第八章 融資融券業(yè)務
一、單項選擇題
1. 中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構應當自收到融資融券申請書之日起()個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。
A.5
B.8
C.10
D.15
2. 融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照()的架構設立和運行。
A.董事會一業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構
B.業(yè)務決策機構一董事會一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構
C.業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一董事會一分支機構
D.業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構一董事會
3. 客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的()證券賬戶。
A.一級
B.二級
C.三級
D.初始
4. 證券公司通知客戶在約定的期限內追加擔保物的，這個期限不得超過()交易日。
A.1個
B.2個
C.5個
D.10個
5. 客戶融券賣出標的股票的流通股本應不少于()股或流通市值不低于()元。
A.1億，5億
B.2億，5億
C.5億，8億
D.2億，8億
6. 融券賣出的申報價格不得低于該證券的()。
A.收盤價
B.前一日平均收盤價
C.新成交價
D.凈值
7. 標的證券為股票的，應當符合的條件是()。
A.在交易所上市交易滿2個月
B.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元
C.股東人數不少于l 000人
D.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%
8. 客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于()。
A.15%
B.20%
C.50%
D.100%
9. 客戶融資買入證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為()。
A.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量×買入價格×100%
B.融資保證金比例=保證金融券賣出證券數量×賣出價格×100%
C.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量X證券市價×100%
D.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量×收盤價×l00%
10. 維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為()。
A.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×買入價格+利息及費用)
B.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價)
C.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融券賣出金額+融券買入證券數量×市價+利息及費用)
D.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價+利息及費用)
11. 維持擔保比例超過()時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券。
A.100%
B.200%
C.300%
D.400%
12. 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司()的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。
A.客戶信用交易擔保資金賬戶
B.客戶信用交易擔保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶
D.信用交易專用證券交收賬戶
13. 證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數據納入其對應的()計算。
A.發(fā)行價格
B.凈值
C.市值
D.面值
14. 證券公司應當在每一月份結束后()個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告當月的相關情況。
A.10
B.15
C.20
D.30
15. 單只標的證券的融資余額降低至()以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
16. 證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日()向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息。
A.收市后
B.開盤后
C.11：30前
D.13：30前
17. 證券公司或其分支機構未經批準擅自經營融資融券業(yè)務的，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以()萬元以上()萬元以下的罰款。
A.1，l0
B.2.20
C.3，30
D.5.50
18. 以下關于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的是()。
A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣
B.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算
C.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
D.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券
19. 客戶融資融券交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的()調高，證券公司將相應提高融資利率或融券利率。
A.同期金融機構活期存款基準利率
B.同期金融機構1年期存款基準利率
C.同期金融機構1年期貸款基準利率
D.同期金融機構貸款基準利率
20. 融資買入、融券賣出的申報數量應當為()或其整數倍。
A.1 000股(份)
B.100股(份)
C.1 000手
D.100手
21. 證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責令改正;情節(jié)嚴重的，處以()的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。
A.10萬元以上l5萬元以下
B.15萬元以上20萬元以下
C.20萬元以上50萬元以下
D.30萬元以上50萬元以下
22. 中國證券監(jiān)督管理委員會()規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經其批準。未經批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》
C.《融資融券交易風險揭示書》
D.《融資融券合同》
23. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員近()內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證券監(jiān)督管理委員會立案調查或者正處于整改期間的情形。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
24. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司財務狀況良好，近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在()以上。
A.8億元
B.10億元
C.1 1億元
D.12億元
25. 2010年1月22日，()對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件作了規(guī)定。
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》
C.《融資融券交易風險揭示書》
D.《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》
26. 首批申請試點的證券公司，近6個月凈資本均在()以上。
A.30億元
B.40億元
C.50億元
D.60億元
27. 首批申請試點的證券公司，近證券公司分類評價為()。
A.A類
B.AA類
C.AAA類
D.AAA+類
28. 取得融資融券業(yè)務試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務前還應向交易所申請融資融券交易()。
A.上限
B.資金額度
C.權限
D.通行證
29. ()負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。
A.董事會
B.業(yè)務決策機構
C.業(yè)務執(zhí)行部門
D.分支機構
30. ()由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和低維持擔保比例等事項。
A.董事會
B.業(yè)務決策機構
C.業(yè)務執(zhí)行部門
D.分支機構
31. ()用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
32. ()用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
33. 在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立()。
A.專用賬戶
B.VIP賬戶
C.信托賬戶
D.信用賬戶
34. ()用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
35. ()用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
36. ()是證券公司根據證券登記結算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
37. ()是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
38. ()是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
39. ()是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
40. 證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿()以上(試點初期一般都要求滿l8個月以上)。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
41. 證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂由()統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務合同。
A.證券公司
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.證券交易所
42. 客戶用于l家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶()。
A.只能有l(wèi)個
B.可以有2個
C.可以有3個
D.可以有4個
43. 客戶的信用資金賬戶開立數量為()。
A.1個
B.2個
C.3個
D.不限
44. 證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的()倍，期限
不超過()個月。
A.1，3
B.2.3
C.2，6
D.1，3
45. ()是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。
A.賣券還款
B.買券還券
C.直接還券
D.現(xiàn)金抵券
46. ()是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。
A.賣券還款
B.買券還券
C.直接還券
D.現(xiàn)金抵券
47. 可作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過()個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的()以上。
A.2，500%
B.4，200%
C.4，400%
D.4，500%
48. 作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。這里的“基準指數”，在上海證券交易所是指()。
A.上證180指數
B.A股指數
C.上證50指數
D.上證綜合指數
49. 客戶維持擔保比例低于()時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。
A.110%
B.120%
C.130%
D.50%
二、判斷題
1. 融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。 ()
對 錯
2. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，其經營證券經紀業(yè)務應已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。 ()
對 錯
3. 開展融資融券業(yè)務試點的證券公司在成立后就可為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。 ()
對 錯
4. 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶、融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。 ()
對 錯
5. 客戶信用交易擔保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金的賬戶。 ()
對 錯
6. 客戶申請開展融資融券業(yè)務要在存管銀行開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在證券公司開立信用資金賬戶。 ()
對 錯
7. 客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，也可以請其他公司代理。 ()
對 錯
8. 證券公司在向客戶融資融券前，應當與客戶協(xié)商制定融資融券業(yè)務合同。 ()
對 錯
9. 融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 ()
對 錯
10. 日均換手率是指過去l個月內標的證券或基準指數每日漲跌幅絕對值的平均值。 ()
對 錯
11. 在計算保證金金額時，國債折算率高不超過95%。 ()
對 錯
12. 當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率為l00%。 ()
對 錯
13. 客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。 ()
對 錯
14. 證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。 ()
對 錯
15. 單只標的證券的融資金額達到該證券上市可流通市值的20%時。交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 ()
對 錯
16. 證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的3倍。 ()
對 錯
17. 買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。 ()
對 錯
18. 客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，可以先購入證券，然后再償還其融資欠款。 ()
對 錯
19. 客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。 ()
對 錯
20. 標的證券為股票的，該股票近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。 ()
對 錯
21. 標的證券暫停交易，融資融券債務到期日仍未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，融資融券的期限順延。 ()
對 錯
22. 可充抵保證金證券的名單和折算率一經確定，則不能調整。 ()
對 錯
23. 客戶維持擔保比例不得低于150%。 ()
對 錯
24. 客戶不得將已設定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。 ()
對 錯
25. 司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。 ()
對 錯
26. 客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益行使對證券發(fā)行人的權利。 ()
對 錯
27. 擔保證券涉及投票權行使時，由證券持有人名冊記載的、持有客戶信用交易擔保證券賬戶的證券公司作為名義持有人直接參加投票。 ()
對 錯
28. 擔保證券涉及收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預受要約。 ()
對 錯
29. 證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票雖然不計入其自有股票，但是證券公司也需履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。 ()
對 錯
30. 客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。 ()
對 錯
31. 單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 ()
對 錯
32. 單只標的證券的融券余量降低至25%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。 ()
對 錯
33. 證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構擅自對外辦理相關業(yè)務。 ()
對 錯
34. 證券交易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。 ()
對 錯
35. 單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規(guī)定的高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。 ()
對 錯
36. 融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，終止全部或者部分證券的融資融券交易并公告。 ()
對 錯
37. 證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經中國證券業(yè)協(xié)會批準。 ()
對 錯
38. 證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離，獨立運行。 ()
對 錯
39. 信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。 ()
對 錯
40. 客戶信用資金賬戶是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。 ()
對 錯
41. 客戶只能開立1個信用資金賬戶。 ()
對 錯
42. 證券公司對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%。 ()
對 錯
43. 客戶及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數量合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的報告、信息披露或者要約收購義務。 ()
對 錯
44. 客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個。 ()
對 錯
45. 標的股票交易被實施特別處理的，交易所自該股票被實施特別處理下一日起將其調整出標的證券范圍。 ()
對 錯
三、不定項選擇題
1. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件包括()。
A.經營證券經紀業(yè)務已滿3年且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司
B.公司治理健全，內部控制有效
C.財務狀況良好，近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上
D.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管方案已經中國證券監(jiān)督管理委員會認可，且已對實施進度作出明確安排
2. 分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管()。
A.財務部門
B.風險監(jiān)控部門
C.計算機管理中心
D.業(yè)務稽核部門
3. 對有以下()情況的客戶以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。
A.未按照要求提供有關情況
B.在證券公司從事證券交易不足半年
C.交易結算資金未納入第三方存管
D.有重大違約記錄
4. 客戶融券賣出后，可以選擇()的方式，償還向證券公司融入的證券。
A.以借還借
B.現(xiàn)金抵券
C.買券還券
D.直接還券
5. 證券公司對證券發(fā)行人的權利，是指()。
A.請求召開證券持有人會議的權利
B.參加證券持有人會議、提案、表決的權利
C.配售股份的認購權利
D.請求分配投資收益的權利
6. 客戶從事融資融券交易期間，出現(xiàn)以下()情況時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。
A.不能按約定期限償還債務
B.信用資源狀況降低
C.維持擔保比例過低且不能及時追加擔保物
D.證券公司提高融資融券利率
7. 客戶融券期間，其本人或關聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發(fā)生之日起()個交易日內向證券公司申報。
A.2
B.3
C.5
D.10
8. 可作為融資買入或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經交易所認可的()。
A.股票
B.證券投資基金
C.債券
D.其他證券
9. 充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列()折算率進行折算。
A.上證180指數成分股股票及深證l00指數成分股股票折算率高不超過70%，其他股票折算率高不超過65%
B.ETF折算率高不超過90%
C.國債折算率高不超過95%
D.其他上市證券投資基金和債券折算率高不超過80%
10. 可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金的情形有()。
A.為客戶進行融資融券交易的結算
B.收取客戶應當歸還的資金、證券
C.收取客戶應當支付的利息、費用、稅款
D.按照規(guī)定以及與客戶的約定處分擔保物
11. 在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按()的原則處理。
A.客戶融資買入證券的權益歸證券公司所有
B.客戶融資買入證券的權益歸客戶所有
C.客戶融券賣出證券的權益歸客戶所有
D.客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有
12. 客戶融入證券后、歸還證券前，在下列()情形下應當按照融券數量對證券公司進行補償。
A.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)金紅利
B.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，融券客戶應當根據雙方約定向證券公司補償對應數量的股票紅利或權證等證券，或以現(xiàn)金結算方式予以補償
C.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理
D.證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理
13. 證券公司應當于每個交易日()前向交易所報送當日各標的證券融資買入額、融資還款額、融資余額以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數據。
A.12：00
B.15：00
C.20：00
D.22：00
14. 交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有()。
A.融資買入額
B.融資余額
C.融券賣出量
D.融券余量
15. 證券公司應當在每一月份結束后l0個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告的當月情況有()。
A.融資融券業(yè)務客戶的開戶數量
B.對全體客戶和前5名客戶的融資、融券余額
C.客戶交存的擔保物種類和數量
D.強制平倉的客戶數量、強制平倉的交易金額
16. 客戶及其一致行動人通過()和()持有一家上市公司股票或其權益的數量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。
A.客戶信用交易擔保證券賬戶
B.信用交易證券交收賬戶
C.普通證券賬戶
D.信用證券賬戶
17. 業(yè)務管理風險主要是指證券公司融資融券業(yè)務經營中因()等原因導致業(yè)務經營損失的可能性。
A.制度不全
B.管理不善
C.控制不力
D.操作失誤
18. 業(yè)務規(guī)模及集中度風險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控、對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長而造成證券公司()的可能性。
A.資產流動性不足
B.凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定
C.盈利能力下降
D.業(yè)務管理風險加大
19. 當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取的措施有()。
A.調整標的證券標準或范圍
B.調整可充抵保證金有價證券的折算率
C.調整融資、融券保證金比例
D.調整維持擔保比例
20. 對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下()措施進行控制。
A.調整擔保品范圍及品種
B.調整可充抵保證金有價證券的折算率
C.調整保證金比例
D.調整維持擔保比例
21. 嚴格控制業(yè)務集中度的有關規(guī)定有()。
A.對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
B.對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
C.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的l0%
D.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%
22. 建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括()。
A.制定融資融券業(yè)務客戶選擇標準和開戶審查制度
B.建立客戶信用評估制度
C.明確客戶征信的內容、程序和方式
D.記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況
23. 證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前，向客戶履行的告知義務有()。
A.以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險
B.指定專人向客戶講解融資融券的業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款
C.告知客戶將信用賬戶出借給他人使用可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼
D.告知客戶從事融資融券交易應當具備的條件和開戶申請材料的審查要點與程序
24. 客戶信用風險控制的措施包括()。
A.建立客戶選擇與授信制度
B.嚴格合同管理、履行風險提示
C.證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和低維持擔保比例，并在營業(yè)場所內公示
D.建立健全預警補倉和強制平倉制度
25. 業(yè)務管理風險控制的措施包括()。
A.制定完備的制度、規(guī)范，加強對相關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識的培訓
B.對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)，實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕
C.公司總部對業(yè)務經營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應的處置措施
D.公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作進行定期或不定期檢查或稽核
26. 信息技術風險控制的措施包括()。
A.通過技術手段實時監(jiān)控融資融券業(yè)務總規(guī)模
B.建立完善的融資融券業(yè)務信息技術系統(tǒng)
C.制定并嚴格執(zhí)行信息技術系統(tǒng)日常運行管理制度
D.定期或不定期組織融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部對備份方案和應急預案進行演練
27. 證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形()之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上l0萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產與收人狀況、證券投資經驗和風險偏好
B.推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應
C.未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險
D.未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務合同中載人規(guī)定的必備條款
28. 違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形()之一的，責令改正，給予警告，沒有違法所得或者違法所得不足l0萬元的，處以l0萬元以上60萬元以下的罰款。
A.證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度
B.證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券
C.資產托管機構、證券登記結算機構對違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行
D.資產托管機構、證券登記結算機構發(fā)現(xiàn)客戶擔保賬戶內的資金、證券被違法動用而未向國務院證券監(jiān)督管理機構報告
29. 融資融券業(yè)務是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶()，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。
A.出借資金供其買入證券
B.出借資金
C.出借證券供其賣出
D.出借證券
30. 首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有()。
A.近6個月凈資本均在50億元以上
B.近證券公司分類評價為A類
C.具備開展融資融券業(yè)務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高
D.已開發(fā)完成融資融券業(yè)務交易結算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的測試
31. 以下屬于首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有()。
A.客戶交易結算資金第三方存管有效實施
B.賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實
C.建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系
D.未出現(xiàn)客戶資產被挪用等侵害客戶權益的情形
32. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交的材料有()。
A.融資融券業(yè)務試點申請書
B.股東會(股東大會)關于經營融資融券業(yè)務的決議
C.融資融券業(yè)務試點實施方案
D.內部管理制度
33. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交相關材料時如中國證券監(jiān)督管理委員會要求提交的其他文件，視審核工作需要提交，其中至少包括由其他機構提交的()。
A.證券公司住所地證監(jiān)局出具的監(jiān)管意見函
B.中國證券業(yè)協(xié)會組織的試點實施方案專業(yè)評價意見
C.地方證券業(yè)協(xié)會對證券公司的評審意見
D.上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司組織的技術系統(tǒng)測試評估報告
34. 證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交的書面文件有()。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的獲準開展融資融券業(yè)務試點的經營證券業(yè)務許可證及其他有關批準文件
B.融資融券業(yè)務試點實施方案、內部管理制度的相關文件
C.負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員名單及其聯(lián)絡方式
D.交易所要求提交的其他文件
35. 開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有()。
A.合法合規(guī)原則
B.集中管理原則
C.獨立運行原則
D.崗位分離原則
36. 以下事項中應當由總部決定而且禁止分支機構自行決定的有()。
A.簽約
B.開戶
C.授信
D.保證金收取
37. 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立()。
A.融券專用證券賬戶
B.客戶信用交易擔保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶
D.信用交易資金交收賬戶
38. 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立()。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.信用交易資金交收賬戶
39. 在以證券公司名義開立的()內，應當為每一客戶單獨開立信用賬戶。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
40. 證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上，而試點初期一般都要求滿()以上。
A.6個月
B.12個月
C.15個月
D.18個月
41. 證券公司應當按《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準有()。
A.從事證券交易時間
B.賬戶狀態(tài)
C.信譽狀況
D.資產狀況
42. 可作為融資買入或融券賣出的標的證券應當符合的條件有()。
A.在交易所上市交易滿6個月
B.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元
C.股東人數不少于4 000人
D.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%
43. 作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。這里的基準指數，在深圳證券交易所是指()。
A.深證新指數
B.深證100指數
C.深證綜合指數
D.中小板指數
44. 計算保證金可用余額時需考慮的因素有()。
A.用于充抵保證金的現(xiàn)金
B.證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額
C.客戶未了結融資融券交易已占用保證金
D.相關利息、費用的余額
答案部分
一、單項選擇題
1
[答案]：C
[解析]：參見教材P243
2
[答案]：A
[解析]：參見教材P245
3
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
4
[答案]：B
[解析]：參見教材P260
5
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
6
[答案]：C
[解析]：參見教材P254
7
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
8
[答案]：C
[解析]：參見教材P259
9
[答案]：A
[解析]：參見教材P259
10
[答案]：D
[解析]：參見教材P260
11
[答案]：C
[解析]：參見教材P260
12
[答案]：B
[解析]：參見教材P262
13
[答案]：C
[解析]：參見教材P262
14
[答案]：A
[解析]：參見教材P263
15
[答案]：C
[解析]：參見教材P266
16
[答案]：A
[解析]：參見教材P269
17
[答案]：C
[解析]：參見教材P270
18
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
19
[答案]：D
[解析]：參見教材P252
20
[答案]：B
[解析]：參見教材P254
21
[答案]：C
[解析]：參見教材P271
22
[答案]：B
[解析]：參見教材P242
23
[答案]：B
[解析]：參見教材P242
24
[答案]：D
[解析]：參見教材P242
25
[答案]：D
[解析]：參見教材P242
26
[答案]：C
[解析]：參見教材P242
27
[答案]：A
[解析]：參見教材P242
28
[答案]：C
[解析]：參見教材P244
29
[答案]：C
[解析]：參見教材P245
30
[答案]：B
[解析]：參見教材P245
31
[答案]：D
[解析]：參見教材P246
32
[答案]：C
[解析]：參見教材P246
33
[答案]：D
[解析]：參見教材P246
34
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
35
[答案]：A
[解析]：參見教材P246
36
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
37
[答案]：B
[解析]：參見教材P253
38
[答案]：A
[解析]：參見教材P247
39
[答案]：A
[解析]：參見教材P253
40
[答案]：A
[解析]：參見教材P248
41
[答案]：A
[解析]：參見教材P248
42
[答案]：A
[解析]：參見教材P253
43
[答案]：A
[解析]：參見教材P253
44
[答案]：C
[解析]：參見教材P254
45
[答案]：A
[解析]：參見教材P255
46
[答案]：B
[解析]：參見教材P255
47
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
48
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
49
[答案]：C
[解析]：參見教材P260
二、判斷題
1
[答案]：錯
[解析]：參見教材P241
2
[答案]：對
[解析]：參見教材P242
3
[答案]：錯
[解析]：參見教材P242
4
[答案]：錯
[解析]：參見教材P246
5
[答案]：對
[解析]：參見教材P246
6
[答案]：錯
[解析]：參見教材P246
7
[答案]：錯
[解析]：參見教材P247
8
[答案]：錯
[解析]：參見教材P248
9
[答案]：對
[解析]：參見教材P246
10
[答案]：錯
[解析]：參見教材P256
11
[答案]：對
[解析]：參見教材P257
12
[答案]：對
[解析]：參見教材P260
13
[答案]：對
[解析]：參見教材P251
14
[答案]：對
[解析]：參見教材P253
15
[答案]：錯
[解析]：參見教材P266
16
[答案]：錯
[解析]：參見教材P254
17
[答案]：對
[解析]：參見教材P255
18
[答案]：錯
[解析]：參見教材P255
19
[答案]：對
[解析]：參見教材P255
20
[答案]：對
[解析]：參見教材P256
21
[答案]：對
[解析]：參見教材P257
22
[答案]：錯
[解析]：參見教材P258
23
[答案]：錯
[解析]：參見教材P260
24
[答案]：對
[解析]：參見教材P260
25
[答案]：對
[解析]：參見教材P261
26
[答案]：錯
[解析]：參見教材P261
27
[答案]：對
[解析]：參見教材P261
28
[答案]：對
[解析]：參見教材P262
29
[答案]：錯
[解析]：參見教材P263
30
[答案]：對
[解析]：參見教材P264
31
[答案]：對
[解析]：參見教材P266
32
[答案]：錯
[解析]：參見教材P266
33
[答案]：對
[解析]：參見教材P267
34
[答案]：對
[解析]：參見教材P268
35
[答案]：對
[解析]：參見教材P268
36
[答案]：錯
[解析]：參見教材P268
37
[答案]：錯
[解析]：參見教材P242
38
[答案]：對
[解析]：參見教材P245
39
[答案]：錯
[解析]：參見教材P246
40
[答案]：錯
[解析]：參見教材P247
41
[答案]：對
[解析]：參見教材P253
42
[答案]：對
[解析]：參見教材P267
43
[答案]：對
[解析]：參見教材P264
44
[答案]：對
[解析]：參見教材P253
45
[答案]：錯
[解析]：參見教材P257
三、不定項選擇題
1
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P242
2
[答案]：BD
[解析]：參見教材P246
3
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P248
4
[答案]：CD
[解析]：參見教材P255
5
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P261
6
[答案]：AC
[解析]：參見教材P251-252
7
[答案]：B
[解析]：參見教材P255
8
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P256
9
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P257
10
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P260
11
[答案]：BD
[解析]：參見教材P261
12
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P262-263
13
[答案]：D
[解析]：參見教材P263
14
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P263
15
[答案]：ACD
[解析]：參見教材P263
16
[答案]：CD
[解析]：參見教材P264
17
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P264
18
[答案]：AB
[解析]：參見教材P264
19
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P266
20
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P267
21
[答案]：ABD
[解析]：參見教材P267
22
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P265
23
[答案]：ABC
[解析]：參見教材P265
24
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P265
25
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P267-268
26
[答案]：BCD
[解析]：參見教材P268
27
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P270
28
[答案]：BCD
[解析]：參見教材P271
29
[答案]：AC
[解析]：參見教材P241
30
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P242
31
[答案]：ACD
[解析]：參見教材P242-243
32
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P243
33
[答案]：ABD
[解析]：參見教材P243
34
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P244
35
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P244-245
36
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P245
37
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P246
38
[答案]：BC
[解析]：參見教材P246
39
[答案]：CD
[解析]：參見教材P246
40
[答案]：D
[解析]：參見教材P248
41
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P248
42
[答案]：BCD
[解析]：參見教材P256
43
[答案]：CD
[解析]：參見教材P256
44
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P259
一、單項選擇題
1. 中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構應當自收到融資融券申請書之日起()個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。
A.5
B.8
C.10
D.15
2. 融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照()的架構設立和運行。
A.董事會一業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構
B.業(yè)務決策機構一董事會一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構
C.業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一董事會一分支機構
D.業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構一董事會
3. 客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的()證券賬戶。
A.一級
B.二級
C.三級
D.初始
4. 證券公司通知客戶在約定的期限內追加擔保物的，這個期限不得超過()交易日。
A.1個
B.2個
C.5個
D.10個
5. 客戶融券賣出標的股票的流通股本應不少于()股或流通市值不低于()元。
A.1億，5億
B.2億，5億
C.5億，8億
D.2億，8億
6. 融券賣出的申報價格不得低于該證券的()。
A.收盤價
B.前一日平均收盤價
C.新成交價
D.凈值
7. 標的證券為股票的，應當符合的條件是()。
A.在交易所上市交易滿2個月
B.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元
C.股東人數不少于l 000人
D.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%
8. 客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于()。
A.15%
B.20%
C.50%
D.100%
9. 客戶融資買入證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為()。
A.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量×買入價格×100%
B.融資保證金比例=保證金融券賣出證券數量×賣出價格×100%
C.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量X證券市價×100%
D.融資保證金比例=保證金融資買入證券數量×收盤價×l00%
10. 維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為()。
A.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×買入價格+利息及費用)
B.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價)
C.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融券賣出金額+融券買入證券數量×市價+利息及費用)
D.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價+利息及費用)
11. 維持擔保比例超過()時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券。
A.100%
B.200%
C.300%
D.400%
12. 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司()的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。
A.客戶信用交易擔保資金賬戶
B.客戶信用交易擔保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶
D.信用交易專用證券交收賬戶
13. 證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數據納入其對應的()計算。
A.發(fā)行價格
B.凈值
C.市值
D.面值
14. 證券公司應當在每一月份結束后()個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告當月的相關情況。
A.10
B.15
C.20
D.30
15. 單只標的證券的融資余額降低至()以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
16. 證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日()向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息。
A.收市后
B.開盤后
C.11：30前
D.13：30前
17. 證券公司或其分支機構未經批準擅自經營融資融券業(yè)務的，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以()萬元以上()萬元以下的罰款。
A.1，l0
B.2.20
C.3，30
D.5.50
18. 以下關于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的是()。
A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣
B.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算
C.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
D.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券
19. 客戶融資融券交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的()調高，證券公司將相應提高融資利率或融券利率。
A.同期金融機構活期存款基準利率
B.同期金融機構1年期存款基準利率
C.同期金融機構1年期貸款基準利率
D.同期金融機構貸款基準利率
20. 融資買入、融券賣出的申報數量應當為()或其整數倍。
A.1 000股(份)
B.100股(份)
C.1 000手
D.100手
21. 證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責令改正;情節(jié)嚴重的，處以()的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。
A.10萬元以上l5萬元以下
B.15萬元以上20萬元以下
C.20萬元以上50萬元以下
D.30萬元以上50萬元以下
22. 中國證券監(jiān)督管理委員會()規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經其批準。未經批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》
C.《融資融券交易風險揭示書》
D.《融資融券合同》
23. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員近()內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證券監(jiān)督管理委員會立案調查或者正處于整改期間的情形。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
24. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司財務狀況良好，近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在()以上。
A.8億元
B.10億元
C.1 1億元
D.12億元
25. 2010年1月22日，()對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件作了規(guī)定。
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》
C.《融資融券交易風險揭示書》
D.《關于開展證券公司融資融券業(yè)務試點工作的指導意見》
26. 首批申請試點的證券公司，近6個月凈資本均在()以上。
A.30億元
B.40億元
C.50億元
D.60億元
27. 首批申請試點的證券公司，近證券公司分類評價為()。
A.A類
B.AA類
C.AAA類
D.AAA+類
28. 取得融資融券業(yè)務試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務前還應向交易所申請融資融券交易()。
A.上限
B.資金額度
C.權限
D.通行證
29. ()負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。
A.董事會
B.業(yè)務決策機構
C.業(yè)務執(zhí)行部門
D.分支機構
30. ()由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和低維持擔保比例等事項。
A.董事會
B.業(yè)務決策機構
C.業(yè)務執(zhí)行部門
D.分支機構
31. ()用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
32. ()用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
33. 在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立()。
A.專用賬戶
B.VIP賬戶
C.信托賬戶
D.信用賬戶
34. ()用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
35. ()用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
36. ()是證券公司根據證券登記結算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
37. ()是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
38. ()是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
39. ()是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。
A.客戶信用資金賬戶
B.客戶信用證券賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
40. 證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿()以上(試點初期一般都要求滿l8個月以上)。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
41. 證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂由()統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務合同。
A.證券公司
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.證券交易所
42. 客戶用于l家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶()。
A.只能有l(wèi)個
B.可以有2個
C.可以有3個
D.可以有4個
43. 客戶的信用資金賬戶開立數量為()。
A.1個
B.2個
C.3個
D.不限
44. 證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的()倍，期限
不超過()個月。
A.1，3
B.2.3
C.2，6
D.1，3
45. ()是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。
A.賣券還款
B.買券還券
C.直接還券
D.現(xiàn)金抵券
46. ()是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。
A.賣券還款
B.買券還券
C.直接還券
D.現(xiàn)金抵券
47. 可作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過()個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的()以上。
A.2，500%
B.4，200%
C.4，400%
D.4，500%
48. 作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。這里的“基準指數”，在上海證券交易所是指()。
A.上證180指數
B.A股指數
C.上證50指數
D.上證綜合指數
49. 客戶維持擔保比例低于()時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。
A.110%
B.120%
C.130%
D.50%
二、判斷題
1. 融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。 ()
對 錯
2. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，其經營證券經紀業(yè)務應已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。 ()
對 錯
3. 開展融資融券業(yè)務試點的證券公司在成立后就可為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。 ()
對 錯
4. 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶、融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。 ()
對 錯
5. 客戶信用交易擔保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金的賬戶。 ()
對 錯
6. 客戶申請開展融資融券業(yè)務要在存管銀行開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在證券公司開立信用資金賬戶。 ()
對 錯
7. 客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，也可以請其他公司代理。 ()
對 錯
8. 證券公司在向客戶融資融券前，應當與客戶協(xié)商制定融資融券業(yè)務合同。 ()
對 錯
9. 融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 ()
對 錯
10. 日均換手率是指過去l個月內標的證券或基準指數每日漲跌幅絕對值的平均值。 ()
對 錯
11. 在計算保證金金額時，國債折算率高不超過95%。 ()
對 錯
12. 當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率為l00%。 ()
對 錯
13. 客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。 ()
對 錯
14. 證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。 ()
對 錯
15. 單只標的證券的融資金額達到該證券上市可流通市值的20%時。交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 ()
對 錯
16. 證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的3倍。 ()
對 錯
17. 買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。 ()
對 錯
18. 客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，可以先購入證券，然后再償還其融資欠款。 ()
對 錯
19. 客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。 ()
對 錯
20. 標的證券為股票的，該股票近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。 ()
對 錯
21. 標的證券暫停交易，融資融券債務到期日仍未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，融資融券的期限順延。 ()
對 錯
22. 可充抵保證金證券的名單和折算率一經確定，則不能調整。 ()
對 錯
23. 客戶維持擔保比例不得低于150%。 ()
對 錯
24. 客戶不得將已設定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。 ()
對 錯
25. 司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。 ()
對 錯
26. 客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益行使對證券發(fā)行人的權利。 ()
對 錯
27. 擔保證券涉及投票權行使時，由證券持有人名冊記載的、持有客戶信用交易擔保證券賬戶的證券公司作為名義持有人直接參加投票。 ()
對 錯
28. 擔保證券涉及收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預受要約。 ()
對 錯
29. 證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票雖然不計入其自有股票，但是證券公司也需履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。 ()
對 錯
30. 客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。 ()
對 錯
31. 單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 ()
對 錯
32. 單只標的證券的融券余量降低至25%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。 ()
對 錯
33. 證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構擅自對外辦理相關業(yè)務。 ()
對 錯
34. 證券交易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。 ()
對 錯
35. 單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規(guī)定的高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。 ()
對 錯
36. 融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，終止全部或者部分證券的融資融券交易并公告。 ()
對 錯
37. 證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經中國證券業(yè)協(xié)會批準。 ()
對 錯
38. 證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離，獨立運行。 ()
對 錯
39. 信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。 ()
對 錯
40. 客戶信用資金賬戶是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。 ()
對 錯
41. 客戶只能開立1個信用資金賬戶。 ()
對 錯
42. 證券公司對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%。 ()
對 錯
43. 客戶及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數量合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的報告、信息披露或者要約收購義務。 ()
對 錯
44. 客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個。 ()
對 錯
45. 標的股票交易被實施特別處理的，交易所自該股票被實施特別處理下一日起將其調整出標的證券范圍。 ()
對 錯
三、不定項選擇題
1. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件包括()。
A.經營證券經紀業(yè)務已滿3年且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司
B.公司治理健全，內部控制有效
C.財務狀況良好，近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上
D.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管方案已經中國證券監(jiān)督管理委員會認可，且已對實施進度作出明確安排
2. 分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管()。
A.財務部門
B.風險監(jiān)控部門
C.計算機管理中心
D.業(yè)務稽核部門
3. 對有以下()情況的客戶以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。
A.未按照要求提供有關情況
B.在證券公司從事證券交易不足半年
C.交易結算資金未納入第三方存管
D.有重大違約記錄
4. 客戶融券賣出后，可以選擇()的方式，償還向證券公司融入的證券。
A.以借還借
B.現(xiàn)金抵券
C.買券還券
D.直接還券
5. 證券公司對證券發(fā)行人的權利，是指()。
A.請求召開證券持有人會議的權利
B.參加證券持有人會議、提案、表決的權利
C.配售股份的認購權利
D.請求分配投資收益的權利
6. 客戶從事融資融券交易期間，出現(xiàn)以下()情況時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。
A.不能按約定期限償還債務
B.信用資源狀況降低
C.維持擔保比例過低且不能及時追加擔保物
D.證券公司提高融資融券利率
7. 客戶融券期間，其本人或關聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發(fā)生之日起()個交易日內向證券公司申報。
A.2
B.3
C.5
D.10
8. 可作為融資買入或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經交易所認可的()。
A.股票
B.證券投資基金
C.債券
D.其他證券
9. 充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列()折算率進行折算。
A.上證180指數成分股股票及深證l00指數成分股股票折算率高不超過70%，其他股票折算率高不超過65%
B.ETF折算率高不超過90%
C.國債折算率高不超過95%
D.其他上市證券投資基金和債券折算率高不超過80%
10. 可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金的情形有()。
A.為客戶進行融資融券交易的結算
B.收取客戶應當歸還的資金、證券
C.收取客戶應當支付的利息、費用、稅款
D.按照規(guī)定以及與客戶的約定處分擔保物
11. 在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按()的原則處理。
A.客戶融資買入證券的權益歸證券公司所有
B.客戶融資買入證券的權益歸客戶所有
C.客戶融券賣出證券的權益歸客戶所有
D.客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有
12. 客戶融入證券后、歸還證券前，在下列()情形下應當按照融券數量對證券公司進行補償。
A.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)金紅利
B.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，融券客戶應當根據雙方約定向證券公司補償對應數量的股票紅利或權證等證券，或以現(xiàn)金結算方式予以補償
C.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理
D.證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理
13. 證券公司應當于每個交易日()前向交易所報送當日各標的證券融資買入額、融資還款額、融資余額以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數據。
A.12：00
B.15：00
C.20：00
D.22：00
14. 交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有()。
A.融資買入額
B.融資余額
C.融券賣出量
D.融券余量
15. 證券公司應當在每一月份結束后l0個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告的當月情況有()。
A.融資融券業(yè)務客戶的開戶數量
B.對全體客戶和前5名客戶的融資、融券余額
C.客戶交存的擔保物種類和數量
D.強制平倉的客戶數量、強制平倉的交易金額
16. 客戶及其一致行動人通過()和()持有一家上市公司股票或其權益的數量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。
A.客戶信用交易擔保證券賬戶
B.信用交易證券交收賬戶
C.普通證券賬戶
D.信用證券賬戶
17. 業(yè)務管理風險主要是指證券公司融資融券業(yè)務經營中因()等原因導致業(yè)務經營損失的可能性。
A.制度不全
B.管理不善
C.控制不力
D.操作失誤
18. 業(yè)務規(guī)模及集中度風險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控、對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長而造成證券公司()的可能性。
A.資產流動性不足
B.凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定
C.盈利能力下降
D.業(yè)務管理風險加大
19. 當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取的措施有()。
A.調整標的證券標準或范圍
B.調整可充抵保證金有價證券的折算率
C.調整融資、融券保證金比例
D.調整維持擔保比例
20. 對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下()措施進行控制。
A.調整擔保品范圍及品種
B.調整可充抵保證金有價證券的折算率
C.調整保證金比例
D.調整維持擔保比例
21. 嚴格控制業(yè)務集中度的有關規(guī)定有()。
A.對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
B.對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
C.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的l0%
D.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%
22. 建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括()。
A.制定融資融券業(yè)務客戶選擇標準和開戶審查制度
B.建立客戶信用評估制度
C.明確客戶征信的內容、程序和方式
D.記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況
23. 證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前，向客戶履行的告知義務有()。
A.以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險
B.指定專人向客戶講解融資融券的業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款
C.告知客戶將信用賬戶出借給他人使用可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼
D.告知客戶從事融資融券交易應當具備的條件和開戶申請材料的審查要點與程序
24. 客戶信用風險控制的措施包括()。
A.建立客戶選擇與授信制度
B.嚴格合同管理、履行風險提示
C.證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和低維持擔保比例，并在營業(yè)場所內公示
D.建立健全預警補倉和強制平倉制度
25. 業(yè)務管理風險控制的措施包括()。
A.制定完備的制度、規(guī)范，加強對相關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識的培訓
B.對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)，實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕
C.公司總部對業(yè)務經營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應的處置措施
D.公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作進行定期或不定期檢查或稽核
26. 信息技術風險控制的措施包括()。
A.通過技術手段實時監(jiān)控融資融券業(yè)務總規(guī)模
B.建立完善的融資融券業(yè)務信息技術系統(tǒng)
C.制定并嚴格執(zhí)行信息技術系統(tǒng)日常運行管理制度
D.定期或不定期組織融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部對備份方案和應急預案進行演練
27. 證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形()之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上l0萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產與收人狀況、證券投資經驗和風險偏好
B.推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應
C.未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險
D.未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務合同中載人規(guī)定的必備條款
28. 違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形()之一的，責令改正，給予警告，沒有違法所得或者違法所得不足l0萬元的，處以l0萬元以上60萬元以下的罰款。
A.證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度
B.證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券
C.資產托管機構、證券登記結算機構對違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行
D.資產托管機構、證券登記結算機構發(fā)現(xiàn)客戶擔保賬戶內的資金、證券被違法動用而未向國務院證券監(jiān)督管理機構報告
29. 融資融券業(yè)務是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶()，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。
A.出借資金供其買入證券
B.出借資金
C.出借證券供其賣出
D.出借證券
30. 首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有()。
A.近6個月凈資本均在50億元以上
B.近證券公司分類評價為A類
C.具備開展融資融券業(yè)務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高
D.已開發(fā)完成融資融券業(yè)務交易結算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的測試
31. 以下屬于首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有()。
A.客戶交易結算資金第三方存管有效實施
B.賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實
C.建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系
D.未出現(xiàn)客戶資產被挪用等侵害客戶權益的情形
32. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交的材料有()。
A.融資融券業(yè)務試點申請書
B.股東會(股東大會)關于經營融資融券業(yè)務的決議
C.融資融券業(yè)務試點實施方案
D.內部管理制度
33. 證券公司申請融資融券業(yè)務試點應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交相關材料時如中國證券監(jiān)督管理委員會要求提交的其他文件，視審核工作需要提交，其中至少包括由其他機構提交的()。
A.證券公司住所地證監(jiān)局出具的監(jiān)管意見函
B.中國證券業(yè)協(xié)會組織的試點實施方案專業(yè)評價意見
C.地方證券業(yè)協(xié)會對證券公司的評審意見
D.上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司組織的技術系統(tǒng)測試評估報告
34. 證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交的書面文件有()。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的獲準開展融資融券業(yè)務試點的經營證券業(yè)務許可證及其他有關批準文件
B.融資融券業(yè)務試點實施方案、內部管理制度的相關文件
C.負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員名單及其聯(lián)絡方式
D.交易所要求提交的其他文件
35. 開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有()。
A.合法合規(guī)原則
B.集中管理原則
C.獨立運行原則
D.崗位分離原則
36. 以下事項中應當由總部決定而且禁止分支機構自行決定的有()。
A.簽約
B.開戶
C.授信
D.保證金收取
37. 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立()。
A.融券專用證券賬戶
B.客戶信用交易擔保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶
D.信用交易資金交收賬戶
38. 證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立()。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.信用交易資金交收賬戶
39. 在以證券公司名義開立的()內，應當為每一客戶單獨開立信用賬戶。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶
D.客戶信用交易擔保證券賬戶
40. 證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上，而試點初期一般都要求滿()以上。
A.6個月
B.12個月
C.15個月
D.18個月
41. 證券公司應當按《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準有()。
A.從事證券交易時間
B.賬戶狀態(tài)
C.信譽狀況
D.資產狀況
42. 可作為融資買入或融券賣出的標的證券應當符合的條件有()。
A.在交易所上市交易滿6個月
B.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元
C.股東人數不少于4 000人
D.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%
43. 作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。這里的基準指數，在深圳證券交易所是指()。
A.深證新指數
B.深證100指數
C.深證綜合指數
D.中小板指數
44. 計算保證金可用余額時需考慮的因素有()。
A.用于充抵保證金的現(xiàn)金
B.證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額
C.客戶未了結融資融券交易已占用保證金
D.相關利息、費用的余額
答案部分
一、單項選擇題
1
[答案]：C
[解析]：參見教材P243
2
[答案]：A
[解析]：參見教材P245
3
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
4
[答案]：B
[解析]：參見教材P260
5
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
6
[答案]：C
[解析]：參見教材P254
7
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
8
[答案]：C
[解析]：參見教材P259
9
[答案]：A
[解析]：參見教材P259
10
[答案]：D
[解析]：參見教材P260
11
[答案]：C
[解析]：參見教材P260
12
[答案]：B
[解析]：參見教材P262
13
[答案]：C
[解析]：參見教材P262
14
[答案]：A
[解析]：參見教材P263
15
[答案]：C
[解析]：參見教材P266
16
[答案]：A
[解析]：參見教材P269
17
[答案]：C
[解析]：參見教材P270
18
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
19
[答案]：D
[解析]：參見教材P252
20
[答案]：B
[解析]：參見教材P254
21
[答案]：C
[解析]：參見教材P271
22
[答案]：B
[解析]：參見教材P242
23
[答案]：B
[解析]：參見教材P242
24
[答案]：D
[解析]：參見教材P242
25
[答案]：D
[解析]：參見教材P242
26
[答案]：C
[解析]：參見教材P242
27
[答案]：A
[解析]：參見教材P242
28
[答案]：C
[解析]：參見教材P244
29
[答案]：C
[解析]：參見教材P245
30
[答案]：B
[解析]：參見教材P245
31
[答案]：D
[解析]：參見教材P246
32
[答案]：C
[解析]：參見教材P246
33
[答案]：D
[解析]：參見教材P246
34
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
35
[答案]：A
[解析]：參見教材P246
36
[答案]：B
[解析]：參見教材P246
37
[答案]：B
[解析]：參見教材P253
38
[答案]：A
[解析]：參見教材P247
39
[答案]：A
[解析]：參見教材P253
40
[答案]：A
[解析]：參見教材P248
41
[答案]：A
[解析]：參見教材P248
42
[答案]：A
[解析]：參見教材P253
43
[答案]：A
[解析]：參見教材P253
44
[答案]：C
[解析]：參見教材P254
45
[答案]：A
[解析]：參見教材P255
46
[答案]：B
[解析]：參見教材P255
47
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
48
[答案]：D
[解析]：參見教材P256
49
[答案]：C
[解析]：參見教材P260
二、判斷題
1
[答案]：錯
[解析]：參見教材P241
2
[答案]：對
[解析]：參見教材P242
3
[答案]：錯
[解析]：參見教材P242
4
[答案]：錯
[解析]：參見教材P246
5
[答案]：對
[解析]：參見教材P246
6
[答案]：錯
[解析]：參見教材P246
7
[答案]：錯
[解析]：參見教材P247
8
[答案]：錯
[解析]：參見教材P248
9
[答案]：對
[解析]：參見教材P246
10
[答案]：錯
[解析]：參見教材P256
11
[答案]：對
[解析]：參見教材P257
12
[答案]：對
[解析]：參見教材P260
13
[答案]：對
[解析]：參見教材P251
14
[答案]：對
[解析]：參見教材P253
15
[答案]：錯
[解析]：參見教材P266
16
[答案]：錯
[解析]：參見教材P254
17
[答案]：對
[解析]：參見教材P255
18
[答案]：錯
[解析]：參見教材P255
19
[答案]：對
[解析]：參見教材P255
20
[答案]：對
[解析]：參見教材P256
21
[答案]：對
[解析]：參見教材P257
22
[答案]：錯
[解析]：參見教材P258
23
[答案]：錯
[解析]：參見教材P260
24
[答案]：對
[解析]：參見教材P260
25
[答案]：對
[解析]：參見教材P261
26
[答案]：錯
[解析]：參見教材P261
27
[答案]：對
[解析]：參見教材P261
28
[答案]：對
[解析]：參見教材P262
29
[答案]：錯
[解析]：參見教材P263
30
[答案]：對
[解析]：參見教材P264
31
[答案]：對
[解析]：參見教材P266
32
[答案]：錯
[解析]：參見教材P266
33
[答案]：對
[解析]：參見教材P267
34
[答案]：對
[解析]：參見教材P268
35
[答案]：對
[解析]：參見教材P268
36
[答案]：錯
[解析]：參見教材P268
37
[答案]：錯
[解析]：參見教材P242
38
[答案]：對
[解析]：參見教材P245
39
[答案]：錯
[解析]：參見教材P246
40
[答案]：錯
[解析]：參見教材P247
41
[答案]：對
[解析]：參見教材P253
42
[答案]：對
[解析]：參見教材P267
43
[答案]：對
[解析]：參見教材P264
44
[答案]：對
[解析]：參見教材P253
45
[答案]：錯
[解析]：參見教材P257
三、不定項選擇題
1
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P242
2
[答案]：BD
[解析]：參見教材P246
3
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P248
4
[答案]：CD
[解析]：參見教材P255
5
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P261
6
[答案]：AC
[解析]：參見教材P251-252
7
[答案]：B
[解析]：參見教材P255
8
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P256
9
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P257
10
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P260
11
[答案]：BD
[解析]：參見教材P261
12
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P262-263
13
[答案]：D
[解析]：參見教材P263
14
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P263
15
[答案]：ACD
[解析]：參見教材P263
16
[答案]：CD
[解析]：參見教材P264
17
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P264
18
[答案]：AB
[解析]：參見教材P264
19
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P266
20
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P267
21
[答案]：ABD
[解析]：參見教材P267
22
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P265
23
[答案]：ABC
[解析]：參見教材P265
24
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P265
25
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P267-268
26
[答案]：BCD
[解析]：參見教材P268
27
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P270
28
[答案]：BCD
[解析]：參見教材P271
29
[答案]：AC
[解析]：參見教材P241
30
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P242
31
[答案]：ACD
[解析]：參見教材P242-243
32
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P243
33
[答案]：ABD
[解析]：參見教材P243
34
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P244
35
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P244-245
36
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P245
37
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P246
38
[答案]：BC
[解析]：參見教材P246
39
[答案]：CD
[解析]：參見教材P246
40
[答案]：D
[解析]：參見教材P248
41
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P248
42
[答案]：BCD
[解析]：參見教材P256
43
[答案]：CD
[解析]：參見教材P256
44
[答案]：ABCD
[解析]：參見教材P259