都說基金是“懶人理財”，但“懶人理財”不等于“傻瓜理財”，千萬別以為在網(wǎng)上銀行基金超市里點點鼠標(biāo)就算投基了。買東西前還要“貨比三家”，更何況一擲千金甚至萬金的基金呢。在投資基金前多投入一點時間和精力，你就會比別人多一分成功的幾率，投入和回報永遠是成正比的。理財前的調(diào)研環(huán)節(jié)萬萬不能少，不能讓別人的推薦代替你自己的決策。投基前，應(yīng)該像調(diào)查戶口一樣的調(diào)查基金。
首先，你應(yīng)該了解你家基金的“家庭背景”。它是哪家基金公司的，曾經(jīng)推出過哪些產(chǎn)品，其它產(chǎn)品的收益水平如何，這點很多投資者會遺漏。其實，買基金就是買基金公司，公司的整體業(yè)績尤其重要。
其次，你必須知道這只基金的“年齡”。它誕生于牛市還是熊市。如果是在2006年以前成立的基金，必須格外留意它在熊市中的表現(xiàn)。只有牛市里賺錢，熊市里抗跌的基金，才能證明其投資能力和抗風(fēng)險能力，才值得長期擁有。
其三，你必須得知道這個基金屬于哪一類，具有哪些特點和風(fēng)格，這點是最重要。基金的分類有很多種，一般來說，按照基金的基準(zhǔn)資產(chǎn)配置比例，可分為股票型、偏股型、配置型等等；從投資理念上，可劃分為價值型基金、成長型基金；從投資目標(biāo)上，可分為成長型、收益型、平衡型。把你的基金對號入座，看看它大致屬于哪個陣營，同一陣營的其他公司的基金表現(xiàn)如何，這樣更具有可比性。
當(dāng)然，分類并不是一成不變的，基金的風(fēng)格也經(jīng)常會漂移。尤其在牛市的環(huán)境中，基金往往趨向于激進。
首先，你應(yīng)該了解你家基金的“家庭背景”。它是哪家基金公司的，曾經(jīng)推出過哪些產(chǎn)品，其它產(chǎn)品的收益水平如何，這點很多投資者會遺漏。其實，買基金就是買基金公司，公司的整體業(yè)績尤其重要。
其次，你必須知道這只基金的“年齡”。它誕生于牛市還是熊市。如果是在2006年以前成立的基金，必須格外留意它在熊市中的表現(xiàn)。只有牛市里賺錢，熊市里抗跌的基金，才能證明其投資能力和抗風(fēng)險能力，才值得長期擁有。
其三，你必須得知道這個基金屬于哪一類，具有哪些特點和風(fēng)格，這點是最重要。基金的分類有很多種，一般來說，按照基金的基準(zhǔn)資產(chǎn)配置比例，可分為股票型、偏股型、配置型等等；從投資理念上，可劃分為價值型基金、成長型基金；從投資目標(biāo)上，可分為成長型、收益型、平衡型。把你的基金對號入座，看看它大致屬于哪個陣營，同一陣營的其他公司的基金表現(xiàn)如何，這樣更具有可比性。
當(dāng)然，分類并不是一成不變的，基金的風(fēng)格也經(jīng)常會漂移。尤其在牛市的環(huán)境中，基金往往趨向于激進。