，希望監(jiān)管*擔(dān)當(dāng)?shù)穆毮苡?)。
A．全面監(jiān)管銀行資本充足狀況B．?dāng)U大資本約束范圍
c．培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)D．改進(jìn)計(jì)量方法
E．加快制度化進(jìn)程
10．我國的金融監(jiān)管體系包括( )。
A．銀監(jiān)會B．證監(jiān)會
c．人民銀行D．保監(jiān)會
E．證券業(yè)協(xié)會
參考答案
一、單項(xiàng)選擇題(19題)
1．A2．B3．C 4．A5．C6．C7．D 8．B
9．B10．C11．D12．C13．B14．A15．D16．B
17．A18．D19．C
二、多項(xiàng)選擇題(10題)
1．ACD2．ACDE3．CD 4．CE5．AC6．ACD
7．ABC 8．ACDE9．ACE10．ABCD
1．下列各國中，屬于以中央銀行為重心的監(jiān)管體制的是()。
A．美國B．德國
C．英國D．日本
2．下列各國中，屬于獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的是()。
A．美國B．德國
C．法國D．印度
3．源于“金融不穩(wěn)定假說”的金融監(jiān)管理論是()。
A．公共利益論B．保護(hù)債權(quán)論
c．金融風(fēng)險(xiǎn)控制論D．金融脆弱論
4．源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)金融監(jiān)管的理論是()。
A．公共利益論B．保護(hù)債權(quán)論
c．金融風(fēng)險(xiǎn)控制論D．金融脆弱論
5．近年來金融業(yè)實(shí)行綜合監(jiān)管體制的國家越來越多，這主要是金融業(yè)出現(xiàn)了()趨勢。
A．競爭加劇B．分業(yè)經(jīng)營
C．混業(yè)經(jīng)營D．全球化
6．從監(jiān)管客體角度看，對不同類型的金融機(jī)構(gòu)分別設(shè)立不同專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的監(jiān)管體制是()。
A．綜合監(jiān)管B．統(tǒng)一監(jiān)管
c．分業(yè)監(jiān)管D．獨(dú)立監(jiān)管
7．巴塞爾報(bào)告中將風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的權(quán)益劃分為()個(gè)層次。
A．2B．3
C．4 D．5
8．培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)是新巴塞爾資本協(xié)議中“三大支柱”，的()所要求的。
A．最低資本要求B．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查
c．市場約束D．加快制度化進(jìn)程
9．巴塞爾協(xié)議規(guī)定，銀行的資本充足率——資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于()。
A．4％B．8％
C．10％D．12％
10．在新巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以()為核心的監(jiān)管思想。
A．監(jiān)管*監(jiān)督檢查B．市場約束
c．資本充足率D．銀行治理結(jié)構(gòu)
11．2003年底修改的《中國人民銀行法》明確規(guī)定，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)有維護(hù)金融穩(wěn)定的職能，中國人民銀行在金融監(jiān)管方面擁有監(jiān)督檢查權(quán)。這表明()。
A．監(jiān)管依然以中央銀行為重心
B．中國人民銀行對其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)處于超然領(lǐng)導(dǎo)地位
c．中國人民銀行不再有監(jiān)管職能
D．中國人民銀行在監(jiān)管中依然發(fā)揮獨(dú)特的作用
12．巴塞爾核心原則的確定是在()。
A．1975年B．1992年
C．1997年D．2003年
13．1998年()成立，我國基本完成了分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管體制。
A．證監(jiān)會B．保監(jiān)會
c．證券業(yè)協(xié)會D．銀監(jiān)會
14．下列不屬于銀行資本附屬資本的是()。
A．公開儲備B．普通準(zhǔn)備金
c．呆賬準(zhǔn)備金D．資產(chǎn)重估儲備
15．我國的金融監(jiān)管體系不包括()。
A．中國人民銀行B．證監(jiān)會
c．保監(jiān)會D．證券業(yè)協(xié)會
16．不屬于新巴塞爾協(xié)議“三大支柱”的是()。
A．最低資本要求B．銀行治理結(jié)構(gòu)
C．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查D．市場約束
17．巴塞爾協(xié)議規(guī)定，所有簽約國從事國際業(yè)務(wù)的銀行的核心資本比率不得低于()。
A．4％B．8％
C．10％D．12％，
18．金融監(jiān)管首先是從對()進(jìn)行監(jiān)管開始的。
A．證券B．保險(xiǎn)
C．企業(yè)D．銀行
19．最低資本要求、監(jiān)管*的監(jiān)督檢查、市場約束被稱為巴塞爾協(xié)議的“三大支柱”，為提高資本監(jiān)管水平，我國已對現(xiàn)行的資本規(guī)定進(jìn)行了修改，但()還未包括在內(nèi)。
A．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查B．市場約束
C．最低資本要求D．以上選項(xiàng)都不是
二、多項(xiàng)選擇題(共10題，每題的備選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)I~2_E符合題意。)
1．金融監(jiān)管的原則是由金融監(jiān)管的目標(biāo)決定的，目前，得到各國公認(rèn)的原則主要有()。
A．安全、有效性原則B．流動性原則
C．統(tǒng)一性原則D．公正、公開、公平原則
E．營利性原則
2．金融監(jiān)管首先是從對銀行監(jiān)管開始的，這和銀行的一些特性有關(guān)，包括()。
A．銀行期限轉(zhuǎn)換功能B．銀行資金中介功能
c．銀行在整個(gè)支付體系的重要作用D．銀行信用創(chuàng)造功能
E．銀行流動性創(chuàng)造功能
3．一般認(rèn)為，金融監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)有()。
A．公共利益論B．保護(hù)債權(quán)論
C，市場失靈理論D．信息不對稱理論
E．金融風(fēng)險(xiǎn)控制論
4．當(dāng)前我國金融監(jiān)管體制的特征有()。
A．單一全能型B．以中央銀行為重心
c．獨(dú)立于中央銀行D．綜合監(jiān)管
E．分業(yè)監(jiān)管
5．巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本，其中核心資本包括()。
A．實(shí)收股本B．普通準(zhǔn)備金
C．公開儲備D．資產(chǎn)重估儲備
E．呆賬準(zhǔn)備金
6．在新巴塞爾協(xié)議中，被稱為協(xié)議“三大支柱”的是()。
A．最低資本要求B．銀行治理結(jié)構(gòu)
c．監(jiān)管*的監(jiān)督檢查D．市場約束
E．內(nèi)部評估模型
7．金融監(jiān)管的市場失靈理論認(rèn)為，之所以需要金融監(jiān)管是因?yàn)?)。
A．金融體系存在負(fù)外部性B．金融體系具有公共產(chǎn)品的特性
c．金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)D．金融體系存在道德風(fēng)險(xiǎn)問題
E．金融體系存在逆向選擇問題
8．新巴塞爾協(xié)議的最低資本要求發(fā)生了重大變化，包括()。
A．對風(fēng)險(xiǎn)范疇的進(jìn)一步拓展B．全面監(jiān)管銀行資本充足狀況
C．計(jì)量方法的改進(jìn)D．鼓勵(lì)使用內(nèi)部模型
E．資本約束范圍擴(kuò)大
9．新巴塞爾協(xié)議強(qiáng)化了各國金融監(jiān)管*的職責(zé)，提出了較為詳盡的配套措施，希望監(jiān)管*擔(dān)當(dāng)?shù)穆毮苡?)。
A．全面監(jiān)管銀行資本充足狀況B．?dāng)U大資本約束范圍
c．培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)D．改進(jìn)計(jì)量方法
E．加快制度化進(jìn)程
10．我國的金融監(jiān)管體系包括( )。
A．銀監(jiān)會B．證監(jiān)會
c．人民銀行D．保監(jiān)會
E．證券業(yè)協(xié)會
參考答案
一、單項(xiàng)選擇題(19題)
1．A2．B3．C 4．A5．C6．C7．D 8．B
9．B10．C11．D12．C13．B14．A15．D16．B
17．A18．D19．C
二、多項(xiàng)選擇題(10題)
1．ACD2．ACDE3．CD 4．CE5．AC6．ACD
7．ABC 8．ACDE9．ACE10．ABCD