伴隨著證券市場的不斷下跌，基金的購買成本越來越低，投資者開始嘗試追加投資基金。而追加投資作為一種常用的投資方式，在基金投資中還應(yīng)當(dāng)具體問題具體分析，運用不當(dāng)將會造成越補越套的情況，不僅影響投資者的投資情緒，更不利于基金的成長。
第一，補倉前應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，并進(jìn)行必要的風(fēng)險壓力測試。這是投資者補倉回避風(fēng)險的重要步驟。避免追加投資不能承受風(fēng)險的基金產(chǎn)品。
第二，補倉應(yīng)結(jié)合市場環(huán)境進(jìn)行。不同的市場環(huán)境下，對基金的業(yè)績影響程度也是不一樣的。震蕩下跌行情下補倉有利于投資者“分散風(fēng)險、攤低成本”，從而使原有的購買成本得到降低，但在持續(xù)上漲的行情中補倉只能會增大成本，從而造成盲目追漲，引起集中投資風(fēng)險。因此，把握基金補倉的時機(jī)是非常重要的。
第三，補倉應(yīng)選擇好合適的品種，并非所有的基金產(chǎn)品都是合適的補倉品種。股票型基金的凈值波動較大，受證券市場環(huán)境的影響較大，而補倉的效果比較明顯。而債券型基金及貨幣市場基金的凈值變動很小及不變動，因此，投資者在進(jìn)行基金補倉時應(yīng)當(dāng)對基金品種的選擇有一定的側(cè)重點。
第四，基金補倉資金的籌措應(yīng)是閑置資金。無論是初次購買，還是持續(xù)追加投資，對于投資者來講，購買基金產(chǎn)品所需用的資金都應(yīng)當(dāng)是不影響投資者生活開支，且是節(jié)余的閑置資金。只有這樣，才能使投資者做到投資中的從容。
第五，補倉應(yīng)注重長期投資效果。基金補倉也是投資者的一項理財規(guī)劃活動，應(yīng)當(dāng)有目標(biāo)和計劃進(jìn)行，其投資效果應(yīng)當(dāng)通過長期投資而得到相應(yīng)的體現(xiàn)。這對于投資者來講是非常重要的。而急功近利的投資心態(tài)，對于投資者來講是非常不利的。
第六，選擇紅利再投資實現(xiàn)直接補倉目的。對于缺乏現(xiàn)金或者資金流動緊張的投資者，不妨將原基金的分紅方式調(diào)整為紅利再投資，從而實現(xiàn)充分利用資金的目的，解決在面臨良好投資機(jī)會時而補倉資金不足的問題。
第七，利用基金轉(zhuǎn)換功能，將低風(fēng)險的債券型基金或者貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成具有一定成長性的股票型基金，從而使持有的股票型基金的份額增加而實現(xiàn)間接補倉的目的。
第一，補倉前應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，并進(jìn)行必要的風(fēng)險壓力測試。這是投資者補倉回避風(fēng)險的重要步驟。避免追加投資不能承受風(fēng)險的基金產(chǎn)品。
第二，補倉應(yīng)結(jié)合市場環(huán)境進(jìn)行。不同的市場環(huán)境下，對基金的業(yè)績影響程度也是不一樣的。震蕩下跌行情下補倉有利于投資者“分散風(fēng)險、攤低成本”，從而使原有的購買成本得到降低，但在持續(xù)上漲的行情中補倉只能會增大成本，從而造成盲目追漲，引起集中投資風(fēng)險。因此，把握基金補倉的時機(jī)是非常重要的。
第三，補倉應(yīng)選擇好合適的品種，并非所有的基金產(chǎn)品都是合適的補倉品種。股票型基金的凈值波動較大，受證券市場環(huán)境的影響較大，而補倉的效果比較明顯。而債券型基金及貨幣市場基金的凈值變動很小及不變動，因此，投資者在進(jìn)行基金補倉時應(yīng)當(dāng)對基金品種的選擇有一定的側(cè)重點。
第四，基金補倉資金的籌措應(yīng)是閑置資金。無論是初次購買，還是持續(xù)追加投資，對于投資者來講，購買基金產(chǎn)品所需用的資金都應(yīng)當(dāng)是不影響投資者生活開支，且是節(jié)余的閑置資金。只有這樣，才能使投資者做到投資中的從容。
第五，補倉應(yīng)注重長期投資效果。基金補倉也是投資者的一項理財規(guī)劃活動，應(yīng)當(dāng)有目標(biāo)和計劃進(jìn)行，其投資效果應(yīng)當(dāng)通過長期投資而得到相應(yīng)的體現(xiàn)。這對于投資者來講是非常重要的。而急功近利的投資心態(tài)，對于投資者來講是非常不利的。
第六，選擇紅利再投資實現(xiàn)直接補倉目的。對于缺乏現(xiàn)金或者資金流動緊張的投資者，不妨將原基金的分紅方式調(diào)整為紅利再投資，從而實現(xiàn)充分利用資金的目的，解決在面臨良好投資機(jī)會時而補倉資金不足的問題。
第七，利用基金轉(zhuǎn)換功能，將低風(fēng)險的債券型基金或者貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成具有一定成長性的股票型基金，從而使持有的股票型基金的份額增加而實現(xiàn)間接補倉的目的。