2012年證券從業(yè)資格考試證券交易預(yù)測(cè)試題（3）（含答案詳解）
一、單選題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）
41.集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容不包括（ ）。
A.集合計(jì)劃展期
B.集合計(jì)劃終止和清算
C.違約責(zé)任與爭(zhēng)議處理
D.客戶(hù)資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限
答案：D
解析：D項(xiàng)屬于定向資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容
42.證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，充分揭示客戶(hù)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不包括（ ?。?。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
解析：證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，充分揭示客戶(hù)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)，以及上述風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征、可能引起的后果。
43.客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的下列風(fēng)險(xiǎn)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（ ?。?。
A.因證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)操作人員違反資產(chǎn)管理合同約定買(mǎi)賣(mài)證券或劃轉(zhuǎn)資金損害委托人的利益，導(dǎo)致承擔(dān)賠償責(zé)任而造成的損失
B.證券公司在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中由于市場(chǎng)調(diào)研或經(jīng)營(yíng)水平的差異等，導(dǎo)致對(duì)市場(chǎng)變化把握不準(zhǔn)，投資決策或操作失誤使管理的客戶(hù)資產(chǎn)受到損失
C.公司在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，因不可預(yù)見(jiàn)和控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，造成證券公司管理的客戶(hù)資產(chǎn)虧損
D.證券公司與客戶(hù)簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范、約定不明確，與客戶(hù)發(fā)生糾紛而導(dǎo)致的損失
答案：C
解析：AD兩項(xiàng)屬于管理風(fēng)險(xiǎn);B項(xiàng)屬于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
44.約定客戶(hù)從事融資融券交易的融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的（ ?。?BR> A.同期金融機(jī)構(gòu)活期存款基準(zhǔn)利率
B.同期金融機(jī)構(gòu)1年期存款基準(zhǔn)利率
C.同期金融機(jī)構(gòu)1年期貸款基準(zhǔn)利率
D.同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率
答案：D
解析：約定客戶(hù)從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)，并載入以下內(nèi)容：①融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月，融資融券期限從客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算;②融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率，融資利息和融券費(fèi)用按照客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。
45.證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日（ ）向證券交易所報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息。
A.收市后 B.開(kāi)盤(pán)后 C.11:30前 D.13:30前
答案：A
解析：融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管之一：信息公告，即證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息，同時(shí)證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司報(bào)送的信息進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并在次一交易日開(kāi)市前予以公告。
46.客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于（ ?。?BR> A.100%B.130%C.150%D.180%
答案：B
解析：客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日。客戶(hù)追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。
47.客戶(hù)征信調(diào)查時(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)還款能力的調(diào)查內(nèi)容不包括（ ?。?。
A.用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況
B.近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況
C.反映償債能力主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
D.變現(xiàn)能力的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
答案：A
解析：客戶(hù)征信調(diào)查時(shí)對(duì)客戶(hù)還款能力的調(diào)查內(nèi)容是：①個(gè)人客戶(hù)，用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況、個(gè)人及家庭收入情況、家庭財(cái)產(chǎn)情況等;②機(jī)構(gòu)客戶(hù)，近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況、反映償債能力、盈利能力、變現(xiàn)能力的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等。
48.深圳證券交易所實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)有（ ）個(gè)。
A.3 B.4 C.9 D.11
答案：B
解析：深圳證券交易所現(xiàn)有實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)有1天、2天、3天和7天4個(gè)短期品種。
49.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)也可以稱(chēng)作（ ?。?。
A.開(kāi)放式回購(gòu)B.買(mǎi)斷式回購(gòu)
C.封閉式回購(gòu)D.賣(mài)斷式回購(gòu)
答案：C
解析：買(mǎi)斷式回購(gòu)又稱(chēng)為開(kāi)放式回購(gòu);質(zhì)押式回購(gòu)又稱(chēng)封閉式回購(gòu)。
50.買(mǎi)斷式回購(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（ ）。
A.公平B.公開(kāi)C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.自律
答案：B
解析：買(mǎi)斷式回購(gòu)應(yīng)遵循公平、誠(chéng)信、自律、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。
51.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，回購(gòu)所得資金可以用于（ ?。?BR> A.固定資產(chǎn)投資 B.股本投資
C.調(diào)劑資金臨時(shí)余缺 D.期貨市場(chǎng)投資
答案：C
解析：回購(gòu)所得資金不得用于固定資產(chǎn)投資、股本投資和期貨市場(chǎng)投資，從回購(gòu)資金的屬性來(lái)看，主要是為解決短期資金流動(dòng)需要，即調(diào)劑資金臨時(shí)余缺。
52.在國(guó)債折算率公布的方法上，上海證券交易所定于每季度（ ?。I(yíng)業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標(biāo)準(zhǔn)券的比率。
A.第一個(gè) B.中間一個(gè) C.倒數(shù)第二個(gè) D.最后一個(gè)
答案：D
解析：關(guān)于國(guó)債折算率公布，上海證券交易所定期于每季度最后一個(gè)營(yíng)業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標(biāo)準(zhǔn)券的比率，并于下季度第一個(gè)營(yíng)業(yè)日起按新的折算比率計(jì)算各會(huì)員單位可用于國(guó)債回購(gòu)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)額。
53.目前，證券登記結(jié)算公司（ ?。┌呀Y(jié)算備付金的利息向結(jié)算參與人結(jié)息一次。
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
答案：B
解析：結(jié)算備付金利息每季度結(jié)息一次，結(jié)息日為每季度第三個(gè)月的20日，應(yīng)計(jì)利息記入結(jié)算參與人資金交收賬戶(hù)并滾入本金。
54.B股托管銀行最遲須在T+3日（ ?。┲跋蛑袊?guó)結(jié)算公司發(fā)送結(jié)算交收指令。
A.9:00 B.11:00 C.13:00 D.15:00
答案：C
解析：證券公司參與人最遲需于T+2日13:O0之前、托管銀行參與人最遲需于T+3日13:O0之前，向中國(guó)結(jié)算公司發(fā)送8股結(jié)算交收指令。
55.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)交易單位為（ ?。?。
A.元 B.百元 C.千元 D.萬(wàn)元
答案：D
解析：回購(gòu)交易單位為萬(wàn)元，債券結(jié)算單位為萬(wàn)元，資金清算單位為元。
56.（ ?。┦侵竿顿Y者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。
A.網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)
C.網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)D.網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)
答案：B
解析：基金認(rèn)購(gòu)方式可分為四種方式：①網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);②網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);③網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以組合證券進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);④網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以組合證券進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。
57.結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按（ ?。┮?guī)定的利率計(jì)付給會(huì)員。
A.中國(guó)銀行B.中國(guó)人民銀行
C.建設(shè)銀行D.工商銀行
答案：B
解析：結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融同業(yè)往來(lái)利率計(jì)付給會(huì)員，每季度結(jié)息一次。
58.上海市場(chǎng)B股清算過(guò)程中，如境內(nèi)參與人備付金賬戶(hù)余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，中國(guó)結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的（ ?。┦杖×P金。
A.0.05% B.0.1% C.0.5% D.1%
答案：C
解析：境內(nèi)參與人備付金賬戶(hù)余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，或境外參與人未能按時(shí)將交收應(yīng)付款項(xiàng)匯人而出現(xiàn)透支，中國(guó)結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的0.5%收取罰金。
59.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
A.從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來(lái)看，先交收，后清算
B.從內(nèi)容上看，清算與交收都分為證券與價(jià)款兩項(xiàng)
C.從處理方式來(lái)看，投資者由證券交易所代為清算、交收
D.證券公司之間可以互相交收
答案：B
解析：A項(xiàng)從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來(lái)看，先清算，后交收;C項(xiàng)從處理方式來(lái)看，投資者由證券登記機(jī)構(gòu)代為清算、交收;D項(xiàng)證券公司之間不可以互相交收。
60.關(guān)于上海證券交易所法人清算模式中的資金劃入，說(shuō)法不正確的是（ ?。?。
A.T+1日上午通過(guò)有效銀行憑證或指令向銀行提交劃出資金申請(qǐng)
B.資金劃撥銀行通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)本異地資金匯劃系統(tǒng)劃款
C.資金劃撥銀行通過(guò)上海分行收到資金后，借記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶(hù)
D.上海證券中央登記結(jié)算公司收到上海分行通知后，貸記證券公司資金交收賬戶(hù)
答案：C
解析：資金劃撥銀行通過(guò)上海分行收到資金后，貸記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶(hù)。
一、單選題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）
41.集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容不包括（ ）。
A.集合計(jì)劃展期
B.集合計(jì)劃終止和清算
C.違約責(zé)任與爭(zhēng)議處理
D.客戶(hù)資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限
答案：D
解析：D項(xiàng)屬于定向資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容
42.證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，充分揭示客戶(hù)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不包括（ ?。?。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
解析：證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，充分揭示客戶(hù)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)，以及上述風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征、可能引起的后果。
43.客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的下列風(fēng)險(xiǎn)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（ ?。?。
A.因證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)操作人員違反資產(chǎn)管理合同約定買(mǎi)賣(mài)證券或劃轉(zhuǎn)資金損害委托人的利益，導(dǎo)致承擔(dān)賠償責(zé)任而造成的損失
B.證券公司在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中由于市場(chǎng)調(diào)研或經(jīng)營(yíng)水平的差異等，導(dǎo)致對(duì)市場(chǎng)變化把握不準(zhǔn)，投資決策或操作失誤使管理的客戶(hù)資產(chǎn)受到損失
C.公司在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，因不可預(yù)見(jiàn)和控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，造成證券公司管理的客戶(hù)資產(chǎn)虧損
D.證券公司與客戶(hù)簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范、約定不明確，與客戶(hù)發(fā)生糾紛而導(dǎo)致的損失
答案：C
解析：AD兩項(xiàng)屬于管理風(fēng)險(xiǎn);B項(xiàng)屬于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
44.約定客戶(hù)從事融資融券交易的融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的（ ?。?BR> A.同期金融機(jī)構(gòu)活期存款基準(zhǔn)利率
B.同期金融機(jī)構(gòu)1年期存款基準(zhǔn)利率
C.同期金融機(jī)構(gòu)1年期貸款基準(zhǔn)利率
D.同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率
答案：D
解析：約定客戶(hù)從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)，并載入以下內(nèi)容：①融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月，融資融券期限從客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算;②融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率，融資利息和融券費(fèi)用按照客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。
45.證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日（ ）向證券交易所報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息。
A.收市后 B.開(kāi)盤(pán)后 C.11:30前 D.13:30前
答案：A
解析：融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管之一：信息公告，即證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息，同時(shí)證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司報(bào)送的信息進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并在次一交易日開(kāi)市前予以公告。
46.客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于（ ?。?BR> A.100%B.130%C.150%D.180%
答案：B
解析：客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日。客戶(hù)追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。
47.客戶(hù)征信調(diào)查時(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)還款能力的調(diào)查內(nèi)容不包括（ ?。?。
A.用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況
B.近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況
C.反映償債能力主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
D.變現(xiàn)能力的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
答案：A
解析：客戶(hù)征信調(diào)查時(shí)對(duì)客戶(hù)還款能力的調(diào)查內(nèi)容是：①個(gè)人客戶(hù)，用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況、個(gè)人及家庭收入情況、家庭財(cái)產(chǎn)情況等;②機(jī)構(gòu)客戶(hù)，近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況、反映償債能力、盈利能力、變現(xiàn)能力的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等。
48.深圳證券交易所實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)有（ ）個(gè)。
A.3 B.4 C.9 D.11
答案：B
解析：深圳證券交易所現(xiàn)有實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)有1天、2天、3天和7天4個(gè)短期品種。
49.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)也可以稱(chēng)作（ ?。?。
A.開(kāi)放式回購(gòu)B.買(mǎi)斷式回購(gòu)
C.封閉式回購(gòu)D.賣(mài)斷式回購(gòu)
答案：C
解析：買(mǎi)斷式回購(gòu)又稱(chēng)為開(kāi)放式回購(gòu);質(zhì)押式回購(gòu)又稱(chēng)封閉式回購(gòu)。
50.買(mǎi)斷式回購(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（ ）。
A.公平B.公開(kāi)C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.自律
答案：B
解析：買(mǎi)斷式回購(gòu)應(yīng)遵循公平、誠(chéng)信、自律、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。
51.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，回購(gòu)所得資金可以用于（ ?。?BR> A.固定資產(chǎn)投資 B.股本投資
C.調(diào)劑資金臨時(shí)余缺 D.期貨市場(chǎng)投資
答案：C
解析：回購(gòu)所得資金不得用于固定資產(chǎn)投資、股本投資和期貨市場(chǎng)投資，從回購(gòu)資金的屬性來(lái)看，主要是為解決短期資金流動(dòng)需要，即調(diào)劑資金臨時(shí)余缺。
52.在國(guó)債折算率公布的方法上，上海證券交易所定于每季度（ ?。I(yíng)業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標(biāo)準(zhǔn)券的比率。
A.第一個(gè) B.中間一個(gè) C.倒數(shù)第二個(gè) D.最后一個(gè)
答案：D
解析：關(guān)于國(guó)債折算率公布，上海證券交易所定期于每季度最后一個(gè)營(yíng)業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標(biāo)準(zhǔn)券的比率，并于下季度第一個(gè)營(yíng)業(yè)日起按新的折算比率計(jì)算各會(huì)員單位可用于國(guó)債回購(gòu)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)額。
53.目前，證券登記結(jié)算公司（ ?。┌呀Y(jié)算備付金的利息向結(jié)算參與人結(jié)息一次。
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
答案：B
解析：結(jié)算備付金利息每季度結(jié)息一次，結(jié)息日為每季度第三個(gè)月的20日，應(yīng)計(jì)利息記入結(jié)算參與人資金交收賬戶(hù)并滾入本金。
54.B股托管銀行最遲須在T+3日（ ?。┲跋蛑袊?guó)結(jié)算公司發(fā)送結(jié)算交收指令。
A.9:00 B.11:00 C.13:00 D.15:00
答案：C
解析：證券公司參與人最遲需于T+2日13:O0之前、托管銀行參與人最遲需于T+3日13:O0之前，向中國(guó)結(jié)算公司發(fā)送8股結(jié)算交收指令。
55.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)交易單位為（ ?。?。
A.元 B.百元 C.千元 D.萬(wàn)元
答案：D
解析：回購(gòu)交易單位為萬(wàn)元，債券結(jié)算單位為萬(wàn)元，資金清算單位為元。
56.（ ?。┦侵竿顿Y者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。
A.網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)
C.網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)D.網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)
答案：B
解析：基金認(rèn)購(gòu)方式可分為四種方式：①網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);②網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);③網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以組合證券進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);④網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)，是指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以組合證券進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。
57.結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按（ ?。┮?guī)定的利率計(jì)付給會(huì)員。
A.中國(guó)銀行B.中國(guó)人民銀行
C.建設(shè)銀行D.工商銀行
答案：B
解析：結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融同業(yè)往來(lái)利率計(jì)付給會(huì)員，每季度結(jié)息一次。
58.上海市場(chǎng)B股清算過(guò)程中，如境內(nèi)參與人備付金賬戶(hù)余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，中國(guó)結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的（ ?。┦杖×P金。
A.0.05% B.0.1% C.0.5% D.1%
答案：C
解析：境內(nèi)參與人備付金賬戶(hù)余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，或境外參與人未能按時(shí)將交收應(yīng)付款項(xiàng)匯人而出現(xiàn)透支，中國(guó)結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的0.5%收取罰金。
59.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
A.從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來(lái)看，先交收，后清算
B.從內(nèi)容上看，清算與交收都分為證券與價(jià)款兩項(xiàng)
C.從處理方式來(lái)看，投資者由證券交易所代為清算、交收
D.證券公司之間可以互相交收
答案：B
解析：A項(xiàng)從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來(lái)看，先清算，后交收;C項(xiàng)從處理方式來(lái)看，投資者由證券登記機(jī)構(gòu)代為清算、交收;D項(xiàng)證券公司之間不可以互相交收。
60.關(guān)于上海證券交易所法人清算模式中的資金劃入，說(shuō)法不正確的是（ ?。?。
A.T+1日上午通過(guò)有效銀行憑證或指令向銀行提交劃出資金申請(qǐng)
B.資金劃撥銀行通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)本異地資金匯劃系統(tǒng)劃款
C.資金劃撥銀行通過(guò)上海分行收到資金后，借記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶(hù)
D.上海證券中央登記結(jié)算公司收到上海分行通知后，貸記證券公司資金交收賬戶(hù)
答案：C
解析：資金劃撥銀行通過(guò)上海分行收到資金后，貸記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶(hù)。