北美精算學(xué)會(huì)
北美精算學(xué)會(huì)(The Society of Actuaries)是一個(gè)國(guó)際性的精算教育和研究機(jī)構(gòu)及其會(huì)員的一個(gè)學(xué)術(shù)團(tuán)體，成立于1949年，總部設(shè)在美國(guó)伊利諾斯州肖伯格。該組織的主要任務(wù)是提供人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、員工福利和養(yǎng)老金領(lǐng)域的精算教育計(jì)劃，以繼續(xù)教育方式提高精算師的咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)及社會(huì)問(wèn)題的能力。其研究機(jī)構(gòu)對(duì)歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)和預(yù)測(cè)技術(shù)進(jìn)行研究，從精算角度分析公共政策問(wèn)題，以及提出解決問(wèn)題的方案。
SOA的教育
計(jì)劃是由其教育和考試委員會(huì)管理，教育委員會(huì)負(fù)責(zé)教育計(jì)劃的課程教材的選擇和編寫(xiě)，考試委員會(huì)負(fù)責(zé)各門(mén)課程的考試和批分。SOA的精算師考試制度分為二個(gè)階段；第一階段是準(zhǔn)精算師(ASA)。目前對(duì)準(zhǔn)精算師的考試要求已從1995年7月31日以前的200學(xué)分增加 到300學(xué)分，即除了100系列的11門(mén)課程外，還須通過(guò) 200系列的4門(mén)課程。
100系列課程 編號(hào) 名稱 學(xué)分
100 微積分和線性代數(shù) 30
110 概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì) 30
120 應(yīng)用統(tǒng)計(jì) 15
130 運(yùn)籌學(xué) 15
135 數(shù)值分析 10
140 復(fù)利數(shù)學(xué) 10
150 精算數(shù)學(xué) 40
151 風(fēng)險(xiǎn)理論 15
160 生存模型和生命表編制 15
161 人口數(shù)學(xué) 10
165 勻修數(shù)學(xué) 10
200系列課程 編號(hào) 名稱 學(xué)分
200 經(jīng)濟(jì)保障計(jì)劃概論 30
210 精算實(shí)務(wù)概論 25
220 資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)概論 30
230 資產(chǎn)和負(fù)債管理原理 15
ASA考試課程相當(dāng)于美國(guó)大學(xué)中的精算教育水平，在美國(guó)和加拿大一些大學(xué)的商學(xué)院內(nèi)沒(méi)有精算系(專業(yè))，但是許多考生是在取得一定的學(xué)分到保險(xiǎn)(SoA)考試制度公司和其他機(jī)構(gòu)工作后再繼續(xù)參加考試，通過(guò)每次考試后會(huì)報(bào)銷其費(fèi)用，并依據(jù)其成績(jī)和業(yè)績(jī)表現(xiàn)逐步加以提升。ASAl00系列的ll門(mén)課程的考試均采用選擇題方式，考試時(shí)間為1個(gè)半小時(shí)至4個(gè)小時(shí)不等。考試成績(jī)滿分為10分，及格分?jǐn)?shù)線為6分。
然而，一個(gè)考生是否通過(guò)某一門(mén)課程考試以及所獲得的分?jǐn)?shù)，要到該課程全部試卷批完后，把考生按成績(jī)順序排列后才能確定一個(gè)通過(guò)的成績(jī)線，這與通常的批分程序不同。并對(duì)100課程世界前5名給予獎(jiǎng)勵(lì)。
第二階段是正精算師(FSA)?？忌谌〉脺?zhǔn)精算師資格證書(shū)后才可參加fsA課程考試。目前把正精算師的考試課程分為五個(gè)方向：
財(cái)務(wù) 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
F385 財(cái)務(wù)管理 20
F580 公司財(cái)務(wù) 15
F585 應(yīng)用公司財(cái)務(wù) 20
F590 公司戰(zhàn)略和償付能力管理 10
團(tuán)體和健康保險(xiǎn) 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
G320 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的設(shè)計(jì)和銷售 30
G421 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)管理和法規(guī) 25
G422 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的定價(jià) 25
G522 高級(jí)品種 10
G523 非養(yǎng)老年金的退休后和就業(yè)前的福利 10
G525 靈活的福利汁劃 10
G528 健康保險(xiǎn)專題 15
個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn) 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
L340 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的精算實(shí)務(wù)調(diào)查 30
L343 人壽保險(xiǎn)法和稅收 l5
L441 高級(jí)設(shè)計(jì)和定價(jià) 25
L343 估價(jià)和財(cái)務(wù)報(bào)告專題 25
L540 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的營(yíng)銷 10
L545 喪失工作能力收入 15
L550 再保險(xiǎn)專題 15
養(yǎng)老金 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
P360 養(yǎng)老金估價(jià)原理I 15
P362 退休計(jì)劃設(shè)計(jì) 15
P363 養(yǎng)老金籌資工具 15
P365 養(yǎng)老金計(jì)劃的法律規(guī)定 25
P461 養(yǎng)老金估價(jià)原理II和養(yǎng)老金計(jì)劃會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn) 20
P560 國(guó)際養(yǎng)老金問(wèn)題 20
P564 作為專家證人的精算師 10
P567 退休收入保障 25
投資 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
V480 衍生證券：理論和應(yīng)用 20
V485 高級(jí)資產(chǎn)組合管理 15
V595 資產(chǎn)和負(fù)債管理應(yīng)用 20
要取得FSA資格必須通過(guò)以上一個(gè)方向的所有課程考試，以及再選擇以上方向的其他課程，使學(xué)分達(dá)到150分，即學(xué)分總計(jì)要達(dá)到450分。此外，當(dāng)FSA要求的課程考試全部通過(guò)后，考生還要參加后一門(mén)課程----正精算師認(rèn)可課程(FAC)，其內(nèi)容主要是職業(yè)道德和案例，時(shí)間為二天半，一般只要自始自終參加，在結(jié)束后的晚安上會(huì)獲得FSA證書(shū)。
到1996年，北美精算學(xué)會(huì)共有會(huì)員16，558名，其中美國(guó)11，961名，加拿大3，161名，其他國(guó)家1，435 名，精算師(除了FSA、ASA，還包括少量的財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)精算師和美國(guó)養(yǎng)老金精算師)20，592人，其中美國(guó)15，695人，加拿大3，355人，其他國(guó)家1，542人。北美精算學(xué)會(huì)的考點(diǎn)分布在全世界各個(gè)國(guó)家和地區(qū)，考試每年在春季(五月)和秋季(十一月)舉行兩次，全世界每年有數(shù)千人參加ASA一萬(wàn)多門(mén)次課程的考試，其中ASA的平均為40％。
就在我國(guó)所設(shè)的幾個(gè)ASA考點(diǎn)情況來(lái)看，ASA前11門(mén)課程的平均為80％，大大高于世界平均。這歸因于中國(guó)考生的勤奮和數(shù)學(xué)天賦，加上答題是采用選擇題。
但是，自從增加了4門(mén)要采用英語(yǔ)書(shū)寫(xiě)答題方式的保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)課程以后，這4門(mén)課程的考生大為減少，這主要?dú)w因于語(yǔ)言障礙和社會(huì)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異。 此外，SOA每年在一個(gè)城市舉行年會(huì)，我國(guó)先后有數(shù)名ASA被邀請(qǐng)參加年會(huì)。該組織還出版書(shū)刊、舉辦研討會(huì)和提供研究報(bào)告、其經(jīng)費(fèi)除了來(lái)自會(huì)費(fèi)，大部分來(lái)自服務(wù)收費(fèi)。SOA在亞太地區(qū)的影響也在不斷擴(kuò)大，近已在香港設(shè)立了亞洲分會(huì)，在中國(guó)先后在天津、長(zhǎng)沙、上海、北京、廣州設(shè)立了五個(gè)考點(diǎn)，是亞太地區(qū)考點(diǎn)多的國(guó)家。
值得一書(shū)的是，中國(guó)第一個(gè)在美國(guó)取得FSA資格的張?jiān)聪壬鷵?dān)任該學(xué)會(huì)1996一1997年度的副會(huì)長(zhǎng)，這也是華人第擔(dān)任該學(xué)會(huì)的重要職務(wù)。
北美精算學(xué)會(huì)(The Society of Actuaries)是一個(gè)國(guó)際性的精算教育和研究機(jī)構(gòu)及其會(huì)員的一個(gè)學(xué)術(shù)團(tuán)體，成立于1949年，總部設(shè)在美國(guó)伊利諾斯州肖伯格。該組織的主要任務(wù)是提供人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、員工福利和養(yǎng)老金領(lǐng)域的精算教育計(jì)劃，以繼續(xù)教育方式提高精算師的咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)及社會(huì)問(wèn)題的能力。其研究機(jī)構(gòu)對(duì)歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)和預(yù)測(cè)技術(shù)進(jìn)行研究，從精算角度分析公共政策問(wèn)題，以及提出解決問(wèn)題的方案。
SOA的教育
計(jì)劃是由其教育和考試委員會(huì)管理，教育委員會(huì)負(fù)責(zé)教育計(jì)劃的課程教材的選擇和編寫(xiě)，考試委員會(huì)負(fù)責(zé)各門(mén)課程的考試和批分。SOA的精算師考試制度分為二個(gè)階段；第一階段是準(zhǔn)精算師(ASA)。目前對(duì)準(zhǔn)精算師的考試要求已從1995年7月31日以前的200學(xué)分增加 到300學(xué)分，即除了100系列的11門(mén)課程外，還須通過(guò) 200系列的4門(mén)課程。
100系列課程 編號(hào) 名稱 學(xué)分
100 微積分和線性代數(shù) 30
110 概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì) 30
120 應(yīng)用統(tǒng)計(jì) 15
130 運(yùn)籌學(xué) 15
135 數(shù)值分析 10
140 復(fù)利數(shù)學(xué) 10
150 精算數(shù)學(xué) 40
151 風(fēng)險(xiǎn)理論 15
160 生存模型和生命表編制 15
161 人口數(shù)學(xué) 10
165 勻修數(shù)學(xué) 10
200系列課程 編號(hào) 名稱 學(xué)分
200 經(jīng)濟(jì)保障計(jì)劃概論 30
210 精算實(shí)務(wù)概論 25
220 資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)概論 30
230 資產(chǎn)和負(fù)債管理原理 15
ASA考試課程相當(dāng)于美國(guó)大學(xué)中的精算教育水平，在美國(guó)和加拿大一些大學(xué)的商學(xué)院內(nèi)沒(méi)有精算系(專業(yè))，但是許多考生是在取得一定的學(xué)分到保險(xiǎn)(SoA)考試制度公司和其他機(jī)構(gòu)工作后再繼續(xù)參加考試，通過(guò)每次考試后會(huì)報(bào)銷其費(fèi)用，并依據(jù)其成績(jī)和業(yè)績(jī)表現(xiàn)逐步加以提升。ASAl00系列的ll門(mén)課程的考試均采用選擇題方式，考試時(shí)間為1個(gè)半小時(shí)至4個(gè)小時(shí)不等。考試成績(jī)滿分為10分，及格分?jǐn)?shù)線為6分。
然而，一個(gè)考生是否通過(guò)某一門(mén)課程考試以及所獲得的分?jǐn)?shù)，要到該課程全部試卷批完后，把考生按成績(jī)順序排列后才能確定一個(gè)通過(guò)的成績(jī)線，這與通常的批分程序不同。并對(duì)100課程世界前5名給予獎(jiǎng)勵(lì)。
第二階段是正精算師(FSA)?？忌谌〉脺?zhǔn)精算師資格證書(shū)后才可參加fsA課程考試。目前把正精算師的考試課程分為五個(gè)方向：
財(cái)務(wù) 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
F385 財(cái)務(wù)管理 20
F580 公司財(cái)務(wù) 15
F585 應(yīng)用公司財(cái)務(wù) 20
F590 公司戰(zhàn)略和償付能力管理 10
團(tuán)體和健康保險(xiǎn) 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
G320 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的設(shè)計(jì)和銷售 30
G421 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)管理和法規(guī) 25
G422 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的定價(jià) 25
G522 高級(jí)品種 10
G523 非養(yǎng)老年金的退休后和就業(yè)前的福利 10
G525 靈活的福利汁劃 10
G528 健康保險(xiǎn)專題 15
個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn) 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
L340 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的精算實(shí)務(wù)調(diào)查 30
L343 人壽保險(xiǎn)法和稅收 l5
L441 高級(jí)設(shè)計(jì)和定價(jià) 25
L343 估價(jià)和財(cái)務(wù)報(bào)告專題 25
L540 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的營(yíng)銷 10
L545 喪失工作能力收入 15
L550 再保險(xiǎn)專題 15
養(yǎng)老金 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
P360 養(yǎng)老金估價(jià)原理I 15
P362 退休計(jì)劃設(shè)計(jì) 15
P363 養(yǎng)老金籌資工具 15
P365 養(yǎng)老金計(jì)劃的法律規(guī)定 25
P461 養(yǎng)老金估價(jià)原理II和養(yǎng)老金計(jì)劃會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn) 20
P560 國(guó)際養(yǎng)老金問(wèn)題 20
P564 作為專家證人的精算師 10
P567 退休收入保障 25
投資 課程編號(hào) 名稱 學(xué)分
V480 衍生證券：理論和應(yīng)用 20
V485 高級(jí)資產(chǎn)組合管理 15
V595 資產(chǎn)和負(fù)債管理應(yīng)用 20
要取得FSA資格必須通過(guò)以上一個(gè)方向的所有課程考試，以及再選擇以上方向的其他課程，使學(xué)分達(dá)到150分，即學(xué)分總計(jì)要達(dá)到450分。此外，當(dāng)FSA要求的課程考試全部通過(guò)后，考生還要參加后一門(mén)課程----正精算師認(rèn)可課程(FAC)，其內(nèi)容主要是職業(yè)道德和案例，時(shí)間為二天半，一般只要自始自終參加，在結(jié)束后的晚安上會(huì)獲得FSA證書(shū)。
到1996年，北美精算學(xué)會(huì)共有會(huì)員16，558名，其中美國(guó)11，961名，加拿大3，161名，其他國(guó)家1，435 名，精算師(除了FSA、ASA，還包括少量的財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)精算師和美國(guó)養(yǎng)老金精算師)20，592人，其中美國(guó)15，695人，加拿大3，355人，其他國(guó)家1，542人。北美精算學(xué)會(huì)的考點(diǎn)分布在全世界各個(gè)國(guó)家和地區(qū)，考試每年在春季(五月)和秋季(十一月)舉行兩次，全世界每年有數(shù)千人參加ASA一萬(wàn)多門(mén)次課程的考試，其中ASA的平均為40％。
就在我國(guó)所設(shè)的幾個(gè)ASA考點(diǎn)情況來(lái)看，ASA前11門(mén)課程的平均為80％，大大高于世界平均。這歸因于中國(guó)考生的勤奮和數(shù)學(xué)天賦，加上答題是采用選擇題。
但是，自從增加了4門(mén)要采用英語(yǔ)書(shū)寫(xiě)答題方式的保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)課程以后，這4門(mén)課程的考生大為減少，這主要?dú)w因于語(yǔ)言障礙和社會(huì)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異。 此外，SOA每年在一個(gè)城市舉行年會(huì)，我國(guó)先后有數(shù)名ASA被邀請(qǐng)參加年會(huì)。該組織還出版書(shū)刊、舉辦研討會(huì)和提供研究報(bào)告、其經(jīng)費(fèi)除了來(lái)自會(huì)費(fèi)，大部分來(lái)自服務(wù)收費(fèi)。SOA在亞太地區(qū)的影響也在不斷擴(kuò)大，近已在香港設(shè)立了亞洲分會(huì)，在中國(guó)先后在天津、長(zhǎng)沙、上海、北京、廣州設(shè)立了五個(gè)考點(diǎn)，是亞太地區(qū)考點(diǎn)多的國(guó)家。
值得一書(shū)的是，中國(guó)第一個(gè)在美國(guó)取得FSA資格的張?jiān)聪壬鷵?dān)任該學(xué)會(huì)1996一1997年度的副會(huì)長(zhǎng)，這也是華人第擔(dān)任該學(xué)會(huì)的重要職務(wù)。