一、單項選擇題
1．個人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需
求與經(jīng)濟波動的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的____A___。
A．需求的分散性與低風(fēng)險性 B. 需求的廣泛性與動態(tài)性
C．需求的交融性與開放性 D．需求的差異性與層次性
2．CRM的靈魂是____B___。
A．?dāng)?shù)據(jù)挖掘 B．?dāng)?shù)據(jù)倉庫
C. 智能軟件 D．信息存儲技術(shù)
3．下面選項中，不是數(shù)據(jù)倉庫的基本特征的是____D___。
A．集成性 B．?dāng)?shù)據(jù)倉庫應(yīng)用是一個典型的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
C．面向主題 D．易失性
4．不是數(shù)據(jù)挖掘的基本算法的選項是____B___。
A．遺傳算法 B. 冒泡法
C．決策樹 D．聚類分析
5．銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是____C___。
A．捆綁銷售 B．將客戶分類
c．交叉銷售 D．提高客戶滿意度
6．客戶細(xì)分理論所劃分的維度是____A___。
A．“客戶當(dāng)前價值”和“客戶增值價值”
B. “客戶當(dāng)前價值”和“客戶利潤價值”
C．“客戶未來價值”和“客戶利潤價值”
D．“客戶未來價值”和“客戶增值價值”
7．根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的
個人理財業(yè)務(wù)卡H適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少
于____B___。
A．10小時 B．20小時
C．30小時D．40小時
8．商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)按照___C____管理和使用。
A. 商業(yè)銀行需要 B．理財人員意向
c．理財合同約定 D．客戶投資目標(biāo)
9．在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，
并且至少___A____提供(商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外)。
A．每月 B．每季度
C．每半年 D．每年
10．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M用，收費標(biāo)
準(zhǔn)和收費方式應(yīng)在____D___明示。
A．銀行營業(yè)網(wǎng)點柜臺上 R公開媒體上
c．談判業(yè)務(wù)時口頭 D．與客戶簽訂的合同中
二、多項選擇題
1．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．專業(yè)稱職 B．謹(jǐn)慎客觀
C．保守秘密 D．公正公平
2．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括____ACD___。
A．為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B. 辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
c．銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D．其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員
3．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括____ABCD___。
A．對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和
認(rèn)識
B. 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
c．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品
市場有所認(rèn)識和理解
D．具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
4．下列關(guān)于規(guī)范理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有____ABC___。
A．應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動
B. 在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問
的作用
c．在理財顧問服務(wù)中，客戶的投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)
務(wù)人員的影響
D．在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的辦理
方法
5．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．正直誠信 B. 勤勉盡責(zé) C．遵紀(jì)守法 D．廉潔自律
三、判斷題
1．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類：為客戶提供
財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員；銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員；其他
與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員。____T___
2．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工
作經(jīng)驗。____T___
3．根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財
業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于15小時。____F___
4．商業(yè)銀行應(yīng)針對理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)的不同特點，分別制定理財顧問
服務(wù)和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度。____T___
5．商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當(dāng)做理財計劃銷售，
或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。____F___
6．在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。___F____
7．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M用，收費標(biāo)
準(zhǔn)和收費方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示。___T____
8．商業(yè)銀行應(yīng)按月度準(zhǔn)備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相
關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。____F___
9．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷
售理財計劃。____T___
10．商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時，應(yīng)調(diào)查了解
客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力。____T___
1．個人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需
求與經(jīng)濟波動的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的____A___。
A．需求的分散性與低風(fēng)險性 B. 需求的廣泛性與動態(tài)性
C．需求的交融性與開放性 D．需求的差異性與層次性
2．CRM的靈魂是____B___。
A．?dāng)?shù)據(jù)挖掘 B．?dāng)?shù)據(jù)倉庫
C. 智能軟件 D．信息存儲技術(shù)
3．下面選項中，不是數(shù)據(jù)倉庫的基本特征的是____D___。
A．集成性 B．?dāng)?shù)據(jù)倉庫應(yīng)用是一個典型的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
C．面向主題 D．易失性
4．不是數(shù)據(jù)挖掘的基本算法的選項是____B___。
A．遺傳算法 B. 冒泡法
C．決策樹 D．聚類分析
5．銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是____C___。
A．捆綁銷售 B．將客戶分類
c．交叉銷售 D．提高客戶滿意度
6．客戶細(xì)分理論所劃分的維度是____A___。
A．“客戶當(dāng)前價值”和“客戶增值價值”
B. “客戶當(dāng)前價值”和“客戶利潤價值”
C．“客戶未來價值”和“客戶利潤價值”
D．“客戶未來價值”和“客戶增值價值”
7．根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的
個人理財業(yè)務(wù)卡H適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少
于____B___。
A．10小時 B．20小時
C．30小時D．40小時
8．商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)按照___C____管理和使用。
A. 商業(yè)銀行需要 B．理財人員意向
c．理財合同約定 D．客戶投資目標(biāo)
9．在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，
并且至少___A____提供(商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外)。
A．每月 B．每季度
C．每半年 D．每年
10．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M用，收費標(biāo)
準(zhǔn)和收費方式應(yīng)在____D___明示。
A．銀行營業(yè)網(wǎng)點柜臺上 R公開媒體上
c．談判業(yè)務(wù)時口頭 D．與客戶簽訂的合同中
二、多項選擇題
1．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．專業(yè)稱職 B．謹(jǐn)慎客觀
C．保守秘密 D．公正公平
2．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括____ACD___。
A．為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B. 辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
c．銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D．其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員
3．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括____ABCD___。
A．對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和
認(rèn)識
B. 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
c．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品
市場有所認(rèn)識和理解
D．具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
4．下列關(guān)于規(guī)范理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有____ABC___。
A．應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動
B. 在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問
的作用
c．在理財顧問服務(wù)中，客戶的投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)
務(wù)人員的影響
D．在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的辦理
方法
5．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括____ABCD___等方面。
A．正直誠信 B. 勤勉盡責(zé) C．遵紀(jì)守法 D．廉潔自律
三、判斷題
1．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類：為客戶提供
財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員；銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員；其他
與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員。____T___
2．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工
作經(jīng)驗。____T___
3．根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財
業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于15小時。____F___
4．商業(yè)銀行應(yīng)針對理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)的不同特點，分別制定理財顧問
服務(wù)和綜合理財服務(wù)的管理規(guī)章制度。____T___
5．商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當(dāng)做理財計劃銷售，
或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。____F___
6．在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬
單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。___F____
7．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M用，收費標(biāo)
準(zhǔn)和收費方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示。___T____
8．商業(yè)銀行應(yīng)按月度準(zhǔn)備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相
關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。____F___
9．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷
售理財計劃。____T___
10．商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時，應(yīng)調(diào)查了解
客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力。____T___