一、單項選擇題：
1、人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為_________。
A、投機風險
B、純粹風險
C、偶然風險
D、意外風險
答案：B
2、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是_________。
A、隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。
B、期限越長，利率越高，終值就越大。
C、貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高。
D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大。
答案：A
3、“中銀理財”的品牌價值主要體現(xiàn)在_________。
A、“以客戶為中心的經(jīng)營思路和智慧創(chuàng)造財富的經(jīng)營理念”兩個方面
B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個方面
C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個方面
D、以上都不正確
答案：C
4、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為_________。
A、理財中心、大戶室
B、理財中心、大戶室、理財專柜
C、理財中心、理財工作室、理財專柜
D、理財中心、理財工作室
答案：C
5、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容？
A、教育投資規(guī)劃
B、健康規(guī)劃
C、退休規(guī)劃
D、居住規(guī)劃
答案：B
6、我們將風險分為人身風險、財產(chǎn)風險和責任風險，是根據(jù)_________的不同進行區(qū)分。
A、承保對象
B、風險損失原因
C、風險損害對象
D、風險損失結(jié)果
答案：C
7、以下國內(nèi)機構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是_________。
A、基金公司
B、保險公司
C、信托公司
D、律師事務(wù)所
答案：D
8、標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標II、綜合理財計劃的策略整合III、客戶關(guān)系的建立IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況V、提出理財計劃VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為_________。
A、I，III，VI，V，IV，II
B、III，I，IV，V，VI，II
C、III，V，II，I，VI，IV
D、III，I，IV，II，V，VI
答案：D
9、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是_________。
A、資產(chǎn)負債表
B、損益表
C、現(xiàn)金流量表
D、利潤分配表
答案：A
10、與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是_________。
A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。
B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。
C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾。
D、信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。
答案：B
1、人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為_________。
A、投機風險
B、純粹風險
C、偶然風險
D、意外風險
答案：B
2、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是_________。
A、隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。
B、期限越長，利率越高，終值就越大。
C、貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高。
D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大。
答案：A
3、“中銀理財”的品牌價值主要體現(xiàn)在_________。
A、“以客戶為中心的經(jīng)營思路和智慧創(chuàng)造財富的經(jīng)營理念”兩個方面
B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個方面
C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個方面
D、以上都不正確
答案：C
4、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為_________。
A、理財中心、大戶室
B、理財中心、大戶室、理財專柜
C、理財中心、理財工作室、理財專柜
D、理財中心、理財工作室
答案：C
5、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容？
A、教育投資規(guī)劃
B、健康規(guī)劃
C、退休規(guī)劃
D、居住規(guī)劃
答案：B
6、我們將風險分為人身風險、財產(chǎn)風險和責任風險，是根據(jù)_________的不同進行區(qū)分。
A、承保對象
B、風險損失原因
C、風險損害對象
D、風險損失結(jié)果
答案：C
7、以下國內(nèi)機構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是_________。
A、基金公司
B、保險公司
C、信托公司
D、律師事務(wù)所
答案：D
8、標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標II、綜合理財計劃的策略整合III、客戶關(guān)系的建立IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況V、提出理財計劃VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為_________。
A、I，III，VI，V，IV，II
B、III，I，IV，V，VI，II
C、III，V，II，I，VI，IV
D、III，I，IV，II，V，VI
答案：D
9、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是_________。
A、資產(chǎn)負債表
B、損益表
C、現(xiàn)金流量表
D、利潤分配表
答案：A
10、與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是_________。
A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。
B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。
C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾。
D、信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。
答案：B