日前，上海保監(jiān)局、上海銀監(jiān)局聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》，對銀保合作中的代理資格管理、人員培訓(xùn)和資質(zhì)、宣傳資料管理、銷售行為合規(guī)性管理和客戶服務(wù)及回訪提出了具體監(jiān)管要求。
針對容易出現(xiàn)問題的五個重點方面，上海保監(jiān)局和銀監(jiān)局做出了具體的規(guī)定：一是提高了銷售人員的資格準入和培訓(xùn)要求，并要求保險公司和商業(yè)銀行共同落實好投連險客戶風(fēng)險測評制度；二是針對投資型產(chǎn)品占比過高的現(xiàn)狀，鼓勵保險公司和商業(yè)銀行大力發(fā)展期繳型、保障型產(chǎn)品；三是嚴格禁止私印宣傳資料和銷售人員額外收益，杜絕危害為明顯的誤導(dǎo)行為，并針對銷售人員和銷售網(wǎng)點的代簽名和誤導(dǎo)行為規(guī)定了具體懲戒措施；四是明確要求保險公司、商業(yè)銀行共同做好《上海市銀行渠道銷售新型壽險產(chǎn)品服務(wù)》的實施工作，以減少誤導(dǎo)行為的發(fā)生；五是要求保險公司對銀保渠道銷售的一年期以上所有人身保險產(chǎn)品新單客戶進行100%回訪，通過回訪發(fā)現(xiàn)誤導(dǎo)和銷售瑕疵，保護投保人合法權(quán)益。
針對容易出現(xiàn)問題的五個重點方面，上海保監(jiān)局和銀監(jiān)局做出了具體的規(guī)定：一是提高了銷售人員的資格準入和培訓(xùn)要求，并要求保險公司和商業(yè)銀行共同落實好投連險客戶風(fēng)險測評制度；二是針對投資型產(chǎn)品占比過高的現(xiàn)狀，鼓勵保險公司和商業(yè)銀行大力發(fā)展期繳型、保障型產(chǎn)品；三是嚴格禁止私印宣傳資料和銷售人員額外收益，杜絕危害為明顯的誤導(dǎo)行為，并針對銷售人員和銷售網(wǎng)點的代簽名和誤導(dǎo)行為規(guī)定了具體懲戒措施；四是明確要求保險公司、商業(yè)銀行共同做好《上海市銀行渠道銷售新型壽險產(chǎn)品服務(wù)》的實施工作，以減少誤導(dǎo)行為的發(fā)生；五是要求保險公司對銀保渠道銷售的一年期以上所有人身保險產(chǎn)品新單客戶進行100%回訪，通過回訪發(fā)現(xiàn)誤導(dǎo)和銷售瑕疵，保護投保人合法權(quán)益。