北美精算學(xué)會
北美精算學(xué)會(The Society of Actuaries)是一個(gè)國際性的精算教育和研究機(jī)構(gòu)及其會員的一個(gè)學(xué)術(shù)團(tuán)體，成立于1949年，總部設(shè)在美國伊利諾斯州肖伯格。該組織的主要任務(wù)是提供人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、員工福利和養(yǎng)老金領(lǐng)域的精算教育計(jì)劃，以繼續(xù)教育方式提高精算師的咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)及社會問題的能力。其研究機(jī)構(gòu)對歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)和預(yù)測技術(shù)進(jìn)行研究，從精算角度分析公共政策問題，以及提出解決問題的方案。
SOA的教育
計(jì)劃是由其教育和考試委員會管理，教育委員會負(fù)責(zé)教育計(jì)劃的課程教材的選擇和編寫，考試委員會負(fù)責(zé)各門課程的考試和批分。SOA的精算師考試制度分為二個(gè)階段；第一階段是準(zhǔn)精算師(ASA)。目前對準(zhǔn)精算師的考試要求已從1995年7月31日以前的200學(xué)分增加 到300學(xué)分，即除了100系列的11門課程外，還須通過 200系列的4門課程。
100系列課程 編號 名稱 學(xué)分
100 微積分和線性代數(shù) 30
110 概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì) 30
120 應(yīng)用統(tǒng)計(jì) 15
130 運(yùn)籌學(xué) 15
135 數(shù)值分析 10
140 復(fù)利數(shù)學(xué) 10
150 精算數(shù)學(xué) 40
151 風(fēng)險(xiǎn)理論 15
160 生存模型和生命表編制 15
161 人口數(shù)學(xué) 10
165 勻修數(shù)學(xué) 10
200系列課程 編號 名稱 學(xué)分
200 經(jīng)濟(jì)保障計(jì)劃概論 30
210 精算實(shí)務(wù)概論 25
220 資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)概論 30
230 資產(chǎn)和負(fù)債管理原理 15
ASA考試課程相當(dāng)于美國大學(xué)中的精算教育水平，在美國和加拿大一些大學(xué)的商學(xué)院內(nèi)沒有精算系(專業(yè))，但是許多考生是在取得一定的學(xué)分到保險(xiǎn)(SoA)考試制度公司和其他機(jī)構(gòu)工作后再繼續(xù)參加考試，通過每次考試后會報(bào)銷其費(fèi)用，并依據(jù)其成績和業(yè)績表現(xiàn)逐步加以提升。ASAl00系列的ll門課程的考試均采用選擇題方式，考試時(shí)間為1個(gè)半小時(shí)至4個(gè)小時(shí)不等?？荚嚦煽儩M分為10分，及格分?jǐn)?shù)線為6分。
然而，一個(gè)考生是否通過某一門課程考試以及所獲得的分?jǐn)?shù)，要到該課程全部試卷批完后，把考生按成績順序排列后才能確定一個(gè)通過的成績線，這與通常的批分程序不同。并對100課程世界前5名給予獎(jiǎng)勵(lì)。
第二階段是正精算師(FSA)。考生在取得準(zhǔn)精算師資格證書后才可參加fsA課程考試。目前把正精算師的考試課程分為五個(gè)方向：
財(cái)務(wù) 課程編號 名稱 學(xué)分
F385 財(cái)務(wù)管理 20
F580 公司財(cái)務(wù) 15
F585 應(yīng)用公司財(cái)務(wù) 20
F590 公司戰(zhàn)略和償付能力管理 10
團(tuán)體和健康保險(xiǎn) 課程編號 名稱 學(xué)分
G320 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的設(shè)計(jì)和銷售 30
G421 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)管理和法規(guī) 25
G422 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的定價(jià) 25
G522 高級品種 10
G523 非養(yǎng)老年金的退休后和就業(yè)前的福利 10
G525 靈活的福利汁劃 10
G528 健康保險(xiǎn)專題 15
個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn) 課程編號 名稱 學(xué)分
L340 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的精算實(shí)務(wù)調(diào)查 30
L343 人壽保險(xiǎn)法和稅收 l5
L441 高級設(shè)計(jì)和定價(jià) 25
L343 估價(jià)和財(cái)務(wù)報(bào)告專題 25
L540 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的營銷 10
L545 喪失工作能力收入 15
L550 再保險(xiǎn)專題 15
養(yǎng)老金 課程編號 名稱 學(xué)分
P360 養(yǎng)老金估價(jià)原理I 15
P362 退休計(jì)劃設(shè)計(jì) 15
P363 養(yǎng)老金籌資工具 15
P365 養(yǎng)老金計(jì)劃的法律規(guī)定 25
P461 養(yǎng)老金估價(jià)原理II和養(yǎng)老金計(jì)劃會計(jì)標(biāo)準(zhǔn) 20
P560 國際養(yǎng)老金問題 20
P564 作為專家證人的精算師 10
P567 退休收入保障 25
投資 課程編號 名稱 學(xué)分
V480 衍生證券：理論和應(yīng)用 20
V485 高級資產(chǎn)組合管理 15
V595 資產(chǎn)和負(fù)債管理應(yīng)用 20
要取得FSA資格必須通過以上一個(gè)方向的所有課程考試，以及再選擇以上方向的其他課程，使學(xué)分達(dá)到150分，即學(xué)分總計(jì)要達(dá)到450分。此外，當(dāng)FSA要求的課程考試全部通過后，考生還要參加后一門課程----正精算師認(rèn)可課程(FAC)，其內(nèi)容主要是職業(yè)道德和案例，時(shí)間為二天半，一般只要自始自終參加，在結(jié)束后的晚安上會獲得FSA證書。
到1996年，北美精算學(xué)會共有會員16，558名，其中美國11，961名，加拿大3，161名，其他國家1，435 名，精算師(除了FSA、ASA，還包括少量的財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)精算師和美國養(yǎng)老金精算師)20，592人，其中美國15，695人，加拿大3，355人，其他國家1，542人。北美精算學(xué)會的考點(diǎn)分布在全世界各個(gè)國家和地區(qū)，考試每年在春季(五月)和秋季(十一月)舉行兩次，全世界每年有數(shù)千人參加ASA一萬多門次課程的考試，其中ASA的平均為40％。
就在我國所設(shè)的幾個(gè)ASA考點(diǎn)情況來看，ASA前11門課程的平均為80％，大大高于世界平均。這歸因于中國考生的勤奮和數(shù)學(xué)天賦，加上答題是采用選擇題。
但是，自從增加了4門要采用英語書寫答題方式的保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)課程以后，這4門課程的考生大為減少，這主要?dú)w因于語言障礙和社會、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異。 此外，SOA每年在一個(gè)城市舉行年會，我國先后有數(shù)名ASA被邀請參加年會。該組織還出版書刊、舉辦研討會和提供研究報(bào)告、其經(jīng)費(fèi)除了來自會費(fèi)，大部分來自服務(wù)收費(fèi)。SOA在亞太地區(qū)的影響也在不斷擴(kuò)大，近已在香港設(shè)立了亞洲分會，在中國先后在天津、長沙、上海、北京、廣州設(shè)立了五個(gè)考點(diǎn)，是亞太地區(qū)考點(diǎn)多的國家。
值得一書的是，中國第一個(gè)在美國取得FSA資格的張?jiān)聪壬鷵?dān)任該學(xué)會1996一1997年度的副會長，這也是華人第擔(dān)任該學(xué)會的重要職務(wù)。
北美精算學(xué)會(The Society of Actuaries)是一個(gè)國際性的精算教育和研究機(jī)構(gòu)及其會員的一個(gè)學(xué)術(shù)團(tuán)體，成立于1949年，總部設(shè)在美國伊利諾斯州肖伯格。該組織的主要任務(wù)是提供人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、員工福利和養(yǎng)老金領(lǐng)域的精算教育計(jì)劃，以繼續(xù)教育方式提高精算師的咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)及社會問題的能力。其研究機(jī)構(gòu)對歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)和預(yù)測技術(shù)進(jìn)行研究，從精算角度分析公共政策問題，以及提出解決問題的方案。
SOA的教育
計(jì)劃是由其教育和考試委員會管理，教育委員會負(fù)責(zé)教育計(jì)劃的課程教材的選擇和編寫，考試委員會負(fù)責(zé)各門課程的考試和批分。SOA的精算師考試制度分為二個(gè)階段；第一階段是準(zhǔn)精算師(ASA)。目前對準(zhǔn)精算師的考試要求已從1995年7月31日以前的200學(xué)分增加 到300學(xué)分，即除了100系列的11門課程外，還須通過 200系列的4門課程。
100系列課程 編號 名稱 學(xué)分
100 微積分和線性代數(shù) 30
110 概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì) 30
120 應(yīng)用統(tǒng)計(jì) 15
130 運(yùn)籌學(xué) 15
135 數(shù)值分析 10
140 復(fù)利數(shù)學(xué) 10
150 精算數(shù)學(xué) 40
151 風(fēng)險(xiǎn)理論 15
160 生存模型和生命表編制 15
161 人口數(shù)學(xué) 10
165 勻修數(shù)學(xué) 10
200系列課程 編號 名稱 學(xué)分
200 經(jīng)濟(jì)保障計(jì)劃概論 30
210 精算實(shí)務(wù)概論 25
220 資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)概論 30
230 資產(chǎn)和負(fù)債管理原理 15
ASA考試課程相當(dāng)于美國大學(xué)中的精算教育水平，在美國和加拿大一些大學(xué)的商學(xué)院內(nèi)沒有精算系(專業(yè))，但是許多考生是在取得一定的學(xué)分到保險(xiǎn)(SoA)考試制度公司和其他機(jī)構(gòu)工作后再繼續(xù)參加考試，通過每次考試后會報(bào)銷其費(fèi)用，并依據(jù)其成績和業(yè)績表現(xiàn)逐步加以提升。ASAl00系列的ll門課程的考試均采用選擇題方式，考試時(shí)間為1個(gè)半小時(shí)至4個(gè)小時(shí)不等?？荚嚦煽儩M分為10分，及格分?jǐn)?shù)線為6分。
然而，一個(gè)考生是否通過某一門課程考試以及所獲得的分?jǐn)?shù)，要到該課程全部試卷批完后，把考生按成績順序排列后才能確定一個(gè)通過的成績線，這與通常的批分程序不同。并對100課程世界前5名給予獎(jiǎng)勵(lì)。
第二階段是正精算師(FSA)。考生在取得準(zhǔn)精算師資格證書后才可參加fsA課程考試。目前把正精算師的考試課程分為五個(gè)方向：
財(cái)務(wù) 課程編號 名稱 學(xué)分
F385 財(cái)務(wù)管理 20
F580 公司財(cái)務(wù) 15
F585 應(yīng)用公司財(cái)務(wù) 20
F590 公司戰(zhàn)略和償付能力管理 10
團(tuán)體和健康保險(xiǎn) 課程編號 名稱 學(xué)分
G320 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的設(shè)計(jì)和銷售 30
G421 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)管理和法規(guī) 25
G422 團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)的定價(jià) 25
G522 高級品種 10
G523 非養(yǎng)老年金的退休后和就業(yè)前的福利 10
G525 靈活的福利汁劃 10
G528 健康保險(xiǎn)專題 15
個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn) 課程編號 名稱 學(xué)分
L340 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的精算實(shí)務(wù)調(diào)查 30
L343 人壽保險(xiǎn)法和稅收 l5
L441 高級設(shè)計(jì)和定價(jià) 25
L343 估價(jià)和財(cái)務(wù)報(bào)告專題 25
L540 個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)的營銷 10
L545 喪失工作能力收入 15
L550 再保險(xiǎn)專題 15
養(yǎng)老金 課程編號 名稱 學(xué)分
P360 養(yǎng)老金估價(jià)原理I 15
P362 退休計(jì)劃設(shè)計(jì) 15
P363 養(yǎng)老金籌資工具 15
P365 養(yǎng)老金計(jì)劃的法律規(guī)定 25
P461 養(yǎng)老金估價(jià)原理II和養(yǎng)老金計(jì)劃會計(jì)標(biāo)準(zhǔn) 20
P560 國際養(yǎng)老金問題 20
P564 作為專家證人的精算師 10
P567 退休收入保障 25
投資 課程編號 名稱 學(xué)分
V480 衍生證券：理論和應(yīng)用 20
V485 高級資產(chǎn)組合管理 15
V595 資產(chǎn)和負(fù)債管理應(yīng)用 20
要取得FSA資格必須通過以上一個(gè)方向的所有課程考試，以及再選擇以上方向的其他課程，使學(xué)分達(dá)到150分，即學(xué)分總計(jì)要達(dá)到450分。此外，當(dāng)FSA要求的課程考試全部通過后，考生還要參加后一門課程----正精算師認(rèn)可課程(FAC)，其內(nèi)容主要是職業(yè)道德和案例，時(shí)間為二天半，一般只要自始自終參加，在結(jié)束后的晚安上會獲得FSA證書。
到1996年，北美精算學(xué)會共有會員16，558名，其中美國11，961名，加拿大3，161名，其他國家1，435 名，精算師(除了FSA、ASA，還包括少量的財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)精算師和美國養(yǎng)老金精算師)20，592人，其中美國15，695人，加拿大3，355人，其他國家1，542人。北美精算學(xué)會的考點(diǎn)分布在全世界各個(gè)國家和地區(qū)，考試每年在春季(五月)和秋季(十一月)舉行兩次，全世界每年有數(shù)千人參加ASA一萬多門次課程的考試，其中ASA的平均為40％。
就在我國所設(shè)的幾個(gè)ASA考點(diǎn)情況來看，ASA前11門課程的平均為80％，大大高于世界平均。這歸因于中國考生的勤奮和數(shù)學(xué)天賦，加上答題是采用選擇題。
但是，自從增加了4門要采用英語書寫答題方式的保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)課程以后，這4門課程的考生大為減少，這主要?dú)w因于語言障礙和社會、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異。 此外，SOA每年在一個(gè)城市舉行年會，我國先后有數(shù)名ASA被邀請參加年會。該組織還出版書刊、舉辦研討會和提供研究報(bào)告、其經(jīng)費(fèi)除了來自會費(fèi)，大部分來自服務(wù)收費(fèi)。SOA在亞太地區(qū)的影響也在不斷擴(kuò)大，近已在香港設(shè)立了亞洲分會，在中國先后在天津、長沙、上海、北京、廣州設(shè)立了五個(gè)考點(diǎn)，是亞太地區(qū)考點(diǎn)多的國家。
值得一書的是，中國第一個(gè)在美國取得FSA資格的張?jiān)聪壬鷵?dān)任該學(xué)會1996一1997年度的副會長，這也是華人第擔(dān)任該學(xué)會的重要職務(wù)。