開證行必須履行對信用證項下貨款的付款義務(wù)
案例：據(jù)理力爭挽回巨額損失
2002年4月，民營企業(yè)紹興天龍集團公司（以下簡稱“天龍”）陸續(xù)接到法國某紡織品公司的出口訂單，總金額達100多萬美元。公司決定接下這筆單子。于是，“天龍”要求買方通過法國銀行開立信用證，同時要求嚴格按合同出貨，按信用證要求制作單據(jù)?！疤忑垺痹谑盏絿忾_來的與出口合同相符的真實有效的信用證后，就陸續(xù)組織生產(chǎn)、裝運、報關(guān)出口，并由中國農(nóng)業(yè)銀行紹興市分行陸續(xù)將信用證下的單據(jù)郵寄到法國的銀行。隨后，農(nóng)行紹興市分行得到了法國銀行承諾或承兌到期付款的通知。
后來，法國紡織品市場形勢陡然惡化，法國公司想將損失轉(zhuǎn)嫁給“天龍”，于是多次來函來電要求中國公司減價。 “天龍”拒絕了對方的無理要求。于是，法國公司遂以產(chǎn)品質(zhì)量不合要求為由，宣稱將申請法院止付已承兌的款項。不久，農(nóng)行紹興分行陸續(xù)收到國外銀行發(fā)出的電文，稱因法國法院已簽發(fā)臨時止付令，法國銀行不能將貨款付給“天龍”。一場惡戰(zhàn)已不可避免，“天龍”決定通過法律途徑維護自己的合法權(quán)益。此時，天龍公司對能否打贏這場涉外官司心中無數(shù)，萬一敗北，將會面臨巨額的索賠和律師訴訟費等相關(guān)費用，且在浙江省也沒有打贏過出口信用證止付官司的先例。這時“天龍”又了解到，此前國內(nèi)一些出口企業(yè)面對國外類似的威脅，往往也只好被迫減價，每年為此承受了巨大的經(jīng)濟損失。經(jīng)過多次分析，農(nóng)行和“天龍”認為，根據(jù)國際慣例，信用證的開證行法國銀行一旦承兌或確認付款后，必須履行到期付款義務(wù)。信用證業(yè)務(wù)不受貿(mào)易合同糾紛約束，是獨立于合同之外的交易，如從信用證方面打官司，“天龍”將較有把握贏得勝利。更重要的是，法國公司提出的質(zhì)量問題絕非質(zhì)量詐騙行為，只要“天龍”有證據(jù)證明其出口貨物不構(gòu)成欺詐，法國法院應(yīng)該解凍信用證款項。 據(jù)此，“天龍”和農(nóng)業(yè)銀行商定，由“天龍”積極參加應(yīng)訴，銀行緊密配合。一方面，“天龍”聘請精通國際貿(mào)易法的香港和法國知名律師，在國內(nèi)收集各種證據(jù)，以便在聽證會上舉證說明質(zhì)量欺詐不成立。另一方面由農(nóng)業(yè)銀行出面，要求國外銀行嚴格按照國際慣例辦事，履行到期付款的義務(wù)并支付遲付利息。農(nóng)業(yè)銀行還多次向外國銀行發(fā)電發(fā)函，據(jù)理力爭，稱信用證與其依據(jù)的銷售合同是相互獨立的交易，完全與合同無關(guān)，在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物。同時也通過各種渠道給法國銀行施加影響，以迫使法國銀行履行到期付款的義務(wù)，并追索遲付的利息。
法國公司原來認為“天龍”也會像其他一些企業(yè)那樣乖乖就范，答應(yīng)其苛刻的減價條件。然而，當(dāng)他們得知“天龍”已經(jīng)采取應(yīng)對措施時，才知道中國的民營企業(yè)也不好惹，便趕緊派人跨越大洲前來中國協(xié)商，提出庭外解決的方案。而“天龍”認為事已至此，不再回應(yīng)法國公司的妥協(xié)要求，讓來者碰了一鼻子灰，法國公司這才知道弄巧成拙?！疤忑垺惫敬碓诜▏鴧⒓恿朔ㄔ郝犠C會，和對方在法庭上進行了激烈的交鋒。最終因法國公司無法拿出“天龍”貨物構(gòu)成質(zhì)量詐騙的證據(jù)，法院采納了天龍公司的觀點即這僅僅是質(zhì)量糾紛，不構(gòu)成質(zhì)量詐騙，最后判決法國公司敗訴。法國有關(guān)銀行在收到法國法院的解凍令后，陸續(xù)將全部款項支付給天龍公司，另外，經(jīng)過農(nóng)業(yè)銀行的多次交涉，已有一部分遲付利息催討回來。
評述：
在信用證糾紛中，無良進口商(開證申請人)想惡意拒付貨款時常常采取向法院申請止付信用證的方法以拒付貨款。當(dāng)?shù)胤ㄔ簞t往往出于“維護本國利益”的考慮，而作出保全裁定并發(fā)出止付通知。
信用證是獨立于買賣合同的單據(jù)交易，信用證交易和買賣合同屬于兩個不同的法律關(guān)系。在信用證交易關(guān)系中，開證銀行在單證表面相符的情況下，負有無條件的承兌和付款義務(wù)。開證銀行承兌和付款的惟一條件是單證表面相符，即使買賣合同存在爭議，也不影響開證銀行的責(zé)任。
《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP500)第十四條A項規(guī)定：“當(dāng)開證銀行授權(quán)另一家銀行依據(jù)表面符合信用證條款的單據(jù)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付時，開證銀行和保兌銀行(如有)，承擔(dān)下列責(zé)任：對已付款、已承擔(dān)延期付款責(zé)任、已承兌匯票或已議付的指定銀行予以償付，……”根據(jù)以上規(guī)定，即使受益人有欺詐行為，只要不能證明議付銀行參與或明知欺詐，法院就不應(yīng)止付信用證。法院止付信用證，使開證銀行不能履行付款義務(wù)，可能導(dǎo)致議付銀行在國外起訴開證銀行并扣押其在海外的財產(chǎn)。由于開證銀行不履行付款義務(wù)違反了國際慣例，外國法院極有可能判開證銀行敗訴。開證銀行在國外敗訴后，如果自動履行判決，就違背了國內(nèi)法院的裁判；而不自動履行判決，外國法院又將強制執(zhí)行其海外財產(chǎn)。無論是自動還是被強制，開證銀行付款后，開證申請人都會以法院止付為由，不按開證申請書約定向銀行付款，把本應(yīng)由進口商承擔(dān)的貿(mào)易風(fēng)險和損失轉(zhuǎn)嫁給開證銀行。正是基于以上原因,法國法院最后不得不作出了有利于中方的判決，中方通過據(jù)理力爭，保護了自己的合法權(quán)益。
案例：據(jù)理力爭挽回巨額損失
2002年4月，民營企業(yè)紹興天龍集團公司（以下簡稱“天龍”）陸續(xù)接到法國某紡織品公司的出口訂單，總金額達100多萬美元。公司決定接下這筆單子。于是，“天龍”要求買方通過法國銀行開立信用證，同時要求嚴格按合同出貨，按信用證要求制作單據(jù)?！疤忑垺痹谑盏絿忾_來的與出口合同相符的真實有效的信用證后，就陸續(xù)組織生產(chǎn)、裝運、報關(guān)出口，并由中國農(nóng)業(yè)銀行紹興市分行陸續(xù)將信用證下的單據(jù)郵寄到法國的銀行。隨后，農(nóng)行紹興市分行得到了法國銀行承諾或承兌到期付款的通知。
后來，法國紡織品市場形勢陡然惡化，法國公司想將損失轉(zhuǎn)嫁給“天龍”，于是多次來函來電要求中國公司減價。 “天龍”拒絕了對方的無理要求。于是，法國公司遂以產(chǎn)品質(zhì)量不合要求為由，宣稱將申請法院止付已承兌的款項。不久，農(nóng)行紹興分行陸續(xù)收到國外銀行發(fā)出的電文，稱因法國法院已簽發(fā)臨時止付令，法國銀行不能將貨款付給“天龍”。一場惡戰(zhàn)已不可避免，“天龍”決定通過法律途徑維護自己的合法權(quán)益。此時，天龍公司對能否打贏這場涉外官司心中無數(shù)，萬一敗北，將會面臨巨額的索賠和律師訴訟費等相關(guān)費用，且在浙江省也沒有打贏過出口信用證止付官司的先例。這時“天龍”又了解到，此前國內(nèi)一些出口企業(yè)面對國外類似的威脅，往往也只好被迫減價，每年為此承受了巨大的經(jīng)濟損失。經(jīng)過多次分析，農(nóng)行和“天龍”認為，根據(jù)國際慣例，信用證的開證行法國銀行一旦承兌或確認付款后，必須履行到期付款義務(wù)。信用證業(yè)務(wù)不受貿(mào)易合同糾紛約束，是獨立于合同之外的交易，如從信用證方面打官司，“天龍”將較有把握贏得勝利。更重要的是，法國公司提出的質(zhì)量問題絕非質(zhì)量詐騙行為，只要“天龍”有證據(jù)證明其出口貨物不構(gòu)成欺詐，法國法院應(yīng)該解凍信用證款項。 據(jù)此，“天龍”和農(nóng)業(yè)銀行商定，由“天龍”積極參加應(yīng)訴，銀行緊密配合。一方面，“天龍”聘請精通國際貿(mào)易法的香港和法國知名律師，在國內(nèi)收集各種證據(jù)，以便在聽證會上舉證說明質(zhì)量欺詐不成立。另一方面由農(nóng)業(yè)銀行出面，要求國外銀行嚴格按照國際慣例辦事，履行到期付款的義務(wù)并支付遲付利息。農(nóng)業(yè)銀行還多次向外國銀行發(fā)電發(fā)函，據(jù)理力爭，稱信用證與其依據(jù)的銷售合同是相互獨立的交易，完全與合同無關(guān)，在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物。同時也通過各種渠道給法國銀行施加影響，以迫使法國銀行履行到期付款的義務(wù)，并追索遲付的利息。
法國公司原來認為“天龍”也會像其他一些企業(yè)那樣乖乖就范，答應(yīng)其苛刻的減價條件。然而，當(dāng)他們得知“天龍”已經(jīng)采取應(yīng)對措施時，才知道中國的民營企業(yè)也不好惹，便趕緊派人跨越大洲前來中國協(xié)商，提出庭外解決的方案。而“天龍”認為事已至此，不再回應(yīng)法國公司的妥協(xié)要求，讓來者碰了一鼻子灰，法國公司這才知道弄巧成拙?！疤忑垺惫敬碓诜▏鴧⒓恿朔ㄔ郝犠C會，和對方在法庭上進行了激烈的交鋒。最終因法國公司無法拿出“天龍”貨物構(gòu)成質(zhì)量詐騙的證據(jù)，法院采納了天龍公司的觀點即這僅僅是質(zhì)量糾紛，不構(gòu)成質(zhì)量詐騙，最后判決法國公司敗訴。法國有關(guān)銀行在收到法國法院的解凍令后，陸續(xù)將全部款項支付給天龍公司，另外，經(jīng)過農(nóng)業(yè)銀行的多次交涉，已有一部分遲付利息催討回來。
評述：
在信用證糾紛中，無良進口商(開證申請人)想惡意拒付貨款時常常采取向法院申請止付信用證的方法以拒付貨款。當(dāng)?shù)胤ㄔ簞t往往出于“維護本國利益”的考慮，而作出保全裁定并發(fā)出止付通知。
信用證是獨立于買賣合同的單據(jù)交易，信用證交易和買賣合同屬于兩個不同的法律關(guān)系。在信用證交易關(guān)系中，開證銀行在單證表面相符的情況下，負有無條件的承兌和付款義務(wù)。開證銀行承兌和付款的惟一條件是單證表面相符，即使買賣合同存在爭議，也不影響開證銀行的責(zé)任。
《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP500)第十四條A項規(guī)定：“當(dāng)開證銀行授權(quán)另一家銀行依據(jù)表面符合信用證條款的單據(jù)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付時，開證銀行和保兌銀行(如有)，承擔(dān)下列責(zé)任：對已付款、已承擔(dān)延期付款責(zé)任、已承兌匯票或已議付的指定銀行予以償付，……”根據(jù)以上規(guī)定，即使受益人有欺詐行為，只要不能證明議付銀行參與或明知欺詐，法院就不應(yīng)止付信用證。法院止付信用證，使開證銀行不能履行付款義務(wù)，可能導(dǎo)致議付銀行在國外起訴開證銀行并扣押其在海外的財產(chǎn)。由于開證銀行不履行付款義務(wù)違反了國際慣例，外國法院極有可能判開證銀行敗訴。開證銀行在國外敗訴后，如果自動履行判決，就違背了國內(nèi)法院的裁判；而不自動履行判決，外國法院又將強制執(zhí)行其海外財產(chǎn)。無論是自動還是被強制，開證銀行付款后，開證申請人都會以法院止付為由，不按開證申請書約定向銀行付款，把本應(yīng)由進口商承擔(dān)的貿(mào)易風(fēng)險和損失轉(zhuǎn)嫁給開證銀行。正是基于以上原因,法國法院最后不得不作出了有利于中方的判決，中方通過據(jù)理力爭，保護了自己的合法權(quán)益。