1．下列問(wèn)題中，不屬于與客戶(hù)溝通的開(kāi)放性問(wèn)題的是（ ）。
A．您的未來(lái)職業(yè)發(fā)展情況如何
B．您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么
c．您曾經(jīng)投資于成長(zhǎng)型股票嗎
D．您通常怎樣安排自己的富余資金
2．孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中（ ）原則的要求相似。
A．誠(chéng)實(shí)信用
B．守法合規(guī)
c．專(zhuān)業(yè)勝任
D．勤勉盡職
3．下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私的原則的是（ ?。?。
A．某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開(kāi)信息進(jìn)行股票投資
B．某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理
c．某銀行工作人員將其客戶(hù)A的貸款信息透露給另一名客戶(hù)
D．某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算的貸款利率
4．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員不得（ ?。?BR> A．與本行專(zhuān)家討論股票走勢(shì)
B．利用本行電腦操作股票買(mǎi)賣(mài)
c．利用為客戶(hù)服務(wù)獲得的未公開(kāi)信息指導(dǎo)他人買(mǎi)賣(mài)股票
D．在本行上網(wǎng)查看股票信息
5．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是（ ）。
A．為朋友提供擔(dān)保
B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
c．利用客戶(hù)名義為自己買(mǎi)賣(mài)證券
D．將自己的賬戶(hù)與客戶(hù)賬戶(hù)合并
6．下列關(guān)于合同訂立的說(shuō)法，不正確的是（ ?。?BR> A．當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力
B．當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理
C．當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?BR> D．當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式
7．根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是（ ?。?BR> A．單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)證券
B．與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
C．在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易
D．為牟取傭金收入，建議客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)
8．下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說(shuō)法。不正確的是（ ）。
A．管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)
B．管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)
c．托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)
D．投資人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益享有收益權(quán)
9．下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說(shuō)法，不正確的是（ ?。?。
A.期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶(hù)收取的保證金不得低于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
B.期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶(hù)收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開(kāi)，專(zhuān)戶(hù)存放
c.期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D.期貨公司向客戶(hù)收取的保證金，屬于客戶(hù)所有
10.根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，對(duì)其業(yè)務(wù)人員，銷(xiāo)售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于（ ）小時(shí)。
A．12
B．24
C．48
D．72
參考答案：CACCA BDBCA
A．您的未來(lái)職業(yè)發(fā)展情況如何
B．您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么
c．您曾經(jīng)投資于成長(zhǎng)型股票嗎
D．您通常怎樣安排自己的富余資金
2．孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中（ ）原則的要求相似。
A．誠(chéng)實(shí)信用
B．守法合規(guī)
c．專(zhuān)業(yè)勝任
D．勤勉盡職
3．下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私的原則的是（ ?。?。
A．某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開(kāi)信息進(jìn)行股票投資
B．某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理
c．某銀行工作人員將其客戶(hù)A的貸款信息透露給另一名客戶(hù)
D．某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算的貸款利率
4．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員不得（ ?。?BR> A．與本行專(zhuān)家討論股票走勢(shì)
B．利用本行電腦操作股票買(mǎi)賣(mài)
c．利用為客戶(hù)服務(wù)獲得的未公開(kāi)信息指導(dǎo)他人買(mǎi)賣(mài)股票
D．在本行上網(wǎng)查看股票信息
5．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是（ ）。
A．為朋友提供擔(dān)保
B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
c．利用客戶(hù)名義為自己買(mǎi)賣(mài)證券
D．將自己的賬戶(hù)與客戶(hù)賬戶(hù)合并
6．下列關(guān)于合同訂立的說(shuō)法，不正確的是（ ?。?BR> A．當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力
B．當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理
C．當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?BR> D．當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式
7．根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是（ ?。?BR> A．單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)證券
B．與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
C．在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易
D．為牟取傭金收入，建議客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)
8．下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說(shuō)法。不正確的是（ ）。
A．管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)
B．管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)
c．托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)
D．投資人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益享有收益權(quán)
9．下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說(shuō)法，不正確的是（ ?。?。
A.期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶(hù)收取的保證金不得低于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
B.期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶(hù)收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開(kāi)，專(zhuān)戶(hù)存放
c.期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D.期貨公司向客戶(hù)收取的保證金，屬于客戶(hù)所有
10.根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，對(duì)其業(yè)務(wù)人員，銷(xiāo)售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于（ ）小時(shí)。
A．12
B．24
C．48
D．72
參考答案：CACCA BDBCA