31.對外部營銷人員資質(zhì)的管理表述正確的有（）。
A、銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度，以確保營銷人員具備相關(guān)的知識和能力
B、對營銷人員的資質(zhì)和能力進(jìn)行考核、分類，在外部營銷過程中以適當(dāng)?shù)姆绞较蛳M(fèi)者披露銀行的資質(zhì)分類制度
C、銀行應(yīng)不斷擴(kuò)充外部營銷人員的人數(shù)，保證銀行有足夠的能力實(shí)施外部營銷
D、營銷人員應(yīng)在允許的兼職范圍內(nèi)，妥善處理兼職崗位與本職工作的關(guān)系
E、銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE
32.銀行應(yīng)加強(qiáng)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利，在外部營銷過程中（）。
A、營銷人員不得向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳述產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)
B、宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，對消費(fèi)者承擔(dān)的費(fèi)用的詳情必須公開、透明
C、對通過外部營銷推介的產(chǎn)品，銀行應(yīng)以專業(yè)術(shù)語、業(yè)內(nèi)行話進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示
D、嚴(yán)格遵守客戶資料保密原則
E、對質(zhì)疑銀行材料可靠性的消費(fèi)者提供直接查詢服務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：BDE
33.（）可以向中國證監(jiān)會(huì)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。
A、商業(yè)銀行
B、證券公司
C、證券投資咨詢公司
D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
E、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD
34.基金宣傳材料可以采用的形式包括（）。
A、公開出版資料
B、宣傳單、手冊、信函
C、海報(bào)、戶外廣告
D、電視、電影、廣播音像資料
E、互聯(lián)網(wǎng)資料
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
35.對違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定從事基金銷售活動(dòng)的基金管理人員，中國證監(jiān)會(huì)可以采取（）行政監(jiān)管措施。
A、監(jiān)管談話
B、出具警示函
C、記入誠實(shí)檔案
D、暫停履行職務(wù)
E、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
36.下列對投資基金銷售業(yè)務(wù)描述正確的有（）。
A、未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售
B、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，經(jīng)批準(zhǔn)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售
C、基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù)
D、基金管理人應(yīng)審查、檢查代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料，并對材料內(nèi)容負(fù)責(zé)
E、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
37.按照投資基金業(yè)務(wù)規(guī)范，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。
A、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員培訓(xùn)制度
B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度
C、建立檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和其他相關(guān)資料至少20年
D、按法律法規(guī)和合同約定辦理基金份額的收購和贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回
E、按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書公告，不得對不同的投資者適用相同的費(fèi)率
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD
38.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，對基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)有（）情形之一的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰;涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。
A、采取抽獎(jiǎng)或者送實(shí)物的方式銷售基金
B、募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折
C、在基金宣傳材料上登載第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評價(jià)結(jié)果
D、以高于成本的銷售費(fèi)率銷售基金
E、利用基金進(jìn)行利益輸送
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE
39.（）屬于資本項(xiàng)目外匯賬戶。
A、外國投資者投資專用賬戶
B、特殊目的公司專用賬戶
C、投資并購專用賬戶
D、外匯結(jié)算賬戶
E、外匯儲蓄聯(lián)名賬戶
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
40.個(gè)人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是（）。
A、本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理
B、個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理
C、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯
D、個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬元美元以下的，可以在銀行直接辦理
E、個(gè)人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬元以下的，可以在銀行直接辦理
標(biāo)準(zhǔn)答案：AD
41.保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有（）行為。
A、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
B、一本機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳
C、阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)
D、向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益
E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
42.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，其內(nèi)容包括（）。
A、投保人姓名
B、被代理保險(xiǎn)公司名稱和代理險(xiǎn)種
C、保險(xiǎn)費(fèi)代收時(shí)間
D、保險(xiǎn)金的代領(lǐng)時(shí)間
E、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時(shí)間
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
43.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在開展代理業(yè)務(wù)過程中，欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為包括（）。
A、泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀況
B、以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品
C、挪用保險(xiǎn)費(fèi)
D、代領(lǐng)保險(xiǎn)賠償
E、隱藏于保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
44.按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（）。
A、不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生代理業(yè)務(wù)往來
B、不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同
C、應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案，保險(xiǎn)期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系建立之日起計(jì)算，不得少于10年
D、開設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶，不得坐扣保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)
E、應(yīng)接受被代理保險(xiǎn)公司對其委托業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
45.根據(jù)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，應(yīng)納入個(gè)人所得稅的所得包括（）。
A、勞務(wù)報(bào)酬所得
B、稿酬所得
C、特許權(quán)行使費(fèi)所得
D、國家發(fā)行金融債券利息所得
E、財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓所得
答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
A、銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度，以確保營銷人員具備相關(guān)的知識和能力
B、對營銷人員的資質(zhì)和能力進(jìn)行考核、分類，在外部營銷過程中以適當(dāng)?shù)姆绞较蛳M(fèi)者披露銀行的資質(zhì)分類制度
C、銀行應(yīng)不斷擴(kuò)充外部營銷人員的人數(shù)，保證銀行有足夠的能力實(shí)施外部營銷
D、營銷人員應(yīng)在允許的兼職范圍內(nèi)，妥善處理兼職崗位與本職工作的關(guān)系
E、銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE
32.銀行應(yīng)加強(qiáng)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利，在外部營銷過程中（）。
A、營銷人員不得向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳述產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)
B、宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，對消費(fèi)者承擔(dān)的費(fèi)用的詳情必須公開、透明
C、對通過外部營銷推介的產(chǎn)品，銀行應(yīng)以專業(yè)術(shù)語、業(yè)內(nèi)行話進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示
D、嚴(yán)格遵守客戶資料保密原則
E、對質(zhì)疑銀行材料可靠性的消費(fèi)者提供直接查詢服務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：BDE
33.（）可以向中國證監(jiān)會(huì)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。
A、商業(yè)銀行
B、證券公司
C、證券投資咨詢公司
D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
E、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD
34.基金宣傳材料可以采用的形式包括（）。
A、公開出版資料
B、宣傳單、手冊、信函
C、海報(bào)、戶外廣告
D、電視、電影、廣播音像資料
E、互聯(lián)網(wǎng)資料
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
35.對違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定從事基金銷售活動(dòng)的基金管理人員，中國證監(jiān)會(huì)可以采取（）行政監(jiān)管措施。
A、監(jiān)管談話
B、出具警示函
C、記入誠實(shí)檔案
D、暫停履行職務(wù)
E、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
36.下列對投資基金銷售業(yè)務(wù)描述正確的有（）。
A、未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售
B、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，經(jīng)批準(zhǔn)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售
C、基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù)
D、基金管理人應(yīng)審查、檢查代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料，并對材料內(nèi)容負(fù)責(zé)
E、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
37.按照投資基金業(yè)務(wù)規(guī)范，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。
A、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員培訓(xùn)制度
B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度
C、建立檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和其他相關(guān)資料至少20年
D、按法律法規(guī)和合同約定辦理基金份額的收購和贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回
E、按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書公告，不得對不同的投資者適用相同的費(fèi)率
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD
38.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，對基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)有（）情形之一的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰;涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。
A、采取抽獎(jiǎng)或者送實(shí)物的方式銷售基金
B、募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折
C、在基金宣傳材料上登載第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評價(jià)結(jié)果
D、以高于成本的銷售費(fèi)率銷售基金
E、利用基金進(jìn)行利益輸送
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE
39.（）屬于資本項(xiàng)目外匯賬戶。
A、外國投資者投資專用賬戶
B、特殊目的公司專用賬戶
C、投資并購專用賬戶
D、外匯結(jié)算賬戶
E、外匯儲蓄聯(lián)名賬戶
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
40.個(gè)人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是（）。
A、本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理
B、個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理
C、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯
D、個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬元美元以下的，可以在銀行直接辦理
E、個(gè)人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬元以下的，可以在銀行直接辦理
標(biāo)準(zhǔn)答案：AD
41.保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有（）行為。
A、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
B、一本機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳
C、阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)
D、向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益
E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
42.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，其內(nèi)容包括（）。
A、投保人姓名
B、被代理保險(xiǎn)公司名稱和代理險(xiǎn)種
C、保險(xiǎn)費(fèi)代收時(shí)間
D、保險(xiǎn)金的代領(lǐng)時(shí)間
E、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時(shí)間
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
43.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在開展代理業(yè)務(wù)過程中，欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為包括（）。
A、泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀況
B、以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品
C、挪用保險(xiǎn)費(fèi)
D、代領(lǐng)保險(xiǎn)賠償
E、隱藏于保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
44.按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（）。
A、不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生代理業(yè)務(wù)往來
B、不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同
C、應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案，保險(xiǎn)期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系建立之日起計(jì)算，不得少于10年
D、開設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶，不得坐扣保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)
E、應(yīng)接受被代理保險(xiǎn)公司對其委托業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
45.根據(jù)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，應(yīng)納入個(gè)人所得稅的所得包括（）。
A、勞務(wù)報(bào)酬所得
B、稿酬所得
C、特許權(quán)行使費(fèi)所得
D、國家發(fā)行金融債券利息所得
E、財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓所得
答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE