工程建設(shè)是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，無不時時面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，而施工階段的風(fēng)險(xiǎn)最為錯綜復(fù)雜，多樣性。工程風(fēng)險(xiǎn)已成為當(dāng)前建設(shè)領(lǐng)域的熱門話題之一：項(xiàng)目的規(guī)模越大，技術(shù)越新、越復(fù)雜，其風(fēng)險(xiǎn)程度越高。風(fēng)險(xiǎn)損失的慘重是有目共睹的，其根源是我們?nèi)狈︼L(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，缺少行之有效的風(fēng)險(xiǎn)處置手段。因此本文提出施工階段工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵、種類、分配原則和應(yīng)對策略等管理概念，希望引起工程建設(shè)管理者的關(guān)注。
一、工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及特征
工程風(fēng)險(xiǎn)是指建設(shè)工程在施工階段這個特定的時期內(nèi)與工程所處的特定的自然環(huán)境、社會環(huán)境、法律環(huán)境下，發(fā)生損害合同當(dāng)事人一方或雙方利益的不利事件的可能性。具體講，工程風(fēng)險(xiǎn)是指建設(shè)工程施工發(fā)包人、承包人在施工過程中可能遭遇到的導(dǎo)致其施工現(xiàn)場人員傷亡，工程本身和施工現(xiàn)場的材料、待安裝設(shè)備及其他財(cái)產(chǎn)受損，工程質(zhì)量缺陷，工期延誤及其他經(jīng)濟(jì)損失的自然災(zāi)害、意外事件和其他不測事件。
工程風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、不確定性和損失性。工程風(fēng)險(xiǎn)最根本的特征是不確定性，風(fēng)險(xiǎn)存在于工程施工合同履行過程中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生與否，在何時、何地發(fā)生，發(fā)生的形式、規(guī)模及損失的大小，人們難以事先確定和控制。簽訂施工合同之前，已發(fā)生的不利事件不屬于風(fēng)險(xiǎn)范疇；如果確定要發(fā)生的，則也不屬于風(fēng)險(xiǎn)范疇。工程風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)是將給施工發(fā)包人或承包人帶來額外的經(jīng)濟(jì)支出。
二、工程風(fēng)險(xiǎn)的種類
根據(jù)起因不同，工程風(fēng)險(xiǎn)大致分為合同風(fēng)險(xiǎn)和建造風(fēng)險(xiǎn)。
（一）合同風(fēng)險(xiǎn)。合同風(fēng)險(xiǎn)是指工程施工合同當(dāng)事人行為過錯、管理不力、工作疏漏、判斷失誤等行為所引起的，導(dǎo)致合同當(dāng)事人一方或雙方受損的風(fēng)險(xiǎn)。
對于發(fā)包人而言，合同風(fēng)險(xiǎn)包括地質(zhì)勘察報(bào)告欠詳實(shí)；施工圖設(shè)計(jì)不當(dāng)，存在較大疏漏，導(dǎo)致施工過程中發(fā)生重大變更；工程量清單編制失誤；合同條款缺陷；發(fā)包人提供的材料設(shè)備不符合要求；拖欠工程款；發(fā)包人施工現(xiàn)場代表或監(jiān)理工程師錯誤指令等。
對承包人而言，合同風(fēng)險(xiǎn)包括決策失誤；策略報(bào)價；投標(biāo)文件缺陷；使用低素質(zhì)勞務(wù)工；自行采購的工程物料缺陷；各項(xiàng)管理制度不健全、不落實(shí)，導(dǎo)致質(zhì)量、安全事故或工期拖延；承包人自行負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)的圖紙存在紕漏；承包人指定的分包人過錯或過失行為等。
（二）建造風(fēng)險(xiǎn)。建造風(fēng)險(xiǎn)是指合同當(dāng)事人雙方無法控制或干預(yù)，來自合同雙方之外的客觀事件所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，包括自然風(fēng)險(xiǎn)、政治及社會風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、意外風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
1、自然風(fēng)險(xiǎn)，是指自然災(zāi)害，主要包括地震、海嘯、臺風(fēng)、暴雨、凍災(zāi)、冰雹、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
2、政治及社會風(fēng)險(xiǎn)，主要是指國家體制變更，制定或修改國家法律、法規(guī)、政策等政府行為；罷工、*、瘟疫、非典等社會異常事件。
3、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指宏觀經(jīng)濟(jì)劇烈波動、經(jīng)濟(jì)環(huán)境惡化、物價上漲、利率調(diào)整等。
4、意外風(fēng)險(xiǎn)，是指非發(fā)包人、承包人責(zé)任造成的意外事故，如爆炸、火災(zāi)。
5、其他風(fēng)險(xiǎn)，主要是指施工過程中發(fā)現(xiàn)文物、化石等有考古、地質(zhì)研究價值的物品；臨近建筑物的影響等。
三、工程風(fēng)險(xiǎn)分配的原則
工程風(fēng)險(xiǎn)通過建設(shè)工程施工合同條款的約定，在發(fā)包人與承包人之間進(jìn)行分配。發(fā)包人負(fù)責(zé)招標(biāo)文件的編制，擬定主要合同條款，對風(fēng)險(xiǎn)的分配處于主宰地位。但是，任何工程建設(shè)都存在著不確定因素，因此會產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)并影響造價。風(fēng)險(xiǎn)無論由誰承擔(dān)，最終都是由發(fā)包人承受，會影響發(fā)包人的投資效益。合理的風(fēng)險(xiǎn)分配，可以充分發(fā)揮發(fā)承包雙方的積極性，降低工程成本，提高投資效益，達(dá)到雙贏的結(jié)果。工程風(fēng)險(xiǎn)分配應(yīng)遵守以下原則：
1、合法原則。風(fēng)險(xiǎn)分配必須符合國家法律、法規(guī)的規(guī)定，遵照《民法通則》第107條、《中華人民共和國合同法》第117條所規(guī)定的不可抗力免責(zé)規(guī)則。
2、公平原則。誰引起的風(fēng)險(xiǎn)，誰承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，如果發(fā)包人、承包人雙方都有責(zé)任，則按責(zé)任大小分?jǐn)偂?BR> 3、最低成本原則。從工程整體效益角度出發(fā)，采取措施防范、轉(zhuǎn)移或減少風(fēng)險(xiǎn)損失，由采取防范措施耗費(fèi)成本最低的一方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)：
4、國情原則。在我國，建筑市場的發(fā)育尚不完善，市場主體行為不夠規(guī)范，市場經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，與國際慣例所需的、成熟的市場環(huán)境差距甚遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)分配必須充分考慮我國國情。
一、工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及特征
工程風(fēng)險(xiǎn)是指建設(shè)工程在施工階段這個特定的時期內(nèi)與工程所處的特定的自然環(huán)境、社會環(huán)境、法律環(huán)境下，發(fā)生損害合同當(dāng)事人一方或雙方利益的不利事件的可能性。具體講，工程風(fēng)險(xiǎn)是指建設(shè)工程施工發(fā)包人、承包人在施工過程中可能遭遇到的導(dǎo)致其施工現(xiàn)場人員傷亡，工程本身和施工現(xiàn)場的材料、待安裝設(shè)備及其他財(cái)產(chǎn)受損，工程質(zhì)量缺陷，工期延誤及其他經(jīng)濟(jì)損失的自然災(zāi)害、意外事件和其他不測事件。
工程風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、不確定性和損失性。工程風(fēng)險(xiǎn)最根本的特征是不確定性，風(fēng)險(xiǎn)存在于工程施工合同履行過程中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生與否，在何時、何地發(fā)生，發(fā)生的形式、規(guī)模及損失的大小，人們難以事先確定和控制。簽訂施工合同之前，已發(fā)生的不利事件不屬于風(fēng)險(xiǎn)范疇；如果確定要發(fā)生的，則也不屬于風(fēng)險(xiǎn)范疇。工程風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)是將給施工發(fā)包人或承包人帶來額外的經(jīng)濟(jì)支出。
二、工程風(fēng)險(xiǎn)的種類
根據(jù)起因不同，工程風(fēng)險(xiǎn)大致分為合同風(fēng)險(xiǎn)和建造風(fēng)險(xiǎn)。
（一）合同風(fēng)險(xiǎn)。合同風(fēng)險(xiǎn)是指工程施工合同當(dāng)事人行為過錯、管理不力、工作疏漏、判斷失誤等行為所引起的，導(dǎo)致合同當(dāng)事人一方或雙方受損的風(fēng)險(xiǎn)。
對于發(fā)包人而言，合同風(fēng)險(xiǎn)包括地質(zhì)勘察報(bào)告欠詳實(shí)；施工圖設(shè)計(jì)不當(dāng)，存在較大疏漏，導(dǎo)致施工過程中發(fā)生重大變更；工程量清單編制失誤；合同條款缺陷；發(fā)包人提供的材料設(shè)備不符合要求；拖欠工程款；發(fā)包人施工現(xiàn)場代表或監(jiān)理工程師錯誤指令等。
對承包人而言，合同風(fēng)險(xiǎn)包括決策失誤；策略報(bào)價；投標(biāo)文件缺陷；使用低素質(zhì)勞務(wù)工；自行采購的工程物料缺陷；各項(xiàng)管理制度不健全、不落實(shí)，導(dǎo)致質(zhì)量、安全事故或工期拖延；承包人自行負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)的圖紙存在紕漏；承包人指定的分包人過錯或過失行為等。
（二）建造風(fēng)險(xiǎn)。建造風(fēng)險(xiǎn)是指合同當(dāng)事人雙方無法控制或干預(yù)，來自合同雙方之外的客觀事件所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，包括自然風(fēng)險(xiǎn)、政治及社會風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、意外風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
1、自然風(fēng)險(xiǎn)，是指自然災(zāi)害，主要包括地震、海嘯、臺風(fēng)、暴雨、凍災(zāi)、冰雹、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
2、政治及社會風(fēng)險(xiǎn)，主要是指國家體制變更，制定或修改國家法律、法規(guī)、政策等政府行為；罷工、*、瘟疫、非典等社會異常事件。
3、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指宏觀經(jīng)濟(jì)劇烈波動、經(jīng)濟(jì)環(huán)境惡化、物價上漲、利率調(diào)整等。
4、意外風(fēng)險(xiǎn)，是指非發(fā)包人、承包人責(zé)任造成的意外事故，如爆炸、火災(zāi)。
5、其他風(fēng)險(xiǎn)，主要是指施工過程中發(fā)現(xiàn)文物、化石等有考古、地質(zhì)研究價值的物品；臨近建筑物的影響等。
三、工程風(fēng)險(xiǎn)分配的原則
工程風(fēng)險(xiǎn)通過建設(shè)工程施工合同條款的約定，在發(fā)包人與承包人之間進(jìn)行分配。發(fā)包人負(fù)責(zé)招標(biāo)文件的編制，擬定主要合同條款，對風(fēng)險(xiǎn)的分配處于主宰地位。但是，任何工程建設(shè)都存在著不確定因素，因此會產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)并影響造價。風(fēng)險(xiǎn)無論由誰承擔(dān)，最終都是由發(fā)包人承受，會影響發(fā)包人的投資效益。合理的風(fēng)險(xiǎn)分配，可以充分發(fā)揮發(fā)承包雙方的積極性，降低工程成本，提高投資效益，達(dá)到雙贏的結(jié)果。工程風(fēng)險(xiǎn)分配應(yīng)遵守以下原則：
1、合法原則。風(fēng)險(xiǎn)分配必須符合國家法律、法規(guī)的規(guī)定，遵照《民法通則》第107條、《中華人民共和國合同法》第117條所規(guī)定的不可抗力免責(zé)規(guī)則。
2、公平原則。誰引起的風(fēng)險(xiǎn)，誰承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，如果發(fā)包人、承包人雙方都有責(zé)任，則按責(zé)任大小分?jǐn)偂?BR> 3、最低成本原則。從工程整體效益角度出發(fā)，采取措施防范、轉(zhuǎn)移或減少風(fēng)險(xiǎn)損失，由采取防范措施耗費(fèi)成本最低的一方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)：
4、國情原則。在我國，建筑市場的發(fā)育尚不完善，市場主體行為不夠規(guī)范，市場經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，與國際慣例所需的、成熟的市場環(huán)境差距甚遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)分配必須充分考慮我國國情。