一:單項選擇題
1.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照（）管理和使用。
A、商業(yè)銀行需要
B、 理財人員意向
C、理財合同約定
D、客戶投資目標
標準答案：C
2.下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經營原則的是（）
A、商業(yè)銀行在涉及個人理財產品、開展涉及代理其他金融機構的投資產品時要充分考慮客戶的利
益和風險承受能力
B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關產品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力，評估客戶財務狀
況，替客戶選擇合適的投資產品
C、區(qū)分一般性業(yè)務咨詢活動與顧問服務，防止誤導客戶和不當銷售
D、商業(yè)銀行根據要求代銷金融機構提供的材料，按照審慎經營的原則重新編寫有關產品的介紹材
料
標準答案：B
3.商業(yè)應妥善保管與客戶簽訂的個人理財相關合同和各類授權文件，并至少（）重新確認一次。
A、每季度
B、每半年
C、每年
D、2年
標準答案：C
4.在理財產品（計劃）的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關資產的賬單，賬單提供應不
少于兩次，并且至少（）提供一次。
A、每月
B、每季度
C、每半年
D、每年
標準答案：A
5.商業(yè)銀行應按（）準備理財產品各投資工具的賬務報表、市場表現情況及相關資料，相關客戶有
權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度
標準答案：B
6.商業(yè)銀行開展保證收益型理財計劃等個人理財業(yè)務，應向（）申請批準
A、中國人民銀行
B、中國證監(jiān)會
C、中國銀監(jiān)會
D、中國銀行業(yè)協(xié)會
標準答案：C
7.（）開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應有其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國
銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。
A、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行和農村商業(yè)銀行）
B、城市商業(yè)銀行
C、農村商業(yè)銀行
D、外資獨資銀行
標準答案：D
8.商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并與下一季度的（）內，將有關分析報告報送
中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會。
A、第一周
B、第一個月前10日
C、第一個月前20日
D、第一個月
標準答案：D
9.商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。年度報告和相關報表應于下一年
度的（）前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底
標準答案：B
10.根據規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在（）以上。
A、3萬元
B、4萬元
C、5萬元
D、6萬元
標準答案：C
11.根據規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在（）美元（或等值外幣）以上。
A、6000
B、5000
C、4000
D、3000
標準答案：B
1.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照（）管理和使用。
A、商業(yè)銀行需要
B、 理財人員意向
C、理財合同約定
D、客戶投資目標
標準答案：C
2.下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經營原則的是（）
A、商業(yè)銀行在涉及個人理財產品、開展涉及代理其他金融機構的投資產品時要充分考慮客戶的利
益和風險承受能力
B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關產品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力，評估客戶財務狀
況，替客戶選擇合適的投資產品
C、區(qū)分一般性業(yè)務咨詢活動與顧問服務，防止誤導客戶和不當銷售
D、商業(yè)銀行根據要求代銷金融機構提供的材料，按照審慎經營的原則重新編寫有關產品的介紹材
料
標準答案：B
3.商業(yè)應妥善保管與客戶簽訂的個人理財相關合同和各類授權文件，并至少（）重新確認一次。
A、每季度
B、每半年
C、每年
D、2年
標準答案：C
4.在理財產品（計劃）的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關資產的賬單，賬單提供應不
少于兩次，并且至少（）提供一次。
A、每月
B、每季度
C、每半年
D、每年
標準答案：A
5.商業(yè)銀行應按（）準備理財產品各投資工具的賬務報表、市場表現情況及相關資料，相關客戶有
權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度
標準答案：B
6.商業(yè)銀行開展保證收益型理財計劃等個人理財業(yè)務，應向（）申請批準
A、中國人民銀行
B、中國證監(jiān)會
C、中國銀監(jiān)會
D、中國銀行業(yè)協(xié)會
標準答案：C
7.（）開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應有其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國
銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。
A、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行和農村商業(yè)銀行）
B、城市商業(yè)銀行
C、農村商業(yè)銀行
D、外資獨資銀行
標準答案：D
8.商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并與下一季度的（）內，將有關分析報告報送
中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會。
A、第一周
B、第一個月前10日
C、第一個月前20日
D、第一個月
標準答案：D
9.商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。年度報告和相關報表應于下一年
度的（）前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底
標準答案：B
10.根據規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在（）以上。
A、3萬元
B、4萬元
C、5萬元
D、6萬元
標準答案：C
11.根據規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在（）美元（或等值外幣）以上。
A、6000
B、5000
C、4000
D、3000
標準答案：B